John Deaton, một luật sư nổi tiếng ủng hộ tiền điện tử và ứng cử viên Thượng viện của đảng Cộng hòa, tuyên bố sự can thiệp quá mức của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) vào ngành công nghiệp tiền điện tử đã dẫn đến thiệt hại hơn 15 tỷ đô la cho các nhà đầu tư bán lẻ.
SEC thường xuyên bị chỉ trích vì chính sách quản lý quá nghiêm ngặt đối với lĩnh vực tiền điện tử. John Deaton, luật sư và ứng cử viên Thượng viện của đảng Cộng hòa, cho rằng SEC cần phải chịu trách nhiệm về thiệt hại này, do “hành vi vượt quá thẩm quyền” của cơ quan này đã gây tổn thất lên đến 15 tỷ đô la cho các nhà đầu tư.
“Hành vi sai trái và sự vượt quá quyền hạn nghiêm trọng của SEC đã gây thiệt hại hơn 15 tỷ đô la cho các nhà đầu tư bán lẻ. Thay mặt cho 75.000 nhà đầu tư mà tôi đại diện, chúng tôi không chấp nhận lời xin lỗi của SEC.”
Deaton cũng cho biết ông có ý định buộc SEC phải chịu trách nhiệm về các hành động quản lý của mình, vì Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren sẽ không thực hiện điều đó. Tuyên bố này được đưa ra hai tuần sau khi Deaton giành được đề cử vào Thượng viện Hoa Kỳ trong cuộc bầu cử sơ bộ tại Massachusetts và chuẩn bị đối đầu với Thượng nghị sĩ đảng Dân chủ Elizabeth Warren vào tháng 11.
SEC từ bỏ lập trường trước đây về tiền điện tử
SEC dường như đang thay đổi quan điểm trước đây về việc coi tiền điện tử là chứng khoán. Như Tạp chí Bitcoin đã đưa tin, SEC đã làm rõ rằng bản thân tiền điện tử không phải là chứng khoán trong đơn khiếu nại sửa đổi chống lại Binance:
“SEC rất tiếc về việc đã gây ra sự nhầm lẫn bằng cách liên tục tuyên bố sai rằng bản thân các token là chứng khoán.”
Tuyên bố này được coi là một sự thay đổi đáng chú ý, vì trước đó SEC đã khẳng định rằng XRP là chứng khoán, vốn đã bị Deaton chỉ trích:
“Tất cả những gì tôi yêu cầu là SEC tôn trọng luật pháp và làm rõ rằng token XRP không phải là chứng khoán. Các luật sư tại SEC không chỉ từ chối làm như vậy mà còn công kích cá nhân tôi.”
Vào ngày 12 tháng 9, SEC đã đạt được thỏa thuận với eToro, yêu cầu chi nhánh tại Hoa Kỳ của nền tảng giao dịch này ngừng giao dịch gần như toàn bộ tài sản tiền điện tử và nộp khoản tiền phạt 1,5 triệu đô la.
Thực thi tiền điện tử của SEC tăng mạnh
SEC đã có một năm phá kỷ lục trong việc thực thi quy định đối với ngành tiền điện tử, với mức tăng hơn 3.000% so với năm 2023. Tính đến ngày 10 tháng 9, SEC đã phạt gần 4,7 tỷ đô la đối với các công ty và giám đốc điều hành tiền điện tử trong năm 2024, một con số vượt xa tổng số tiền phạt từ năm 2013 đến năm 2023.
Thành công lớn nhất của SEC trong năm nay là thỏa thuận giải quyết trị giá 4,47 tỷ đô la với Terraform Labs và cựu CEO Do Kwon vào tháng 6, được coi là “hành động thực thi lớn nhất từ trước đến nay”.
Dự luật sửa đổi luật truyền thông của Úc (Ngăn chặn lan truyền thông tin sai lệch và phản thông tin) năm 2024 tiếp tục gây ra cuộc tranh luận gay gắt, với những người chỉ trích cho rằng dự luật có nguy cơ kìm hãm quyền tự do ngôn luận.
Dự luật được đề xuất, nhắm vào thông tin sai lệch liên quan đến bầu cử, sức khỏe cộng đồng và cơ sở hạ tầng quan trọng, yêu cầu các công ty công nghệ phải thiết lập các quy tắc ứng xử.
