Tìm hiểu cách kiếm thu nhập thụ động defi bằng cách cho vay tiền điện tử, bao gồm Bitcoin, trên nền tảng tài chính phi tập trung.

Một trong những từ thông dụng nhất trong không gian tiền điện tử hiện nay – defi , viết tắt của tài chính phi tập trung – đã khiến tài chính trở nên thú vị trở lại. Ngoài việc làm cho các sản phẩm tài chính trở nên phi tập trung và dễ dàng tiếp cận với người dùng thuộc mọi tầng lớp, nền tảng defi còn cung cấp cho họ tùy chọn tạo thu nhập thụ động từ việc nắm giữ tiền điện tử của họ, bao gồm cả Bitcoin ( BTC ).

Trong buổi phát sóng Hỏi & Đáp trực tiếp trước đó, nhân vật tiền điện tử nổi tiếng Andreas Antonopoulos đã chia sẻ những cách tốt nhất để tạo thu nhập thụ động bằng tiền điện tử trên Bitcoin của bạn.

Tạo thu nhập thụ động trên Bitcoin

Tiền điện tử được biết đến với những thăng trầm, điều này đã dẫn đến sự gia tăng của hodling. Thuật ngữ này, bắt nguồn từ lỗi đánh máy trong một diễn đàn Bitcoin vào năm 2013, mô tả những người sở hữu tiền điện tử bám vào tài sản của họ bất kể điều kiện thị trường.

Giờ đây, bạn có thể cho Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác của mình vay với các giao thức defi dựa trên chuỗi khối Ethereum ( ETH ), cung cấp lãi suất hấp dẫn đối với tiền điện tử cho vay.

Cho vay Bitcoin là một trong nhiều cách để kiếm thu nhập thụ động defi, biến tiền điện tử của bạn thành cơ hội kinh doanh. Theo Antonopoulos, thông qua defi, người ta có thể đưa số tiền điện tử nắm giữ của mình vào sử dụng hiệu quả. Cụ thể, người ta có thể cho một nền tảng defi như MakerDAO cho Bitcoin vay và bắt đầu kiếm lãi từ nó.

Doanh nhân công nghệ nói thêm rằng bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh defi, người ta có thể chuyển đổi BTC của họ thành Ethereum hoặc các loại tiền điện tử khác và sau đó đưa nó lên nền tảng nơi có thể cho vay.

Thông qua việc cho vay tiền điện tử, người nắm giữ và những người dùng tiền điện tử khác có thể kiếm lãi bằng cách cho vay tiền kỹ thuật số của họ. Để so sánh, các tài khoản tiết kiệm truyền thống tại các ngân hàng hiện đang cung cấp tỷ suất phần trăm trung bình hàng năm (APY) khoảng 0,57% . Với việc cho vay tiền điện tử, khả năng kiếm được lãi suất cao hơn đáng kể đối với tài sản tiền điện tử của bạn mà không cần bán chúng là rất có thể.

Hơn nữa, nền tảng cho vay tiền điện tử đơn giản hóa quá trình vay vốn bằng cách sử dụng tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp.

Nếu bạn muốn biết cách kiếm tiền với defi thông qua cho vay tiền điện tử, bài viết này sẽ là nơi tốt để bắt đầu trước khi bạn bắt đầu.

Cho vay defi là gì?

Cho vay Defi liên quan đến việc cho tiền điện tử của bạn vay trên một nền tảng tài chính phi tập trung và nhận lãi trên số tiền đã vay. Giống như trong tài chính truyền thống, một số người muốn sử dụng tài sản của mình để sinh lời trong khi những người khác cần đi vay.

Nền tảng cho vay phi tập trung tạo điều kiện thuận lợi cho những kết nối này giữa người cho vay và người đi vay, cho phép bạn kiếm tiền bằng defi bằng cách cho vay tiền điện tử trong khi quản lý rủi ro của mình.

Cho vay defi hoạt động như thế nào?

Cho vay Defi, giống như cho vay truyền thống, thường được tạo điều kiện thông qua các tổ chức đóng vai trò trung gian tìm kiếm người vay cho số tiền bạn đã vay. Các nền tảng này sau đó sẽ phân phối tiền lãi kiếm được từ các khoản vay này cho bạn dưới dạng phần thưởng lợi nhuận.

Bạn sẽ kiếm được tiền lãi dưới dạng APY bất cứ khi nào bạn cho vay Bitcoin, Ether, Dai hoặc bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào khác mà bạn nắm giữ. Nó hoạt động tương tự như cách APY hoạt động với tài khoản tiết kiệm truyền thống tại ngân hàng. Tuy nhiên, APY tiền điện tử có xu hướng cao hơn do rủi ro gia tăng liên quan đến loại tài sản này.

