Changpeng Zhao, nhà sáng lập Binance, gần đây đã lên tiếng cảnh báo cộng đồng tiền điện tử về sự gia tăng của các video deepfake do trí tuệ nhân tạo (AI) tạo ra. Những video này giả mạo hình ảnh của ông, trong đó có nội dung quảng cáo cho nhiều loại tiền điện tử khác nhau.
Zhao nhấn mạnh rằng ông không có bất kỳ liên hệ nào với các đồng tiền này và kêu gọi người dùng cần thận trọng hơn với những hành vi gian lận mạo danh. Ông tuyên bố những video này không chỉ gây hiểu lầm mà còn nằm trong một âm mưu lớn hơn nhằm lừa đảo các nhà đầu tư và làm mất uy tín của những nhân vật quan trọng trong ngành.
“Hãy cảnh giác với những video deepfake giả mạo tôi xuất hiện trên các nền tảng mạng xã hội khác. Đừng quên xác minh mọi thông tin liên quan đến các giao dịch tài chính từ những nguồn đáng tin cậy!”
Sự gia tăng nội dung giả mạo do AI tạo ra đang trở thành một vấn đề nghiêm trọng trong không gian tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo đang lợi dụng công nghệ này để sản xuất những video hết sức chân thực, giả mạo những nhân vật nổi tiếng như Zhao và Brad Garlinghouse, CEO của Ripple. Garlinghouse cũng đã lên tiếng về sự bùng nổ của các vụ lừa đảo kiểu này và nhấn mạnh mối nguy hiểm từ chúng.
Mặc dù Binance đang đối mặt với nhiều vụ kiện tụng, Zhao vẫn tiếp tục hoạt động tích cực trong ngành. Ông sẽ xuất hiện công khai lần đầu tiên sau khi được thả khỏi nhà tù Hoa Kỳ tại Tuần lễ Blockchain Binance, diễn ra tại Dubai từ ngày 30 đến 31 tháng 10.
Trong nửa đầu năm 2024, thị trường tiền điện tử đã chứng kiến thiệt hại lên đến 2 tỷ đô la do các hoạt động tội phạm như hack và lừa đảo. Dù vậy, đầu tư vào tiền điện tử vẫn tiếp tục tăng trưởng bất chấp những rủi ro này.
Theo các báo cáo, số lượng người dùng tiền điện tử đã gia tăng nhờ sức hút từ các tài sản hàng đầu và sự xuất hiện của những phương tiện đầu tư mới như Bitcoin ETF. Đáng chú ý, số triệu phú Bitcoin cũng đã ghi nhận mức tăng trưởng cao nhất trong năm nay.
Tội phạm tiền điện tử gây thiệt hại 2 tỷ đô la
Trong nửa đầu năm 2024, khoảng 2 tỷ đô la đã bị mất do tội phạm tiền điện tử, theo một báo cáo gần đây. Các vụ tấn công chủ yếu liên quan đến khai thác khóa riêng đã gây ra thiệt hại một nửa số tiền này. Các vụ scam chiếm 524 triệu đô la, trong khi các cuộc tấn công phishing ghi nhận 409 triệu đô la.
Số tiền thu hồi được gần 188 triệu đô la. Mặc dù có những tổn thất lớn từ các cuộc tấn công và lừa đảo, sự phổ biến của tiền điện tử vẫn không bị ảnh hưởng. Dự kiến, vào năm 2024, tỷ lệ sở hữu tiền điện tử toàn cầu đạt khoảng 6,8% và ước tính có khoảng 833,7 triệu nhà đầu tư tiền điện tử. So với năm 2023, số lượng người dùng đã tăng 24,34%, từ 670,5 triệu lên 833,7 triệu.
Sự tăng trưởng mạnh mẽ của Bitcoin và stablecoin
Sự gia tăng người dùng không chỉ đến từ sự quan tâm của thị trường mà còn nhờ vào các kênh đầu tư mới. Một báo cáo từ Security cho thấy 21% người chưa sở hữu Bitcoin cho biết Bitcoin ETF khiến họ có khả năng đầu tư vào tiền điện tử cao hơn.
