Tóm tắt: Một báo cáo mới do các nghị sĩ Dân chủ thuộc Tiểu ban Thường trực về Tình báo của Thượng viện Mỹ công bố cáo buộc rằng Tether (USDT) – đồng stablecoin neo giá USD – đã trở thành công cụ chủ chốt giúp chính phủ Iran lách các lệnh trừng phạt quốc tế. Báo cáo cho rằng mạng lưới “ngân hàng ngầm” dựa trên tiền mã hoá của Iran đã xử lý khối lượng tiền đáng kể, và Tether “nhiều lần thất bại” trong việc chặn các ví có liên hệ với Iran. Theo tài liệu này, chính phủ Iran ước tính đã thực hiện khoảng 2 tỷ USD giao dịch bằng USDT trong năm ngoái, và trước năm 2024 Tether không đóng băng một cách toàn diện, nhất quán các ví do cơ quan chống khủng bố chỉ định. Tether phản hồi rằng công ty đã hỗ trợ đóng băng gần 550 triệu USD liên quan tới Iran và khẳng định đang phối hợp thường xuyên với nhà chức trách Mỹ cùng các nước. Vụ việc làm dấy lên câu hỏi về vai trò của stablecoin trong việc thực thi các lệnh trừng phạt quốc tế.
Stablecoin là loại tiền mã hoá được thiết kế để giữ giá ổn định, thường neo 1:1 với một đồng tiền pháp định như USD, nhằm hạn chế biến động giá mạnh.
Tether (USDT) là stablecoin lớn nhất thị trường, do công ty Tether phát hành, được dùng phổ biến để giao dịch và chuyển tiền giữa các sàn và giữa các quốc gia.
Ngân hàng ngầm (shadow banking) là hệ thống các kênh tài chính hoạt động tương tự ngân hàng nhưng nằm ngoài sự giám sát của cơ quan quản lý, thường được dùng để né tránh kiểm soát và trừng phạt.
Nội dung chi tiết
Cáo buộc từ Tiểu ban Thường trực về Tình báo
Các nghị sĩ Dân chủ thuộc Tiểu ban Thường trực về Tình báo của Ủy ban An ninh Nội địa và Các vấn đề Chính phủ Thượng viện Mỹ đã công bố báo cáo vào thứ Hai, lập luận rằng Tether USDT đóng vai trò then chốt trong việc cho phép Iran thực hiện những giao dịch né tránh các lệnh trừng phạt quốc tế.
“Mạng lưới ngân hàng ngầm dựa trên tiền mã hoá của Iran đã xử lý khối lượng tiền đáng kể và liên quan tới nhiều lợi ích khác nhau của Iran”, báo cáo viết, đồng thời cho biết Tether đã “nhiều lần thất bại” trong việc chặn các ví có kết nối với Iran.
“USDT đã trở thành một phao cứu sinh tài chính quan trọng bên trong mạng lưới ngân hàng ngầm của Iran”, báo cáo nêu.
Phản hồi chậm và thiếu chủ động
Theo báo cáo, khi Tether đóng băng ví thì đôi khi phải mất tới vài tuần, nhưng cũng có trường hợp công ty phản hồi yêu cầu mà không thực sự đưa ví vào danh sách đen.
“Trước năm 2024, Tether không đóng băng một cách toàn diện và nhất quán các ví do các cơ quan chống khủng bố chỉ định, và vẫn tiếp tục không chủ động chặn những ví rõ ràng là bất hợp pháp”, báo cáo viết. “Sự thiếu răn đe này đã mời gọi việc lạm dụng: các tổ chức khủng bố như Hamas đã chuyển từ giao dịch bằng Bitcoin và một loạt loại tiền mã hoá khác sang quảng bá USDT.”
Con số và phản hồi từ Tether
Báo cáo không đưa ra tổng số tiền USDT mà họ cáo buộc chính phủ Iran đã giao dịch, nhưng nói rằng chính phủ này ước tính đã thực hiện khoảng 2 tỷ USD giao dịch trong năm ngoái. The Wall Street Journal là cơ quan đầu tiên đưa tin về tài liệu này.
Báo cáo còn dùng việc Iran sử dụng USDT như một lời cáo buộc rộng hơn đối với tiền mã hoá nói chung, khi cho rằng “tiền mã hoá đang trực tiếp làm suy yếu những nỗ lực của Mỹ và các đồng minh nhằm ngăn chặn chủ nghĩa khủng bố khu vực của Cộng hoà Hồi giáo Iran”.
