Chính trị gia chuyển sang làm luật sư John Deaton đã củng cố thêm thông tin xác thực của mình với tư cách là một đồng minh tiền điện tử thẳng thắn vào thứ Sáu, nộp bản tóm tắt với tư cách là một người bạn của tòa án trong nỗ lực của Coinbase Inc. câu hỏi về thời điểm mã thông báo kỹ thuật số đủ điều kiện là chứng khoán.
Một luật sư của Đảng Cộng hòa và người bảo vệ tiền điện tử, người hy vọng sẽ trở thành đối thủ của Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren trong cuộc đua vào Thượng viện Massachusetts, đã đệ trình một bản tóm tắt hỗ trợ trong cuộc đụng độ giữa Coinbase với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
Coinbase muốn có một tòa án cấp cao hơn để quyết định xem liệu các token giao dịch trên thị trường thứ cấp mà không có nghĩa vụ đối với tổ chức phát hành token có nên được coi là chứng khoán hay không.
Deaton đang lập luận ủng hộ nỗ lực của sàn giao dịch, nói rằng SEC đang thực hiện một lối tắt vi hiến khi cáo buộc rằng một số giao dịch mã thông báo nhất định vi phạm luật chứng khoán.
Deaton, một trong số các ứng cử viên Đảng Cộng hòa đang tranh giành cơ hội phản đối Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-Mass.), đã đệ trình bản tóm tắt amicus nhằm tìm cách củng cố lập luận của Coinbase trong cuộc chiến với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Sàn giao dịch đã nộp đơn kháng cáo vào đầu tháng này, xin phép có được phán quyết riêng về một lập luận pháp lý hẹp – liệu một giao dịch tài sản kỹ thuật số không có nghĩa vụ đối với nhà phát hành tài sản ban đầu có nên được coi là do SEC quản lý hay không hợp đồng đầu tư.
Deaton cho rằng “cơ quan bị điều khiển chính trị, bị xâm phạm” dựa vào cách giải thích của mình về công cụ pháp lý được gọi là bài kiểm tra Howey để xác định mã thông báo vĩnh viễn là chứng khoán, điều này nằm ngoài thẩm quyền của cơ quan này.
Deaton lập luận: “Bài kiểm tra Howey là một phân tích theo từng giao dịch”. “Có hàng nghìn tài sản kỹ thuật số và hàng nghìn, đôi khi là hàng triệu giao dịch diễn ra trên nhiều chuỗi khối khác nhau. Vì thực tế bất tiện này, SEC đã áp dụng một lối tắt vi hiến bằng cách tuyên bố một cách hiệu quả rằng tất cả các giao dịch token đều vi phạm luật chứng khoán.”
Luật sư này cũng đã cân nhắc tương tự trong cuộc xung đột giữa Ripple Labs với cơ quan quản lý chứng khoán Hoa Kỳ, tạo dựng danh tiếng của mình trong giới tài sản kỹ thuật số.
Với tư cách là ứng cử viên Thượng viện, ông vẫn phải đánh bại một số ứng cử viên Đảng Cộng hòa trong cuộc bầu cử sơ bộ vào tháng 9 trước khi có thể đối đầu với Warren trong cuộc tổng tuyển cử vào tháng 11. Ngay cả khi anh ấy có được cơ hội đó, cuộc thăm dò ở bang cho thấy Warren rất có khả năng giữ được ghế Thượng viện.
Deaton dự kiến sẽ là một trong số các diễn giả vào tháng tới tại Consensus 2024 ở Austin, Texas.
Tài sản kỹ thuật số là “sự lựa chọn thanh toán” cho các tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren và Bill Cassidy đã viết trong thư của họ, hỏi những công cụ mà liên bang cần.
Cặp thượng nghị sĩ lưỡng đảng Hoa Kỳ đã nhấn mạnh lịch sử của tiền điện tử là nền tảng chính của các giao dịch mua nội dung khiêu dâm bất hợp pháp có trẻ em.
Bức thư của họ gửi Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Merrick Garland và Bộ trưởng Bộ An ninh Nội địa ghi nhận những khó khăn trong việc ngăn chặn những tội ác này và hỏi các quan chức thực thi pháp luật hàng đầu có thể làm gì hơn nữa.