Andrew Amoils, Trưởng phòng Nghiên cứu tại New World Wealth, nhấn mạnh rằng các triệu phú tiền điện tử đã chứng kiến sự tăng trưởng mạnh nhất trong năm qua, chủ yếu nhờ vào Bitcoin. Ông cho biết năm trong số sáu tỷ phú tiền điện tử mới được tạo ra từ đầu tư vào Bitcoin, cho thấy sức hấp dẫn bền vững của nó.
Theo báo cáo về sự giàu có của tiền điện tử năm 2024 do Henley & Partners công bố, tính đến tháng 8 năm 2024, đã có 85.400 triệu phú Bitcoin, tăng 111% so với năm 2023.
Đáng chú ý, Bitcoin đạt mức cao nhất mọi thời đại là 73.000 đô la vào tháng 3 năm 2024, nhờ vào sự thúc đẩy từ ETF. Tổng giá trị thị trường tiền điện tử đã tăng 89% lên 2,3 nghìn tỷ đô la, so với 1,2 nghìn tỷ đô la năm trước. Tuy nhiên, sự biến động của thị trường trong năm nay cũng đã thúc đẩy việc sử dụng stablecoin.
Sự tăng trưởng đáng kể trong lĩnh vực stablecoin được dẫn dắt bởi Tether, đồng tiền có vốn hóa thị trường lớn nhất. USDT, USDC và DAI chiếm hơn 90% vốn hóa thị trường stablecoin.
Năm 2024 được xem là một năm tích cực cho thị trường tiền điện tử xét về mặt tăng trưởng giá và mức độ chấp nhận. Mặc dù thiệt hại lớn từ tội phạm tiền điện tử là đáng lo ngại, nhưng sự phát triển liên tục của thị trường cho thấy rằng rủi ro không ngăn cản được sự gia tăng đầu tư vào loại tài sản này.
The OSCE’s recent workshop brought together regulators from Ukraine, Moldova, and Armenia to address the urgent need for crypto regulations in the face of rising financial risks.
Eastern Europe is doubling down on regulatory measures for crypto exchanges as the Organization for Security and Co-operation in Europe hosts a workshop aimed at enhancing compliance and mitigating financial risks in the digital asset space.
In an Oct. 11 press release, the OSCE revealed that from Oct. 9 to Oct. 11, it convened a workshop in Vienna aimed at bolstering the regulatory framework for Virtual Asset Service Providers across Ukraine, Moldova, and Armenia.
The event, organized by the Office of the Co-ordinator of OSCE Economic and Environmental Activities, focused on enhancing participants’ ability to “mitigate money laundering and terrorism financing risks within the evolving digital asset ecosystem,” according to the press release. Led by OSCE financial regulation experts, the workshop featured a mix of discussions and interactive sessions designed to engage participants in practical compliance challenges.
“This workshop is a vital step in building the capacity of financial regulators to address the growing risks posed by virtual assets.”
Vera Strobachova-Budway, acting head of the economic governance unit at OCEEA
Key modules addressed pressing issues in VASP compliance, including anti-money laundering measures and counter-terrorism financing strategies. Participants also received “hands-on tools for supervising VASPs and analyzing suspicious activity,” equipping them with advanced skills in identifying and mitigating risks, per the press release.
OSCE elevates standards for crypto regulation
The workshop marks another step in the OSCE’s effort to formalize best practices in crypto regulation, fostering collaboration among regional regulators and financial experts. The initiative is part of a broader project aimed at regulating crypto businesses, supported by Germany, Italy, and the United States, among others.
Earlier in August, the OSCE also conducted a three-day training in Warsaw to enhance crypto investigation skills for Armenian and Georgian law enforcement. This specialized session on “countering blockchain obfuscation techniques” was part of ongoing efforts to combat illicit activities facilitated by cryptocurrencies.
A Nigerian court denied bail for Binance executive Tigran Gambaryan, who is facing money laundering charges, despite concerns over his deteriorating health.