Các nền tảng không tự điều chỉnh sẽ phải đối mặt với các tiêu chuẩn do Cơ quan truyền thông và truyền thông Úc (ACMA – được lập ngày 1 tháng 7 năm 2005 sau khi các cơ quan phát sóng Australia và các cơ quan truyền thông Úc được sáp nhập) áp đặt, cơ quan này sẽ giám sát việc thực thi. Điều này có thể bao gồm khoản tiền phạt lên tới 5% tổng doanh thu toàn cầu đối với các nền tảng không tuân thủ các quy tắc mới.
Tuy nhiên, những người ủng hộ quyền tự do ngôn luận cảnh báo rằng điều này có thể có tác động tiêu cực đến diễn ngôn công khai hợp pháp và có khả năng hạn chế khả năng chỉ trích các tổ chức công của mọi người.
Ngôn ngữ mơ hồ
Giám đốc tài sản kỹ thuật số của VanEck, Matthew Sigel đã lên mạng xã hội để nhấn mạnh rằng dự luật phân loại một số hành vi ngôn luận nhất định, chẳng hạn như những hành vi có thể “gây tổn hại đến niềm tin của công chúng vào hệ thống ngân hàng hoặc thị trường tài chính”, là căn cứ tiềm tàng để phạt.
Matthew Sigel – Giám đốc tài sản kỹ thuật số của VanEck
Sigel bày tỏ lo ngại về ngôn ngữ chung chung và mơ hồ, cho rằng các cuộc thảo luận thông thường về các tổ chức tài chính có thể bị nhắm mục tiêu một cách không công bằng dưới chiêu bài thông tin sai lệch.
Mối quan ngại của Sigel cũng giống như những người ủng hộ quyền tự do ngôn luận khác, những người cho rằng dự luật có thể vô tình ngăn chặn sự chỉ trích của công chúng đối với các tổ chức quan trọng, bao gồm cả thị trường tài chính, và khuyến khích các nền tảng công nghệ kiểm duyệt quá mức để tránh bị phạt.
Ngoài ra, những người chỉ trích, bao gồm các chuyên gia pháp lý và những người phản đối, đã lên tiếng báo động về định nghĩa mơ hồ của dự luật về “thông tin sai lệch” và “phản thông tin”, cho rằng ngôn ngữ như vậy để lại quá nhiều chỗ cho sự diễn giải chủ quan và lạm quyền.
Luật này được đưa ra trong bối cảnh phong trào toàn cầu rộng lớn hơn nhằm quản lý các công ty công nghệ khổng lồ và giảm sự lan truyền của thông tin sai lệch, nhưng sự phản kháng ở Úc báo hiệu một cuộc tranh luận đang diễn ra về việc cân bằng quyền tự do ngôn luận và an toàn công cộng.
Bất chấp những lời chỉ trích, chính phủ Úc cho rằng dự luật này là cần thiết để chống lại sự lan truyền của thông tin sai lệch đe dọa nền dân chủ, sức khỏe cộng đồng và cơ sở hạ tầng.
Bộ trưởng Truyền thông Michelle Rowland đã bảo vệ luật này, tuyên bố rằng việc không hành động đối với thông tin sai lệch “không phải là một lựa chọn” vì nó đe dọa đến an toàn công cộng và nền dân chủ. Bà nhấn mạnh rằng chính phủ mong đợi các nền tảng công nghệ tuân thủ luật pháp Úc và đã cảnh báo các công ty không được đe dọa bỏ qua hoặc phá hoại các quy định này.
Bà cũng nhấn mạnh rằng phiên bản sửa đổi của dự luật đảm bảo rằng một số loại nội dung nhất định sẽ được bảo vệ rõ ràng vì chính phủ muốn cân bằng giữa việc chống lại thông tin sai lệch có hại và bảo vệ quyền tự do ngôn luận.
Dự luật dự kiến sẽ được trình lên quốc hội vào tuần tới, tạo tiền đề cho cuộc tranh luận gay gắt hơn nữa về tác động xã hội rộng lớn hơn của nó.
Tether thường công bố các con số lợi nhuận hàng quý ấn tượng kèm theo các báo cáo chứng thực của mình, với các số liệu này vượt trội hơn so với BlackRock.
