Thị trường tiền mã hóa tại Mỹ đã chứng kiến một năm 2025 đầy kỷ lục buồn, khi người dân báo cáo thiệt hại lên tới 11,366 tỷ USD do các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản số — tăng 22% so với năm trước, trong bối cảnh các chiêu trò gắn với crypto tiếp tục mở rộng cả về quy mô lẫn mức độ tinh vi.
Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3) cho biết trong báo cáo thường niên công bố hôm thứ Hai rằng cơ quan này đã tiếp nhận 181.565 đơn khiếu nại liên quan đến crypto trong năm qua, tăng 21% so với cùng kỳ năm trước.
Mức lỗ trung bình được báo cáo là 62.604 USD, với 18.589 nạn nhân mất hơn 100.000 USD, theo báo cáo.
Riêng các vụ lừa đảo đầu tư crypto đã chiếm 7,228 tỷ USD thiệt hại, tiếp tục là nhóm chiếm ưu thế và tăng 25% so với năm 2024, đi kèm mức tăng 48% về số lượng khiếu nại.
“FBI hoàn toàn cam kết đảm bảo an toàn cho người Mỹ trên môi trường trực tuyến,” Jose Perez, Giám đốc Điều hành phụ trách Khối Hình sự và An ninh mạng của Cục, cho biết trong báo cáo. Tài liệu này cũng nhắc đến sắc lệnh hành pháp gần đây nhằm vào tội phạm mạng, gian lận và các trung tâm lừa đảo ở nước ngoài.
“Con số 11,3 tỷ USD của FBI là một ‘mốc tham chiếu quan trọng’ phản ánh đà tăng trưởng, nhưng chỉ thể hiện một phần của bức tranh,” Ari Redbord, Giám đốc Chính sách Toàn cầu tại công ty tình báo blockchain TRM Labs, nói với chúng tôi, đồng thời ước tính tổng thiệt hại gian lận toàn cầu vào khoảng 35 tỷ USD trong khi chỉ có 15% nạn nhân báo cáo.
Người cao tuổi chịu thiệt hại nặng nhất
Trong khi thiệt hại tăng ở mọi nhóm tuổi, người Mỹ từ 60 tuổi trở lên gánh phần lớn tổn thất, với 44.555 đơn khiếu nại và 4,432 tỷ USD thiệt hại crypto — cao nhất trong mọi nhóm nhân khẩu học.
Con số này gần gấp đôi mức 2,139 tỷ USD của nhóm nạn nhân ở độ tuổi 50, và cũng tăng mạnh so với 2,8 tỷ USD mà người cao tuổi mất trong năm 2024, khi thiệt hại của họ chiếm khoảng 30% tổng gian lận crypto dù nhóm này chỉ chiếm khoảng 17% dân số Mỹ.
Lừa đảo qua máy ATM crypto bùng nổ
Gian lận qua ATM và kiosk crypto tiếp tục tăng mạnh trong năm 2025, với 13.460 đơn khiếu nại tạo ra 389 triệu USD thiệt hại, tăng 58% về tổn thất và 23% về số khiếu nại so với năm 2024.
Năm trước đó, số đơn khiếu nại liên quan đến ATM đã gần như tăng gấp đôi so với năm 2023.
Người Mỹ lớn tuổi chiếm 257,4 triệu USD thiệt hại trên 6.188 vụ việc, cho thấy kẻ lừa đảo ngày càng tận dụng các phương thức thanh toán dễ tiếp cận như mã QR và kiosk để nhắm vào người cao tuổi.
Các vụ lừa đảo hoàn tiền, trong đó kẻ gian giả danh đơn vị giúp thu hồi tiền đã mất, tiếp tục cộng thêm 1,4 tỷ USD thiệt hại crypto, thường kết hợp thủ đoạn mạo danh với việc săn lại các nạn nhân trước đó.
