5 cách tài trợ cho các dự án blockchain

Khám phá các cách tài trợ cho các dự án blockchain. Từ khởi động đến ICO, hãy tìm hiểu cách đảm bảo nguồn vốn cho hoạt động kinh doanh của bạn và thúc đẩy thành công.

Sự thành công hay thất bại của một dự án kinh doanh gắn liền với mức độ thanh khoản mà công ty khởi nghiệp có. Điều đó không khác gì trong nền kinh tế tiền điện tử. Bạn có thể phát triển những công nghệ tiên tiến nhất, có khả năng thay đổi thế giới nhưng nếu hết kinh phí , bạn sẽ phải đóng cửa cửa hàng.

May mắn thay, ngày nay, một số cách để tài trợ cho dự án blockchain của bạn không liên quan đến việc cầu xin ngân hàng của bạn một khoản vay. Bài viết này sẽ giới thiệu năm cách thay thế phổ biến để tài trợ cho dự án blockchain của bạn, điều này có thể tạo ra sự khác biệt giữa dự án của bạn thất bại hay thành công.

Quỹ blockchain là gì và nó hoạt động như thế nào?

Như đã đề cập ở trên, quỹ blockchain là nguồn hỗ trợ tài chính cho các dự án, công ty khởi nghiệp hoặc sáng kiến được xây dựng trên công nghệ blockchain. Nguồn tài trợ này rất quan trọng trong việc thúc đẩy nghiên cứu, phát triển và áp dụng công nghệ blockchain.

Nó thường hoạt động bằng cách tận dụng các mạng phi tập trung, hợp đồng thông minh và tiền điện tử để tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động gây quỹ và đầu tư. Hầu hết các con đường tài trợ đều liên quan đến việc tạo và phân phối mã thông báo cũng như xác minh nhà đầu tư theo các quy định về nhận biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML).

Các cách để tài trợ cho dự án blockchain của bạn

Việc tài trợ cho các dự án blockchain hoạt động theo nhiều cách, bao gồm khởi động, đầu tư mạo hiểm, huy động vốn từ cộng đồng, cho vay ngang hàng và cung cấp tiền xu ban đầu (ICO).

Bây giờ chúng ta hãy xem xét kỹ hơn từng phương thức tài trợ blockchain này:

Khởi động là gì?

Trong bối cảnh của blockchain, bootstrapping đề cập đến việc bắt đầu một dự án mới hoặc hỗ trợ các giai đoạn ban đầu của dự án đó cho đến khi dự án đó có khả năng tự duy trì từ túi tiền của bạn.

Một số người cảm thấy đây là cách dễ dàng và không rắc rối nhất để cấp vốn cho dự án khởi nghiệp của bạn, đặc biệt nếu bạn và nhóm các nhà phát triển của bạn có khả năng tập hợp vốn của mình lại với nhau để đưa dự án thành công.

Lợi ích của việc cấp vốn cho công ty khởi nghiệp của bạn là bạn không có cổ đông bên ngoài hoặc nhà đầu tư tư nhân nào phải trả lời. Hơn nữa, khởi động dự án của bạn sẽ duy trì cổ phần của bạn trong công ty, một ngày nào đó có thể có giá trị rất lớn.

Quá trình khởi động bắt đầu bằng việc sử dụng tiền tiết kiệm cá nhân, thẻ tín dụng hoặc thu nhập từ công việc hàng ngày để tài trợ cho các giai đoạn ban đầu của dự án tiền điện tử. Nó cũng ưu tiên các chi phí thiết yếu và giảm thiểu các chi phí không cần thiết.

Các dự án tiền điện tử được khởi động hoạt động một cách tinh gọn, linh hoạt và thích ứng với những thay đổi của thị trường. Họ thường bắt đầu với một sản phẩm khả thi tối thiểu (MVP) và thu thập phản hồi của khách hàng để cải thiện theo thời gian.