Tính từ quý 4 năm 2022, Tether đã báo cáo lợi nhuận ròng lên tới 12,72 tỷ USD, so với 9,83 tỷ USD của BlackRock. Tuy nhiên, điều ít được thảo luận là Tether gộp lợi nhuận từ trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ với lợi nhuận tiềm năng từ lượng nắm giữ Bitcoin và vàng — những khoản lợi nhuận chưa thực hiện — như được nêu trong các bài đăng trên blog của công ty. Sự kết hợp này có thể đã làm gia tăng con số lợi nhuận của Tether.
Các báo cáo chứng thực hàng quý của Tether mô tả tài sản trong nhóm dự trữ của công ty và giá trị hỗ trợ cho USDT đang lưu hành. Theo báo cáo gần đây nhất, vào cuối quý 2, gần 118,44 tỷ USD đã được sử dụng để hỗ trợ USDT đang lưu hành, với mức dư thừa khoảng 5 tỷ USD.
Điều này cho thấy tất cả USDT đều được hỗ trợ đầy đủ bằng giá trị tương đương của tài sản dự trữ và hơn thế nữa. (Cần lưu ý rằng chứng thực không phải là kiểm toán chính thức, và Tether chưa bao giờ được “kiểm toán” vì nhiều lý do).
Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ với thời gian đáo hạn ngắn chiếm khoảng 68% dự trữ của Tether, tiếp theo là các thỏa thuận mua lại đảo ngược, quỹ thị trường tiền tệ, các khoản vay được bảo đảm và Bitcoin.
Tether đã gia tăng tỷ trọng Bitcoin trong dự trữ của mình, từ 2% lên 4% trong năm qua. Nguồn: Tether
Bitcoin được coi là tiền mặt – không cần phải bán
Tether đã báo cáo lợi nhuận 1,3 tỷ đô la trong quý thứ hai, cùng với thông báo về tình hình tài chính của quý này, một con số đáng kể khi xét đến số lượng nhân viên ít ỏi của công ty, được cho là chưa tới 100 người.
Phần lớn lợi nhuận đó đến từ các khoản đầu tư vào trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ. Trái phiếu kho bạc kỳ hạn ba tháng hiện có lãi suất 4,85%, và với việc Tether sở hữu gần 81 tỷ USD, lợi nhuận 10 con số là hoàn toàn hợp lý.
Tuy nhiên, trong quý đầu tiên của năm nay, Tether báo cáo lợi nhuận 4,52 tỷ USD. Trong cùng khoảng thời gian, giá Bitcoin tăng gần 70%.
Khi giá Bitcoin ổn định, Tether thường báo cáo lợi nhuận từ 1,01% đến 1,81% giá trị Kho bạc của mình. Trong quý 1 năm 2024, khi Bitcoin đạt mức cao nhất mọi thời đại, con số đó tăng lên 4,1%.
Tether cũng báo cáo rằng giá trị nắm giữ Bitcoin của họ đã tăng thêm 2,56 tỷ USD trong khoảng thời gian đó — từ 2,82 tỷ USD lên 5,37 tỷ USD. Dựa trên các chứng thực và lịch sử onchain, có thể Tether đã mua 8.888,88 BTC (tương đương 513,6 triệu USD theo giá hiện tại) trong quý đó, tuy nhiên không rõ giá mua cụ thể của những đồng tiền này.
Nếu sử dụng giá trung bình của Bitcoin trong quý đó, Tether có thể đã chi khoảng 481,5 triệu USD cho số BTC này.
Lợi nhuận ước tính từ Bitcoin, trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ và vàng cho thấy rằng “lợi nhuận Bitcoin” hàng quý của Tether có thể lên tới 2,08 tỷ USD, chiếm khoảng 46% tổng lợi nhuận được báo cáo. Nếu không tính Bitcoin, trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ đóng góp 51%, trong khi vàng có thể chỉ chiếm khoảng 3%.
Lợi nhuận ước tính của Bitcoin có màu cam, trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ có màu xanh lam và vàng có màu vàng. Giá của Bitcoin được hiển thị bằng đường màu cam. Nguồn: Tether
Cần lưu ý rằng đây chỉ là những ước tính dựa trên giá trung bình trong thời gian giá Bitcoin biến động. Tether gửi BTC từ sàn giao dịch chị em Bitfinex đến địa chỉ dự trữ, vì vậy không có thông tin chính xác về cách họ có được Bitcoin.