A Nigerian court on Friday, Oct. 11, rejected a bail application on medical grounds for Binance executive Tigran Gambaryan, who is facing trial on charges of money laundering and currency manipulation.
According to a Bloomberg report, despite denying bail, the court instructed prison officials to refer Gambaryan to a hospital for treatment. U.S. lawmakers have criticized his detention as unjust, while his legal team has repeatedly raised concerns about his deteriorating health, which they say requires surgery.
In September, Gambaryan’s lawyer Mark Mordi informed the court that the executive has been awaiting surgery since mid-July and that his condition requires urgent care not available in prison. Mordi outlined several health issues affecting Gambaryan, including malaria, pneumonia, tonsillitis, and complications from a herniated disc, which have at times required the Binance executive to use a wheelchair.
The court had previously deferred a bail decision in September before denying this latest request.
Gambaryan, Binance’s head of financial crime compliance, who holds American citizenship, was arrested alongside his colleague, British-Kenyan Nadeem Anjarwalla, by Nigerian law enforcement in February. The two were captured at an Abuja airport after authorities called for Binance representatives to come to the capital city. After their arrest, all naira and peer-to-peer services on Binance in Nigeria were halted.
Anjarwalla fled the country in March using a concealed Kenyan passport. Later, reports surfaced saying Nigerian security forces were able to identify the location of the Binance representative, arresting him in Kenya at the request of the Nigerian Bureau of Interpol.
Scam Sniffer vừa thông báo về một vụ tấn công phishing nghiêm trọng, trong đó một địa chỉ không xác định đã mất 15.079 Few Wrapped Duo ETH (fwDETH), tương đương khoảng 35 triệu đô la, vào ngày 10 tháng 10. Vụ tấn công diễn ra qua hai giai đoạn: giai đoạn đầu lấy đi 12.817,15 fwDETH và giai đoạn sau rút 2.261,85 fwDETH.
Vụ lừa đảo liên quan đến một chữ ký cấp phép giả mạo, khiến nạn nhân không nhận thức được việc mình đã ký một chữ ký độc hại. Sau khi ký, kẻ tấn công đã có khả năng rút hết tài sản từ ví của nạn nhân. Dữ liệu từ Arkham Intelligence cho thấy địa chỉ bị lừa có thể liên quan đến công ty đầu tư mạo hiểm Continue Capital.
Nhà phân tích Ember CN tiết lộ rằng kẻ tấn công đã nhanh chóng đổi DETH bị đánh cắp lấy ETH thông qua một sàn giao dịch phi tập trung, dẫn đến sự sụt giảm mạnh về giá trị của DETH, mất khoảng 90% chỉ trong 24 giờ. Tuy nhiên, thanh khoản trong pool DETH không đủ, dẫn đến việc kẻ tấn công chỉ nhận được 2.288 ETH trong số 14.079 DETH đã bán.
Hành động này của kẻ tấn công đã làm cạn kiệt nguồn quỹ, gây ra sự tách biệt lớn giữa DETH và WETH. Giá trị tài sản bị đánh cắp đã giảm mạnh 85%, từ 35,98 triệu đô la xuống còn 5,5 triệu đô la.
Một số người theo dõi Ethereum dự đoán rằng sự sụt giảm này có thể gây ra các vấn đề nghiêm trọng cho các chain như Orbit Finance và PAC Finance.
Theo Bitget, giá fwDETH đã giảm gần 95% vào đêm qua, xuống khoảng 85 đô la từ mức cao nhất trong ngày là 1.922 đô la. Tuy nhiên, đồng tiền này đã phục hồi lên trên 700 đô la trong vài giờ tiếp theo. Theo dữ liệu từ TradingView, fwDETH đã giảm khoảng 34% trong 24 giờ qua, với giá fwDETH hiện tại là 1.258 đô la.
Biểu đồ giá fwDETH 1 giờ | Nguồn: TradingView
Trong bài đăng ngày 11 tháng 10 trên X, nền tảng giao dịch phi tập trung Duo Exchange đã thừa nhận cuộc tấn công lừa đảo nhưng đảm bảo với người dùng rằng các giao thức của họ vẫn an toàn và hoạt động đầy đủ.
