Tính minh bạch được coi là một trong những đề xuất giá trị quan trọng mà các chuỗi khối công cộng có thể cung cấp trong các dịch vụ tài chính. Trong bài viết chính hôm nay, Scott Sunshine của Blue Dot Advisors chia sẻ suy nghĩ của mình về quản trị tài chính trong thế giới blockchain.

Trong Hỏi chuyên gia, Cato Felán III từ La Hoja Capital Partners giải thích cách bitcoin được sử dụng làm tài sản thế chấp trong danh mục tín dụng có cấu trúc.

Chúc bạn đọc vui vẻ.

Bạn đang đọc Tiền điện tử dành cho cố vấn , bản tin hàng tuần của CoinDesk giải mã các tài sản kỹ thuật số dành cho cố vấn tài chính. Đăng ký tại đây để nhận được nó vào thứ Năm hàng tuần.

Trong bối cảnh tài chính phát triển nhanh chóng ngày nay, việc áp dụng công nghệ blockchain đang cách mạng hóa các hoạt động quản trị doanh nghiệp truyền thống. Công nghệ tiên tiến này cung cấp một nền tảng minh bạch, bất biến và phi tập trung, có thể mang lại lợi ích đáng kể cho khách hàng của cố vấn tài chính. Bằng cách tận dụng quản trị dựa trên blockchain, cố vấn tài chính có thể nâng cao niềm tin, cải thiện trách nhiệm giải trình, hợp lý hóa hoạt động và mở ra các cơ hội đầu tư mới cho khách hàng của họ. Đây là cách thực hiện:

Minh bạch là Tiêu chuẩn Vàng Mới

Một trong những lợi thế hấp dẫn nhất của công nghệ blockchain là khả năng cung cấp tính minh bạch tuyệt vời. Blockchain tạo ra một sổ cái chống nhiễu, ghi lại tất cả các hoạt động và giao dịch của công ty, giúp các cố vấn tài chính dễ dàng xác minh thông tin và tin tưởng vào các công ty mà họ đầu tư vào. Tính minh bạch tăng lên này có thể dẫn đến sự tự tin hơn trong các quyết định đầu tư, giảm nguy cơ gian lận hoặc quản lý yếu kém và cuối cùng là củng cố mối quan hệ giữa cố vấn tài chính và khách hàng của họ.

Trách nhiệm giải trình và Hiệu suất của Doanh nghiệp trong Kỷ nguyên Kỹ thuật số Mới

Bản chất bất biến của Blockchain đảm bảo rằng một khi giao dịch được ghi lại, nó không thể bị thay đổi hoặc xóa nếu không có sự đồng thuận từ mạng. Tính năng này nâng cao trách nhiệm giải trình giữa các giám đốc điều hành và thành viên hội đồng quản trị, vì mọi hành động và quyết định đều được ghi lại và truy nguyên vĩnh viễn. Các công ty ưu tiên thực hành quản trị tốt, được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain, có nhiều khả năng hoạt động tốt hơn trong thời gian dài. Hiệu suất này có thể mang lại lợi nhuận cao hơn và giảm rủi ro đầu tư cho khách hàng, khiến cả cố vấn tài chính và khách hàng của họ đều có lợi.

Dân chủ hóa việc ra quyết định và sự tham gia của cổ đông

Nền tảng chuỗi khối có thể tạo điều kiện thuận lợi cho việc tham gia trực tiếp vào các hoạt động bỏ phiếu và quản trị, cho phép khách hàng có vai trò tích cực hơn trong các công ty mà họ đầu tư. Việc dân chủ hóa việc ra quyết định này có thể dẫn đến các chiến lược công ty phù hợp hơn, thực tiễn quản lý phản ứng nhanh hơn và cuối cùng, một danh mục đầu tư mạnh mẽ và linh hoạt hơn cho khách hàng, dẫn đến kết quả đầu tư tốt hơn.

Hoạt động hợp lý và hiệu quả chi phí

Công nghệ chuỗi khối có thể tự động hóa và hợp lý hóa các quy trình quản trị khác nhau, giảm chi phí hành chính và nâng cao hiệu quả hoạt động. Hợp đồng thông minh, là hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản được viết trực tiếp vào mã, có thể tự động hóa các tác vụ thông thường như giám sát tuân thủ, phân phối cổ tức và bỏ phiếu ủy quyền. Bằng cách loại bỏ sự can thiệp thủ công và giảm chi phí hành chính, cố vấn tài chính có thể chuyển những khoản tiết kiệm chi phí này cho khách hàng của mình thông qua mức phí thấp hơn, cơ hội đầu tư tốt hơn hoặc lợi tức đầu tư cao hơn.