Tuy nhiên, ước tính cho thấy rằng trong quý đầu năm nay, Bitcoin chỉ chiếm chưa tới 5% danh mục dự trữ của Tether, nhưng đóng góp gần một nửa lợi nhuận quý được báo cáo của công ty.
Tether cho biết trong quý 1 rằng họ đã kiếm được 1 tỷ USD trong số 4,52 tỷ USD lợi nhuận từ trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, trong khi phần còn lại đến từ lợi nhuận chưa thực hiện từ Bitcoin và vàng. Điều này có nghĩa là Bitcoin có thể đã đóng góp đến 75% tổng lợi nhuận được báo cáo của Tether.
“Các thực thể chính Tether Holdings Limited là những đơn vị phát hành stablecoin USDT và quản lý các khoản dự trữ tương ứng, với khoảng 1 tỷ USD lợi nhuận đến từ trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ. Phần lợi nhuận còn lại bao gồm các khoản tăng giá theo giá thị trường từ các vị thế Bitcoin và vàng”, Tether nêu rõ.
Tether có thể “không có lợi nhuận” nếu giá Bitcoin giảm
Tether báo cáo lợi nhuận giảm còn 1,3 tỷ USD trong quý trước, giảm gần 70% so với quý 1, dù công ty vẫn nắm giữ gần 6 tỷ USD trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ. Sự khác biệt chủ yếu do giá Bitcoin giảm 12% giữa các quý, dẫn đến giá trị Bitcoin của Tether giảm 648 triệu USD. Tether cũng không thêm bất kỳ BTC nào trong khoảng thời gian này, do đó không có cơ hội gia tăng lợi nhuận chưa thực hiện từ các đồng tiền mới.
Nếu giá Bitcoin giữ ổn định, Tether sẽ báo cáo lợi nhuận quý gần 2 tỷ USD. Có vẻ như chỉ báo cáo quý 1 năm 2024 của Tether nêu rõ lợi nhuận từ Bitcoin và vàng ngoài trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, tương tự như trường hợp của quý 2.
Vậy, liệu Tether có thực sự kiếm được nhiều lợi nhuận hơn BlackRock không?
Nếu Tether tiếp tục mua thêm Bitcoin, có thể công ty sẽ vượt qua BlackRock về lợi nhuận. Trước đây, Tether đã cam kết dành 15% lợi nhuận để mua BTC. Nguồn: Blackrock, Tether
Kết hợp giá trị Bitcoin và vàng với lợi nhuận từ trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, Tether rõ ràng có lợi nhuận cao hơn BlackRock. Tether cần duy trì việc mua trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ để gia tăng lợi nhuận từ chúng. Không giống như trái phiếu Kho bạc, việc nắm giữ Bitcoin và vàng của Tether có thể gia tăng giá trị mà không cần quản lý chủ động để có được sự gia tăng đó. Những tài sản này có thể tăng giá một cách thụ động, có nghĩa là Tether không cần phải đưa ra quyết định chủ động để thấy được sự gia tăng này. Công ty có thể không cần phải báo cáo chủ động về sự gia tăng giá trị của Bitcoin và vàng như cách họ báo cáo lợi nhuận từ trái phiếu Kho bạc. Giá trị của Bitcoin và vàng có thể biến động, và mặc dù những thay đổi này có thể ảnh hưởng đến tình hình tài chính tổng thể của Tether, nhưng chúng không luôn được báo cáo theo thời gian thực hoặc rõ ràng như thu nhập lãi suất từ trái phiếu Kho bạc.
Theo cách tính này, Tether thực sự đã báo cáo lợi nhuận cao hơn BlackRock. Tuy nhiên, nếu chỉ tính lợi nhuận từ trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ mà không bao gồm bitcoin và vàng, Tether ước tính sẽ kiếm được dưới 7,7 tỷ USD, tạo ra sự chênh lệch khoảng 5 tỷ USD, vẫn là một mức lợi nhuận ấn tượng nhưng chưa đủ để so sánh với công ty quản lý tài sản lớn nhất thế giới.
Tóm lại, Tether có thể là công ty tiền điện tử có lợi nhuận cao nhất trên thế giới và cũng là một trong những công ty có lợi nhuận cao nhất trong các lĩnh vực ngoài tiền điện tử. Tuy nhiên, việc vượt qua BlackRock về lợi nhuận có thể vẫn cần thêm thời gian, nhưng nó có vẻ là điều khó tránh khỏi.