Ngoài ra, Scam Sniffer cũng báo cáo một vụ lừa đảo chữ ký cấp phép khác xảy ra vào ngày 28 tháng 9, khiến một người dùng không xác định mất 12.083 spWETH, trị giá hơn 32 triệu đô la. Kẻ tấn công đã đánh cắp tài sản này qua bốn lần chuyển nhượng. Dựa trên nhận diện AI của Arkham Intelligence, ví của nạn nhân có thể thuộc về F2Pool và đồng sáng lập Cobo, Shixing Mao.
Kẻ tấn công được cho là có liên quan đến Inferno Drainer, một tổ chức lừa đảo nổi tiếng. Inferno Drainer đã tạo ra các ứng dụng phi tập trung giả mạo để khai thác những người dùng thiếu cảnh giác. Scam Sniffer cho biết tổ chức này đã đánh cắp hơn 215 triệu đô la từ hơn 200.000 nạn nhân. Inferno Drainer từng ngừng hoạt động vào năm ngoái nhưng đã tiếp tục vào tháng 5 năm nay.
Một nạn nhân khác đã mất khoảng 6,9 triệu đô la trong một vụ tấn công phishing tương tự vào tháng 5, trong khi một nạn nhân khác cũng đã mất 638.000 đô la vào năm 2023.
Theo báo cáo của công ty bảo mật CetriK vào tháng 9, các vụ lừa đảo phishing tiền điện tử đã gây thiệt hại khoảng 46 triệu đô la cho hơn 10.000 nạn nhân. Quý 3 năm 2024 ghi nhận tổn thất lên tới 753 triệu đô la do các cuộc tấn công độc hại vào ví của người dùng, với phishing trở thành mối đe dọa nổi bật nhất.
Báo cáo chỉ ra rằng Ethereum là blockchain bị nhắm mục tiêu nhiều nhất trong quý 3, với thiệt hại lên tới 387 triệu đô la. Công ty cũng lưu ý rằng bảo mật tiền điện tử và blockchain sẽ tiếp tục là vấn đề lớn trong năm 2024, khi những kẻ lừa đảo không ngừng tìm ra cách khai thác các lỗ hổng trong hệ sinh thái. Trong năm 2024, tổn thất do các cuộc tấn công bảo mật đã gần chạm mốc 2 tỷ đô la.
A London trader has pleaded not guilty to operating an illegal crypto ATM business and laundering $395,000 in criminal cash.
Habibur Rahman, a crypto trader from East Ham, London, has pleaded not guilty to charges related to operating an illegal crypto ATM business and laundering £300,000 (around $395,000) in criminal cash.
Rahman was arrested in April 2023 after police searched his mobile phone shop in Chatham, Kent, seizing several crypto ATMs, BBC reports, citing a spokesperson for Kent Police. The FCA mandates that all crypto ATM operators must register with the agency, a requirement that Rahman allegedly ignored.
During his court appearance at Medway Magistrates’ Court, he faced charges of running an unregulated business and illegally converting cash into crypto between April and June 2022. Matthew Long, the FCA’s director of payments and digital assets, reiterated the dangers associated with crypto investments, stating “if you are using one of these machines, you could be handing your money to criminals.”
The FCA has recently expanded its enforcement actions, evident in a separate case involving Olumide Osunkoya, another London trader charged with unlawfully operating multiple crypto ATMs that processed £2.6 million (at the time $3.4 million) in transactions. Subsequently, Osunkoya pleaded guilty to five offenses related to running an illegal network of crypto ATMs, marking the U.K.’s first conviction of its kind.
This case underscores the FCA’s ongoing crackdown on unregistered crypto activities and reflects a broader initiative to enhance regulatory oversight in the cryptocurrency sector. As the risks associated with these operations continue to grow, the FCA appears to be increasingly vigilant in its efforts to protect consumers and maintain financial integrity.
U.S. regulators have imposed $32 billion in fines on crypto companies to resolve compliance disputes. Who did they make the most money from?