APY tích lũy trong khoảng thời gian tiền điện tử của bạn được gửi bằng dịch vụ cho vay phi tập trung. Để tối đa hóa APY, một số nền tảng có thể yêu cầu bạn khóa tiền điện tử của mình trong một khoảng thời gian cụ thể, trong thời gian đó bạn sẽ không thể truy cập hoặc rút tiền.

Tiền điện tử mà bạn cho vay sẽ được cung cấp cho người đi vay, những người này, không giống như những người cho vay truyền thống đánh giá mức độ tin cậy về khả năng trả nợ của người đi vay thông qua các yếu tố như điểm tín dụng, phải ký gửi tài sản thế chấp để đảm bảo hoàn trả khoản vay.

Thiết lập này có nghĩa là bạn không cần phải lo lắng về việc mất số tiền đã vay nếu người vay không trả được nợ, vì các khoản vay tiền điện tử thường được đảm bảo hoàn toàn bằng tài sản thế chấp có nguồn gốc từ tiền của bạn.

Cách chọn nền tảng cho vay defi

Không gian cho vay phi tập trung đang bùng nổ và có rất nhiều cái tên bạn có thể chọn để kiếm tiền với defi. Tuy nhiên, không phải tất cả các nền tảng cho vay đều được tạo ra như nhau. Mặc dù tất cả đều mang lại lợi nhuận từ mã thông báo đã đầu tư, bạn sẽ cần xem xét sự khác biệt về APY, điều khoản khóa và tài sản được hỗ trợ, cùng với những thứ khác, trước khi quyết định nơi bạn sẽ cho vay tiền điện tử của mình.

Dưới đây là một số cân nhắc chính khi chọn dự án defi để có thu nhập thụ động:

Bảo mật: Khi ủy thác tiền điện tử của bạn cho bên thứ ba để giám hộ, bạn phải xem xét tính bảo mật của nền tảng. Mặc dù các nền tảng defi nỗ lực để có các tính năng bảo mật tốt nhất nhưng chúng không tránh khỏi các vụ hack hoặc trục trặc kỹ thuật. Vì vậy, điều cần thiết là bạn phải thẩm định kỹ lưỡng trước khi chọn một nền tảng cho vay.

Phí: Nền tảng cho vay khấu trừ một số khoản phí khi cho bạn vay tiền. Các khoản phí này thường được bao gồm trong khoản thanh toán lãi và có thể không được nêu rõ ràng. Điều quan trọng là phải so sánh chi phí nền tảng và nhận biết các khoản phí ẩn tiềm ẩn, đặc biệt là với APY cao hơn.

Quy tắc khóa: Một số nền tảng nhất định cũng bắt buộc phải khóa tiền điện tử của bạn trong một khoảng thời gian nhất định khi cho mượn. Thời gian khóa thường cung cấp APY cao hơn so với thời hạn cho vay linh hoạt. Cuối cùng, bạn phải chọn điều gì phù hợp nhất với mình, cho dù là điều khoản linh hoạt hay khóa cố định.

Tỷ suất phần trăm hàng năm : Với mối quan tâm chính của bạn là thu nhập thụ động defi, tỷ lệ APY của nền tảng sẽ rất quan trọng đối với bạn. Vì họ thường cung cấp các APY khác nhau cho tiền điện tử bạn vay nên việc so sánh các tỷ lệ này và cân bằng chúng với các yếu tố khác là rất quan trọng.

Điều khoản lợi tức: Các nền tảng khác nhau cũng có lịch trình riêng biệt để thanh toán lãi suất và xử lý dòng vốn mới. Một số có thể trả lãi sau mỗi 30 ngày hoặc sau mỗi bảy ngày, trong khi những người khác trả lãi hàng ngày. Một số nền tảng có thể cho phép gửi tiền bổ sung bất cứ lúc nào, trong khi những nền tảng khác có thời gian cụ thể. Hãy xem xét tất cả những điều này khi bạn chọn một nền tảng cho vay defi.

Cách đăng ký nền tảng cho vay defi

Mặc dù các nền tảng defi khác nhau có thể có trải nghiệm làm quen hơi khác nhau đối với người dùng mới, nhưng các bước chung cần tuân theo nhìn chung là giống nhau. Tại đây, chúng tôi xem xét những gì bạn có thể cần làm nhất để đăng ký nền tảng cho vay:

• Trước tiên, hãy truy cập trang web của nền tảng defi bạn đã chọn và đăng nhập hoặc đăng ký tài khoản.
• Sau khi đăng nhập, truy cập bảng điều khiển “Cho vay”. Tại đây, bạn thường sẽ tìm thấy thông tin về APY dự kiến và các chi tiết khác cho tiền điện tử của mình.
• Nếu có tùy chọn “Chi tiết”, hãy sử dụng tùy chọn này để nhận thông tin cụ thể về loại tiền điện tử bạn muốn cho vay. Đảm bảo bạn hiểu quy trình hàng loạt trước khi tiếp tục.
• Bạn có thể chuyển tiền điện tử của mình sang nền tảng cho vay bằng cách định vị nó trong phần “Số dư” trên bảng điều khiển của bạn và nhấp vào “Gửi tiền” bên cạnh nó.
• Hầu hết các nền tảng đều cung cấp cho bạn lựa chọn quét mã QR, sao chép và dán địa chỉ được hiển thị vào ví tiền điện tử của bạn hoặc sử dụng sàn giao dịch để chuyển tiền điện tử của bạn sang giao thức cho vay.
• Tiền điện tử được chuyển của bạn sẽ được phản ánh ngay lập tức trong tài khoản của bạn.
• Khi sẵn sàng cho vay tiền điện tử của bạn, hãy nhấp vào “Nhập” và chỉ định số tiền cần gửi vào chương trình tạo lợi nhuận trên nền tảng.

Rủi ro khi cho vay tiền điện tử

Như Andreas Antonopoulos đã nêu trong phần Hỏi & Đáp của mình, việc chuyển từ nền tảng Bitcoin sang nền tảng Ethereum tiềm ẩn nhiều rủi ro.

“Bạn sắp chuyển từ Bitcoin sang nền tảng dựa trên Ethereum và mức độ bảo mật không hoàn toàn tương đương. Ethereum có những lợi thế và tính linh hoạt, do đó nó phải trả một cái giá nhỏ về tính bảo mật.”

Antonopoulos tuyên bố thêm rằng việc chuyển tiền sang nền tảng defi có thể khiến bạn phải đối mặt với tình trạng giá xăng tăng. Theo ông, những điều như vậy có thể khiến bạn mất đi một phần hoặc toàn bộ số vốn đầu tư của mình.

Tác giả của một số cuốn sách bán chạy nhất về tiền điện tử, bao gồm “Làm chủ Ethereum”, lưu ý rằng mặc dù hợp đồng thông minh có sự mạnh mẽ về mặt kỹ thuật nhưng chúng vẫn đang ở giai đoạn đầu và gần như không thể đảm bảo rằng hợp đồng thông minh không có lỗi. .

Những lo ngại này không phải là không có cơ sở, vì cho đến nay, đã có rất nhiều sự cố về giao thức defi bị khai thác bởi các cuộc tấn công mạng tinh vi, lừa đảo các nhà đầu tư hàng tỷ đô la.

Các rủi ro khác liên quan đến việc cho vay tiền điện tử bao gồm:

Những lo ngại về quy định : Vẫn còn khá nhiều điều không chắc chắn về quy định xung quanh tiền điện tử. Do đó, các cơ quan quản lý có thể thực hiện các quy tắc mới bất cứ lúc nào có thể ảnh hưởng đến khả năng tồn tại cho vay hoặc yêu cầu thay đổi tuân thủ trong thời hạn cho vay của bạn, do đó ảnh hưởng đến luồng thu nhập thụ động tiền điện tử defi của bạn.

Rủi ro nền tảng: Như đã nêu trước đó, nền tảng defi dễ gặp phải một số thách thức về bảo mật. Chúng có thể bị tấn công, nhóm có thể dàn xếp một cuộc kéo thảm khiến chúng biến mất cùng với tiền của người dùng hoặc thậm chí chúng có thể mất khả năng thanh toán do tính chất khó lường của thị trường tiền điện tử. Hơn nữa, không giống như tài chính truyền thống, tiền được giữ trên nền tảng defi không được chính phủ bảo đảm. Tất cả những điều này có thể khiến thu nhập defi của bạn gặp rủi ro, vì vậy điều quan trọng là bạn phải biết về chúng và cách nền tảng bạn chọn giảm thiểu chúng.

Khóa tài sản: Mặc dù thời gian khóa có thể mang lại lợi nhuận cao hơn và cải thiện thu nhập thụ động của bạn với defi, nhưng chúng cũng hạn chế quyền truy cập vào tiền điện tử của bạn khi cho vay. Nó có thể không lý tưởng trong những biến động của thị trường có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận hoặc thua lỗ tiềm năng.

Suy nghĩ cuối cùng

Khi chúng ta khám phá thế giới cho vay tài chính phi tập trung, điều quan trọng là phải cân bằng tiềm năng thu nhập bất chấp với những rủi ro vốn có. Không thể phủ nhận Defi đang thay đổi cách chúng ta tương tác với các sản phẩm tài chính, mang lại lợi nhuận và cơ hội hấp dẫn để phát triển tài sản tiền điện tử của chúng ta. Tuy nhiên, điều cần thiết là phải tiến hành một cách thận trọng, xem xét các yếu tố như bảo mật nền tảng, sự không chắc chắn về quy định và sự cân bằng giữa thời gian khóa.

Bằng cách luôn cập nhật thông tin, tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và chọn các nền tảng uy tín, bạn có thể khai thác sức mạnh của việc cho vay bất chấp tiền ảo để nâng cao chiến lược kiếm thu nhập thụ động bằng cách sử dụng tiền điện tử.