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) thông báo vào ngày 12 tháng 9 rằng Frank Richard Ahlgren III, một nhà đầu tư Bitcoin sớm, đã thừa nhận hành vi “nộp tờ khai thuế với thông tin sai lệch về lợi nhuận từ tiền điện tử” sau khi bán số Bitcoin trị giá 3,7 triệu USD.
Theo hồ sơ tòa án, Ahlgren đã mua 1.366 BTC vào năm 2015 với giá dưới 500 USD mỗi đồng. Đến tháng 10 năm 2017, ông bán 640 BTC thu về khoảng 3,7 triệu USD và dùng số tiền này để mua một căn nhà tại Park City, Utah. Tuy nhiên, trong tờ khai thuế năm 2017, Ahlgren đã báo cáo sai chi phí gốc của số Bitcoin này, dẫn đến việc khai giảm lợi nhuận vốn. Ông cũng không báo cáo 650.000 USD từ các giao dịch bán Bitcoin trong năm 2018 và 2019.
Bộ Tư pháp nhấn mạnh:
“Người nộp thuế có trách nhiệm báo cáo đầy đủ thu nhập từ việc bán tiền điện tử, bao gồm cả lợi nhuận và thua lỗ.”
“Tổng cộng, Ahlgren đã gây thiệt hại cho Sở Thuế vụ (IRS) hơn 550.000 USD.”
“Ahlgren dự kiến sẽ bị tuyên án trong thời gian tới. Ông ta phải đối mặt với án tù lên đến ba năm, cùng với giai đoạn giám sát sau khi mãn hạn, bồi thường thiệt hại và các khoản phạt tài chính. Một thẩm phán liên bang sẽ quyết định mức án sau khi xem xét các Hướng dẫn về Kết án của Hoa Kỳ và các yếu tố pháp lý liên quan”.
Lazarus Group, nhóm hakcer khét tiếng trong lĩnh vực tiền điện tử được hậu thuẫn bởi chính phủ Triều Tiên, vừa bị mất quyền kiểm soát gần 5 triệu đô la stablecoin được lưu trữ trong hai ví, sau khi các tổ chức phát hành stablecoin đóng băng số tiền này. Các quỹ này đã được xác định và truy vết trong cuộc điều tra do ZachXBT, một nhà điều tra blockchain nổi tiếng, dẫn đầu.
Cuộc điều tra ban đầu, được hỗ trợ bởi các chuyên gia từ Metamask, Binance, TRM Labs và Five I’s LLC, đã tiết lộ rằng Lazarus Group đã rửa hơn 200 triệu đô la tiền điện tử thành fiat trong vòng ba năm qua. Các khoản tiền này bị đánh cắp qua 25 cuộc tấn công trên nhiều blockchain khác nhau, sau đó được nhóm hacker sử dụng các tài khoản tại các thị trường ngang hàng để chuyển đổi thành tiền mặt.
Cuộc điều tra đã khiến các tổ chức phát hành stablecoin như Tether (USDT), Circle (USDC), Techteryx (TUSD), và Paxos (BUSD) phải đóng băng gần 5 triệu đô la trong hai ví thuộc về Lazarus Group. Ngoài ra, hai ví này còn chứa 720.000 đô la DAI và khoảng 313.000 đô la Ethereum, nhưng số tiền này chưa bị đóng băng.
“Tính đến hôm nay, cả bốn tổ chức phát hành stablecoin đã đưa hai địa chỉ ví này vào danh sách đen, với tổng số tiền 4,96 triệu đô la của Lazarus Group bị đóng băng. 1,65 triệu đô la khác đã bị phong tỏa tại nhiều sàn giao dịch khác nhau, nâng tổng số tiền bị đóng băng trong cuộc điều tra của tôi lên 6,98 triệu đô la,” ZachXBT viết.
ZachXBT cũng đã chỉ trích Circle, đơn vị phát hành USDC, vì chậm trễ trong việc đóng băng các token. Ông nhấn mạnh rằng Circle đã mất thêm 4,5 tháng so với các tổ chức phát hành khác để hành động, nhưng cuối cùng số tiền vẫn bị đóng băng.
“Circle có hơn 1.000 nhân viên nhưng lại không có đội ngũ phản ứng nhanh để xử lý các vụ tấn công hoặc khai thác DeFi liên quan đến Lazarus Group nhằm bảo vệ hệ sinh thái,” ZachXBT chỉ trích.