Of the total, a record $19.45 billion came in 2024. This is due to the $12.7 billion payment to FTX and Alameda Research. In August, Judge Peter Castel ruled that the firms must pay, jointly and severally, $8.7 billion in restitution to those who suffered losses. In addition, the agreement calls for a $4 billion fee to be paid in return for the ill-gotten gains.
The settlement with Terraform Labs brought regulators $4.5 billion in 2024. The firm will pay about $3.59 billion in interest and a fine of $420 million. Its founder, Do Kwon, will pay $204.3 million in interest, fines, and compensation and must accrue at least the same amount to the “bankruptcy estate,” which will be distributed among investors.
Among the most significant fines were Binance’s $4.3 billion and Celsius’s $4.7 billion, which occurred in 2023. As part of the case, the largest crypto exchange was ordered to pay a fine of $1.81 billion in a criminal case and will lose $2.51 billion in compensation.
“The leading global crypto exchange agreed to plead guilty in November 2023, to resolve lawsuits with multiple U.S. regulators including the Department of Justice (DOJ), Treasury Department and the Commodity Futures Trading Commission (CFTC).”
CoinGecko report
As for the Celsius fine, in 2023, the U.S. Federal Trade Commission announced a settlement against the Celsius Network. As part of the agreement, Celsius and its subsidiaries were prohibited from offering, selling, or promoting any product or service that may be “used to deposit, exchange, invest, or withdraw any asset.”
Terra was the catalyst for the bear market, followed by the bankruptcy of Celsius, and culminated in the collapse of FTX in November 2022. Of these crypto platforms, only Binance remains operational, remaining the largest centralized exchange by trading volume.
However, the sharp increase in recovery amounts occurred in 2023, when the total amount of settlements for claims by U.S. government agencies amounted to $10.87 billion across eight cases.
When did the significant crypto enforcement actions in the U.S. occur?
The last two years have seen many crypto enforcement actions in the U.S. Of the 25 significant actions, 16 were carried out in this period, reflecting increased regulatory scrutiny following the FTX collapse in late 2022. In 2023, law enforcement agencies settled eight lawsuits for $10.87 billion, a record and an increase of 8,327.1% over the previous year.
In 2024, another eight settlements were reached for $19.45 billion. With only a few months left, the settlement value 2024 has already increased by 78.9% over the previous year.
“Given that U.S. regulators show no signs of slowing down crypto industry scrutiny, 2024 may be on track to record more lawsuit settlements than last year.”
CoinGecko report
From 2019 to 2022, American regulators also made progress in major cryptocurrency litigation. The first significant settlement came in late 2019 with Block.one, when the SEC reached a $24 million settlement over unregistered securities sales. In 2020, the SEC successfully settled two major cases: BitClave for $29.34 million in May and Telegram for $1.24 billion.
In 2021, three significant cases occurred amid rising crypto prices. Tether agreed to pay $18.5 million and then $41 million in a settlement with the CFTC. Poloniex and BitMEX also reached settlements in their lawsuits for $10.39 million and $100 million, respectively. In 2022, BlockFi reached a $100 million settlement with the SEC, and Bittrex reached a $29 million settlement with the Treasury Department.
Actual deductions may be even higher
At the same time, CoinGecko experts did not consider fines and other payments imposed by the CFTC on individual top managers.
In particular, not long ago, the founder of Binance agreed to pay a $50 million fine and voluntarily arrived for a court hearing from the UAE to the United States.
Another case concerns the charges against the BitMEX crypto exchange in 2020. Then, U.S. regulators brought charges against BitMEX and its three founders, including Arthur Hayes, the head of the exchange. Hayes left the company, pleaded guilty, paid a fine of $10 million, and was sentenced to two years of probation.
The total fines for just two individuals was a whopping $60 million. However, the regulators have a history of other personal fines, therefore the actual revenues for the regulators may be several billion dollars more.
In a candid interview on Fox Business’s Mornings with Maria, SEC Commissioner Mark Uyeda sharply criticized the agency’s handling of crypto, acknowledging that its current strategy has been “a disaster for the whole industry.”
