Các doanh nghiệp tiền điện tử ở EU tiến hành thẩm định khách hàng

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) giờ đây sẽ được chính phủ giám sát theo luật mới được Nghị viện Châu Âu thông qua.

Được phê duyệt vào ngày 24 tháng 4, luật mới nhằm mục đích cải thiện “các biện pháp thẩm định và kiểm tra danh tính” cho người tiêu dùng. Khung này bao gồm tất cả các thực thể hoạt động trong khu vực tài phán và mở rộng sang CASP.

Các thực thể bị ảnh hưởng, chẳng hạn như sàn giao dịch tiền điện tử, sẽ được yêu cầu gắn cờ và báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho chính phủ. Khung này nằm trong quy định rộng hơn về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) .

MiCA được Ủy ban Châu Âu phát triển vào năm ngoái và được phê duyệt vào tháng 6 năm 2023 để quản lý tài sản tiền điện tử trong Liên minh Châu Âu. Mục tiêu là bảo vệ các nhà đầu tư và duy trì sự ổn định tài chính.

Luật mới cũng yêu cầu thành lập một cơ quan mới gọi là Cơ quan chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLA). Cơ quan giám sát có trụ sở tại Frankfurt, Đức, sẽ giám sát việc thực hiện các quy định mới.

Giám đốc chính sách và chiến lược EU tại Circle, Patrick Hansen, đã cung cấp thông tin rõ ràng hơn về vấn đề X. Ông đề cập rằng CASPS sẽ được yêu cầu tuân thủ các quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).

Nếu CASP tuân thủ các quy định trên, người dùng tiền điện tử trong nước sẽ có thể sử dụng các nền tảng này “để mua hàng hóa và dịch vụ bằng tiền điện tử”, Hansen viết. Ông nói thêm rằng điều này sẽ chỉ áp dụng nếu giá trị giao dịch vượt quá 1000 EUR (khoảng 72).

Động thái này có thể thúc đẩy các giao dịch vi mô được hỗ trợ bằng tiền điện tử ở EU, mang lại lợi ích cho các công ty thanh toán tiền điện tử như Strike, công ty gần đây đã mở rộng dịch vụ của mình cho khách hàng châu Âu.

Tuy nhiên, người điều hành vòng tròn làm rõ rằng yêu cầu này đã được áp dụng thông qua các quy định hiện hành. Tất cả các nhà cung cấp ví và sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong nước đều phải tuân thủ các quy định này.

“Các phiên bản trước của AMLR được đề xuất, đã đề xuất một cách tiếp cận chặt chẽ hơn, có nghĩa là KYC đối với người khởi tạo/người thụ hưởng quyền tự quản lý, nhưng cũng nhờ những nỗ lực của ngành, cách tiếp cận dựa trên rủi ro với nhiều lựa chọn khác nhau cuối cùng đã được thống nhất,” ông nói thêm .

Ông lưu ý rằng luật này sẽ được Hội đồng EU chính thức thông qua và sẽ được thi hành ba năm sau đó. Theo Hansen, phiên bản cuối cùng của luật là một “kết quả tích cực” đối với lĩnh vực tiền điện tử, vốn chủ yếu hoạt động trong vùng xám .