DeFi (Tài chính phi tập trung) là một hình thức tài chính dựa trên blockchain, không phụ thuộc vào các bên trung gian tài chính trung ương như người môi giới, sàn giao dịch hoặc ngân hàng để cung cấp các công cụ tài chính truyền thống, mà thay vào đó sử dụng các hợp đồng thông minh trên blockchain, loại phổ biến nhất là Ethereum.
Nền tảng DeFi cho phép mọi người cho vay hoặc đi vay từ những người khác, đầu cơ dựa theo sự biến động giá trên một loạt các tài sản sử dụng phái sinh, thương mại tiền mã hóa, bảo đảm chống lại rủi ro, và kiếm được lãi trong những tài khoản giống như sổ tiết kiệm. DeFi sử dụng kiến trúc phân lớp và các blocks xây dựng có khả năng kết hợp cao.
El Salvador đã quan sát thấy sự gia tăng đáng kể về giá trị nắm giữ Bitcoin của mình.
Trong hai năm qua. Các khoản đầu tư của El Salvador vẫn ở dưới giá trị mua ban đầu. Tuy nhiên, quốc gia này hiện đang chứng kiến sự gia tăng về giá trị, với lợi nhuận chưa thực hiện lên tới khoảng 12,6 triệu USD, theo dữ liệu do Nayibtracker cung cấp.
Sự phát triển tích cực này trong câu chuyện đầu tư Bitcoin của El Salvador đã được Tổng thống Nayib Bukele thừa nhận, người đã bày tỏ sự hài lòng vào tháng trước, lưu ý rằng hoạt động đầu tư vào tiền điện tử của quốc gia cuối cùng đã mang lại lợi nhuận.
Giai đoạn đầu của hành trình đầu tư này bắt đầu vào tháng 9 năm 2021, trong đó El Salvador đã mua được 700 đơn vị Bitcoin. Các giao dịch mua này, được thực hiện trong khoảng thời gian hai tuần, ở mức giá dao động từ 47.250 USD đến 52.670 USD mỗi Bitcoin.
Tiếp tục mở rộng danh mục đầu tư tiền điện tử của mình, El Salvador đã thực hiện thương vụ mua lại mới nhất vào tháng 11 năm 2022, khi giá trị của Bitcoin xấp xỉ 27.780 USD. Chuỗi đầu tư này đưa chi phí trung bình của tổng số Bitcoin nắm giữ ở El Salvador lên khoảng 42.440 USD. Dự trữ Bitcoin của quốc gia hiện ở mức 2.798 đơn vị, trị giá ước tính khoảng 131,3 triệu USD.
Lợi nhuận chưa thực hiện của El Salvador đến từ sự tăng vọt gần đây của Bitcoin, khi token hàng đầu này tăng 168% mỗi năm. Hôm qua, BTC đạt 47.000 USD lần đầu tiên sau gần 20 tháng, vì khối lượng giao dịch của nó cũng tăng đáng kể trên tất cả các sàn giao dịch.
Với sự cường điệu xung quanh việc SEC chấp thuận quỹ ETF Bitcoin giao ngay đầu tiên và sự kiện halving sắp tới, thị trường Bitcoin đang quan sát tâm lý tăng giá ngày càng tăng, điều này có khả năng mang lại triển vọng tích cực cho việc nắm giữ tài sản kỹ thuật số của El Salvador.
Tỷ lệ giữ chân nhà phát triển của Solana đã tăng vọt lên 50%, với sự mở rộng toàn cầu, sự tham gia hackathon đa dạng và mức tăng ấn tượng 1.000% của SOL vào năm 2023.
Theo báo cáo của Solana Foundation , vào năm 2023, hệ sinh thái Solana đã chứng kiến mức độ giữ chân nhà phát triển tăng đáng kể, tăng từ 31% lên hơn 50% trong khoảng thời gian ba tháng. Sự cải thiện này là do các quy trình giới thiệu dành cho nhà phát triển đã được nâng cao và các cơ hội gia tăng trong hệ sinh thái.
1/ Vào năm 2023, hệ sinh thái nhà phát triển Solana đã đạt được những tiến bộ lớn về công cụ, trải nghiệm của nhà phát triển và chất lượng nội dung.
Ngày nay, hệ sinh thái Solana có hơn 2500 nhà phát triển hoạt động hàng tháng trên các kho nguồn mở và tỷ lệ giữ chân nhà phát triển là hơn 50%. https://t.co/XwByL3HSuR 🧵 pic.twitter.com/UnglforurA
Việc đánh giá tỷ lệ duy trì tập trung vào các nhà phát triển luôn thực hiện ít nhất một cam kết trong ba tháng liên tiếp. Đáng chú ý, 400-500 nhà phát triển Solana đã tốt nghiệp từ nhiều chương trình đào tạo khác nhau sáu tháng một lần, góp phần tăng 500% số lượng danh sách việc làm trong suốt cả năm.