Bảo mật và bảo vệ dữ liệu nâng cao

Bảo mật là ưu tiên hàng đầu trong ngành tài chính và công nghệ chuỗi khối cung cấp các giải pháp mạnh mẽ để bảo vệ dữ liệu khách hàng và thông tin đầu tư nhạy cảm. Các thuật toán mã hóa và kiến trúc phi tập trung của Blockchain giúp nó có độ an toàn cao trước sự giả mạo và truy cập trái phép. Bằng cách lưu trữ dữ liệu trên blockchain, cố vấn tài chính có thể tăng cường bảo vệ dữ liệu, giảm nguy cơ vi phạm dữ liệu và đánh cắp danh tính, đồng thời tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về quyền riêng tư dữ liệu, giúp khách hàng yên tâm.

Tuân thủ quy định và giảm thiểu rủi ro

Việc điều hướng các quy định phức tạp có thể là thách thức đối với các cố vấn tài chính. Công nghệ chuỗi khối có thể hỗ trợ bằng cách cung cấp tính minh bạch, khả năng truy xuất nguồn gốc và khả năng kiểm toán theo thời gian thực, giúp việc chứng minh sự tuân thủ luật pháp và quy định trở nên dễ dàng hơn. Việc giám sát tuân thủ nâng cao này có thể giảm thiểu rủi ro pháp lý, tạo điều kiện tương tác suôn sẻ hơn với các cơ quan quản lý và đảm bảo rằng khoản đầu tư của khách hàng tuân thủ các yêu cầu pháp lý, bảo vệ cả cố vấn tài chính và khách hàng của họ khỏi những cạm bẫy pháp lý tiềm ẩn.

Tóm lại, thực tiễn quản trị doanh nghiệp trong thế giới blockchain mang lại lợi ích đáng kể cho khách hàng của cố vấn tài chính. Từ việc nâng cao tính minh bạch và độ tin cậy đến cải thiện trách nhiệm giải trình, hoạt động hợp lý, tăng cường bảo mật và tuân thủ quy định, công nghệ chuỗi khối đang cách mạng hóa cách các cố vấn tài chính và khách hàng của họ tương tác và cộng tác. Bằng cách áp dụng các giải pháp quản trị dựa trên blockchain, các cố vấn tài chính có thể phục vụ lợi ích của khách hàng tốt hơn, giúp họ đạt được các mục tiêu tài chính và xây dựng danh mục đầu tư mạnh mẽ hơn, linh hoạt hơn cho một tương lai thịnh vượng và bền vững.

– Scott Sunshine, đối tác quản lý, Blue Dot Advisors

Câu hỏi: Các nhà quản lý sử dụng tài sản thế chấp bitcoin trong danh mục cho vay bất động sản của họ như thế nào?

Bitcoin được sử dụng trong mô hình tài sản thế chấp kết hợp trong đó các khoản vay được bảo lãnh dựa trên giá trị của tài sản bất động sản và một phần bitcoin được mua bằng tiền cho vay, do đó tạo ra hai tài sản thế chấp để đảm bảo cho khoản vay.

Câu hỏi: Tại sao người đi vay muốn làm điều đó?

Các khoản vay kết hợp này được thiết kế dành cho những người đi vay đã tham gia bitcoin và cảm thấy thoải mái với tài sản này. Bitcoin được nắm giữ trong mối quan hệ đối tác chung giữa người cho vay và người đi vay, cả hai bên đều được hưởng lợi từ sự tăng giá dài hạn của tài sản.

Câu hỏi: Điều này ảnh hưởng như thế nào đến rủi ro danh mục đầu tư?

Đây là một mô hình mới, rủi ro của nó vẫn đang được đánh giá. Các nhà quản lý tham gia chiến lược này dựa vào xu hướng vĩ mô của việc tăng giá bitcoin bất chấp những giai đoạn biến động ngắn hạn trong lịch sử. Các nhà quản lý phân tích hiệu suất giá theo chu kỳ của bitcoin để hướng dẫn quản lý danh mục đầu tư và tăng lợi nhuận khi giá bitcoin đạt đến ngưỡng nhất định. Rủi ro tín dụng truyền thống giảm đi một chút vì tiềm năng tăng trưởng của bitcoin cho phép các nhà quản lý tránh sử dụng đòn bẩy truyền thống để tăng lợi nhuận, chủ yếu là sử dụng đòn bẩy và thêm các khoản vay rủi ro hơn, lãi suất cao hơn vào danh mục đầu tư.

– Cato Felán III, đối tác quản lý, La Hoja Capital Partners

Quỹ tổ chức USD được mã hóa của BlackRock (BUIDL) đã đăng ký hơn 240 triệu đô la tiền gửi kể từ khi ra mắt gần đây.

Giám đốc điều hành CryptoQuant cho biết các công ty khai thác bitcoin đang bán hàng trước halving để mua thêm thiết bị.

Cựu Giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried đã bị tuyên án 25 năm tù tại Tòa án Liên bang Hoa Kỳ vào tuần trước.