Tin tức các loại Tiền mã hóa, Tiền điện tử cập nhật nhanh nhất, mới nhất và chính xác nhất. Xem nhanh những biến động của thị trường của Bitcoin, Altcoin, Top Coin, Ethereum, Ripple, Binance…
Thông tin các chủ đề hot: DeFi(Tài chính phi tập trung), GameFi(Trò chơi tài chính), NFT(Non-fungible token). Bên cạnh Metaverse (Vũ trụ ảo blockchain), Hệ sinh thái (Ethereum, Solana, Cardano…) và Công nghệ Blockchain.
TienMaHoa liên tục cập nhật các tin tức mới nhất về thị trường Tiền mã hoá tại Việt Nam và trên Thế giới. Qua đó độc giả có được cái nhìn tổng quát về sự thay đổi các đồng tiền.
Coinbase sẽ phát hành Base Network của mình và cho phép truy cập công khai đầy đủ vào ngày 9/8. Nền tảng đã khởi chạy cầu nối với Ethereum trước thời hạn, cung cấp cho người dùng một cách thuận tiện để di chuyển token giữa Base Network và blockchain Ethereum.
Jesse Pollak, lãnh đạo các giao thức tại Coinbase, đã xác nhận tiến độ, cho biết:
“Chức năng cầu nối của Base đã hoạt động hôm nay và mainnet được thiết lập để tất cả mọi người có thể truy cập vào ngày 9/8”.
Cầu nối chính thức được chờ đợi háo hức và là một bước quan trọng, vì nó sẽ trao quyền cho người dùng chuyển tài sản liền mạch giữa Base và Ethereum, thúc đẩy tính linh hoạt hơn trong hệ sinh thái tiền điện tử.
Base hoạt động như một blockchain layer 2 trên stack phần mềm OP, định vị chính nó như một giải pháp thay thế cho Ethereum. Một trong những mục tiêu chính là cung cấp phí giao dịch thấp hơn so với mạng Ethereum, khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho nhiều đối tượng, từ người dùng thông thường của Coinbase đến những người tham gia vào không gian tài chính phi tập trung.
Hành trình hướng tới ra mắt công chúng toàn bộ ghi nhận một số phát triển thú vị. Vào ngày 13/7, Base đã giới thiệu mainnet chỉ dành cho nhà phát triển vì ban đầu chỉ các nhà phát triển mới có thể truy cập được. Tuy nhiên, như dự đoán về bản phát hành chính thức, một số người dùng đã cố gắng kết nối tài sản với mạng bằng hợp đồng proxy cổng thông tin và các cầu nối không chính thức khác. Quyền truy cập sớm này cho phép họ giao dịch các meme coin mới được tung ra trên Base.
Một sự việc cụ thể đã thu hút sự chú ý là động thái tăng giảm giá của memecoin Bald, do một nhà phát triển ẩn danh khởi xướng. Trong thời gian ngắn, định giá của token đã đạt mức ấn tượng 85 triệu đô la. Tuy nhiên, giá trị của nó giảm mạnh gần như bằng 0 khi nhà phát triển bất ngờ rút thanh khoản từ pool thanh khoản chính của Bald. Hành động này làm dấy lên nghi ngờ về “kéo thảm”, một chiến thuật lừa đảo trong đó các nhà phát triển hoặc chủ sở hữu chính rút cạn thanh khoản, dẫn đến giá token lao dốc.
Thêm vào những lo ngại về Base Network, một vụ vi phạm bảo mật nghiêm trọng đã xảy ra tại sàn giao dịch phi tập trung của Base, LeetSwap. Vụ việc đã đặt ra câu hỏi về các biện pháp bảo mật của nền tảng và nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ trong bối cảnh tiền điện tử đang phát triển.
Với những sự kiện này, buổi ra mắt công chúng toàn diện sắp tới vào ngày 9/8 mang theo cả tâm lý phấn khích và thận trọng. Với việc giới thiệu các chức năng NFT, Base nhằm mục đích mở rộng dịch vụ của mình và thu hút cơ sở người dùng rộng lớn hơn. Người dùng sẽ sớm có thể đúc NFT kỷ niệm, tham gia vào các nhiệm vụ để kiếm phần thưởng và bảo mật tên người dùng tiền điện tử dưới miền cb.id trên Coinbase Wallet.
Các token DeFi hàng đầu dựa trên Ethereum suy thoái đáng kể trong vài ngày qua giữa bối cảnh lo ngại sau vụ hack Curve Finance vào cuối tuần trước.
Curve Finance là sàn giao dịch phi tập trung lớn thứ hai cho các giao dịch swap ổn định trên Ethereum sau Uniswap, với tổng số tiền gửi trị giá 2,09 tỷ đô la, theo dữ liệu của DeFiLlama.
Giao thức đã bị hack vào ngày 30/7, trong đó những kẻ tấn công kiếm được khoảng 52 triệu đô la từ lỗ hổng trong ngôn ngữ lập trình Vyper, ảnh hưởng đến ít nhất 4 pool của Curve Finance theo thông báo chính thức.
Chỉ số DeFi Blue-Chips của Glassnode cho 8 token DeFi Ethereum hàng đầu theo vốn hóa thị trường giảm 6,7% so với mức cao nhất trong ba tháng vào ngày 29/7, một ngày trước vụ hack Curve Finance.
Theo dữ liệu từ Coingecko, chỉ số DeFi Pulse của 10 token DeFi hàng đầu theo vốn hóa thị trường được giao dịch thấp hơn 7,3% kể từ tuần trước.
Những token giảm nhiều nhất từ 2 chỉ số bao gồm Curve DAO (CRV), giảm 20,5% trong tuần, tiếp theo là Compound (COMP) giảm 18% trong cùng kỳ, Synthetix Network (SNX) -17% và Aave (AAVE) -14%.
Rủi ro cho holder AAVE do các khoản vay CRV
Vụ hack Curve Finance đã khiến DeFi gặp rủi ro lây lan phát sinh từ các hợp đồng được xây dựng bằng Vyper trên nhiều giao thức khác.
