Tether khẳng định lượng tài sản mà công ty này nắm giữ tại EQIBank chỉ chiếm chưa đến 0,034% tổng tài sản, sau khi ngân hàng kỹ thuật số được cấp phép tại Dominica bị giới chức Mỹ thu giữ tài sản và đối mặt nguy cơ phá sản, giải thể. Dựa trên báo cáo tháng 6 của Tether với 187,75 tỷ USD tổng tài sản, mức tiếp xúc nói trên có thể tương đương khoảng 64 triệu USD, dù công ty không công bố con số cụ thể. Vụ thu giữ được cho là ảnh hưởng tới khoảng 89 triệu USD, tương đương 80% lượng tiền mặt của EQIBank. Sự việc không cho thấy mối đe dọa trực tiếp nào với dự trữ hay tỷ giá neo USD của USDT, nhưng là lời nhắc nhở về rủi ro đối tác trong mạng lưới ngân hàng truyền thống mà các đơn vị phát hành stablecoin đang phụ thuộc.
- Tether: tài sản tại EQIBank chiếm dưới 0,034% tổng tài sản.
- Quy đổi theo báo cáo tháng 6 (187,75 tỷ USD tài sản): mức tiếp xúc ước khoảng 64 triệu USD, nhưng không có con số chính xác được công bố.
- EQIBank bị thu giữ khoảng 89 triệu USD, tương đương khoảng 80% lượng tiền mặt nắm giữ.
- EQIBank từng hỗ trợ Tether xử lý chuyển khoản liên quan đến mua và đổi USDT.
- Không có dấu hiệu đe dọa trực tiếp tới dự trữ USDT hay tỷ giá neo 1 USD.
Nội dung chi tiết
Tether nói gì về mức độ tiếp xúc?
Đơn vị phát hành stablecoin Tether cho biết công ty có mức độ tiếp xúc rất nhỏ với ngân hàng bị giới chức Mỹ thu giữ tài sản trong ngày thứ Năm. Theo thông tin từ Financial Times và The Information, tài sản mà Tether nắm giữ tại EQIBank chỉ chiếm chưa đến 0,034% tổng tài sản của tập đoàn, sau khi ngân hàng kỹ thuật số được cấp phép tại Dominica bị cuốn vào vụ thu giữ tài sản có thể khiến ngân hàng này phải giải thể.
Stablecoin là loại tiền mã hóa được thiết kế để giữ giá ổn định, thường neo theo đồng USD theo tỷ lệ 1:1, nhờ đó hạn chế biến động giá so với các tài sản số khác.
USDT là stablecoin lớn nhất thị trường do Tether phát hành, được neo theo đồng USD và là công cụ giao dịch, thanh toán phổ biến trong thị trường tiền mã hóa.
Một phát ngôn viên của Tether nói với CoinDesk qua email rằng: “Tether không hề biết về hành vi của Capstone mà Bộ Tư pháp cáo buộc”. Công ty cho biết tài sản nắm giữ tại EQIBank chỉ ở mức “dưới 0,034% tài sản của tập đoàn”, nhưng không tiết lộ giá trị bằng đồng USD.
Dựa trên báo cáo tháng 6 của Tether với 187,75 tỷ USD tổng tài sản, tỷ lệ mà phát ngôn viên đề cập sẽ đưa mức tiếp xúc với EQIBank lên khoảng 64 triệu USD.
Vai trò của Capstone trong vụ việc
Theo hồ sơ tòa án, EQIBank sử dụng Capstone — một đơn vị xử lý thanh toán có trụ sở tại Mỹ — để nắm giữ tiền và luân chuyển tiền của khách hàng qua các tài khoản tại Wells Fargo và JPMorgan Chase. Các công tố viên Mỹ đã thu giữ tiền từ những tài khoản Capstone này và mở án tịch thu dân sự, cáo buộc Capstone xuyên tạc hoạt động kinh doanh của mình với các ngân hàng.
Tịch thu dân sự (civil forfeiture) là thủ tục pháp lý cho phép cơ quan chức năng thu giữ tài sản bị cho là liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật, được tiến hành theo thủ tục dân sự thay vì truy tố hình sự chủ sở hữu tài sản.
Theo Financial Times, EQIBank cho biết khoảng 89 triệu USD đã bị thu giữ, tương đương khoảng 80% lượng tiền mặt mà ngân hàng này nắm giữ, đẩy tổ chức này vào nguy cơ bị giải thể.
