Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đề xuất sửa đổi các quy tắc AML, CFT cho các nhà cung cấp tiền điện tử

Trong một tài liệu tham vấn phát hành vào ngày 24 tháng 11, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), một cơ quan của EU được giao nhiệm vụ thực hiện một bộ quy tắc tiêu chuẩn để quản lý hoạt động ngân hàng trên tất cả các quốc gia EU, nhấn mạnh rằng các quy định hiện hành về Chống rửa tiền/Chống tài trợ Việc tuân thủ các tiêu chuẩn về Chủ nghĩa khủng bố (AML/CFT) đối với các nhà cung cấp tiền điện tử là chưa đầy đủ.

EBA đã mời các bên quan tâm đưa ra nhận xét cho đến ngày 26 tháng 2.

Đề xuất này có hiệu lực

Như đã nêu trong Tóm tắt điều hành, bài viết nhằm mục đích nâng cao các biện pháp phát hiện thông tin bị thiếu hoặc không đầy đủ về người trả tiền hoặc người được trả tiền; EBA đang đề xuất bãi bỏ Hướng dẫn của Cơ quan Giám sát Chung Châu Âu (ESA) năm 2017 theo Điều 25 của Quy định (EU) 2015/847. Động thái này nhằm mục đích hợp lý hóa các thủ tục và quản lý tốt hơn việc chuyển tiền thiếu thông tin cần thiết trong khuôn khổ pháp lý.

Điều đáng chú ý là trong phần bốn của tài liệu tham vấn có nhãn “Ngăn chặn lạm dụng tiền và chuyển một số tài sản tiền điện tử nhất định”, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) giờ đây sẽ được ủy quyền thu thập và duy trì thông tin về các địa chỉ tự lưu trữ. Hơn nữa, các quy tắc yêu cầu CASP phải đảm bảo nhận dạng cá nhân khi chuyển tài sản tiền điện tử và xác minh quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát địa chỉ của khách hàng CASP.

Các quy định này sẽ có hiệu lực khi số tiền chuyển từ tài khoản tự lưu trữ vượt quá 1.000 euro, mặc dù EBA không nêu rõ liệu ngưỡng này là hàng tháng, hàng ngày hay một lần.

Các bước hướng tới quy định

Tin tức này xuất hiện chỉ hai tháng sau khi các nhà lập pháp châu Âu thông qua chỉ thị DAC8 vào ngày 13 tháng 9, với 535 phiếu ủng hộ, để trao quyền cho cơ quan thuế giám sát và điều chỉnh các giao dịch tiền điện tử trên toàn EU.

Cùng với nhau, điều này đánh dấu một bước tiến khác trong việc cung cấp khả năng giám sát toàn diện cho các giao dịch được thực hiện bởi các cá nhân và công ty trong khu vực, có thể là những bước đi hàng đầu cho toàn ngành.