Một rủi ro nghiêm trọng khác đối với Curve DAO là thanh lý các khoản vay khổng lồ của nhà sáng lập Curve, Michael Egorov. Vị thế cho vay lớn nhất của anh là trên giao thức cho vay phổ biến Aave.
Egorov đã vay 49,2 triệu USDT và thế chấp 257,4 triệu token CRV trị giá 148,6 triệu đô la, theo dữ liệu ví Ethereum của anh ấy.
Nếu khoản vay của Egorov bị thanh lý, nó có thể gây bán tháo ồ ạt token CRV, đe dọa làm giảm giá CRV xuống dưới số tiền vay gốc trên Aave.
Điều này khiến holder token AAVE gặp rủi ro, vì sự thiếu hụt giữa tiền gốc và tài sản thế chấp CRV sẽ bị thanh toán bằng cách bán AAVE từ Safety Module, theo thiết kế của nó.
Mặc dù Egorov đã cải thiện tình trạng nợ của mình và hoàn trả một số khoản vay sau khi thực hiện các giao dịch OTC với nhiều quỹ, nhà phát triển và người dùng DeFi quyền lực, nhưng rủi ro vẫn còn.
Vụ hack Curve xúc tác điều chỉnh giá token DeFi
Mặc dù Compound không bị ảnh hưởng trực tiếp từ vụ hack Curve, nhưng token quản trị của nó dường như giảm lợi nhuận trong vài tuần qua.
Token COMP tăng 153% kể từ ngày 25/6 để đạt mức cao mới hàng năm là 77,34 đô la vào ngày 17/7, theo dữ liệu của Coingecko, trong bối cảnh hy vọng lạc quan về giao thức DeFi mới Superstate do nhà sáng lập Compound, Robert Leshner, đưa ra và Short Squeeze tiềm năng.
Trong trường hợp không có thông báo về tiện ích của token COMP trong nỗ lực mới của Leshner và các chất xúc tác tích cực khác, COMP đã mất một số lợi nhuận, giao dịch ở mức 59,45 đô la, tăng 89% từ đầu năm đến nay.
Tương tự, Synthetix Network (SNX) đã tăng lên mức cao nhất trong 3 tháng là 2,99 đô la vào tháng 7 sau khi thiết lập quan hệ đối tác với quỹ đầu tư mạo hiểm tiền điện tử và nhà tạo lập thị trường Jump Crypto để cải thiện thanh khoản của giao thức theo thông báo.
Tuy nhiên, token SNX đã mất đi lợi nhuận sau vụ hack Curve Finance — giảm 18,4% kể từ tuần trước. SNX tăng 10,6% trong 30 ngày qua và 68,7% từ đầu năm đến nay.
Để so sánh, những người mua Maker (MKR) cố gắng giữ được mức tăng ấn tượng trong tháng 7 khi tăng khả năng tiếp xúc với các tài sản trong thế giới thực và cộng đồng triển khai bản cập nhật nền kinh tế token để tăng lượng mua lại MKR. MKR giao dịch cao hơn 2,7% trong tuần và 151,6% kể từ đầu năm.
Các token sàn giao dịch phi tập trung đối thủ cạnh tranh của Curve, Uniswap (UNI) và Sushi (SUSHI) tăng lần lượt là 4,2% và 7,9% trong tuần. Ngược lại, Balancer (BAL) giảm 6,2% trong cùng kỳ.
Câu chuyện về các chu kỳ Bitcoin sẽ vẫn tiếp tục miễn là halving còn tác động đến giá BTC, hoạt động của thợ đào và tâm lý nhà đầu tư. Một nhà phân tích nổi tiếng đã xuất bản phiên bản cập nhật của biểu đồ xoắn ốc thể hiện hoàn hảo các giai đoạn định kỳ của chu kỳ 4 năm.
Chu kỳ Bitcoin liên quan đến cả giá BTC, dữ liệu on-chain của các nhà đầu tư ngắn hạn và tâm lý của họ. Một lần nữa, các fractal (mô hình đã xảy ra nay lặp lại) làm thất vọng những người mới sử dụng tiền điện tử cho rằng “lần này thì khác”.
3 giai đoạn của mỗi chu kỳ Bitcoin
Nhà phân tích nổi tiếng Theatinalroot đã cập nhật biểu đồ xoắn ốc Bitcoin của anh vào ngày hôm qua. Anh mô tả ngắn gọn về cấu trúc fractal khá phức tạp:
“Chu kỳ 4 năm đang đi đúng hướng! Mỗi chu kỳ bao gồm 3 giai đoạn”.
Đồ họa sáng tạo về giá trị lịch sử của BTC được lấy cảm hứng giả thuyết về chu kỳ Bitcoin. Câu chuyện này không còn xa lạ trong thị trường tiền điện tử và dựa trên sự kiện halving xảy ra khoảng 4 năm một lần.
Tuy nhiên, theo nhà phân tích, mỗi chu kỳ trong số 3 chu kỳ lịch sử của Bitcoin cho đến nay diễn ra với 3 giai đoạn định kỳ. Thật thú vị, Theatinalroot không tính đến chu kỳ genesis đầu tiên, bởi vì “không thú vị do nó hơi khác một chút, khi Bitcoin không có dữ liệu về giá trong năm đầu tiên”. Do đó, 3 giai đoạn của mỗi chu kỳ 4 năm của Bitcoin như sau:
1. Thị trường bò trưởng thành, kéo dài khoảng 1 năm. Giai đoạn này bắt đầu từ halving BTC, được biểu diễn ở phần tư thứ nhất trên biểu đồ (phần trên bên phải). Giai đoạn này kết thúc với mức cao nhất mọi thời đại mới (ATH) của Bitcoin. Đồng thời, anh nhấn mạnh đôi khi nó có thể là một đỉnh kép (như năm 2013 và 2021) và đôi khi là đỉnh đơn (như năm 2017 và có khả năng là 2025).
