Một khoản vay được token hóa trị giá 20 triệu đô la đã gây bất lợi cho pool cho vay trên nền tảng cho vay phi tập trung Goldfinch sau khi người đi vay Stratos đặt cược vào một công ty công nghệ bất động sản và các khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số “không hoạt động như mong đợi”, theo giám đốc pool Warbler Labs cho biết hôm thứ 7 trong một bài đăng trên diễn đàn quản trị giao thức.
Pool đã thực hiện khoản vay 4 năm đối với 20 triệu đô la stablecoin USDC, lãi suất hàng năm là 11% cho quỹ tín dụng fintech Stratos vào tháng 2/2022. Warbler Labs là người bảo lãnh.
Hiện tại, theo Warbler tiết lộ, khoảng 7 triệu đô la trong số tiền này có nguy cơ bị mất.
Bài đăng cho biết Stratos đã phân bổ 5 triệu đô la trong số đó cho REZI, một công ty công nghệ bất động sản tập trung cho thuê căn hộ ở các thành phố lớn của Hoa Kỳ. Công ty hiện đã ngừng thanh toán và dự kiến sẽ giảm vị thế này về 0.
Theo bài đăng, 2 triệu đô la khác của quỹ dành riêng cho POKT đã được phân bổ cho “các khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số”. Warbler Labs cho biết họ “không biết thời điểm đầu tư”. Stratos đã bán vị thế này với mức “gần như lỗ hoàn toàn” và thêm tài sản thế chấp cho khoản vay để bù đắp thiếu hụt.
Warbler Labs cho biết họ sẽ hỗ trợ mọi tổn thất cho các nhà đầu tư trong pool.
“Ít nhất phải nói rằng điều này thật đáng thất vọng và bất ngờ. Warbler Labs sẽ chịu toàn bộ rủi ro và trách nhiệm phục hồi, đồng thời chúng tôi đã quyết định ngăn chặn các tổn thất liên quan đến REZI và POKT, ngoại trừ các vị thế của Warbler và Stratos”, đồng sáng lập Warbler, Michael Sall và Blake West viết trong bài đăng.
Bài đăng lưu ý 13 triệu đô la còn lại được phân bổ cho startup quản lý thị trường thương mại điện tử Threecolts đang “hoạt động thịnh vượng”.
Khoản vay “xấu” làm nổi bật rủi ro của các tài sản trong thế giới thực được token hóa (RWA), chẳng hạn như tín dụng tư nhân vốn dĩ đã trở thành một trong những xu hướng mới nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử đang khao khát thứ gì đó để phấn khích khi dòng vốn cạn kiệt. Điều đó cũng dẫn đến việc xem xét kỹ lưỡng quy trình thẩm định được thực hiện trên các giao thức cho vay RWA dựa trên blockchain, đặc biệt là sau chuỗi các khoản vay không trả được nợ cho công ty giao dịch tiền điện tử vào năm ngoái.
Tiến triển này diễn ra sau một sự kiện tín dụng khác của pool Goldfinch vào đầu năm nay, khi công ty tài trợ xe ôm châu Phi Tugende không trả được khoản vay 5 triệu đô la để đáo hạn vào tháng 10 này. Bên vay cũng vi phạm các giao ước cho vay khi thực hiện các khoản vay liên công ty để ngăn chặn khó khăn tài chính của một công ty chị em.
Người dùng có biệt danh Wiz cho biết hôm thứ 7 trên diễn đàn quản trị của nền tảng:
“Đây là lần thứ hai xảy ra sự thiếu minh bạch từ người đi vay hoặc thiếu khả năng kiểm toán từ Goldfinch. Tất cả chúng ta đều có thể đánh giá cao Warbler Labs sẽ ngăn chặn thiệt hại, nhưng ngày càng đáng lo ngại khi phát hiện ra sự thiếu kiểm soát hoàn toàn từ người bảo lãnh khoản vay, đặc biệt là trong bối cảnh Stratos là nhà đầu tư cổ phần vào Goldfinch.
“Tồn tại trường hợp rủi ro về danh tiếng. Câu chuyện về RWA chỉ mới bắt đầu phát huy và chúng ta không thể để mình thất vọng sau khi đã xây dựng quá nhiều”, một người dùng khác có tên mans9841 bình luận dưới bài đăng trên diễn đàn.
Đình Đình
Theo Coindesk