Dữ liệu GitHub tiết lộ rằng tỷ lệ giữ chân được cải thiện đã dẫn đến số lượng nhà phát triển hoạt động ổn định hàng tháng, dao động từ 2.500 đến 3.000 trong hệ sinh thái Solana vào năm 2023. Nền tảng này nhấn mạnh những tiến bộ trong công cụ dành cho nhiều ngôn ngữ lập trình và các tài nguyên giáo dục bổ sung là những yếu tố chính góp phần vào xu hướng tích cực , đồng thời thừa nhận các lĩnh vực như thử nghiệm và gỡ lỗi để cải thiện tiềm năng.
Nhà phát triển hoạt động hàng tháng của Solana
Quỹ Solana nhấn mạnh sự phát triển toàn cầu của hệ sinh thái, trích dẫn các sáng kiến như SuperteamDAO sẽ mở rộng sang tám quốc gia vào năm 2023. Sự tham gia đa dạng vào hackathons từ hơn 150 quốc gia đã nhấn mạnh phạm vi tiếp cận toàn cầu của nền tảng.
Số lần gửi hackathon của Solana
Trong ba năm qua, hơn 3.000 dự án đã được triển khai, thu hút hơn 600 triệu USD tài trợ thông qua hackathons. Hackathon gần đây nhất, Solana Hyperdrive, đã nhận được kỷ lục 900 lượt gửi.
Thống kê bài nộp của Solana
Đáng chú ý, sự gia tăng hoạt động của nhà phát triển này phù hợp với một năm đáng chú ý đối với tiền điện tử gốc của Solana, SOL, chứng kiến mức tăng đáng kể 1.000% từ 10 USD lên 102 USD, khiến nó trở thành altcoin lớn có hiệu suất cao nhất vào năm 2023. Hiện tại, Solana ( SOL ) đang giao dịch ở mức 101 USD, Solana lập kỷ lục mới về số địa chỉ mới và hoạt động hàng tháng trong tháng 12 trong bối cảnh giá tăng đáng chú ý.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ ( CFTC ) sẽ tập trung vào thị trường tài chính phi tập trung ( DeFi ).
Vào ngày 8 tháng 1, Ủy ban Cố vấn của CFTC đã kêu gọi cơ quan quản lý và chính phủ tập trung vào DeFi để hiểu hoạt động của thị trường tài chính phi tập trung.
“Kể từ khi tôi đến CFTC, tôi đã luôn tin tưởng rằng chúng ta cần nghiên cứu các vấn đề mới nổi liên quan đến tài sản kỹ thuật số, nếu không chúng ta có thể gặp phải những hậu quả tai hại ngoài ý muốn.”
Christy Goldsmith Romero, Ủy viên CFTC
Để đạt được mục tiêu này, các tác giả của sáng kiến đã kêu gọi các ủy viên tạo một báo cáo để giúp thông báo cho các cơ quan chức năng về tình trạng DeFi.
Báo cáo nêu rõ lợi ích và rủi ro của defi phần lớn phụ thuộc vào thiết kế và tính năng của các hệ thống cụ thể. Vấn đề chính liên quan đến hệ thống DeFi là thiếu ranh giới trách nhiệm và trách nhiệm giải trình rõ ràng, điều cần tránh trong một số dự án công nghiệp.
Ấn phẩm này sẽ là báo cáo đầu tiên của ủy ban cố vấn chính phủ về thị trường tài chính phi tập trung.
Vào tháng 12 năm 2023, Chủ tịch CFTC Rostin Behnam tuyên bố rằng hầu hết tài sản kỹ thuật số đều có thể được coi là hàng hóa. Ông cũng thừa nhận một cuộc chiến tranh với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ ( SEC ) về quyền điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử.
Behnam thừa nhận rằng cuộc chiến giữa các cơ quan quản lý là một trong những vấn đề chính trong việc quản lý tiền điện tử ở Mỹ. Đặc biệt, nó diễn ra giữa SEC và CFTC. Các bộ phận không thể thống nhất về việc bộ phận nào sẽ nắm giữ lĩnh vực tiền điện tử.
Để tránh các cuộc tấn công phối hợp trong tương lai với các chiến thuật tương tự, dYdX cho biết họ đã cải thiện nền tảng giao dịch v3 để tăng cường giám sát và cảnh báo lãi suất mở.
Sàn giao dịch phi tập trung dYdX cho biết họ đã phát hiện ra danh tính của kẻ tấn công chịu trách nhiệm về vụ tấn công nền tảng v3 của sàn giao dịch vào ngày 17 tháng 11 năm 2023, dẫn đến khoản lỗ 9 triệu USD từ quỹ bảo hiểm của sàn.
