gian lận tài chính | Trang tin tức Tiền mã hoá, Tiền số, Tài sản số, Bitcoin, Altcoin

Ngân hàng trung ương Brazil (BCB) vừa ban hành quy định yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hóa phải trì hoãn một số giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài và ví tự quản lý trong vòng 24 giờ, nhằm ngăn chặn gian lận tài chính. Quy định áp dụng với các khoản chuyển trên 10.000 USD hoặc các giao dịch nhỏ hơn nhưng bị sàn đánh giá là rủi ro. Biện pháp này có hiệu lực từ ngày 1/1/2027.Ví tự quản lý (self-custody wallet) là ví tiền mã hóa mà người dùng toàn quyền kiểm soát khóa riêng tư, không phụ thuộc vào bên thứ ba.Tổng quan quy định mớiTheo Nghị quyết BCB số 584/2026 được công bố ngày 7/8, các sàn giao dịch crypto tại Brazil sẽ phải áp dụng biện pháp tạm giữ (hold) đối với các lệnh chuyển tiền của khách hàng đến các nền tảng nước ngoài hoặc ví tự quản lý. Thời gian tạm giữ tối đa là 24 giờ.Trường hợp áp dụngChuyển khoản vượt quá 10.000 USD (tính theo tổng giao dịch trong ngày).Các giao dịch nhỏ hơn nếu sàn giao dịch đánh giá có rủi ro.Quy định áp dụng khi khách hàng nạp tiền real Brazil hoặc crypto vào sàn, sau đó chuyển ra nước ngoài hoặc vào ví họ kiểm soát.Mục đích của quy địnhNgân hàng trung ương Brazil cho biết tiền mã hóa, bao gồm cả stablecoin, đang bị lợi dụng để chuyển tiền thu được từ gian lận tài chính trước khi nạn nhân hoặc tổ chức có thể thu hồi. Việc tạm giữ 24 giờ nhằm tạo thời gian cho các cơ quan chức năng và sàn giao dịch rà soát, phát hiện dấu hiệu bất thường.Stablecoin là loại tiền mã hóa có giá trị ổn định, thường được neo vào một tài sản như USD, nhằm giảm biến động giá.Quy trình xử lý khi bị tạm giữBiện pháp tạm giữ không cố định. Sàn giao dịch có thể giải phóng giao dịch trước 24 giờ nếu quá trình rà soát không phát hiện dấu hiệu vi phạm. Tuy nhiên, sàn phải ghi nhận quyết định này và thông báo cho khách hàng khi giao dịch bị tạm giữ.Ngoài ra, quy định cũng giao trách nhiệm cho các sàn trong việc đánh giá rủi ro dựa trên khách hàng, giao dịch, đối tác và khu vực pháp lý nhận tiền.Phản ứng từ cộng đồng crypto BrazilBà Regina Pedroso, chủ tịch tổ chức token hóa Brazil Abtoken, nhận định chính sách này có thể tạo thêm chi phí cho người dùng hợp pháp và làm giảm năng lực cạnh tranh của các sàn giao dịch trong nước.Câu hỏi thường gặpQuy định mới của ngân hàng trung ương Brazil về chuyển crypto ra nước ngoài là gì?Đó là yêu cầu các sàn giao dịch phải tạm giữ các giao dịch chuyển crypto ra nước ngoài hoặc ví tự quản lý trong tối đa 24 giờ để chống gian lận.Khi nào quy định có hiệu lực?Quy định có hiệu lực từ ngày 1/1/2027.Ngưỡng chuyển tiền nào bị áp dụng?Các giao dịch trên 10.000 USD, hoặc các giao dịch nhỏ hơn nếu được sàn đánh giá là rủi ro.Liệu có ngoại lệ nào không?Có. Sàn có thể giải phóng giao dịch trước 24 giờ nếu quá trình đánh giá không thấy dấu hiệu sai phạm.Vì sao Brazil đưa ra quy định này?Vì tiền mã hóa, gồm stablecoin, đang bị sử dụng để chuyển tiền từ các vụ gian lận tài chính trước khi nạn nhân hoặc tổ chức kịp thu hồi. Nguồn: CoinDesk Finance Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, Tienmahoa.Net hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng. Bài viết liên quanJPYC huy động 38 triệu USD vòng Series B do công ty logistics Nhật Bản AZ-COM Maruwa dẫn đầuYellow Card huy động 40 triệu USD để kết nối ngân hàng với xử lý stablecoinCông ty tiền mã hóa RedotPay tuyên bố sẽ ‘kiên quyết’ tự bảo vệ trước vụ kiện của BinanceCổ phiếu Galaxy Digital giảm 5% sau kết quả kinh doanh quý 2

Thẻ: gian lận tài chính

Ngân hàng trung ương Brazil yêu cầu các sàn giao dịch hoãn chuyển tiền crypto lớn ra nước ngoài