2. Thị trường gấu kéo dài khoảng 1 năm. Giai đoạn này diễn ra sau sự hưng phấn và “mức tăng vọt” của giá BTC, được biểu diễn ở phần tư thứ hai trên biểu đồ (phần dưới bên phải). Trong giai đoạn này của chu kỳ, trung bình Bitcoin mất 80% giá trị và toàn bộ xu hướng giảm kết thúc sau 2 hoặc 3 sự kiện đầu hàng. Đại đa số các nhà đầu tư mất hy vọng ở đây.
3. Thị trường bò kéo dài khoảng 2 năm, được biểu diễn ở nửa bên trái của biểu đồ. Sau khi giảm mạnh và chạm đáy giá vĩ mô, có một giai đoạn tích lũy dài và giá BTC tăng chậm. Trong giai đoạn này, Bitcoin thường tăng lên, nhưng tăng rất chậm với nhiều lần điều chỉnh.
Chu kỳ xoắn ốc 4 năm của Bitcoin | Nguồn: Twitter
Fractal xoắn ốc của Bitcoin
Theo nhà phân tích, Bitcoin hiện đang ở giai đoạn thứ 3 trong chu kỳ. Giai đoạn này bắt đầu khoảng từ đầu năm 2023 và sẽ kéo dài ít nhất cho đến halving tiếp theo. Theo dữ liệu mới nhất từ BuyBitcoinWorldwide, dự kiến halving sẽ diễn ra vào ngày 17/4/2024.
Biểu đồ trên làm nổi bật fractal tương tự giữa các chu kỳ Bitcoin. Những điều này không chỉ liên quan đến thời gian và tính đều đặn của các giai đoạn lặp lại, mà còn liên quan đến lợi nhuận và tâm lý của các nhà đầu tư.
Trước hết, Theatinalroot đã tô màu biểu đồ theo thang màu từ xanh lục đậm đến đỏ đậm. Xanh đậm gợi ý lợi nhuận tối đa của những người tham gia thị trường, trong khi đỏ đậm gợi ý mức lỗ tối đa. Dữ liệu dựa trên chỉ báo Z-Score theo cơ sở chi phí on-chain của holder ngắn hạn, mô tả sơ bộ trạng thái đầu tư ngắn hạn của những người tham gia thị trường. Hành vi của họ phản ánh tốt nhất các mô hình hành động giá BTC lặp đi lặp lại.
Sau đó, nhà phân tích cũng công bố một phiên bản hơi khác của biểu đồ của mình. Trong đó, anh chỉ định các giai đoạn liên tiếp trong chu kỳ 4 năm của Bitcoin gắn với các giai đoạn của tâm lý nhà đầu tư. Những giai đoạn này thể hiện cảm xúc chủ đạo của những người tham gia thị trường ở mỗi giai đoạn của chu kỳ.
Tâm lý thị trường tiền điện tử | Nguồn: bitcoinstrategyplatform.com
Do đó, hóa ra sự tương tự của fractal giữa các chu kỳ Bitcoin xảy ra không chỉ gắn với giá của tiền điện tử lớn nhất mà có lẽ còn liên quan đến tâm lý của những người tham gia thị trường. Các chu kỳ xoắn ốc mô tả những thay đổi giá BTC do halving cũng như những cảm xúc phổ biến từ nhà đầu tư.
Đương nhiên, kết hợp giữa hành động giá và tâm lý nhà đầu tư không có gì là xa lạ. Vì nó đã hoạt động trong các thị trường tài chính truyền thống trong nhiều thập kỷ.
Ngoài ra, các giai đoạn tâm lý có trong biểu đồ xoắn ốc của BTC trùng khớp với các giai đoạn được nêu bật trong Cheat Sheet cổ điển của Wall Street: Tâm lý của chu kỳ thị trường. Tuy nhiên, điểm khác biệt chính là ở các thị trường tài sản truyền thống trưởng thành. Các chu kỳ khó xác định hơn nhiều và thường kéo dài hơn 4 năm.
Cheat Sheet Wall Street: Tâm lý của chu kỳ thị trường | Nguồn: financialhorse.com
Dự đoán giá BTC: 60.000 đô la vào cuối năm 2024
Khép lại cuộc thảo luận của mình, nhà phân tích dự đoán giá Bitcoin vào cuối năm 2024. Cụ thể, trong 1,5 năm tới, giá BTC có thể sẽ quay trở lại khu vực ATH 69.000 đô la. Anh chỉ ra rằng cho đến nay, giai đoạn đầu của thị trường bò đã dẫn đến phục hồi khoảng 30% khoản lỗ so với ATH – từ 15.000 đô la lên 30.000 đô la. Ngược lại, 70% còn lại sẽ được bù đắp vào cuối năm 2024.
Đồng thời, anh dự đoán giá BTC sẽ dao động quanh mức 40.000 đô la trong khoảng thời gian halving vào tháng 4/2024. Hơn nữa, nó sẽ dao động trong phạm vi 50.000 – 60.000 đô la vào nửa cuối năm 2024.
Bất chấp những dự đoán giá BTC tăng vừa phải này, nhà phân tích khuyến nghị nên thận trọng và nhắc nhở về các sự kiện có thể dẫn đến sai lệch so với nhịp điệu thông thường của chu kỳ Bitcoin. Theo anh, Bitcoin EFT giao ngay của BlackRock sớm được phê duyệt có thể đẩy nhanh giai đoạn đi lên.
Mặt khác, anh đề cập đến những lo ngại vẫn còn kéo dài về suy thoái kinh tế toàn cầu. Nếu điều này xảy ra, nó chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến chu kỳ của Bitcoin và toàn bộ thị trường tiền điện tử. Tuy nhiên, hậu quả sẽ khó dự đoán:
“Vì không có lịch sử về Bitcoin trong thời kỳ suy thoái, nên rất khó để dự đoán chính xác nó sẽ phản ứng như thế nào. Nếu nó vẫn tương quan với S&P 500, suy thoái kinh tế có thể tạm thời gây ra tình trạng hỗn loạn”.