Khi khám nghiệm tử thi về “cuộc tấn công có chủ đích” trên sàn giao dịch, dYdX xác nhận rằng họ hiện đang xem xét hành động pháp lý chống lại người chịu trách nhiệm.
Để tránh các cuộc tấn công phối hợp trong tương lai với các chiến thuật tương tự, dYdX cho biết họ đã cải thiện nền tảng giao dịch v3 để tăng cường giám sát và cảnh báo lãi suất mở.
Sàn giao dịch nói thêm rằng chuỗi v4 nâng cao được xây dựng đặc biệt để giảm thiểu những rủi ro như thế này. Nó bao gồm một tính năng mới tự động điều chỉnh tỷ lệ ký quỹ ban đầu để đáp ứng với những thay đổi giá bất thường.
1/ Sau khi xem xét sự cố YFI trên dYdX v3, chúng tôi đã truy tìm thành công cá nhân chịu trách nhiệm và báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật.
Khi kiểm tra phương thức tấn công, dYdX quan sát thấy kẻ tấn công đã bắt đầu nhiều vị thế mua có đòn bẩy 5x bằng cách sử dụng cặp giao dịch YFI/USD trên hơn 100 ví. Bằng cách sử dụng nhiều địa chỉ khác nhau, kẻ tấn công đã mua token Yearn.finance ( YFI ) giao ngay, khiến giá của nó tăng 215%.
YFI là mã thông báo gốc của giao thức tài chính phi tập trung Yearn.finance.
Theo sàn giao dịch, kẻ tấn công đã nhân số lợi nhuận chưa thực hiện của chúng bằng cách nhập thêm các vị thế YFI/USD, đạt tối đa khoảng 50 triệu USD. Vào ngày 17 tháng 11, nền tảng này đã nâng yêu cầu ký quỹ ban đầu và hạ thấp kích thước vị thế cơ sở và gia tăng trên thị trường YFI/USD để hạn chế hoạt động của kẻ tấn công.
Ngày hôm sau, giá YFI giảm gần 30% trong vòng một giờ và kẻ tấn công không thể đóng vị thế của mình. Theo dYdX, quỹ bảo hiểm sẽ tự động bù đắp tổn thất của họ khi số tiền nắm giữ của kẻ tấn công chuyển sang âm.
Nền tảng này cũng đề cập rằng một tuần trước khi xảy ra sự cố YFI, kẻ tấn công đã sử dụng chiến lược tương tự trên SUSHI/USD, kiếm được khoảng 5 triệu USD lợi nhuận. Tuy nhiên, điều này không ảnh hưởng đến quỹ bảo hiểm v3 vì dYdX đã tăng yêu cầu ký quỹ ban đầu lên 100%, ngăn cản kẻ tấn công kiếm thêm tiền.
Công ty làm rõ rằng các cuộc tấn công không ảnh hưởng đến tiền của khách hàng và chỉ ra rằng kẻ tấn công không được hưởng lợi từ việc thao túng thị trường YFI của họ.
Khám phá lời hứa ban đầu của Defi trong việc cách mạng hóa tài chính và hành trình của nó vượt qua những biến động và thách thức của thị trường.
Nổi lên như một sản phẩm phụ của cuộc cách mạng blockchain , tài chính phi tập trung ( defi ) ban đầu hứa hẹn một sự thay đổi căn bản trong lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, hành trình của nó đã được đánh dấu bằng những biến động và thách thức đáng kể.
Vào năm 2021, DeFi đã trải qua một đợt tăng vọt, phù hợp với tâm lý tăng giá rộng rãi hơn trên thị trường tiền điện tử. Vốn hóa thị trường của nó đã tăng vọt lên gần 180 tỷ USD vào tháng 11 năm 2021, cho thấy sự quan tâm và niềm tin to lớn của nhà đầu tư đối với lĩnh vực non trẻ này.
Thời kỳ này được đặc trưng bởi các mô hình tài chính đổi mới, sự gia tăng cho vay phi tập trung và sự xuất hiện của canh tác năng suất, thu hút cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức.
Tuy nhiên, sự tăng trưởng nhanh chóng này không phải là không có nhược điểm. Lĩnh vực defi phải đối mặt với những rào cản, bao gồm các vấn đề về khả năng mở rộng, phí giao dịch cao, đặc biệt là trên các mạng như Ethereum ( ETH ) và vô số trò lừa đảo lợi dụng tính chất phi tập trung của các nền tảng này.
Do đó, thị trường chứng kiến sự sụt giảm mạnh, với vốn hóa thị trường giảm mạnh xuống còn khoảng 30 tỷ USD vào tháng 1 năm 2023.
