Nghị định 284/2026/NĐ-CP quy định chi tiết các hành vi vi phạm, hình thức xử phạt, mức phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả đối với tổ chức, cá nhân tham gia thị trường tài sản mã hóa thí điểm tại Việt Nam (theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP).
1. Mức phạt tiền tổng quan
- Tổ chức: Mức phạt tiền tối đa lên đến 200.000.000 đồng.
- Cá nhân: Mức phạt tiền tối đa lên đến 100.000.000 đồng (bằng 1/2 mức phạt của tổ chức cho cùng một hành vi).
5 ĐIỂM CẦN LƯU Ý ĐẶC BIỆT DÀNH CHO NHÀ ĐẦU TƯ
1. Lựa chọn sàn giao dịch (Tổ chức cung cấp dịch vụ) được cấp phép
- Cảnh báo sàn chui, sàn vô danh: Các tổ chức/sàn giao dịch cung cấp dịch vụ hoặc thực hiện quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được Bộ Tài chính cấp giấy phép sẽ bị phạt tiền từ 180 – 200 triệu đồng và buộc gỡ bỏ hệ thống/trang web.
- Lưu ý cho nhà đầu tư: Chỉ giao dịch trên các nền tảng có giấy phép chính thức để tránh rủi ro bị đóng cửa hệ thống hoặc bị lừa đảo.
2. Yêu cầu bắt buộc về xác minh danh tính (KYC)
- Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa bị phạt từ 50 – 70 triệu đồng nếu không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản.
- Lưu ý cho nhà đầu tư: Khi đăng ký tài khoản, nhà đầu tư cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ định danh theo yêu cầu pháp lý. Các tài khoản ẩn danh hoặc không KYC sẽ không được phép giao dịch trên thị trường chính thống.
3. Quyền lợi được bảo vệ: Quản lý tách biệt tài sản
- Nghị định nghiêm cấm và xử phạt nặng (từ 100 – 150 triệu đồng) đối với sàn giao dịch không quản lý tách biệt tiền/tài sản mã hóa của khách hàng với tiền/tài sản của chính sàn.
- Lưu ý cho nhà đầu tư: Quy định này nhằm bảo vệ tài sản của nhà đầu tư không bị sàn tự ý chiếm dụng hoặc đem đi đầu tư rủi ro khác.
4. Minh bạch thông tin từ Tổ chức phát hành (Project/Issuer)
- Tổ chức phát hành tài sản mã hóa bị phạt tối đa đến 200 triệu đồng nếu:
- Chào bán, phát hành cho đối tượng không đúng quy định hoặc không đủ điều kiện.
- Không công bố Bản cáo bạch hoặc thông tin không chính xác/gây hiểu nhầm.
- Không thực hiện đúng cam kết theo Bản cáo bạch.
- Lưu ý cho nhà đầu tư: Trường hợp dự án vi phạm nghiêm trọng (chào bán trái quy định, gian lận thông tin), cơ quan chức năng sẽ áp dụng biện pháp buộc hủy đợt chào bán và buộc trả lại toàn bộ số tiền đã thu từ nhà đầu tư.
5. An toàn thông tin tài khoản và dữ liệu cá nhân
- Nghị định xử phạt các hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa.
- Lưu ý cho nhà đầu tư: Tuyệt đối không mua bán, cho mượn hoặc chia sẻ thông tin tài khoản giao dịch tài sản mã hóa cho người khác để tránh bị liên đới pháp lý hoặc chịu chế tài xử phạt.
Biên tập và chỉnh sửa theo ChinhPhu.vn