Uyeda’s remarks come amid mounting legal challenges, including a fresh lawsuit filed by Crypto.com against the U.S. Securities and Exchange Commission following the issuance of a Wells notice.
Crypto.com’s lawsuit alleges that the SEC has overstepped its jurisdiction by enforcing regulations on the cryptocurrency market without issuing clear regulatory guidance. The Wells notice — a formal communication from the SEC indicating that enforcement action is likely — accused Crypto.com of operating as an unregistered broker-dealer and securities clearing agency due to its handling of tokens that the SEC deems securities.
Uyeda’s critique of the SEC’s approach highlights a growing frustration within the agency and the wider crypto industry.
“We have been sending this ‘policy through enforcement,’” Uyeda stated, referring to the SEC’s practice of targeting companies with legal actions without offering explicit guidance on how they should operate within existing regulations. “We’ve done nothing to provide guidance on it,” he continued. “And as a result, this has been shaped by the courts. And different courts have ruled in different ways.”
The courts have often delivered mixed rulings, adding to the uncertainty for crypto firms. While the SEC recently lost a major ruling to Ripple (XRP) regarding the classification of XRP tokens, the agency has already filed an appeal, signaling that these legal struggles are far from over.
Crypto firms are fighting back
Crypto.com’s lawsuit is just the latest in a series of legal confrontations between the crypto industry and the SEC. The lawsuit, sparked by the Wells notice, argues that the agency has been regulating beyond its mandate. Crypto.com’s leadership insists that legal action is necessary to protect the future of cryptocurrency innovation in the United States.
Mark Uyeda refrained from commenting directly on the Crypto.com litigation, but he emphasized the broader issue of the SEC’s failure to offer clarity. “We have not provided interpretive guidance as to what you can and cannot do,” Uyeda said, adding that the lack of clear rules has left companies guessing about how to comply with securities laws.
Uyeda’s comments also touched on the SEC’s broader regulatory philosophy, particularly in relation to environmental, social, and governance mandates. He criticized the agency’s focus on ESG issues, suggesting that such efforts often stray from financial relevance. “It is about micromanaging a lot of what corporations are doing on things that have absolutely no financial purpose,” he said, adding that financial regulators should not be vehicles for social change.
South Korea’s financial watchdog is reportedly set to review the approval of spot crypto ETFs and the legalization of corporate crypto accounts through a newly formed committee.
South Korea, which has been cautious in its approach to crypto regulation, is now considering the approval of spot crypto exchange-traded funds and corporate crypto accounts through its newly established Virtual Assets Committee.
According to a News1 Korea report on Oct. 10, the committee, chaired by the Financial Services Commission’s vice chairman, will include representatives from several government ministries and private-sector experts. While Bitcoin (BTC) and Ethereum (ETH) have secured approval from regulators for spot ETFs in the U.S. and Hong Kong, South Korea has yet to allow such products, and corporate crypto accounts remain prohibited.
However, the report does not indicate a specific timeline for when South Korean authorities will review the approval of crypto ETFs.
South Korea speeds up with crypto regulation
The move comes as the Korean regulatory body faces mounting calls for reform in these areas as the domestic crypto market evolves. Currently, the FSC is processing renewal applications for virtual asset service providers that first registered in 2021, as the regulator pushes amendments to the Specific Financial Information Act, designed to enhance oversight of market manipulation and unfair trading practices, the report notes.
The FSC reportedly also indicated it is considering “Phase 2 legislation,” which would focus on tighter regulatory controls for crypto businesses, such as issuance and listing requirements, following the recent enactment of the Virtual Asset User Protection Act, introduced in July.
South Korea has been gradually expanding its crypto oversight, focusing on balancing market growth with investor safeguards. As a result, major domestic crypto trading platforms, such as Upbit, have come under increased scrutiny, with the FSC recently investigating the exchange’s dominance and ties with K Bank.
Upbit, which holds around 80% of the local market, is the country’s largest crypto exchange and ranks fifth globally by 24-hour trading volume.