Vào cuối năm 2023, defi đã có dấu hiệu phục hồi với tốc độ nhanh hơn. Vốn hóa thị trường hiện tại là khoảng 70 tỷ USD, cho thấy sự hồi sinh thận trọng nhưng ổn định.
Giới hạn thị trường Defi | Nguồn: TradingView
Hãy cùng phân tích các yếu tố đằng sau những thay đổi này và hiểu những gì sẽ xảy ra từ thị trường defi vào năm 2024.
2021: năm tăng trưởng chưa từng có
Vào năm 2021, thị trường defi đã trải qua thời kỳ tăng trưởng bùng nổ và được áp dụng phổ biến, tạo tiền đề cho sự quan tâm và đầu tư rộng rãi vào lĩnh vực này.
Tăng trưởng bùng nổ
Theo DeFi LIama, năm 2021 là một năm mang tính bước ngoặt đối với defi, được đặc trưng bởi sự gia tăng mạnh về tổng giá trị bị khóa (TVL), tăng vọt lên 175 tỷ USD vào tháng 11, theo DeFi LIama.
Giai đoạn này cũng chứng kiến sự áp dụng rộng rãi các ứng dụng defi và được đánh dấu bằng những đổi mới đáng kể trong canh tác năng suất, nhóm thanh khoản và sàn giao dịch phi tập trung ( DEX ).
Các nền tảng chính như Uniswap ( UNI ), Aave ( AAVE ) và Hợp chất ( COMP ) đã phát triển đa dạng và đạt được sức hút đáng kể trong giai đoạn này.
Sự chú ý về mặt quy định
Với tốc độ tăng trưởng nhanh chóng này, defi cũng bắt đầu thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý, đặc biệt là từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), với các cuộc thảo luận xung quanh nhu cầu bảo vệ người tiêu dùng và các biện pháp chống rửa tiền.
2022: những thách thức và điều chỉnh của thị trường
Vào năm 2022, thị trường defi đã trải qua một sự điều chỉnh đáng kể, một phần do sự cố Terra-Luna . Sự cố này đã ảnh hưởng sâu sắc đến hệ sinh thái defi rộng lớn hơn.
Thị trường điều chỉnh sau vụ tai nạn Terra-Luna
Sự sụp đổ của TerraUSD (UST), một loại stablecoin thuật toán và tiền điện tử liên quan của nó, Luna, đã ảnh hưởng đáng kể đến thị trường defi. UST mất tỷ giá với đồng đô la, dẫn đến giá trị của Luna giảm mạnh.
Sự kiện này làm dấy lên mối lo ngại nghiêm trọng về tính ổn định và độ tin cậy của thuật toán stablecoin và dẫn đến mất niềm tin của nhà đầu tư vào các dự án đầu cơ defi.
Sự cố cũng gây ra hiệu ứng domino trên nhiều nền tảng defi và tiền điện tử khác nhau, dẫn đến sự sụt giảm giá trị của chúng.
Những thách thức về khả năng mở rộng và hiệu quả
Sau khi thị trường điều chỉnh, các nền tảng defi lớn đã chuyển trọng tâm sang các giải pháp mở rộng quy mô để quản lý lưu lượng truy cập ngày càng tăng và chi phí giao dịch thấp hơn.
Defi 2.0 nổi lên như một giải pháp cho những vấn đề này, nhằm cải thiện thế hệ dự án Defi đầu tiên.
Các dự án Defi 2.0 tập trung vào việc tăng cường bảo mật, khả năng mở rộng và thân thiện với người dùng. Làn sóng dự án mới này tìm cách học hỏi từ những sai lầm của những người đi trước và cung cấp các giải pháp bền vững và hiệu quả hơn cho lĩnh vực tiền kỹ thuật số.
Ví dụ: một số dự án defi 2.0 đã khám phá việc cung cấp bảo hiểm chống lại tổn thất tạm thời trong nhóm thanh khoản, từ đó khuyến khích nhiều nhà cung cấp thanh khoản hơn bằng cách giảm rủi ro.
Mối lo ngại về an ninh dai dẳng
Bất chấp sự phát triển và đổi mới trong không gian DeFi, bảo mật vẫn là một thách thức lớn. Lĩnh vực này tiếp tục vật lộn với các vấn đề bảo mật, với một số vụ hack nổi tiếng, bao gồm cả vụ hack Acala lớn, trong đó tin tặc đã đánh cắp số tiền trị giá 1,3 tỷ USD bằng cách khai thác các lỗ hổng trong thuật toán của Acala.