Giá Bitcoin hiện đang bị giới hạn phạm vi dưới ngưỡng tâm lý 30.000 đô la. Cuộc khủng hoảng DeFi liên quan đến vụ hack các pool có liên quan đến Curve đã thúc đẩy sự biến động của AAVE và COMP trong số các token khác.
Hoạt động của cá voi, thường được coi là tăng giá đối với tài sản, đã tăng lên. Một số giao dịch có giá trị từ 10 triệu đô la trở lên đã xuất hiện. Tuy nhiên, với trạng thái của Bitcoin và hệ sinh thái DeFi, các token này có khả năng xảy ra pullback hoặc điều chỉnh.
Cá voi di chuyển hàng loạt AAVE, APE, COMP, IMX và LDO
Các nhà phân tích tại Santiment đã quan sát thấy sự gia tăng đáng chú ý trong các giao dịch ví lớn, trị giá 10 triệu đô la trở lên trên nhiều loại tiền thay thế khác nhau vào thứ Năm. Trong khi các nhà đầu tư cảm thấy nhàm chán khi chờ đợi sự biến động của các tài sản vốn hóa thị trường lớn như Bitcoin và Ethereum, thì các altcoin đã nổi lên như một giải pháp thay thế dễ biến động.
Hoạt động của cá voi thường liên quan đến việc tăng giá, tuy nhiên, việc các nhà đầu tư chốt lời có thể làm tăng áp lực lên các altcoin. AAVE (AAVE), ApeCoin (APE), Compound (COMP), Immutable (IMX), LidoDAO (LDO) và Measurable Data Token (MDT) là các altcoin ghi nhận hoạt động gia tăng.
Nguồn: Santiment
Mô hình giao dịch hàng đầu của Santiment đã ghi lại hoạt động đáng kể trong các altcoin này. Các trader săn lùng sự biến động đang theo dõi các altcoin này để tìm cơ hội chốt lời, vì một số sự di chuyển của cá voi là động thái lớn nhất được thấy vào năm 2023.
Trong bối cảnh cuộc khủng hoảng đang diễn ra ở DeFi, nơi các chuyên gia so sánh hành vi của nhà sáng lập Curve Finance, Michael Egorov, với những quan sát điển hình được thực hiện trong lĩnh vực tài chính truyền thống, hoạt động của cá voi khổng lồ trong các token như AAVE và COMP có thể được coi là dấu hiệu cho thấy sự suy giảm sắp tới. Tìm hiểu thêm về vụ tấn công Curve Finance tại đây, cũng như những nỗ lực của nhà sáng lập nhằm tăng tính thanh khoản và bảo vệ giá của CRV khỏi sự sụt giảm thêm tại đây.
Tại sao hoạt động của cá voi altcoin là chìa khóa cho bước đi tiếp theo của Bitcoin
Có thể lập luận rằng cá voi có khả năng sẽ mua những altcoin này với giá thấp hơn trong đợt điều chỉnh đang diễn ra, tuy nhiên, điều quan trọng là tìm kiếm dòng vốn mới đổ vào tiền điện tử. Nhu cầu từ những người tham gia thị trường có khả năng xác định xu hướng giá của Bitcoin và các altcoin trong tương lai gần.
Những nỗ lực của nhà sáng lập Curve Finance, Michael Egorov, nhằm tăng cường tính thanh khoản cho CRV đã đưa vốn vào token DeFi và token DEX, tuy nhiên, hoạt động của cá voi trong các altcoin có thể là yếu tố thay đổi cuộc chơi đối với các loại tiền điện tử thay thế.
Những người tham gia thị trường đang theo dõi chặt chẽ động thái tiếp theo của Bitcoin, hiện đang khó dự đoán với mức giá dưới mức 30.000 đô la.
Theo tờ Wall Street Journal, Việt Nam đứng ở vị trí thứ 4 trong top 5 quốc gia và vùng lãnh thổ có khối lượng giao dịch hàng tháng cao nhất trên Binance – sàn giao dịch tiền mã hoá nhất thế giới ở thời điểm này.
Cụ thể, thông tin nội bộ mà Wall Street Journal thu thập được cho thấy chỉ trong tháng 5 năm nay, nhà đầu tư Việt Nam đã giao dịch khoảng 20 tỷ USD trên Binance và hình thức giao dịch hợp đồng tương lai chiếm tới khoảng 90%.
Ở vị trí thứ 2 là Hàn Quốc với khoảng 60 tỷ USD, tiếp đến là Thổ Nhĩ Kỳ (khoảng 45 tỷ USD) và vị trí thứ 5 thuộc về Quần đảo Virgin thuộc Anh (khoảng 18 tỷ USD).
Đứng đầu top 5 là Trung Quốc với khối lượng giao dịch đạt 90 tỷ USD nhưng một điều đáng chú ý là quốc gia này đã cấm tất cả hoạt động đầu tư và giao dịch tiền số vào năm 2021. Sau đó, Binance cũng tuyên bố rời khỏi thị trường tỷ dân.
Giao dịch tiền số được quy định là bất hợp pháp ở Trung Quốc (Ảnh: Reuters).
Thế nhưng chỉ gần 2 năm sau, với 90 tỷ USD giao dịch chỉ trong một tháng, Trung Quốc đã trở thành thị trường lớn nhất của Binance, chiếm 20% khối lượng trên toàn thế giới.
Theo những nhân viên đã và đang làm việc tại Binance, tầm quan trọng của Trung Quốc đối với Binance là vấn đề được thảo luận nhiều trong nội bộ công ty.
Do ảnh hưởng của nhiều vụ bê bối như bị cáo buộc hoạt động bất hợp pháp và lạm dụng tiền của khách hàng, thị phần của Binance tại Mỹ đã gần như bốc hơi. Gầy đây, công ty cắt giảm 1.000 trong số 8.000 nhân sự trên toàn cầu.
