Crypto.com gần đây đã bắt đầu thực thi Travel Rule (Quy tắc Chuyển tiền & Chia sẻ thông tin) của Liên minh châu Âu (EU), gây tranh cãi trong cộng đồng crypto khi nền tảng này bắt đầu chặn người dùng gửi XRP.
Quy tắc Regulation (EU) 2023/1113, còn được gọi là Travel Rule, sẽ chính thức có hiệu lực trên toàn khu vực từ ngày 30 tháng 12 năm 2024. Đây là một phần trong chiến lược rộng hơn của EU nhằm ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và bảo vệ các bên tham gia trong ngành crypto.
Quy định này yêu cầu các sàn giao dịch phải thu thập thông tin chi tiết từ các giao dịch, bao gồm tên của người tham gia, nguồn gốc và đích đến của số tiền. Mặc dù vậy, người dùng bất ngờ khi phát hiện Crypto.com đã bắt đầu thực thi các quy định này từ trước khi chúng chính thức có hiệu lực, điều này đã gây ra lo ngại về quyền riêng tư và các vấn đề liên quan đến quyền lợi của người dùng.
Crypto.com thực thi quy định trước thời hạn
Theo các báo cáo, Crypto.com đã áp dụng Travel Rule, ít nhất là đối với các giao dịch liên quan đến XRP. Edoardo Farina, CEO của Alpha Lions Academy, đã chia sẻ thông tin này trên X, cho biết người dùng hiện phải cung cấp thêm thông tin giao dịch trước khi XRP được ghi có vào tài khoản của họ.
Ông bày tỏ sự thất vọng khi tuyên bố rằng mặc dù Travel Rule chưa có hiệu lực cho đến ngày 30 tháng 12, Crypto.com đã từ chối tự động ghi có các giao dịch XRP của ông. Farina cũng băn khoăn tại sao quy định này lại yêu cầu thông tin bổ sung, nhất là khi ông chỉ thực hiện các giao dịch trong quốc gia của mình, điều này theo quy định chỉ bắt buộc đối với giao dịch xuyên biên giới.
Những thực tế về sàn giao dịch tập trung
Nhận xét của Farina phản ánh những quan ngại của người dùng đối với các quy tắc của các sàn giao dịch tập trung. Trong quá khứ, một số sàn giao dịch đã thực thi các quy định hoặc hạn chế trước thời hạn, gây khó khăn cho người dùng. Ví dụ, trong vụ kiện của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) chống lại Ripple, nhiều sàn giao dịch đã delist XRP từ sớm, buộc người dùng phải bán token mà không chờ đến khi có các quyết định cuối cùng từ tòa án.
Đây không phải là lần đầu tiên người dùng chỉ trích các sàn giao dịch tập trung vì các hành động mà họ cho là quá mức. Coinbase gần đây đã bị chỉ trích vì chặn tài khoản người dùng mà không thông báo trước. Dù sàn giao dịch có quyền thực hiện các hành động này theo quy định, nhưng hành động này đã khiến nhiều người cảm thấy bất công, đặc biệt là đối với các người dùng sớm và trung thành.
Tranh cãi về sự giám sát của các cơ quan quản lý
Các biện pháp tuân thủ mà các sàn giao dịch tập trung phải thực hiện ngày càng nhận được sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý trên toàn cầu. Tuy nhiên, điều này cũng dấy lên cuộc tranh luận về việc các nền tảng phi tập trung có thể mang lại sự minh bạch hơn và phù hợp với nguyên tắc hoạt động của ngành công nghiệp crypto. Những người ủng hộ các nền tảng phi tập trung cho rằng chúng có thể cung cấp môi trường phát triển tự do và khuyến khích đổi mới, trong khi những người chỉ trích cho rằng chúng tạo điều kiện thuận lợi cho các hành động bất hợp pháp và khó kiểm soát hơn.
Việc Crypto.com thực thi quy định của EU trước thời hạn có thể chỉ là bước khởi đầu cho một xu hướng mà các sàn giao dịch khác sẽ phải tuân thủ. Mặc dù các quy định này hiện chỉ áp dụng tại EU, nhưng các chuyên gia dự đoán rằng các biện pháp này sẽ nhanh chóng lan rộng ra toàn cầu. Vấn đề còn lại là mức độ tác động của chúng đối với các nền tảng và người dùng sẽ ra sao.
Cơ hội và thách thức cho ngành crypto toàn cầu
Trong khi châu Âu đang thắt chặt quy định, Hoa Kỳ có thể chứng kiến một sự bùng nổ trong ngành công nghiệp crypto. Với việc Donald Trump sắp trở lại Nhà Trắng sau chiến thắng trong cuộc bầu cử gần đây, các chuyên gia kỳ vọng rằng thị trường crypto tại Hoa Kỳ sẽ phát triển mạnh mẽ hơn bao giờ hết. Chính quyền Trump đã cam kết tạo điều kiện thuận lợi cho thị trường này, giúp Hoa Kỳ có thể trở thành trung tâm của ngành công nghiệp crypto toàn cầu.
Tuy nhiên, trong khi các biện pháp tuân thủ ngày càng gia tăng tại các khu vực như EU, sự phát triển của ngành công nghiệp crypto tại Hoa Kỳ có thể tạo ra một môi trường rất khác biệt, đầy cơ hội nhưng cũng không thiếu thách thức. Cộng đồng tiền điện tử toàn cầu sẽ tiếp tục theo dõi những thay đổi này và liệu chúng có tác động đến toàn ngành hay không.
Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.
Itadori