2023: hợp nhất và áp dụng thể chế
Đến năm 2023, thị trường defi bắt đầu có dấu hiệu ổn định và cách tiếp cận thận trọng hơn từ các nhà đầu tư, tập trung vào phát triển bền vững và tạo ra giá trị lâu dài:
Ổn định thị trường
TVL trong defi được báo cáo ở mức gần 40 tỷ USD tính đến tháng 1 năm 2023, đã tăng đáng kể lên hơn 70 tỷ USD tính đến tháng 1 năm 2024. Tuy nhiên, mức TVL vẫn ở mức gần 40% so với mức đỉnh điểm năm 2021.
Trong năm 2023, các giao thức defi lớn như Uniswap, Curve, Aave và Synthetix tiếp tục dẫn đầu thị trường.
Ví dụ: Uniswap vẫn là DEX thống trị do yêu cầu về thanh khoản và vốn lưu động tập trung.
Curve giữ lại tỷ trọng ổn định 10-15% trong khối lượng DEX và Aave đã phát triển một số dự án đổi mới, bao gồm stablecoin phi tập trung GHO và Giao thức Lens.
Lợi ích thể chế
Năm 2023 chứng kiến sự gia tăng áp dụng defi của các tổ chức, với các tổ chức tài chính truyền thống khám phá các ứng dụng defi.
Các công ty lớn như Disney, Starbucks và Adidas tỏ ra quan tâm đến việc nắm bắt công nghệ tiền điện tử, cho thấy sự chấp nhận ngày càng tăng của defi trong các lĩnh vực tài chính chính thống.
Quy định rõ ràng
Sự rõ ràng về quy định đối với defi bắt đầu hình thành vào năm 2023, khi các cơ quan quản lý quốc gia và toàn cầu nỗ lực xây dựng các hướng dẫn cho tài sản kỹ thuật số.
Các lĩnh vực trọng tâm chính của quy định bao gồm phân loại tiền điện tử, thuế, chống rửa tiền (AML), yêu cầu nhận biết khách hàng (KYC), quy định về mã thông báo bảo mật và hướng dẫn về stablecoin.
Các chuyên gia nghĩ gì đã dẫn đến sự suy giảm của defi?
Slava Demchuk, Giám đốc điều hành của AMLBot, trong cuộc trò chuyện với crypto.news đã đưa ra phân tích chi tiết về sự co lại của thị trường defi. Ông chỉ ra mối tương quan giữa TVL bị thu hẹp trong defi và sự mất giá của thị trường tiền điện tử nói chung so với đồng đô la Mỹ. Demchuk tuyên bố:
“TVL giảm chủ yếu là do tiền điện tử đóng cửa giá trị so với Đô la Mỹ. Điều này được nhấn mạnh bởi động lực thay đổi trên thị trường toàn cầu, điều này đã ảnh hưởng đến hệ sinh thái tiền điện tử.”
Hơn nữa, Demchuk giải quyết quan niệm sai lầm phổ biến rằng sự sụt giảm TVL của defi chủ yếu là do vi phạm an ninh và gian lận. Ông làm rõ rằng những vấn đề này, mặc dù phổ biến trong thời kỳ thị trường hoạt động cao, nhưng không phải là nguyên nhân cơ bản dẫn đến suy thoái thị trường. Anh ấy đã giải thích:
“Các giai đoạn hoạt động thị trường sôi động, chẳng hạn như đợt tăng giá, thường được đánh dấu bằng sự gia tăng các vụ hack và lừa đảo, vì vậy chúng tôi không thể coi đó là những tác nhân tiềm ẩn”.
Khi thảo luận về triển vọng tương lai của thị trường defi, Demchuk mang đến một triển vọng lạc quan, gợi ý về những phát triển quan trọng như khả năng phê duyệt quỹ ETF giao ngay Bitcoin.
Ông tin rằng những tiến bộ như vậy có thể nâng cao đáng kể độ tin cậy của defi và thu hút nhiều đầu tư hơn vào lĩnh vực này.
Mặt khác, Oleg Bevz, cố vấn tại Playnance, đã chia sẻ quan điểm phê phán về đỉnh cao và sự sụp đổ sau đó của thị trường defi. Bevz đã quan sát thấy TVL giảm đáng kể so với mức đỉnh điểm vào năm 2021 và chẩn đoán nguyên nhân là do thị trường phụ thuộc quá nhiều vào hành vi đầu cơ hơn là tăng trưởng bền vững. Ông tuyên bố:
“Triển vọng hiện tại của thế giới defi tính theo TVL được chốt ở mức 53 tỷ USD, giảm so với mức hơn 180 tỷ USD vào thời kỳ đỉnh cao vào năm 2021, là bằng chứng cho thấy thị trường đang chảy máu. Sự bùng nổ của thị trường defi vào năm 2021 có liên quan đến việc mọi người bắt đầu ném tiền vào thị trường với kỳ vọng lợi nhuận phi thực tế chứ không phải vì họ có thể nhận được lợi ích thực sự được điều chỉnh dưới dạng sản phẩm hoặc dịch vụ cho số tiền đó. Tận dụng lòng tham này, hầu hết các dự án đều in ra lợi nhuận một cách bất ngờ. Chu kỳ sụp đổ vì nó được xây dựng dựa trên kỳ vọng và FOMO hơn là tiện ích thực sự.”