California dẫn đầu toàn nước Mỹ về số khiếu nại và thiệt hại liên quan đến crypto với 2,099 tỷ USD, tiếp theo là Texas với 1,016 tỷ USD, Florida với 914,5 triệu USD, và New York với 593,4 triệu USD. Oregon đứng thứ năm về thiệt hại với 545,9 triệu USD, dù chỉ xếp thứ 24 về số lượng khiếu nại.
Redbord cho biết Mỹ vẫn “ở trung tâm” như một “tệp nạn nhân rất hấp dẫn” nhờ mức độ chấp nhận crypto cao và tính thanh khoản lớn, đồng thời nói việc thiệt hại tập trung ở California, Texas và Florida “là điều dễ hiểu trong bối cảnh đó”, và thêm rằng “New York cũng là một bang quan trọng” trong câu chuyện này.
FBI cho biết chiến dịch “Operation Level Up” nhằm chống lừa đảo đầu tư crypto đã thông báo cho hơn 8.000 nạn nhân và giúp ngăn chặn hơn 500 triệu USD thiệt hại, bao gồm 225,9 triệu USD chỉ riêng trong năm 2025.
Các con số này xuất hiện trong bối cảnh áp lực pháp lý đối với các đơn vị vận hành ATM crypto đang gia tăng trên toàn quốc.
Tuần trước, Thống đốc West Virginia đã ký ban hành luật đưa kiosk crypto vào diện phải tuân theo quy định cấp phép chuyển tiền, và các nhà lập pháp Minnesota đang cân nhắc lệnh cấm hoàn toàn các thiết bị này.
Connecticut đã đình chỉ giấy phép hoạt động tại bang của Bitcoin Depot sau khi cơ quan quản lý phát hiện công ty này tính phí quá cao cho người dùng và không hoàn tiền đầy đủ cho các nạn nhân bị lừa, một khủng hoảng đã dẫn đến việc CEO của Bitcoin Depot từ chức.
“Khi một nạn nhân đã đứng trước kiosk, họ gần như đã chìm sâu trong trạng thái bị kẻ lừa đảo thôi miên,” Stefan Muehlbauer, Trưởng bộ phận Quan hệ Chính phủ Hoa Kỳ tại CertiK, nói với chúng tôi. Ông cho biết các quy định là “một rào cản quan trọng làm chậm tốc độ gian lận, nhưng chỉ là một phần của một bức tranh lớn hơn nhiều.”
Muehlbauer kêu gọi cách tiếp cận “phòng thủ đa lớp”, cảnh báo rằng khi ATM crypto bị siết chặt, kẻ gian sẽ chuyển sang “những phương thức tinh vi hơn” như thao túng xã hội bằng deepfake; vì vậy mục tiêu không chỉ là “cấm phương tiện chuyển tiền” mà là “gia cố toàn bộ hệ sinh thái tài chính”.
Ông đề xuất kết hợp “giảm thiểu” bằng phát hiện dựa trên AI, “khắc phục” thông qua hệ thống thu hồi mạnh hơn, và “giáo dục” để phá vỡ sự kiểm soát tâm lý của kẻ lừa đảo.
Khối lượng lừa đảo trong năm 2026 được cho là “sẽ tiếp tục biến đổi thay vì biến mất”, khi tội phạm thích nghi với việc cơ quan quản lý chặn các kênh hiện tại, Muehlbauer nói thêm.
Redbord cũng đưa ra góc nhìn tương tự, cảnh báo rằng các động lực nền tảng không có dấu hiệu chậm lại. “Đây là các hoạt động toàn cầu, có tổ chức rất cao và ngày càng tinh vi hơn, bao gồm cả việc sử dụng AI,” ông nói với chúng tôi. “Vì vậy, tôi kỳ vọng khối lượng sẽ tiếp tục tăng, ngay cả khi tốc độ có dao động theo từng năm khi hệ sinh thái hợp pháp cũng mở rộng song song.”
Theo Coinphoton
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, Tienmahoa.Net hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.