Trong một bài blog hôm thứ Hai, Tether cho biết công ty đã “hỗ trợ đóng băng gần 550 triệu USD” liên quan tới Iran, đồng thời liệt kê một loạt hành động gần đây mà họ nói đã thực hiện theo yêu cầu của nhà chức trách Mỹ.
“Khi các chính phủ tăng cường nỗ lực ngăn chặn việc lách trừng phạt và tài trợ khủng bố, chúng tôi vẫn duy trì phối hợp thường xuyên và trực tiếp với nhà chức trách ở Mỹ và trên khắp thế giới để giúp bảo đảm rằng các khoản tiền bất hợp pháp có thể bị nhận diện và đóng băng”, CEO Tether Paolo Ardoino nói trong bài đăng.
Những điểm chính
- Tether (USDT) giao dịch quanh mốc 1,00 USD, với mức biến động trong ngày khoảng 0,037%.
- Báo cáo do các nghị sĩ Dân chủ thuộc Tiểu ban Thường trực về Tình báo của Thượng viện Mỹ công bố ngày 28/09/2026.
- Cáo buộc: Tether “nhiều lần thất bại” khi chặn ví liên quan Iran; trước năm 2024 không đóng băng toàn diện, nhất quán các ví bị cơ quan chống khủng bố chỉ định.
- Ước tính chính phủ Iran đã thực hiện khoảng 2 tỷ USD giao dịch bằng USDT trong năm ngoái.
- Tether nói đã hỗ trợ đóng băng gần 550 triệu USD liên quan tới Iran và khẳng định phối hợp thường xuyên với nhà chức trách Mỹ và quốc tế.
- The Wall Street Journal là cơ quan đầu tiên đưa tin về tài liệu này.
- Bài viết của Nikhilesh De, do Cheyenne Ligon biên tập.
Câu hỏi thường gặp
Tether (USDT) là gì và vì sao nó bị đưa vào báo cáo của Thượng viện Mỹ?
Tether (USDT) là đồng stablecoin lớn nhất thị trường, được thiết kế để neo giá 1:1 với USD và hiện giao dịch quanh mốc 1,00 USD. Một báo cáo của các nghị sĩ Dân chủ thuộc Tiểu ban Thường trực về Tình báo của Thượng viện Mỹ cáo buộc USDT đã trở thành công cụ chủ chốt giúp chính phủ Iran thực hiện các giao dịch né tránh lệnh trừng phạt quốc tế thông qua mạng lưới ngân hàng ngầm.
Báo cáo cáo buộc Tether điều gì cụ thể?
Báo cáo nói Tether “nhiều lần thất bại” trong việc chặn các ví có kết nối với Iran; trước năm 2024 công ty không đóng băng một cách toàn diện và nhất quán các ví do cơ quan chống khủng bố chỉ định. Khi đóng băng ví, Tether đôi khi mất nhiều tuần, và có trường hợp phản hồi yêu cầu mà không thực sự đưa ví vào danh sách đen. Báo cáo cho rằng sự thiếu răn đe này đã khiến các tổ chức khủng bố như Hamas chuyển từ Bitcoin và các loại tiền mã hoá khác sang dùng USDT.
Iran đã giao dịch bao nhiêu bằng USDT?
Báo cáo không nêu tổng số tiền mà họ cáo buộc chính phủ Iran đã giao dịch bằng USDT, nhưng ước tính chính phủ này đã thực hiện khoảng 2 tỷ USD giao dịch trong năm ngoái. Báo cáo cũng nói mạng lưới ngân hàng ngầm dựa trên tiền mã hoá của Iran đã xử lý khối lượng tiền đáng kể.
Tether phản hồi như thế nào?
Trong một bài blog hôm thứ Hai, Tether cho biết đã hỗ trợ đóng băng gần 550 triệu USD liên quan tới Iran và liệt kê một loạt hành động gần đây mà công ty nói đã thực hiện theo yêu cầu của nhà chức trách Mỹ. CEO Paolo Ardoino khẳng định công ty duy trì phối hợp thường xuyên và trực tiếp với nhà chức trách ở Mỹ và trên khắp thế giới để giúp nhận diện và đóng băng các khoản tiền bất hợp pháp.
Thông tin này có ảnh hưởng gì tới thị trường tiền mã hoá?
Bài viết không ghi nhận phản ứng giá đáng kể nào của thị trường. USDT vẫn giao dịch quanh mốc 1,00 USD với mức biến động khoảng 0,037%, cho thấy đồng stablecoin này tiếp tục giữ được mức neo giá ổn định bất chấp sức ép từ báo cáo và các cuộc điều tra về việc thực thi trừng phạt.
Nguồn: CoinDesk Policy
Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, Tienmahoa.Net hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.