Những gì mong đợi từ thị trường defi vào năm 2024?
Vào năm 2024, thị trường DeFi dự kiến sẽ trải qua những bước phát triển đáng kể chịu ảnh hưởng của một số xu hướng chính:
Quy định và tính minh bạch
Việc tập trung vào các khung pháp lý sẽ trở nên nổi bật hơn vào năm 2024. Các dự án defi thực sự, về bản chất là phi tập trung, có khả năng vẫn nằm ngoài phạm vi quy định hiện tại.
Tuy nhiên, các dự án tài chính lai (HyFi), có chứa các yếu tố kiểm soát tập trung, có thể phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý.
Ngành này được dự đoán sẽ hướng tới sự cân bằng giữa quyền riêng tư và tính minh bạch, áp dụng các biện pháp tuân thủ chủ động để giải quyết các mối lo ngại về thể chế và khung pháp lý.
Token hóa tài sản
Xu hướng chính cho năm 2024 có thể là mã hóa nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cả stablecoin mang lại lợi nhuận và tài sản trong thế giới thực ( RWA ).
Vui mừng khi thấy tất cả các mã thông báo RWA này xuất hiện trực tuyến. Không gian đang trưởng thành nhanh chóng.
Động thái này được kỳ vọng sẽ tăng cường tính thanh khoản, giảm chi phí giao dịch và mở ra những cơ hội mới cho việc thiết kế giao thức Defi.
Xu hướng token hóa được dự đoán sẽ thúc đẩy sự tăng trưởng đáng kể trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số, có khả năng thúc đẩy sự trưởng thành của thị trường và mở rộng phạm vi sử dụng tài sản thế chấp.
Tăng trưởng của stablecoin mang lại lợi nhuận
Các stablecoin mang lại lợi nhuận được dự báo là một trong những lĩnh vực phát triển nhanh nhất trong lĩnh vực defi, mở rộng từ khoảng 1 tỷ USD lên hơn 10 tỷ USD.
Các stablecoin này có thể mang lại lợi nhuận từ cả stablecoin dựa trên Ether và dựa trên RWA, do đó tăng cường sự hiện diện của chúng trên thị trường.
Những xu hướng này chỉ ra rằng năm 2024 có thể là một năm bản lề đối với defi, được đánh dấu bằng những tiến bộ trong công nghệ, sự rõ ràng về quy định và sự trưởng thành của thị trường, giúp định vị nó cho sự tăng trưởng mới.
Theo báo cáo nghiên cứu mới nhất của SlowMist, Ethereum đã chịu tổn thất cao nhất, lên tới 487 triệu USD, tiếp theo là Polygon.
Theo báo cáo của SlowMist, tổng cộng 464 sự cố bảo mật đã dẫn đến thiệt hại với tổng trị giá gần 2,5 tỷ USD vào năm 2023. Con số này đánh dấu mức thiệt hại giảm 34,2% so với năm 2022, trong đó có hơn 300 sự cố với tổng thiệt hại là 3,8 tỷ USD.
Phân tích các loại dự án, tài chính phi tập trung (DeFi) nổi lên là lĩnh vực được nhắm mục tiêu thường xuyên nhất, trải qua hơn 280 sự cố bảo mật vào năm 2023, tổn thất chiếm 60,7% tổng số sự cố.
Phân bố và tổn thất do sự cố an ninh năm 2023 | Nguồn: SlowMist
Theo báo cáo của SlowMist, thiệt hại tài chính từ những sự cố này lên tới 773 triệu USD, giảm đáng kể 62,7% thiệt hại so với năm trước so với năm 2022, trong đó có 183 sự cố với thiệt hại khoảng 2 tỷ USD.
Trong khi Ethereum chịu tổn thất cao nhất do các vụlừa đảo và hack tiền điện tử với tổng trị giá 487 triệu USD, thì Polygon cũng mất hàng triệu đô la do lừa đảo và hack, với tổng thiệt hại lên tới 123 triệu USD.
Theo báo cáo, lừa đảo rút lui là nguyên nhân gây tổn thất phổ biến nhất và gây ra 110 trường hợp trị giá khoảng 83 triệu USD. Tiếp theo là các cuộc tấn công xâm phạm tài khoản.
