Các mô hình hoạt động bất hợp pháp liên quan đến các nhóm nút bitcoin và chuỗi giao dịch được mô tả trong một bài nghiên cứu của Elliptic và MIT-IBM Watson AI Lab.
-
Bộ dữ liệu Elliptic2 có quy mô lớn hơn dữ liệu được sử dụng khi nhóm bắt đầu sử dụng máy học để phát hiện hoạt động rửa tiền bằng bitcoin vào năm 2019.
-
Nghiên cứu đã sử dụng 122.000 nhóm nút và chuỗi giao dịch được kết nối được gọi là “sơ đồ con” với các liên kết đã biết đến hoạt động bất hợp pháp.
Công ty phân tích chuỗi khối Elliptic cho biết họ đã phát hiện các mô hình rửa tiền tiềm ẩn trên chuỗi khối Bitcoin sau khi đào tạo mô hình trí tuệ nhân tạo (AI) bằng cách sử dụng kỷ lục 200 triệu giao dịch.
Công việc này là phần mở rộng của một chương trình được thực hiện vào năm 2019 , sử dụng bộ dữ liệu chỉ có 200.000 giao dịch. Bộ dữ liệu “Elliptic2” lớn hơn nhiều đã sử dụng 122.000 “sơ đồ con” được gắn nhãn, các nhóm nút và chuỗi giao dịch được kết nối được biết là có liên kết đến hoạt động bất hợp pháp.
AI trở nên sâu sắc hơn khi tập dữ liệu có sẵn để đào tạo các thuật toán học máy càng lớn và các loại tiền điện tử như bitcoin cung cấp nguồn cung cấp dữ liệu giao dịch minh bạch dồi dào trên blockchain. Elliptic đã sử dụng các giao dịch để tìm hiểu tập hợp các “hình dạng” mà hoạt động rửa tiền thể hiện trong tiền điện tử và phân loại chính xác hoạt động tội phạm mới, Elliptic cho biết trong một bài báo đồng tác giả với các nhà nghiên cứu từ Phòng thí nghiệm AI của MIT-IBM Watson.
Tom Robinson, người đồng sáng lập Elliptic, cho biết trong một email: “Các kỹ thuật rửa tiền được mô hình xác định đã được xác định vì chúng phổ biến trong bitcoin”. “Các hoạt động rửa tiền điện tử sẽ phát triển theo thời gian khi chúng không còn hiệu quả, nhưng ưu điểm của phương pháp AI/học sâu là các mô hình rửa tiền mới được xác định tự động khi chúng xuất hiện.”
Nhiều sơ đồ con đáng ngờ được phát hiện có chứa cái được gọi là “chuỗi bóc tách”, trong đó người dùng gửi hoặc “bóc” tiền điện tử đến một địa chỉ đích, trong khi phần còn lại được gửi đến một địa chỉ khác dưới sự kiểm soát của người dùng. Điều này xảy ra nhiều lần tạo thành một chuỗi bong tróc.
Elliptic cho biết trong bài báo: “Trong tài chính truyền thống, điều này được gọi là ‘smurfing’, trong đó một lượng lớn tiền mặt được cấu trúc thành nhiều giao dịch nhỏ, để giữ chúng trong giới hạn báo cáo theo quy định và tránh bị phát hiện”.
Một kỹ thuật thường xảy ra khác là việc sử dụng cái gọi là “dịch vụ lồng nhau”, các doanh nghiệp chuyển tiền qua tài khoản tại các sàn giao dịch tiền điện tử lớn hơn, đôi khi mà sàn giao dịch đó không hề biết hoặc không chấp thuận. Một dịch vụ lồng nhau có thể nhận tiền gửi từ một trong những khách hàng của họ vào một địa chỉ tiền điện tử, sau đó chuyển tiền đến địa chỉ tiền gửi của họ tại một sàn giao dịch.
“Các dịch vụ lồng nhau được biết là thường xuyên có các bước kiểm tra thẩm định khách hàng ít nghiêm ngặt hơn so với các sàn giao dịch tiền điện tử mà họ sử dụng hoặc đôi khi không có các bước kiểm tra chống rửa tiền như vậy, dẫn đến việc họ sử dụng sai mục đích để rửa tiền điện tử – có khả năng khiến chúng xuất hiện trong các biểu đồ con được coi là bởi mô hình là đáng ngờ”, Elliptic nói.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk
