Các tài liệu buộc tội chưa được niêm phong hôm thứ Ba chống lại sàn giao dịch tiền điện tử và người sáng lập Changpeng “CZ” Zhao nêu chi tiết về nhiều năm không tuân thủ và che giấu dưới danh nghĩa bảo vệ những người dùng có giá trị nhất – và ngoài giới hạn – của Binance.
Những ngày đầu, Binance phụ thuộc vào khách hàng Mỹ về phần lớn doanh thu, hoạt động giao dịch và do đó giữ vị thế là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới.
Các tài liệu buộc tội chưa được niêm phong hôm thứ Ba chống lại sàn giao dịch và người sáng lập Changpeng Zhao – được biết đến với cái tên CZ – nêu chi tiết về nhiều năm không tuân thủ và che giấu dưới danh nghĩa bảo vệ những người dùng có giá trị nhất – và ngoài giới hạn – của Binance. Nhưng theo chính phủ, Binance không được phép phục vụ những khách hàng đó vì đây không phải là doanh nghiệp đã đăng ký tại Hoa Kỳ.
Binance đặt mục tiêu tăng trưởng tại thị trường Hoa Kỳ, đặc biệt là trong số những người dùng “VIP”, những người đã thúc đẩy khối lượng giao dịch của sàn giao dịch và do đó thúc đẩy doanh thu của nó. Những người dùng quyền lực này và tính thanh khoản của họ đã giúp Binance trở thành kẻ thống trị trong lĩnh vực giao dịch tiền điện tử. Theo chính phủ, các giám đốc điều hành của Binance đã “theo dõi và giám sát” hoạt động của sàn giao dịch tại thị trường Mỹ và thậm chí còn ca ngợi thành công của họ.
Hồ sơ cho biết có tới 30% lưu lượng truy cập web của sàn giao dịch (và cũng tương đương doanh thu) có nguồn gốc từ Mỹ vào đầu năm 2018. Khi CZ biết được điều này, anh ấy nói rằng Binance nên chặn địa chỉ IP và thực hiện các yêu cầu hiểu biết về khách hàng của bạn vì “thà còn hơn là mất tất cả”.
Mặc dù vậy, theo chính phủ, CZ và Binance đã thu hút những người dùng Hoa Kỳ có giá trị nhất của họ thông qua một API cho phép họ tiếp tục sử dụng sàn giao dịch chính. Điều này xảy ra ngay cả khi Binance ra mắt một sàn giao dịch riêng của Hoa Kỳ – Binance.US – thực hiện các yêu cầu KYC còn thiếu trên sàn giao dịch chính.
Vào tháng 6 năm 2019, CZ và các quan chức cấp cao khác của Binance đã “khuyến khích” các khách hàng Hoa Kỳ có giá trị cao “che giấu và làm xáo trộn các kết nối của họ tại Hoa Kỳ”. Các quan chức của Binance đã thảo luận về các chiến lược này đối với các cuộc gọi được ghi âm và chỉ đạo nhân viên hỗ trợ những khách hàng này trong việc trốn tránh tuân thủ, chẳng hạn như đưa ra gợi ý rằng họ nên sử dụng một địa chỉ IP khác.
Đến tháng 9 năm 2020, khoảng 16% cơ sở khách hàng của sàn giao dịch chính đến từ Hoa Kỳ – khiến nước này trở thành quốc gia quan trọng nhất của Binance bất chấp lệnh cấm của nước này. “Tháng sau” Binance đã dán nhãn lại biểu đồ hình tròn tương ứng của mình, thay thế nhãn cơ sở người dùng “Hoa Kỳ” bằng “UNKWN”.
Những khách hàng này đã tạo ra “giao dịch hàng nghìn tỷ đô la” cho Binance và tạo ra lợi nhuận 1,6 tỷ đô la từ tháng 8 năm 2017 đến tháng 10 năm 2022.
Thất bại trong AML
Việc tuân thủ không thành công của Binance cũng khiến sàn này phải xử lý hàng trăm triệu đô la trong các giao dịch bắt nguồn từ các thị trường chợ đen bao gồm Hydra và các dịch vụ trộn tiền điện tử bao gồm BestMixer.
Đôi khi nhân viên của Binance biết rằng bọn tội phạm đang sử dụng trang web nhưng vẫn để chúng tiếp tục, “đặc biệt nếu họ là người dùng VIP”. Thay vì khởi động những người dùng sàn giao dịch bất hợp pháp, họ được hướng dẫn kiểm tra trạng thái của mình và có thể đưa ra lời cảnh báo không được chuyển tiền từ thị trường darknet nữa.
Tư duy nhanh chóng và lỏng lẻo đã có tác động lớn đến việc Binance tuân thủ chế độ trừng phạt của Hoa Kỳ. Nói một cách thẳng thắn, họ không làm gì để đảm bảo tiền không chảy giữa Mỹ và Iran.
Bên trong mỗi sàn giao dịch là một công cụ khớp lệnh: đoạn mã máy tính giúp di chuyển tiền giữa người mua và người bán. Công cụ của Binance khớp người dùng ở Mỹ với người dùng ở Iran. Theo hồ sơ, Binance đã gây ra “ít nhất 1,1 triệu” giao dịch bất hợp pháp trị giá gần 900 triệu USD.
Chính phủ cho biết CZ và các cấp phó của ông biết công cụ khớp lệnh của họ có thể dẫn đến việc Binance vi phạm luật pháp Hoa Kỳ nhưng không ngăn chặn được điều đó. Giải pháp duy nhất là triển khai KYC cho tất cả người dùng, một bước mà họ mới thực hiện đầy đủ cho đến tháng 5 năm 2022.
Trong nội bộ, CZ đã nhận ra rủi ro của việc vi phạm lệnh trừng phạt và sự cần thiết phải khắc phục ngay từ năm 2018, theo tài liệu. Nhưng Binance “từ chối dành nguồn lực đáng kể để” sửa lỗ hổng.
Giữa tất cả những điều này là câu hỏi về việc Binance thực sự có trụ sở ở đâu. CZ và công ty của ông đã “cố tình mơ hồ” về trụ sở chính của họ trong nhiều năm, với các giám đốc điều hành thường xuyên di chuyển giữa châu Á và Trung Đông. Họ hy vọng việc đi khắp thế giới sẽ “làm cho việc quản lý Binance trở nên khó khăn hơn”.
Theo Coindesk
