Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa đang chuẩn bị cho việc thông qua Đạo luật CLARITY, một quy định mới thuộc Đạo luật GENIUS đã trở thành tâm điểm chú ý.
Trong một đề xuất chung, Mạng lưới Cưỡng chế Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Mỹ và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã đưa ra một quy định coi các tổ chức phát hành stablecoin thanh toán tương tự như các ngân hàng.
Điều này nằm trong bối cảnh chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn tránh các lệnh trừng phạt.
Để dễ hình dung, quy định đề xuất này là một phần của Đạo luật GENIUS, đã được Tổng thống Mỹ Donald Trump ký thành luật vào tháng 7 năm 2025.
Điều gì đã thúc đẩy Bộ Tài chính đưa ra đề xuất như vậy?
Các nhà quản lý tin rằng những tổ chức phát hành stablecoin thanh toán có thể phát triển hệ thống thanh toán tại Mỹ. Tuy nhiên, với quy mô và kích thước của hệ thống tài chính quốc gia, các tác nhân bất chính nhận thấy việc “gây nguy hiểm cho an ninh quốc gia Mỹ” là điều dễ dàng.
Do đó, để chống lại các rủi ro tài chính bất hợp pháp như vậy, quy định đảm bảo rằng các tổ chức phát hành stablecoin thanh toán được phép (PPSIs) được đối xử như các tổ chức tài chính vì mục đích của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).
Không cần phải nói, điều này sẽ tự động áp đặt các nghĩa vụ chống rửa tiền (AML), vốn trước đây chỉ dành cho BSA.
Ngoài ra, đề xuất này cũng được thiết kế để “phù hợp với mục đích, hỗ trợ thực thi pháp luật và giảm thiểu gánh nặng không cần thiết.” Như đã nói, tất cả những điều này là một phần của kế hoạch rộng lớn hơn nhằm “hiện đại hóa các yêu cầu của BSA” với những nỗ lực nhất quán từ FinCEN.
Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent nêu quan điểm
Hoan nghênh những thay đổi được thực hiện dưới chính quyền của Tổng thống Mỹ Donald Trump, Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent lưu ý:
Ông nói thêm:
Các hoạt động bất hợp pháp nhắm vào stablecoin trong năm 2025 và trước đó
Động thái này diễn ra khi stablecoin đã trở thành mục tiêu trọng tâm trong nhiều năm. Ví dụ, vào tháng 6 năm 2025, các cơ quan liên bang Mỹ đã thu giữ lượng USDT của Tether trị giá 225,3 triệu USD liên quan đến các vụ lừa đảo nêu trên.
Ngoài ra, vào tháng 7 năm 2025, khoảng 2 triệu USD tài sản kỹ thuật số đã được Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) công khai, có liên quan đến một doanh nghiệp trao đổi tiền tệ có trụ sở tại Palestine. Vào tháng 11 năm 2024, 5,5 triệu USD stablecoin cũng đã bị thu giữ từ một đường dây buôn bán ma túy.
Báo cáo gần đây của Chainalysis đã xác nhận thêm các số liệu này, nhấn mạnh rằng vào năm 2025, stablecoin chiếm “84% tổng khối lượng giao dịch bất hợp pháp.”
Theo Coinphoton
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, Tienmahoa.Net hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.