EQIBank là ngân hàng kỹ thuật số hoạt động theo giấy phép offshore tại Dominica, từng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các khách hàng trong lĩnh vực tài sản số.
Dịch vụ ngân hàng mà EQIBank cung cấp cho Tether
EQIBank đã cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Tether, bao gồm xử lý các lệnh chuyển tiền liên quan đến việc mua và đổi USDT. Theo The Information, Tether đã xác nhận mức độ tiếp xúc hạn chế với EQIBank nhưng không công bố giá trị cụ thể bằng đồng USD.
Thông tin được đưa ra không cho thấy nguy cơ trước mắt đối với dự trữ USDT hay tỷ giá neo theo đồng USD. Tuy nhiên, sự việc làm nổi bật rủi ro đối tác trong mạng lưới các ngân hàng đóng vai trò hỗ trợ các đơn vị phát hành stablecoin xử lý tiền gửi và lệnh đổi tiền của khách hàng.
Rủi ro đối tác (counterparty risk) là khả năng một bên trong giao dịch hoặc quan hệ tài chính không thể thực hiện nghĩa vụ của mình, khiến bên còn lại chịu tổn thất. Với các đơn vị phát hành stablecoin, rủi ro này thường đến từ các ngân hàng và đơn vị thanh toán trung gian nắm giữ hoặc luân chuyển dòng tiền.
Các số liệu chính
- Dưới 0,034%: tỷ lệ tài sản của Tether nắm giữ tại EQIBank trên tổng tài sản tập đoàn.
- 187,75 tỷ USD: tổng tài sản của Tether trong báo cáo tháng 6.
- Khoảng 64 triệu USD: mức tiếp xúc ước tính của Tether với EQIBank sau khi quy đổi.
- Khoảng 89 triệu USD: giá trị tài sản bị thu giữ tại EQIBank.
- Khoảng 80%: tỷ lệ tài sản bị thu giữ trên tổng lượng tiền mặt của EQIBank.
Câu hỏi thường gặp
Tether nắm giữ bao nhiêu tiền tại EQIBank?
Tether cho biết tài sản của công ty tại EQIBank chiếm chưa đến 0,034% tổng tài sản tập đoàn. Dựa trên báo cáo tháng 6 với 187,75 tỷ USD tổng tài sản, con số này tương đương khoảng 64 triệu USD, nhưng Tether không công bố giá trị chính xác bằng đồng USD.
Vụ thu giữ có ảnh hưởng đến dự trữ hoặc tỷ giá USDT không?
Thông tin công bố không cho thấy mối đe dọa trực tiếp nào đối với dự trữ USDT hay tỷ giá neo 1 USD. Tuy nhiên, sự việc làm nổi bật rủi ro đối tác trong mạng lưới ngân hàng hỗ trợ các đơn vị phát hành stablecoin xử lý tiền gửi và lệnh đổi tiền.
EQIBank bị thu giữ bao nhiêu và vì lý do gì?
EQIBank cho biết khoảng 89 triệu USD đã bị thu giữ, tương đương khoảng 80% lượng tiền mặt của ngân hàng này. Ngân hàng sử dụng Capstone — đơn vị xử lý thanh toán tại Mỹ — để nắm giữ và luân chuyển tiền khách hàng qua các tài khoản tại Wells Fargo và JPMorgan Chase; giới chức Mỹ cáo buộc Capstone xuyên tạc hoạt động kinh doanh của mình với các ngân hàng và đã mở án tịch thu dân sự.
Tether có biết về hành vi của Capstone không?
Tether khẳng định không hề biết về hành vi của Capstone mà Bộ Tư pháp Mỹ cáo buộc, theo lời phát ngôn viên của công ty gửi cho CoinDesk.
Vì sao vụ việc này đáng chú ý với thị trường stablecoin?
EQIBank từng cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Tether, bao gồm xử lý các lệnh chuyển tiền liên quan đến mua và đổi USDT. Vụ việc cho thấy các đơn vị phát hành stablecoin vẫn phụ thuộc vào một mạng lưới ngân hàng và đơn vị thanh toán trung gian, nơi rủi ro đối tác có thể xuất hiện bất ngờ.
Nguồn: CoinDesk Policy
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, Tienmahoa.Net hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.
