Kho bạc Anh đề xuất sửa đổi quy định đối với tài sản tiền điện tử và hoạt động rửa tiền

Kho bạc Vương quốc Anh đã phát hành một tài liệu tham vấn nêu chi tiết những thay đổi được đề xuất đối với các quy định rửa tiền, có ý nghĩa quan trọng đối với quy định về tài sản tiền điện tử.

Những sửa đổi này được thúc đẩy bởi kết quả của việc đánh giá toàn diện các Quy định về rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền (Thông tin về người trả tiền) năm 2017 (MLR) được thực hiện vào năm 2022. Sáng kiến này nhắm tới việc thực hiện “quy định thông minh hơn” nhằm mục đích để giảm bớt gánh nặng pháp lý, đảm bảo tính lâu dài của các quy định và thúc đẩy một môi trường pháp lý trong đó trách nhiệm giải trình và khả năng đáp ứng là tối quan trọng.

Trọng tâm của những thay đổi được đề xuất này là việc cải tiến khung giám sát và đăng ký cho các công ty tiền điện tử. Tài liệu tham vấn nhấn mạnh sự cần thiết của một cơ chế giám sát mạnh mẽ để nâng cao hiệu quả của MLR. Theo các quy định hiện hành được thiết lập vào năm 2017, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) giám sát các tổ chức theo cả MLR và Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (FSMA).

Đáng chú ý, bài viết đề xuất rằng mặc dù các tổ chức được quản lý theo MLR sẽ yêu cầu quy định của FCA, nhưng họ sẽ không cần phải xin phép MLR nữa. Với sự đơn giản hóa này, kho bạc nhằm mục đích hợp lý hóa việc giám sát theo quy định đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.

Bài viết nêu rõ sự thay đổi trong bối cảnh pháp lý đối với tài sản tiền điện tử. Hiện tại, tài sản tiền điện tử thuộc thẩm quyền của FCA khi được sử dụng làm tài sản cơ bản cho các hoạt động hoặc công cụ tài chính được quản lý. Các sửa đổi quy định được đề xuất sẽ mở rộng tầm nhìn của FSMA để gói gọn các hoạt động mới, bao gồm cả hoạt động trao đổi tài sản tiền điện tử và dịch vụ lưu ký. Do đó, các tài sản tiền điện tử trước đây không nằm dưới sự giám sát của FCA sẽ được yêu cầu đăng ký với FCA để giám sát MLR.

Điểm thảo luận chính trong tài liệu tham vấn là sự chênh lệch hiện có giữa các đánh giá được thực hiện theo MLR và FSMA, đặc biệt liên quan đến tính đủ điều kiện để kiểm soát và ngưỡng kiểm soát. Bài viết cân nhắc tính khả thi của việc duy trì hai tiêu chuẩn kiểm soát riêng biệt hoặc điều chỉnh các yêu cầu MLR chặt chẽ hơn với các yêu cầu của FSMA. Sự liên kết như vậy sẽ nhằm mục đích thống nhất các tiêu chuẩn quản lý và cơ chế kiểm soát trong toàn ngành tài chính.

Như Crypto.news đã đưa tin trước đây, Vương quốc Anh cũng đã đưa ra một tài liệu tham vấn để tìm hiểu việc tích hợp các tiêu chuẩn báo cáo tiền điện tử của Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) vào khuôn khổ pháp lý và tài chính của mình. Bộ Tài chính Anh dự đoán rằng sự tích hợp này sẽ tăng đáng kể doanh thu, với mức tăng dự kiến là 35 triệu bảng Anh (45 triệu USD) trong giai đoạn tài chính từ năm 2026 đến năm 2027, tăng lên 95 triệu bảng Anh từ năm 2027 đến năm 2028.

Việc triển khai khuôn khổ OECD nhằm mục đích tăng cường các hướng dẫn hiện có về tài khoản nước ngoài, tạo điều kiện thuận lợi cho việc chia sẻ dữ liệu giao dịch tiền điện tử giữa các khu vực pháp lý hiệu quả hơn. Động thái này là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn nhằm thu hẹp khoảng cách về minh bạch thuế do sự phát triển nhanh chóng của fintech và thị trường tài sản tiền điện tử toàn cầu đang mở rộng. Bằng cách tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế, Vương quốc Anh nỗ lực củng cố hệ thống tài chính của mình trước những thách thức do những tiến bộ công nghệ này đặt ra, đảm bảo cơ chế thu thuế mạnh mẽ và công bằng.