Ngoài ra, họ nhấn mạnh việc tạo doanh thu sớm để tài trợ cho sự tăng trưởng và phát triển hơn nữa. Sự tăng trưởng này là hữu cơ thông qua truyền miệng, giới thiệu, tiếp thị nội dung và các chiến lược hiệu quả về chi phí khác.

Khi dự án phát triển và tạo ra nhiều doanh thu hơn, những người khởi động có thể dần dần mở rộng quy mô hoạt động, thuê thêm nhân viên, đầu tư vào tiếp thị hoặc mở rộng việc cung cấp sản phẩm.

Vốn mạo hiểm là gì?

Vốn mạo hiểm là một hình thức tài trợ vốn cổ phần tư nhân nhằm tài trợ cho các công ty khởi nghiệp và các công ty đang ở giai đoạn đầu có tiềm năng tăng trưởng cao. Loại hình tài trợ này khá phổ biến trong giới tài chính truyền thống và cũng đang bén rễ trong lĩnh vực blockchain.

Trong vài năm gần đây, các công ty khởi nghiệp web3 đã có nhiều cơ hội tiếp cận hơn với nguồn vốn đầu tư mạo hiểm. Theo báo cáo của Pitchbook, trong quý đầu tiên của năm 2022, các quỹ đầu tư mạo hiểm đã huy động được hơn 11 tỷ USD cho 917 dự án blockchain và tiền điện tử.

Nguồn vốn bị suy giảm trong các quý tiếp theo. Sự suy thoái này chủ yếu là do thị trường giá xuống ảm đạm. Sự sụp đổ của các công ty tiền điện tử lớn như Terra , C và FTX cũng góp phần làm chậm lại không gian tài trợ tiền điện tử VC.

Tuy nhiên, quý 4 năm 2023 đã ghi nhận sự gia tăng nguồn vốn đầu tư mạo hiểm cho các dự án tiền điện tử. Nó được thúc đẩy bởi sự chấp thuận của các quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin giao ngay (ETF) của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). Ngoài ra, sự xuất hiện của các trường hợp sử dụng blockchain mới, chẳng hạn như mã thông báo tài sản trong thế giới thực và mạng DePIN, đã đóng một vai trò trong sự gia tăng này.

Có các nhà đầu tư mạo hiểm làm nhà đầu tư có nghĩa là bạn sẽ phải tạo ra lợi nhuận sớm hơn là muộn hơn, vì các nhà đầu tư muốn thấy lợi nhuận. Ngoài ra, một số VC muốn thực hiện một cách tiếp cận thực tế hơn với các khoản đầu tư của họ, điều đó có thể có nghĩa là bạn, với tư cách là người sáng lập, có thể chỉ đưa ra một số quyết định.

Các nhà đầu tư mạo hiểm thường đánh giá tiềm năng của một dự án, đội ngũ, công nghệ và sự phù hợp với thị trường trước khi quyết định đầu tư.

Quá trình đầu tư thường tuân theo các bước sau:

Thẩm định : Các công ty VC tiến hành thẩm định kỹ lưỡng đối với các công ty khởi nghiệp. Họ đánh giá khả năng tồn tại của dự án, công nghệ, xu hướng thị trường và bối cảnh cạnh tranh.

Quyết định đầu tư : Nếu dự án phù hợp với luận điểm đầu tư của họ, các công ty VC sẽ đàm phán các điều khoản như định giá, vốn chủ sở hữu hoặc phân bổ mã thông báo với công ty khởi nghiệp.

Tài trợ : Sau khi các điều khoản được thống nhất, công ty VC sẽ cung cấp vốn cho công ty khởi nghiệp tiền điện tử. Đổi lại, họ nhận được vốn chủ sở hữu hoặc mã thông báo.

Hỗ trợ và hướng dẫn : Ngoài nguồn tài trợ, các công ty VC còn cung cấp dịch vụ cố vấn, tư vấn chiến lược và cơ hội kết nối để giúp công ty khởi nghiệp phát triển.

Huy động vốn từ cộng đồng là gì?