Còn tại Trung Quốc, hoạt động của Binance chưa từng được tiết lộ nhưng theo Wall Street Journal, để lách luật cấm giao dịch tiền số ở nước này, công ty đã điều hướng người dùng đến những trang web mang tên miền Trung Quốc rồi mới chuyển sang sàn giao dịch toàn cầu là Binance.com. Ngoài ra, người dùng Trung Quốc có thể bật VPN để truy cập vào nền tảng của Binance.
Binance xử lý nhiều giao dịch tiền số trên toàn thế giới hơn hầu hết các đối thủ cạnh tranh cộng lại. Chính vì thế, việc duy trì hoạt động ở thị trường Trung Quốc đóng vai trò rất quan trọng.
Lệnh cấm của Trung Quốc được đưa ra nhằm duy trì an ninh quốc gia và ổn định xã hội. Thời điểm đó, Binance cho biết sẽ chuyển tài khoản của khách hàng ở Trung Quốc sang chế độ “chỉ rút tiền”, đồng nghĩa với việc họ không thể giao dịch trên nền tảng.
Kim Grauer, giám đốc công ty nghiên cứu tiền số Chainalysis, cho biết: “Thị trường tiền số của Trung Quốc vẫn mạnh mẽ, với khối lượng giao dịch ở mức tốt. Bất chấp sự sụt giảm ban đầu sau lệnh cấm năm 2021, quốc gia này vẫn là thị trường lớn thứ tư về giao dịch tiền số”.
Binance có hơn 900.000 người dùng đang hoạt động (Ảnh: Nikkei).
Theo một cựu nhân viên, hoạt động kinh doanh tại Trung Quốc của Binance đã giảm sau lệnh cấm xuống còn 17% tổng khối lượng giao dịch vào cuối năm 2021. Tỷ lệ này vào giữa năm đó là 24%.
Tuy nhiên, tỷ lệ trên đã tăng trở lại vào năm ngoái và duy trì ở mức cao kể từ đó. Theo Mission Control, có 5,6 triệu người dùng ở Trung Quốc đã đăng ký tại Binance, trong đó có 911.650 người đang hoạt động. Trong đó, khoảng 100.000 người dùng Trung Quốc tại Binance tính đến tháng 1 được phân loại là “những người có quan hệ chính trị”.
Thị trường lớn thứ hai của sàn này là Hàn Quốc, với 13% thị phần, tiếp theo là Thổ Nhĩ Kỳ với gần 10%. Tất cả các quốc gia khác chiếm ít hơn 5% tổng khối lượng giao dịch tại Binance.
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã đệ đơn kiện nền tảng giao dịch online eToro vì cáo buộc vi phạm các quy định tài chính liên quan đến các sản phẩm phái sinh tiền điện tử, dẫn đến hai phần ba trader CFD (Hợp đồng Chênh lệch) bị mất tiền.
ASIC và eToro
Theo tuyên bố ngắn gọn do ASIC đệ trình, eToro bị cáo buộc vi phạm nghĩa vụ thiết kế và phân phối theo Đạo luật Công ty 2001 từ tháng 10 năm 2021 đến tháng 7 năm 2023.
Phó Chủ tịch ASIC, Sarah Court bày tỏ sự thất vọng về những vi phạm bị cáo buộc của eToro:
“ASIC thất vọng với cáo buộc thiếu tuân thủ trong trường hợp này, xét đến sự thâm nhập thị trường của eToro và mức độ nhận biết thương hiệu sâu rộng của nó, cả ở Úc và toàn cầu”.
Court nhấn mạnh rằng các thị trường mục tiêu của CFD nên được xác định hẹp do rủi ro đáng kể là các khách hàng bán lẻ có thể mất tất cả số tiền ký gửi của họ. Ông nói thêm rằng các tổ chức phát hành CFD phải tuân thủ các nghĩa vụ thiết kế và phân phối và “không thể đảo ngược các thị trường mục tiêu của họ để phù hợp với cơ sở khách hàng hiện có”.
CFD là một loại công cụ phái sinh cho phép người mua và người bán đồng ý thanh toán cho nhau khoản chênh lệch giữa giá mở và giá đóng. Người mua kiếm tiền nếu giá tăng và người bán kiếm tiền nếu giá giảm.
Cụ thể, ASIC đã cáo buộc eToro xác định thị trường mục tiêu CFD quá rộng. Chẳng hạn, một khách hàng bán lẻ có khả năng chấp nhận rủi ro trung bình nhưng không có kinh nghiệm đầu tư hoặc hiểu biết về rủi ro khi giao dịch CFD vẫn rơi vào thị trường mục tiêu.
eToro phản hồi tuyên bố ASIC
“eToro AUS đang xem xét các cáo buộc do ASIC đệ trình trong các thủ tục tố tụng này và sẽ phản hồi tương ứng. Không có tác động hay gián đoạn dịch vụ nào dành cho khách hàng của eToro AUS và không có tác động đáng kể nào đến hoạt động kinh doanh toàn cầu của eToro, phát ngôn viên sàn giao dịch cho biết.
Phát ngôn viên cũng xác nhận rằng “eToro AUS hiện đang hoạt động với việc xác định thị trường mục tiêu sửa đổi áp dụng cho CFD”, nêu chi tiết rằng các cáo buộc tập trung vào ngày 5 tháng 10 năm 2021 đến ngày 29 tháng 7 năm 2023.
eToro tái khẳng định cam kết tuân thủ các quy tắc và quy định hiện hành tại tất cả các khu vực pháp lý nơi họ hoạt động. Được quản lý bởi các cơ quan tài chính trên toàn thế giới, công ty nhấn mạnh sự hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý, nhằm đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng đồng thời cân bằng nhu cầu tiếp cận của các nhà đầu tư cá nhân.