Bitfarms, công ty khai thác tiền điện tử, mới đây đã công bố việc ký kết thỏa thuận lưu trữ với Stronghold Digital Mining, nhằm mang thêm 2.2 exahash mỗi giây (EH/s) năng lực tính toán trực tuyến vào tháng 10 năm 2024, sớm hơn hai tháng so với kế hoạch ban đầu.
Theo thỏa thuận này, 10.000 máy khai thác Bitmain T21 sẽ được bổ sung vào cơ sở Panther Creek của Bitfarms tại Pennsylvania, bắt đầu từ ngày 1 tháng 10 năm 2024.
Ben Gagnon, Giám đốc điều hành của Bitfarms, nhấn mạnh tiềm năng mở rộng của các cơ sở của công ty tại Pennsylvania và vai trò then chốt của chúng trong việc đa dạng hóa hoạt động kinh doanh của công ty. Ông Gagnon chia sẻ:
“Các địa điểm này mang đến cơ hội giao dịch năng lượng, chi phí điện cạnh tranh và HPC/AI. Chúng tôi mong muốn hoàn tất việc mua lại Stronghold và đẩy nhanh chiến lược đa dạng hóa ngoài việc khai thác Bitcoin nhằm tạo ra giá trị dài hạn lớn hơn cho cổ đông.”
Bitfarms sẽ trả cho Stronghold một khoản phí tương đương 50% lợi nhuận từ thỏa thuận lưu trữ khai thác, và thỏa thuận này sẽ được gia hạn hàng năm cho đến khi một trong hai bên quyết định không tiếp tục gia hạn.
Mua lại Stronghold gặp phản đối từ Riot Platforms
Cuộc họp cổ đông đặc biệt của Bitfarms, ban đầu dự kiến diễn ra vào ngày 29 tháng 10 năm 2024, đã được dời lại sang ngày 6 tháng 11 năm 2024 để Ủy ban Đặc biệt của Bitfarms có thêm thời gian xem xét và phản hồi các yêu cầu của Riot Platforms.
Riot Platforms, cổ đông lớn nhất của Bitfarms, đã phát hành một bức thư công khai vào ngày 3 tháng 9, kêu gọi thay đổi ban giám đốc của Bitfarms. Riot cho rằng quản trị công ty của Bitfarms đang gặp vấn đề và đề xuất bầu hai ứng cử viên độc lập vào ban giám đốc.
Trong bức thư, Riot Platforms cảnh báo các nhà đầu tư của Bitfarms về việc mua lại Stronghold, cho rằng thỏa thuận này được thiết kế để củng cố quyền lực của ban giám đốc hiện tại của Bitfarms. Riot cũng cho rằng việc mua lại này làm giảm giá trị cổ đông, vì các đối thủ cạnh tranh không sẵn sàng mua Stronghold với mức giá mà Bitfarms đã chi trả.
Bitfarms đã phản hồi các đề xuất của Riot bằng cách cho rằng những đề xuất này nhằm phục vụ lợi ích riêng của Riot.
Công ty cũng bảo vệ việc mua lại Stronghold Digital Mining như một chiến lược để cân bằng lại danh mục năng lượng của mình, tập trung vào các hoạt động tại Hoa Kỳ.
Các nhà lập pháp Trung Quốc đang cân nhắc sửa đổi luật chống rửa tiền trước đó để tăng cường năng lực “giám sát” và phân tích rủi ro rửa tiền thông qua các công nghệ tài chính mới nổi – bao gồm cả tiền điện tử.
Wang Xiang, phát ngôn viên của Ủy ban các vấn đề lập pháp, đã công bố các bản sửa đổi vào ngày 9 tháng 9 – trích dẫn nhu cầu cải thiện các phương pháp phát hiện trong bối cảnh “sự phát triển nhanh chóng của các công nghệ mới”.
Các điều khoản pháp lý mới được đề xuất cũng kêu gọi ngân hàng trung ương và các cơ quan quản lý tài chính hợp tác về các hướng dẫn để quản lý rủi ro do các mối đe dọa rửa tiền được nhận thức từ các công nghệ mới nổi gây ra.