Huy động vốn từ cộng đồng là một cách để các dự án tiền điện tử gây quỹ bằng cách thu thập những đóng góp nhỏ từ nhiều người, thường là thông qua nền tảng trực tuyến. Nó giống như một phiên bản gây quỹ kỹ thuật số, nơi mọi người tập hợp nguồn lực của mình để hỗ trợ các ý tưởng hoặc sáng kiến mà họ tin tưởng.

Không giống như đầu tư mạo hiểm truyền thống hoặc đầu tư thiên thần, huy động vốn từ cộng đồng bằng tiền điện tử loại bỏ sự cần thiết của bên trung gian bên thứ ba, cho phép các nhà đầu tư tiếp cận trực tiếp.

Có ba loại huy động vốn từ cộng đồng chính: dựa trên phần thưởng, dựa trên quyên góp và dựa trên vốn chủ sở hữu.

Huy động vốn cộng đồng dựa trên phần thưởng , như tên cho thấy, mang lại lợi ích cho những người tài trợ cho dự án hoặc khởi nghiệp bằng phần thưởng. Một trong những nền tảng gây quỹ cộng đồng dựa trên phần thưởng phổ biến nhất là Kickstarter có trụ sở tại Hoa Kỳ.

Huy động vốn từ cộng đồng dựa trên quyên góp thường được áp dụng trong lĩnh vực phi lợi nhuận và là cách để các cá nhân hoặc tổ chức phi chính phủ tài trợ cho một dự án từ thiện mà họ đang triển khai. Trong lĩnh vực vì lợi nhuận, việc huy động vốn từ cộng đồng dựa trên quyên góp là tương đối hiếm.

Huy động vốn từ cộng đồng dựa trên vốn chủ sở hữu mang lại cho các nhà đầu tư một phần nhỏ trong công ty mà họ đang tài trợ. Do đó, các công ty khởi nghiệp có thể tận dụng các nền tảng huy động vốn cộng đồng dựa trên vốn cổ phần trực tuyến như Crowdfunder, CircleUp và WeFunder thay vì IPO để huy động tiền từ các nhà đầu tư tư nhân.

Quá trình gây quỹ cộng đồng thường tuân theo các bước sau:

Tạo dự án : Một người hoặc nhóm có ý tưởng về dự án tiền điện tử sẽ tạo một chiến dịch trên nền tảng huy động vốn từ cộng đồng như Gitcoin hoặc CoinStarter.

Mô tả chiến dịch: Sau đó, người tạo sẽ trình bày chi tiết về dự án, bao gồm mục đích, mục tiêu, tiến trình và cách sử dụng số tiền. Họ cũng có thể đưa ra phần thưởng hoặc ưu đãi cho các mức đóng góp khác nhau để khuyến khích mọi người tham gia.

Quảng cáo: Tiếp theo, người tạo chiến dịch quảng bá chiến dịch huy động vốn từ cộng đồng của họ thông qua mạng xã hội, email, truyền miệng và các kênh tiếp thị khác để tiếp cận đối tượng rộng hơn và thu hút những người ủng hộ tiềm năng.

Đóng góp: Các cá nhân quan tâm đến dự án tiền điện tử có thể truy cập nền tảng huy động vốn từ cộng đồng và đóng góp. Những khoản đóng góp này có thể dao động từ số tiền nhỏ đến số tiền lớn hơn, tùy thuộc vào sự quan tâm và khả năng tài chính của người đóng góp.

Mục tiêu tài trợ: Chiến dịch thường có mục tiêu cụ thể thể hiện số tiền cần thiết để đạt được mục tiêu của dự án. Một số nền tảng sử dụng mô hình “tất cả hoặc không có gì”, trong đó dự án phải đạt được mục tiêu để nhận được bất kỳ khoản tiền nào, trong khi những nền tảng khác cho phép cấp vốn linh hoạt, trong đó dự án nhận được tất cả các khoản đóng góp bất kể mục tiêu có đạt được hay không.

