ĐA KYC | Trang tin tức Tiền mã hoá, Tiền điện tử, Bitcoin, Altcoin

Khi Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) được ký thành luật vào tháng 6 năm 2023, một khuôn khổ cho 27 quốc gia cuối cùng đã được áp dụng. Mặc dù đây là một đạo luật mang tính bước ngoặt đối với một khu vực chiếm gần 20% nền kinh tế toàn cầu, nhưng MiCA đang đóng vai trò là sự khởi đầu của quá trình chuyển đổi, chuyển đổi và tùy chỉnh kéo dài 12 đến 18 tháng; đó là bởi vì MiCA bao gồm “một số lượng đáng kể các biện pháp Cấp 2 và Cấp 3,” như Cơ quan Quản lý Chứng khoán và Thị trường Châu Âu lưu ý , vẫn phải được phát triển và hoàn thiện. Vì vậy, vào năm 2024, chúng ta sẽ chứng kiến sự chuyển đổi của Liên minh Châu Âu sang việc thực sự ban hành MiCA, sau đó là sự hợp tác và điều chỉnh để mở rộng tác động quốc tế của nó, bao gồm cả các tổ chức tài chính EU đang tìm kiếm những người giám sát phụ đủ điều kiện. Việc phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay sắp xảy ra trên khắp châu Âu Cuối cùng, sẽ dễ dàng hơn nhiều khi có một khuôn khổ chung cho tất cả các khu vực pháp lý ở EU, khi các sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty khác không còn cần giấy phép riêng ở mỗi quốc gia trong Liên minh nữa. Tuy nhiên, vào năm 2024, từng quốc gia vẫn sẽ có những đặc điểm riêng cần phải điều hướng. Ví dụ: nếu một công ty được cấp phép cung cấp dịch vụ tiền điện tử ở Đức và muốn giao dịch ở Pháp, thì các yêu cầu KYC và AML của Pháp vẫn cần được giải quyết riêng. Vì vậy, những gì phía trước là một năm các chính phủ phải thảo luận chi tiết, tạo ra hàng đống giấy tờ và điền vào các biểu mẫu giữa nhiều bên. Với các quy trình mới liên kết với MiCA, không ai có thể nói, “Chà, trước đây chúng tôi luôn làm theo cách đó,” bởi vì không có từ “trước đây” khi nói đến các quy định sâu rộng về tiền điện tử ở bất kỳ đâu trên thế giới. Thay vào đó, rất nhiều kiến thức sẽ được thực hiện, tìm hiểu các quy trình mới khi chúng diễn ra. Các công ty chủ động chuẩn bị vào năm 2024 sẽ trải nghiệm con đường suôn sẻ hơn để tận hưởng những lợi ích vốn có của MiCA. Có khả năng các quỹ ETF Bitcoin giao ngay sẽ được cung cấp ở EU vào khoảng năm 2024 – đầu tiên là cho các tổ chức và sau đó là cho mục đích bán lẻ. Sau khi các quỹ ETF Bitcoin giao ngay được chấp thuận cho các tổ chức, chúng sẽ được xem xét kỹ lưỡng một lần nữa trước khi cung cấp cho khách hàng bán lẻ. Thị trường tăng giá khiến nhiều khả năng các ứng dụng và phê duyệt Bitcoin ETF giao ngay sẽ sớm thành hiện thực. Với khối lượng giao dịch cao, người ta sợ bỏ lỡ cơ hội kiếm tiền từ các sản phẩm tài chính. Sau đó, việc áp dụng sản phẩm tài sản kỹ thuật số mới sẽ diễn ra liền mạch với thế hệ am hiểu tiền điện tử này. Sau khi các quy định của MiCA được triển khai và vận hành, chúng ta có thể sẽ thấy các tùy chỉnh cho phép nhiều người có được miếng bánh tài chính hơn. Điều này có thể bao gồm các thỏa thuận song phương với EU từ các địa phương nhỏ hơn để giúp họ đạt được khối lượng giao dịch nhiều hơn theo những cách thuận lợi mà họ không thể thực hiện một cách độc lập. Ví dụ, các ngân hàng nhỏ hơn ở Thụy Sĩ không có chi nhánh EU, vì vậy khi MiCA được triển khai, về mặt lý thuyết họ có thể thực hiện thỏa thuận song phương với EU để thu được lợi ích từ MiCA. Các tiêu chuẩn quốc tế về AML/CFT sẽ trở thành chuẩn mực Với việc áp dụng MiCA, Châu Âu giúp đặt ra tiêu chuẩn khi đóng góp vào các tiêu chuẩn quốc tế liên quan đến các quy tắc và quy định xung quanh hoạt động chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT). Các tổ chức như Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế (IOSCO) đã phát triển các tiêu chuẩn có thể dùng làm hướng dẫn. Khi các quốc gia và khu vực khác nhau phát triển các quy định về tiền điện tử, các chủ đề chung đang xuất hiện, chẳng hạn như triết lý “cùng hoạt động, cùng rủi ro, cùng quy định” và việc các cơ quan quản lý hưởng lợi từ những gì các khu vực pháp lý khác đang làm khi xây dựng luật thay vì liên tục là điều hợp lý. tái tạo bánh xe. Điều đó nói lên rằng, khó có khả năng chúng ta sẽ thấy các quy định quốc tế được tiêu chuẩn hóa đầy đủ trên diện rộng. Các nền kinh tế được định hướng theo khu vực theo những cách khác nhau, trong đó một số khu vực sẵn sàng có nhiều quy định về tiền điện tử cởi mở hơn để thu hút nhiều doanh nghiệp hơn trong khi những khu vực khác coi trọng việc quản lý rủi ro cao hơn. Điều quan trọng là mỗi khu vực phải cung cấp sự rõ ràng về các quy tắc và quy trình của mình để cho phép các doanh nghiệp tiền điện tử cảm thấy thoải mái khi hoạt động trong khu vực và thúc đẩy tăng trưởng. MiCA và nhu cầu giám hộ Với việc thông qua MiCA, mọi ngân hàng và mọi người quản lý tài sản đã đăng ký ở EU đều có thể dễ dàng nộp đơn xin giấy phép lưu ký tiền điện tử. Tuy nhiên, có khả năng là nhiều tổ chức tài chính này, như các ngân hàng, sẽ không muốn đảm nhận thêm trách nhiệm này—bao gồm cả việc phải có được công nghệ thích hợp cũng như đạt được và duy trì trình độ chuyên môn kỹ thuật cần thiết—và do đó sẽ muốn có một người phụ trách. -người giám sát để quản lý tài sản kỹ thuật số của họ. Thật hợp lý khi họ sử dụng người giám sát phụ để phân tách rõ ràng hơn các chức năng và quỹ. Các ngân hàng sẽ muốn một người giám sát được thành lập đã chứng minh được khả năng quản lý tốt sự biến động bằng cách tiếp tục giữ tài sản kỹ thuật số an toàn và bảo mật. Các tổ chức tài chính có thể được hưởng lợi nhiều hơn bằng cách chọn một người giám sát không giám sát sàn giao dịch của chính họ để được hưởng sự phân chia chức năng chính xác. Lựa chọn chiến lược giám sát phụ chỉ là một trong nhiều quyết định cần được đưa ra khi các bên liên quan chính điều hướng việc triển khai MiCA cũng như các hoạt động hợp tác và tùy chỉnh sắp tới của nó. Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh CườngTheo Crypto News

Thẻ: ĐA KYC

MiCA sẽ biến EU thành trung tâm chấp nhận tiền điện tử trong năm nay | Ý kiến