Phát ngôn viên cũng khẳng định eToro mong muốn tiếp tục hoạt động tại Úc, nêu rõ:
“Được dẫn dắt bởi đội ngũ ở Sydney, chúng tôi cam kết phát triển hoạt động kinh doanh của mình tại Úc cũng như cung cấp cho người dùng địa phương trải nghiệm khách hàng tốt nhất có thể”.
Cáo buộc cụ thể
Vụ kiện cuối cùng xoay quanh các quyết định về thị trường mục tiêu có mục đích của eToro, mà ASIC tuyên bố là không đủ trong việc xác định các loại khách hàng bán lẻ phù hợp để giao dịch CFD.
Hơn nữa, ASIC cáo buộc rằng các thử nghiệm sàng lọc của eToro dành cho các nhà đầu tư bán lẻ rất khó thất bại và cung cấp tiện ích hạn chế trong việc loại trừ những khách hàng mà sản phẩm CFD có thể không phù hợp. ASIC lập luận rằng các thử nghiệm sàng lọc của eToro không hiệu quả và cho phép các nhà đầu tư không phù hợp giao dịch CFD, khiến họ chịu tổn thất đáng kể.
CFD được đề cập cho phép các nhà đầu tư suy đoán về biến động giá của các tài sản cơ bản khác nhau, bao gồm tiền điện tử, ngoại hối, hàng hóa và cổ phiếu. ASIC cho rằng CFD không phù hợp với hầu hết các nhà đầu tư bán lẻ do tính phức tạp và đòn bẩy liên quan.
ASIC trước đây đã thực hiện hành động hành chính để bảo vệ người tiêu dùng khỏi giao dịch CFD rủi ro cao không phù hợp với hoàn cảnh tài chính của họ. Ví dụ về các hoạt động như vậy bao gồm các lệnh dừng đối với Saxo Capital Markets và Mitrade Global Pty Ltd.
Hơn 60% nhà đầu tư bị mất tiền
Trong khoảng thời gian được đề cập, eToro có gần 30.000 khách hàng bán lẻ giao dịch CFD. Tuyên bố của ASIC lưu ý rằng phần lớn, khoảng 19.601 khách hàng đã chịu thiệt hại thực tế với tổng trị giá hơn 26 triệu AUD. Các số liệu cụ thể cho thấy hơn 9.800 khách hàng eToro CFD cho biết họ không có kiến thức tài chính, trong khi hơn 11.000 khách hàng cho biết họ chưa bao giờ giao dịch bằng đòn bẩy trước đây.
ASIC cho rằng eToro đã vi phạm nghĩa vụ của mình với tư cách là đối tượng được cấp phép dịch vụ tài chính do không hành động hiệu quả, trung thực và công bằng. Cơ quan quản lý cáo buộc eToro đã không nỗ lực thực sự trong việc xác định thị trường mục tiêu phù hợp và áp dụng thử nghiệm sàng lọc không đầy đủ dẫn đến tổn hại cho người tiêu dùng.
Nghĩa vụ thiết kế và phân phối của cơ quan quản lý (DDO) yêu cầu các công ty thiết kế các sản phẩm tài chính đáp ứng nhu cầu của người tiêu dùng và phân phối các sản phẩm đó theo cách có mục tiêu. Việc xác định thị trường mục tiêu, một yêu cầu chính theo DDO, là một tài liệu công khai bắt buộc nêu rõ nhóm người tiêu dùng mà một sản phẩm tài chính có khả năng phù hợp nhất.
Cơ quan quản lý đang tìm kiếm các hình phạt, lệnh tuân thủ và chi phí từ eToro. eToro vẫn chưa bình luận công khai về vụ kiện, sẽ được xét xử tại Tòa án Liên bang Úc.
Đối với người tiêu dùng đang tìm kiếm hướng dẫn về việc ra quyết định tài chính, Moneysmart của ASIC cung cấp các mẹo, công cụ và hướng dẫn đáng tin cậy để hỗ trợ người Úc đưa ra các quyết định về tiền bạc hàng ngày, bao gồm thêm thông tin về các rủi ro và sự phức tạp của giao dịch CFD.
Nó đại diện cho sự giám sát theo quy định mới nhất đối với các nền tảng giao dịch tiền điện tử trong bối cảnh ngày càng có nhiều lo ngại về việc bảo vệ người tiêu dùng trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Các cơ quan quản lý trên toàn cầu đang ngày càng tập trung vào việc đảm bảo các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư được áp dụng.
Celo Foundation và Google Cloud đã bắt tay cho một mối quan hệ hợp tác mang tính đột phá, hứa hẹn sẽ củng cố tính bảo mật của mạng Celo đồng thời đẩy mạnh việc áp dụng các công nghệ Web3. Trong một thông báo, Celo Foundation đã tiết lộ rằng Google Cloud hiện đang hoạt động với tư cách là trình xác thực trên nền tảng Celo, bổ sung vào bảo mật tổng thể của mạng.
Mối quan hệ hợp tác này được xây dựng trên nền tảng được đặt ra vào tháng 4 khi Google Cloud cam kết hỗ trợ các startup tập trung vào tính bền vững trong hệ sinh thái Celo. Sự hợp tác đã cung cấp cơ sở hạ tầng đám mây để xây dựng và nhân rộng các ứng dụng Web3 đồng thời cung cấp hướng dẫn cho Founders Programs của Celo Foundation. Ngoài ra, Google Cloud đã đồng tổ chức các sự kiện và hội thảo nhằm thúc đẩy tính bền vững và đổi mới trong không gian Web3.
Kể từ khi tin tức về sự hợp tác được đưa ra, giá trị của CELO, tiền điện tử gốc của mạng Celo, đã tăng 12%. Hiện tại, CELO đang giao dịch ở mức 0,55 đô la, phản ánh tâm lý tích cực xung quanh mối quan hệ hợp tác với Google Cloud.