Thời lượng chiến dịch: Các chiến dịch gây quỹ cộng đồng thường diễn ra trong một khoảng thời gian nhất định, chẳng hạn như 30 ngày hoặc 60 ngày. Trong thời gian này, người tạo chiến dịch tương tác với những người ủng hộ, cung cấp thông tin cập nhật và khuyến khích nhiều đóng góp hơn để đạt hoặc vượt mục tiêu tài trợ.

Giải ngân vốn: Nếu chiến dịch đạt được mục tiêu tài trợ thành công, nền tảng huy động vốn cộng đồng sẽ xử lý các khoản đóng góp và giải ngân tiền cho người tạo chiến dịch, thường là sau khi khấu trừ phí nền tảng. Sau đó, người sáng tạo sẽ sử dụng số tiền này để thực hiện dự án như đã nêu trong chiến dịch.

Các khoản vay ngang hàng là gì?

Cho vay ngang hàng (P2P), hay cho vay trên thị trường, là hình thức vay và cho vay tiền trực tiếp giữa các cá nhân hoặc “ngang hàng” mà không liên quan đến các tổ chức tài chính truyền thống như ngân hàng.

Nó có tác dụng tốt đối với những người không thích chia sẻ cổ phần công ty của mình cho các nhà đầu tư bên ngoài và thoải mái nhận nợ để tài trợ cho dự án của họ.

Để đảm bảo khoản vay ngang hàng, bạn phải đăng ký các yêu cầu cấp vốn của mình để được liệt kê trên nền tảng cho vay ngang hàng như LendingClub hoặc Prosper.

Sau khi các yêu cầu cấp vốn cũng như các điều khoản và điều kiện của bạn được cả công ty khởi nghiệp và nền tảng cho vay P2P đồng ý, khoản vay sẽ được liệt kê và các nhà đầu tư cá nhân có thể tài trợ cho khoản vay đó. Khi nguồn tài trợ blockchain đã đầy, công ty khởi nghiệp sẽ nhận được tiền và hoàn trả số tiền đó cộng với tiền lãi theo thời hạn cho vay theo từng đợt được xác định trước. Tất cả các khoản thanh toán được xử lý thông qua nền tảng cho vay ngang hàng.

Các khoản vay ngang hàng là một lựa chọn khả thi cho những người đang gặp khó khăn trong việc nhận khoản vay ngân hàng, đây là trường hợp của nhiều công ty khởi nghiệp về tiền điện tử và những người không muốn cho đi vốn sở hữu trong công ty mới của họ.

Cung cấp tiền xu ban đầu là gì?

Cuối cùng, một trong những phương pháp phổ biến nhất để tài trợ cho một dự án blockchain mới là thông qua việc cung cấp tiền xu ban đầu. Đây là một phương pháp gây quỹ mà các dự án tiền điện tử sử dụng để huy động vốn bằng cách bán mã thông báo kỹ thuật số hoặc tiền xu cho các nhà đầu tư.

Các mã thông báo kỹ thuật số này hoạt động như một cổ phần gián tiếp trong dự án và theo dõi hiệu suất của công ty khởi nghiệp. Theo nghĩa đó, ICO tương tự như IPO cổ phiếu, với điểm khác biệt chính là các nhà đầu tư không nắm giữ vốn cổ phần thực tế trong công ty. Thay vào đó, họ nắm giữ mã thông báo kỹ thuật số được liên kết gián tiếp với hiệu suất của dự án.

Mặc dù việc khởi chạy mã thông báo kỹ thuật số có vẻ khó khăn đối với một số người, nhưng các nền tảng như TokenMarket sẽ xử lý toàn bộ quy trình cho bạn với một khoản phí. Điều này giúp bất kỳ ai muốn khởi động một dự án blockchain mới có thể tiếp cận việc gây quỹ thông qua ICO.

Để thực hiện ICO, trước tiên bạn tạo mã thông báo kỹ thuật số mới trên nền tảng blockchain, thường sử dụng tiêu chuẩn ERC-20 của Ethereum. Các mã thông báo này thể hiện quyền sở hữu, tiện ích hoặc các quyền khác trong hệ sinh thái của dự án.