Wang lưu ý rằng các tổ chức tài chính cũng sẽ phải chịu trách nhiệm đánh giá rủi ro rửa tiền do các mô hình kinh doanh mới phát sinh từ công nghệ mới nổi gây ra.
Tòa án Nhân dân Tối cao mở rộng định nghĩa về các kênh rửa tiền
Vào ngày 19 tháng 8, Tòa án Nhân dân Tối cao—tòa án cao nhất tại Trung Quốc – đã tuyên bố rằng tài sản ảo là phương pháp tiềm năng để rửa tiền và trốn thuế. Theo phán quyết của tòa án:
“Tài sản ảo, giao dịch, phương thức trao đổi tài sản tài chính, chuyển nhượng và chuyển đổi tiền thu được từ tội phạm có thể được coi là cách che giấu nguồn gốc và bản chất của tiền thu được từ tội phạm”.
Phán quyết cũng quy định rằng rửa tiền với số tiền trên 5 triệu nhân dân tệ do những kẻ tái phạm thực hiện hoặc gây ra tổn thất tiền tệ từ 2,5 triệu nhân dân tệ trở lên sẽ được coi là “âm mưu nghiêm trọng” và bị trừng phạt nghiêm khắc hơn.
Sự thù địch của Trung Quốc đối với tiền điện tử và tài sản ảo
Chính phủ Trung Quốc có sự thù địch được ghi chép rõ ràng đối với tài sản kỹ thuật số. Vào năm 2017, một cơ quan quản lý thị trường Bắc Kinh đã yêu cầu tất cả các sàn giao dịch tài sản ảo phải đóng cửa các dịch vụ trong nước.
Cuộc đàn áp sau đó của chính phủ bao gồm các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số nước ngoài như Coinbase—đã buộc phải ngừng cung cấp dịch vụ trong nước. Ngoài ra, điều này khiến giá Bitcoin giảm mạnh xuống mức thấp là 3.000 đô la.
Sau đó, vào năm 2021, chính phủ Trung Quốc bắt đầu có động thái cứng rắn hơn đối với tiền điện tử thông qua việc tập trung trở lại vào các hoạt động tiền điện tử trong nước.
Sáng kiến này kêu gọi sự hợp tác liên ngành giữa Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBoC), Cục Quản lý Không gian mạng Trung Quốc và Bộ Công an nhằm ngăn chặn và hạn chế việc sử dụng tiền điện tử.
Công an TP Hà Nội vừa phát đi cảnh báo về một thủ đoạn lừa đảo mới liên quan đến sàn giao dịch tiền ảo. Theo thông tin từ cơ quan chức năng, một vụ lừa đảo nghiêm trọng đã xảy ra với chị V. (50 tuổi, cư trú tại quận Nam Từ Liêm, Hà Nội) khi chị tham gia đầu tư tiền ảo trên sàn Bitforex.com.
Chị V. được giới thiệu và tham gia vào nhóm “Tài chính thời đại” trên mạng xã hội, nơi chị nhận được hướng dẫn đầu tư tiền ảo. Tin tưởng vào các lời hứa từ các đối tượng lừa đảo, chị đã chuyển tổng số tiền lên đến 2,3 tỷ đồng để đầu tư.
Tuy nhiên, khi chị cố gắng thực hiện giao dịch bán tiền ảo, hệ thống thông báo lỗi. Các đối tượng sau đó yêu cầu chị thanh toán thuế, phí bảo hiểm và các khoản phí khác để có thể rút tiền. Chị mới phát hiện mình bị lừa và đã báo cáo sự việc tới cơ quan công an.
Công an TP Hà Nội cho biết thời gian gần đây đã xuất hiện nhiều sàn giao dịch tiền ảo với các chiêu trò lừa đảo tinh vi. Những sàn này thường thu hút người dùng bằng cách hứa hẹn lãi suất cao và lợi nhuận hấp dẫn. Ban đầu, các sàn tạo điều kiện cho nhà đầu tư kiếm lãi để khuyến khích việc nạp thêm tiền. Sau đó, chúng sẽ yêu cầu nạp thêm tiền và từ chối cho rút vốn, mục đích cuối cùng là chiếm đoạt tài sản.
Để bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo, Công an TP Hà Nội khuyến cáo người dân không tham gia đầu tư hoặc giao dịch trên các sàn tiền ảo, tiền kỹ thuật số, website, hoặc ứng dụng liên quan đến tiền ảo. Các sàn giao dịch tiền ảo hiện chưa được pháp luật Việt Nam công nhận và không có đại diện pháp lý tại Việt Nam, dẫn đến nhiều rủi ro cho nhà đầu tư.