Nguồn: TradingView
Liên minh mới nhất này bổ sung Google Cloud vào danh sách các trình xác thực đa dạng trong hệ sinh thái Celo. Những người tham gia đáng chú ý bao gồm Deutsche Telekom, công ty hàng đầu trong ngành viễn thông và ImpactMarket, một giao thức tập trung vào trao quyền cho con người. Họ đang làm việc hướng tới mục tiêu đầy tham vọng là mở rộng quy mô công nghệ blockchain để tiếp cận một tỷ người, do đó thúc đẩy việc áp dụng phổ biến.
Một sự phát triển quan trọng đã diễn ra vào thứ Hai khi cộng đồng Celo đã bỏ phiếu nhất trí ủng hộ đề xuất của cLabs – người đóng góp cốt lõi cho blockchain Celo – về việc chuyển đổi từ blockchain layer 1 độc lập sang giải pháp layer 2 của Ethereum. Động thái này nhằm tăng cường khả năng mở rộng, bảo mật và khả năng ứng dụng trong thế giới thực của hệ sinh thái Ethereum. Các tính năng kỹ thuật của bản nâng cấp này sẽ bao gồm một trình sắp xếp phi tập trung được cung cấp bởi bộ trình xác thực hiện có của Celo, cũng như tính khả dụng của dữ liệu off-chain thông qua EigenLayer.
Để đẩy nhanh và hợp lý hóa quá trình chuyển đổi sang hệ sinh thái Ethereum, cLabs sẽ tận dụng Công cụ node blockchain của Google Cloud. Dịch vụ lưu trữ node được quản lý hoàn toàn này sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động node tốn nhiều thời gian cho những người tham gia mạng Celo, đảm bảo chuyển tiếp giao dịch an toàn và đáng tin cậy mà không cần các node đồng bộ hóa. Sự tích hợp này sẽ đóng một vai trò quan trọng trong việc liên kết Celo 2.0 với mạng Ethereum và cộng đồng sôi động của nó.
Hiện tại, hệ sinh thái Celo bao gồm hơn 1.000 dự án trải rộng trên hơn 150 quốc gia. Trong số đó có các dApp như GoodDollar, nhà phân phối thu nhập cơ bản phổ quát (UBI) và Grassroots Economics, tạo điều kiện thuận lợi cho các loại tiền tệ hòa nhập cộng đồng (CIC). Các dApp này đang tạo ra tác động trong thế giới thực, với 80.000 và 20.000 người dùng đang hoạt động tương ứng trên 180 quốc gia.
Xochitl Cazador, Trưởng bộ phận Phát triển hệ sinh thái của Celo Foundation, bày tỏ sự phấn khích về mối quan hệ hợp tác này, đồng thời nhấn mạnh rằng cả Google Cloud và Celo Foundation đều có chung tầm nhìn về việc sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy các giải pháp bền vững cho con người và hành tinh. Sự hợp tác với Google Cloud được coi là sự chứng thực cho cam kết của họ đối với việc áp dụng Web3 rộng rãi hơn và các giải pháp trong thế giới thực, có thể mở rộng.
Celo Foundation vẫn là một nhân tố quan trọng trong chương trình startup Web3 mới của Google Cloud, được công bố vào tháng Tư. Chương trình bao gồm khoản tín dụng Google Cloud lên tới 200.000 đô la được phân bổ trong hai năm và khoản tài trợ lên tới 1 triệu đô la do Celo Foundation cung cấp cho các dự án hướng đến sứ mệnh trong tương lai.
Đồng sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Kraken và các trader hàng đầu của FTX đã phá sản không đồng ý về triển vọng của sáng kiến ”FTX 2.0″.
Mặc dù được đội ngũ quảng bá rầm rộ, nhưng FTX 2.0 đã vấp phải sự hoài nghi đáng chú ý vì nhiều lý do.
“Giấc mơ vô vọng, tự quảng cáo độc hại”: Cộng đồng chỉ trích ý tưởng khởi chạy lại FTX
Việc bắt đầu FTX 2.0 như một cách để cho phép các nạn nhân bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của FTX được bồi thường sẽ “tệ hơn” đối với ngành so với việc khởi chạy một sàn giao dịch mới ngay từ đầu.
Đấu giá nhãn hiệu là điều tốt nhất mà những người được ủy thác của nó có thể làm, Jesse Powell, đồng sáng lập Kraken nói.
Vì FTX 2.0 sẽ hoạt động mà không có đội ngũ, công nghệ, giấy phép ngân hàng, v.v., nên việc ra mắt của nó sẽ chẳng là gì ngoài một “cuộc tấn công” vào cộng đồng các chủ nợ, Powell cho biết thêm. Trader kỳ cựu có tên @ThinkingUSD trên Twitter đã chia sẻ suy nghĩ tương tự:
“Tôi không nghĩ rằng các trader sẽ muốn ký gửi tài sản thế chấp của họ tại các doanh nghiệp Madoff. Hoặc chuyển Wifi của họ sang Enron Wifi. FTX 2.0 tốt nhất là một giấc mơ vô vọng và tồi tệ nhất là tự quảng cáo ác ý bởi một số người có ảnh hưởng đã thất bại ở mọi thứ khác trong tiền điện tử”.
Đồng thời, các trader lớn nhất của FTX 1.0 rất lạc quan về khả năng ra mắt spin-off. Trader hàng đầu @HighStakesCap nhấn mạnh rằng phần lớn các trader đều “OK” với ý tưởng về FTX 2.0. Đồng nghiệp của ông, Alex Wice, cũng chắc chắn rằng “mọi người đều hy vọng” về FTX 2.0.
FTX 2.0 là sáng kiến của một “ủy ban”, một nhóm gồm các chủ nợ cũ của FTX và Giám đốc điều hành tạm thời John Ray III. Theo một số ước tính, phiên bản mới của FTX có thể được tung ra ngay trong năm nay.
Aave, token quản trị của giao thức tài chính phi tập trung Aave, đã giảm 17% trong khoảng thời gian từ ngày 30/7 đến ngày 1/8, chạm mức 62 đô la.