Như crypto.news đã đưa tin trước đó, thị trường tiền điện tử đã mất tổng cộng 2 tỷ USD vào năm 2023, một con số tuy ở mức cao nhưng đã giảm lần đầu tiên kể từ năm 2020. Theo cơ sở dữ liệu REKT của De.Fi, ít nhất 455 sự cố đã được ghi nhận vào năm 2023, trong đó vụ hack lớn nhất lên tới 231 triệu USD, được cho là do Multichain thực hiện. Bất chấp tổng số tiền là 2 tỷ USD, nỗ lực của các chuyên gia an ninh mạng và tin tặc mũ trắng đã giúp thu hồi được khoảng 200 triệu USD từ tổng số tiền.
Gamma Strategies, một giao thức quản lý tài sản dựa trên Ethereum, hiện đang phải vật lộn với một vi phạm bảo mật dẫn đến khoản lỗ có thể là 211,9 ETH.
Vào ngày 4 tháng 1, công ty phân tích blockchain PeckShield đã xác định được một lỗ hổng ước tính trị giá khoảng 469.000 USD trong một cuộc tấn công chống lại Gamma Strategies.
Ngay sau giao thức tài chính phi tập trung (DeFi), Gamma đã thừa nhận “vấn đề bảo mật tiềm ẩn” đồng thời trấn an người dùng rằng họ vẫn có thể rút tiền nếu cần.
Chúng tôi đang theo dõi và ứng phó với sự cố bảo mật có thể xảy ra. Hãy kiên nhẫn trong khi chúng tôi thực hiện các biện pháp phòng ngừa an ninh để đánh giá vấn đề. Nếu bạn cần vẽ giao diện người dùng của chúng tôi vẫn có tại https://t.co/p5JwV003JJ
Hai giờ sau, trong một bài đăng tiếp theo trên X, công ty cho biết họ sẽ cung cấp thêm thông tin chi tiết về vụ việc sau khi cuộc điều tra hoàn tất.
Trong khi đó, giữa sự nhầm lẫn đang diễn ra, một tài khoản X lừa đảo có trạng thái đã được xác minh đã mạo danh sự hiện diện trên mạng xã hội của Gamma.
Do vụ khai thác gần đây, Gamma kêu gọi tất cả người dùng thu hồi tất cả các phê duyệt để tránh mất tiền 🚨
Chúng tôi khuyên tất cả người dùng nên xem xét phê duyệt ngay lập tức trong khi chúng tôi điều tra.
Kiểm tra mức độ phơi nhiễm với hành vi khai thác và thu hồi ngay bây giờ 🔒
Tài khoản mạo danh đã tìm cách hướng các nhà đầu tư thực sự đến một trang web lừa đảo đồng thời kêu gọi “tất cả người dùng thu hồi tất cả các phê duyệt để bảo vệ tiền của họ”. Đáng chú ý, bài đăng của tài khoản giả mạo đã thu hút được nhiều sự chú ý hơn thông điệp cảnh báo của chính Gamma về hành vi vi phạm.
Tin tặc đã rút hàng tỷ đô la tiền điện tử vào năm 2023
Vụ vi phạm mới nhất bổ sung thêm vào hàng loạt vụ hack đã gây khó khăn cho lĩnh vực tiền điện tử. Vào năm 2023, ngành này đã thiệt hại gần 2 tỷ USD do những sự cố như vậy, với vụ hack lớn nhất xảy ra vào nửa cuối năm.
Nền tảng Mixin đã trải qua một cú sốc đáng kể vào tháng 9,mất 200 triệu USD và không thể xác định được kẻ tấn công hoặc lấy lại tiền. Tuy nhiên, Mixin cam kết bồi thường cho người dùng một nửa số tài sản bị mất của họ.
Các vi phạm đáng chú ý khác bao gồm sự cố bảo mật tại sàn giao dịch tiền điện tử nổi tiếng Poloniex vào tháng 11, ban đầu được báo cáo ở mức 33 triệu USD và sau đó được điều chỉnh thành hơn 120 triệu USD . Nền tảng cờ bạc tiền điện tử Stake cũng phải đối mặt với vụ trộm 41 triệu USD vào tháng 9.
Sự gia tăng các vụ hack tiền điện tử vào cuối năm 2023 báo hiệu một xu hướng đáng lo ngại đối với ngành khi bước sang năm 2024, một năm quan trọng được đánh dấu bằng các sự kiện quan trọng như sự ra mắt vào tháng 1 của Bitcoin ETF giao ngay và sự kiện halving Bitcoin vào tháng 4.
Khi ngành công nghiệp chuẩn bị cho một năm 2024 bận rộn, các tin tặc cũng vậy. Tăng cường khả năng phục hồi trên diện rộng là điều cần thiết để giảm thiểu các mối đe dọa lan rộng này, nếu không ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ phải đối mặt với một năm đầy tốn kém phía trước.