Tiếp theo, xuất bản sách trắng nêu chi tiết các mục tiêu, công nghệ, nhóm, kinh tế mã thông báo, các trường hợp sử dụng mã thông báo, lộ trình và các thông tin liên quan khác của dự án. Sách trắng đóng vai trò như bản cáo bạch hoặc kế hoạch kinh doanh cho các nhà đầu tư tiềm năng.

Sau đó, thông báo ICO của mã thông báo, chỉ định ngày bắt đầu và ngày kết thúc của đợt bán mã thông báo, tổng nguồn cung cấp mã thông báo, giá mã thông báo, các loại tiền điện tử được chấp nhận như Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH) và mọi phần thưởng hoặc ưu đãi sớm. các nhà đầu tư.

Sau khi hoàn tất, các nhà đầu tư quan tâm đến tiềm năng dự án của bạn có thể mua mã thông báo trong thời gian ICO. Họ gửi các khoản đóng góp của mình bằng tiền điện tử đến địa chỉ ví được chỉ định của dự án do ICO cung cấp.

Sau khi ICO kết thúc, dự án sẽ phân phối mã thông báo đã mua vào ví của nhà đầu tư dựa trên số lượng tiền điện tử mà họ đã đóng góp và phân bổ mã thông báo được chỉ định trong điều khoản ICO.

Sau đó, dự án có thể sử dụng số tiền huy động được để phát triển và triển khai nền tảng, công nghệ hoặc dịch vụ của mình như được nêu trong sách trắng. Chủ sở hữu mã thông báo có thể tham gia vào hệ sinh thái của dự án, truy cập dịch vụ, nhận phần thưởng hoặc tham gia vào các hoạt động quản trị, tùy thuộc vào tiện ích của mã thông báo.

Sau khi ICO hoàn thành và mã thông báo được phân phối, dự án có thể tìm cách niêm yết mã thông báo của mình trên các sàn giao dịch tiền điện tử, cho phép chủ sở hữu giao dịch mã thông báo của họ và cung cấp tính thanh khoản đồng thời có khả năng tăng giá trị dựa trên nhu cầu thị trường.

Suy nghĩ cuối cùng về việc tài trợ cho blockchain

Việc tài trợ cho các dự án blockchain là rất quan trọng cho sự thành công của chúng, vì tính thanh khoản rất quan trọng trong việc duy trì các hoạt động kinh doanh, đặc biệt là trong nền kinh tế tiền điện tử.

Cho dù thông qua bootstrapping, đầu tư mạo hiểm, huy động vốn từ cộng đồng, cho vay ngang hàng hay ICO, mỗi phương thức cấp vốn đều mang lại những lợi thế và cân nhắc riêng.

Bootstrapping mang lại sự độc lập nhưng đòi hỏi cam kết tài chính cá nhân và phân bổ nguồn lực chiến lược. Vốn mạo hiểm mang lại chuyên môn và nguồn lực nhưng có thể liên quan đến việc từ bỏ một số quyền kiểm soát và đáp ứng kỳ vọng về lợi nhuận.

Về phần mình, huy động vốn từ cộng đồng sẽ dân chủ hóa việc tài trợ nhưng đòi hỏi phải tiếp thị hiệu quả và có sự tham gia của những người ủng hộ, trong khi các khoản vay ngang hàng cung cấp nguồn tài chính thay thế mà không cần pha loãng vốn cổ phần nhưng đòi hỏi phải hoàn trả kịp thời. ICO cho phép đầu tư rộng rãi nhưng đòi hỏi phải lập kế hoạch và tuân thủ toàn diện.

Việc lựa chọn phương pháp cấp vốn phù hợp phụ thuộc vào mục tiêu dự án, nguồn lực và khẩu vị rủi ro của bạn. Bạn cũng sẽ cần phải thực hiện nghiên cứu chuyên sâu về tất cả các cách có thể để cấp vốn cho dự án tiền điện tử của mình để tìm ra những gì phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.