Mặc dù mức hỗ trợ 62 đô la đã thể hiện khả năng phục hồi của nó, nhưng giá hiện tại là 64,5 đô la vẫn thấp hơn 12% so với mức đóng ngày 30/7. Các nhà đầu tư hiện đang đặt câu hỏi phải chăng chuyển động này là biểu thị cách tiếp cận thận trọng hơn đối với lĩnh vực hay có yếu tố khác đang gây áp lực lên giá token Aave?
Biểu đồ giá AAVE 4 giờ | Nguồn: TradingView
Một phần của chuyển động gần đây trong token AAVE có thể là do rủi ro thanh lý hàng loạt trên các giao thức DeFi sau vụ tấn công khai thác pool Curve Finance bắt đầu vào ngày 30/7. Tuy nhiên, giao thức thanh khoản phi tập trung của Aave đã sống sót thành công trong các kịch bản giống hệt trước đó và giao thức có một khoản tiền đáng kể 295,6 triệu đô la được gửi vào Safety Module của nó.
Đáng chú ý, Michael Egorov – nhà sáng lập Curve hiện đang nắm giữ khoản vay lên đến 76,6 triệu đô la được 357,3 triệu token Curve DAO (CRV) hỗ trợ trên ba ứng dụng DeFi, theo báo cáo của Delphi Digital. Con số này chiếm 40,5% toàn bộ nguồn cung lưu thông của CRV và gây rủi ro cho hệ sinh thái, gây lo ngại về hậu quả thanh lý tiềm ẩn đối với các giao thức chính, bao gồm cả Aave.
Theo dữ liệu của Delphi Digital, cụ thể là trên Aave, Egorov nắm giữ 267 triệu token CRV, hỗ trợ cho khoản vay 54,2 triệu USDT. Với ngưỡng thanh lý 55%, giá thanh lý hiện tại cho CRV là 0,37 đô la nên có vẻ tương đối an toàn vào lúc này. Tuy nhiên, cần lưu ý Egorov đang trả APY lên đến 50% cho khoản vay này.
Tình huống trên là bằng chứng cho thấy Aave và các giao thức DeFi hàng đầu khác hoạt động như dự định, không có các quy tắc hoặc gói cứu trợ đặc biệt, ngay cả đối với những nhà sáng lập dự án. Trong khi sự cố token Curve vẫn tiếp diễn, không có vấn đề gì thay đổi với giao thức Aave, ngoài việc những người chơi đáng chú ý thực hiện các hành động quyết đoán để đóng vị trí của họ.
Stablecoin Aave giao dịch dưới 1 đô la là đáng lo ngại
Một yếu tố khác ảnh hưởng đến hiệu suất của AAVE là stablecoin GHO, giao dịch dưới mức 1 đô la kể từ khi ra mắt vào 16/7. Theo Tom Wan – nhà phân tích nghiên cứu và dữ liệu on-chain của 21Shares, khoản vay lãi suất cố định thấp của stablecoin là “con dao hai lưỡi”.
Việc thiếu tích hợp DeFi và cơ hội canh tác cho GHO không khuyến khích người vay giữ token, vì họ tìm kiếm lợi suất cao hơn trong các loại stablecoin khác. Wan nhấn mạnh áp lực bán làm mất chốt của GHO trên các sàn giao dịch phi tập trung.
Giao thức Aave hiện tự hào có tổng giá trị bị khóa (TVL) đáng kể là 5,1 tỷ đô la trên 6 chain, nhưng gần đây nó đã giảm 12,5% chỉ trong một tuần. Để so sánh, TVL của Uniswap và Compound vẫn tương đối ổn định ở mức tương ứng là 3,75 tỷ và 2,23 tỷ đô la.
Tổng giá trị bị khóa (TVL) | Nguồn: DefiLlama
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là doanh thu hàng năm của Aave là 12 triệu đô la, theo dữ liệu của DefiLlama, thấp hơn đáng kể so với 52 triệu đô la của Convex Finance và 20 triệu đô la của Radiant.
Xếp hạng doanh thu, lãi suất và nợ thế chấp của các giao thức cho vay | Nguồn: DefiLlama
Mặc dù vậy, một số người ủng hộ lập luận mức phí cao hơn của Aave so với các đối thủ cạnh tranh sẽ tạo cơ hội cho tăng trưởng doanh thu tiềm năng trong tương lai.
Các sự kiện gần đây dập tắt quan điểm của các nhà đầu tư trên Aave
Vào tháng 5/2023, phiên bản cũ hơn của giao thức Aave (v2) đã gặp lỗi khiến người dùng không thể rút tài sản trị giá 110 triệu đô la trên bản triển khai tại Polygon Network. Vấn đề phát sinh do một bản vá lãi suất vào ngày 16/5, nhưng nó đã được giải quyết nhanh chóng trong vòng 1 tuần và không có khoản tiền nào bị mất trong sự cố này.
Một sự kiện gây tranh cãi khác gần đây trên Aave diễn ra vào ngày 12/6 khi đề xuất được đưa ra để ngăn một tài khoản cụ thể — thực tế là của nhà sáng lập Curve Egorov — tích lũy thêm nợ. Động thái này đã gây ra các cuộc tranh luận giữa những người tham gia, với một số người cho rằng nó vi phạm nguyên tắc chống kiểm duyệt hoặc “tính trung lập” trong DeFi.
Bất chấp việc giá token AAVE giảm 17% gần đây và TVL giảm 12,5%, ứng dụng phi tập trung của Aave vẫn là một ứng cử viên nặng ký trong không gian DeFi. Với quỹ bảo hiểm và phí giao thức mạnh mẽ, giao thức được trang bị tốt để vượt qua những biến động của thị trường và những rủi ro tiềm ẩn.
Mặc dù doanh thu hàng năm của Aave có thể thấp hơn so với một số đối thủ cạnh tranh, nhưng mức phí cao hơn có khả năng mở đường cho tăng trưởng doanh thu trong tương lai. Nhìn chung, nền tảng vững chắc và TVL đáng kể của Aave báo hiệu khả năng phục hồi và tiềm năng thành công liên tục của Aave.