Năm 2023 chứng kiến sự sụt giảm đáng kể về số lượng máy ATM tiền điện tử, với hơn 5.700 chiếc đã ngừng hoạt động.
Mức giảm này đánh dấu lần đầu tiên lịch sử kể từ khi triển khai các máy này lần đầu vào tháng 10 năm 2013. Theo dữ liệu mới nhất từ Coin ATM Radar , số lượng máy ATM tiền điện tử trên toàn cầu đã giảm từ mức cao nhất là 39.350 vào tháng 12 năm 2022 xuống còn khoảng 33.620, tương ứng với 14,5. % giảm so với mức cao trước đó.
Dữ liệu cũng cho thấy xu hướng biến động trong việc triển khai và ngừng hoạt động các máy ATM này trong suốt cả năm. Tháng 1 năm 2023 chứng kiến 1.523 máy ATM bị loại bỏ, tiếp theo là 210 máy vào tháng 2 và giảm đáng kể 3.555 máy vào tháng 3. Một đợt hồi sinh ngắn ngủi xảy ra vào tháng 5 và tháng 6, với gần 2.500 lượt cài đặt mới. Tuy nhiên, tháng 7 đánh dấu số lượng máy ATM bị dỡ bỏ nhiều nhất, với 4.218 máy ngừng hoạt động.
Về thị phần, 10 nhà khai thác quản lý 67% mạng lưới ATM tiền điện tử toàn cầu. Bitcoin Depot dẫn đầu với 6.000 máy ATM và Coinflip đứng thứ hai với gần 4.000 máy, tiếp theo là Bitstop và Rockitcoin. Sự hợp nhất này cho thấy sự tập trung đáng kể của các dịch vụ này trong số một số ít người chơi chủ chốt trong ngành ATM tiền điện tử và những thách thức tiềm ẩn đối với các nhà cung cấp mới tham gia và duy trì thị trường.
Nhà khai thác ATM tiền điện tử hàng đầu | Nguồn: Coinatmradar.com
Vì thị trường tổng thể đang định kỳ thoát khỏi mùa đông tiền điện tử kéo dài, nên sẽ rất thú vị để xem liệu các máy ATM tiền điện tử có chứng kiến sự tăng trưởng ổn định trong việc triển khai lại và lắp đặt trong năm nay hay không. Tuy nhiên, xu hướng hiện tại cho thấy sự quan tâm của người tiêu dùng nói chung đối với máy ATM có thể giảm dần đối với tài sản ảo.
Coinbase đã thay đổi người đứng đầu cơ quan lưu ký, có thể đây là một quyết định chiến lược để xử lý các dịch vụ liên quan đến Bitcoin ETF giao ngay.
Sự ra đi của Aaron Schnarch, cựu Giám đốc điều hành của Coinbase Custody, đánh dấu một sự thay đổi quan trọng trong ban lãnh đạo của công ty. Vị trí của Schnarch đã được lấp đầy bởi Rick Schonberg, người đã gia nhập Coinbase vào năm 2021 và mang theo kinh nghiệm từ những công việc trước đây tại Goldman Sachs, State Street và Tagomi.
Tin nóng: Sau khi @Grayscale xáo trộn nhóm của họ trước khi ETF phê duyệt, @Coinbase cũng làm theo với việc Rick Schonberg thay thế Aaron Schnarch tại Coinbase Custody.
Một phát ngôn viên đã xác nhận, Aaron Schnarch, giám đốc điều hành của Coinbase Custody, đã rời đi trong những tuần gần đây. Anh ấy đã… pic.twitter.com/rUajrSXK6f
Bộ phận lưu ký của Coinbase được công nhận là lựa chọn ưu tiên cho những người đăng ký Bitcoin ETF . Điều này bao gồm những công ty tài chính lớn như BlackRock, Franklin Templeton và Grayscale Investments. Tầm quan trọng của dịch vụ lưu ký được nâng cao trong bối cảnh Bitcoin ETF, trong đó tính bảo mật và quản lý mã thông báo là rất quan trọng đối với niềm tin của nhà đầu tư và hiệu quả hoạt động.
Quá trình chuyển đổi lãnh đạo này diễn ra vào thời điểm quan trọng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử. Cuộc đua để đảm bảo sự chấp thuận theo quy định đầu tiên của Hoa Kỳ đối với quỹ ETF đầu tư trực tiếp vào Bitcoin đã trở nên gay gắt hơn. SEC dự kiến sẽ ra phán quyết vào ngày 10 tháng 1 về đơn đăng ký Bitcoin ETF giao ngay do ARK Investment Management, đứng đầu là Cathie Wood và 21Shares, đệ trình. Kết quả của quyết định này có thể tạo tiền lệ cho các ứng dụng tương tự đang được triển khai.