Nếu phát hiện trường hợp lừa đảo, người dân nên ngay lập tức thông báo cho cơ quan công an để kịp thời điều tra, ngăn chặn và xử lý theo quy định của pháp luật.
Nhà phát hành stablecoin Circle đang chuẩn bị chuyển trụ sở toàn cầu đến thành phố New York, trước thềm đợt chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) dự kiến của công ty.
Circle, nhà phát hành stablecoin lớn thứ hai thế giới – USDC, sẽ chuyển đến “một trong những tầng cao nhất của tòa tháp 1 World Trade Center.”
Thông tin này được công bố bởi Jeremy Allaire, đồng sáng lập kiêm CEO của Circle, qua một bài đăng trên nền tảng X (trước đây là Twitter) ngày 13 tháng 9:
“Chúng tôi đang chuyển trụ sở toàn cầu đến thành phố New York, xây dựng một không gian cột mốc tại một trong những tầng cao nhất của 1 World Trade Center – biểu tượng lịch sử về vai trò lãnh đạo kinh tế toàn cầu của Mỹ.”
Các nhà phát hành stablecoin như Circle đóng vai trò cầu nối chính giữa hệ thống tài chính truyền thống và nền kinh tế tiền điện tử đang phát triển. Những nhà phát hành này là lực lượng cốt lõi trong việc thúc đẩy tiền điện tử trở nên phổ biến hơn.
Circle dự định hoàn tất việc chuyển trụ sở vào đầu năm 2025. Công ty đã nộp hồ sơ IPO từ tháng 1 năm 2024 và đợt phát hành này có thể sẽ diễn ra sau khi nhận được sự phê duyệt từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
Năm 2024 là cột mốc quan trọng của thị trường crypto, nhưng 2025 sẽ là thời điểm stablecoin bùng nổ
Việc Circle đặt trụ sở tại “trái tim của Phố Wall” đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong hành trình phát triển của công ty, 11 năm sau khi thành lập. Bước đi này được kỳ vọng sẽ thúc đẩy sự phát triển của một nền internet phi tập trung và mở rộng chức năng của đồng đô la Mỹ.
Quyết định này được đưa ra trong bối cảnh tiền điện tử được chấp nhận rộng rãi hơn, sau sự ra mắt của các quỹ ETF Bitcoin và Ether giao ngay tại Hoa Kỳ – được coi là bước đột phá lịch sử đối với sự phổ biến của tiền điện tử.
Allaire còn cho rằng những thay đổi quan trọng trong ngành công nghiệp này có thể giúp stablecoin trở thành xu hướng chủ đạo vào năm 2025:
“Năm 2024 đã đánh dấu bước ngoặt của tiền điện tử, khi stablecoin bắt đầu bùng nổ về quy mô, tầm quan trọng và mức độ sử dụng. Năm 2025 sẽ là thời điểm stablecoin trở nên phổ biến.”
Theo Allaire, ngành công nghiệp crypto tại nền kinh tế lớn nhất thế giới đang ở giai đoạn chuyển mình quan trọng.
Mặc dù Hoa Kỳ từng bị chỉ trích là môi trường pháp lý không mấy thân thiện với tài sản số, Allaire dự báo rằng quốc gia này sẽ sớm trở thành người dẫn đầu toàn cầu trong việc xây dựng và hỗ trợ cuộc cách mạng công nghệ tài chính. Ông chia sẻ:
“Tôi tin rằng chúng ta đang ở ngưỡng của một bước ngoặt, và Hoa Kỳ sắp trở thành quốc gia dẫn đầu trong việc thúc đẩy và xây dựng cuộc cách mạng công nghệ tài chính này.”
Tuy nhiên, cuộc bầu cử tổng thống năm 2024 vẫn là một yếu tố bất định đối với chính sách tiền điện tử, khi hai ứng cử viên hàng đầu đang có sự cạnh tranh gay gắt.
Cựu Tổng thống Donald Trump thường được xem là thân thiện hơn với công nghệ mới, một phần vì kế hoạch ra mắt nền tảng tiền điện tử của ông, dự kiến vào ngày 16 tháng 9.