Nhà phê bình tiền điện tử hàng đầu Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren (D-Mass.) đã hỏi Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Merrick Garland những công cụ nào chính phủ liên bang cần để trấn áp việc sử dụng tài sản kỹ thuật số nhằm thực hiện hành vi bóc lột tình dục trẻ em, theo một lá thư mà bà gửi cho quan chức thực thi pháp luật hàng đầu của Mỹ.
Warren và Thượng nghị sĩ Bill Cassidy (R-La.) đã đánh dấu tiền điện tử là một công cụ quan trọng hỗ trợ các tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em trong một lá thư mà các thượng nghị sĩ gửi tuần này cho Garland và Alejandro Mayorkas, người đứng đầu Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ.
Các nhà lập pháp lưu ý rằng tiền điện tử đã trở thành “sự lựa chọn thanh toán cho thủ phạm lạm dụng và bóc lột tình dục trẻ em”, trích dẫn Phân tích xu hướng FinCEN tháng 2 từ các giao dịch trong năm 2020 và 2021 cũng như báo cáo Chainalysis từ tháng 1 vừa qua. “Các quy tắc chống rửa tiền hiện tại và các phương pháp thực thi pháp luật phải đối mặt với những thách thức trong việc phát hiện và ngăn chặn những tội phạm này một cách hiệu quả – và chúng tôi tìm cách đảm bảo rằng Quốc hội và chính quyền đang thực hiện phần việc của mình để giải quyết những thách thức này.”
Bức thư yêu cầu các cơ quan nêu chi tiết “các công cụ và nguồn lực bổ sung” mà họ cần để giải quyết vấn đề.
Việc sử dụng token kỹ thuật số để tài trợ cho việc lạm dụng trẻ em đã trở nên nổi tiếng từ nhiều năm trước, chẳng hạn như vụ phá sản trang web khiêu dâm Welcome to Video do một công dân Hàn Quốc điều hành và một năm sau, khi chính quyền truy đuổi một công dân Hà Lan điều hành. một trang web hiếp dâm và khiêu dâm trẻ em trên darkweb và kiếm được 1,6 triệu đô la bitcoin (BTC) .
Tiền điện tử đã trở thành một hình thức thanh toán được yêu thích do nhận thức rằng nó cung cấp tính ẩn danh cho các giao dịch, mặc dù các công cụ phân tích và chiến lược thực thi pháp luật đã gây ra một số nghi ngờ về điều đó. Phần lớn dữ liệu về việc sử dụng tiền điện tử được các nhà lập pháp trích dẫn đã có từ vài năm trước. Tuy nhiên, bài đánh giá Chainalysis hồi đầu năm nay đã lưu ý rằng đây là ” một vấn đề đang gia tăng “.
Waters trước đây đã gọi một phiên bản của dự luật stablecoin là “có vấn đề sâu sắc và có hại cho nước Mỹ”.
Đảng viên Đảng Dân chủ hàng đầu trong Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Hoa Kỳ đã nói với Bloomberg rằng dự luật stablecoin có thể sớm sẵn sàng.
Diễn biến mới nhất củng cố hy vọng rằng Hoa Kỳ có thể ban hành luật stablecoin mới trong năm nay, trước cuộc bầu cử, được coi là một mục tiêu lâu dài vào đầu năm.
Đại diện Hạ viện Hoa Kỳ Maxine Waters (D-California) chỉ ra rằng phiên bản cuối cùng của dự luật stablecoin có thể sớm sẵn sàng. “Chúng tôi đang trên đường đạt được một hóa đơn stablecoin trong thời gian ngắn,” đảng viên Đảng Dân chủ hàng đầu trong Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện nói với Bloomberg hôm thứ Tư.
“Đó là việc đảm bảo các nhà đầu tư và người dân được bảo vệ,” Waters nói với Bloomberg. Cô nói: “Chúng tôi phải đảm bảo rằng họ có những tài sản đó để hỗ trợ cho stablecoin.
Diễn biến mới nhất củng cố hy vọng rằng Hoa Kỳ có thể ban hành luật stablecoin mới trước cuộc bầu cử năm nay, vốn được coi là một mục tiêu lâu dài vào đầu năm.
Phong trào của Quốc hội, cả ở Thượng viện và Hạ viện, về luật stablecoin đã tăng tốc trong vài tuần qua. Waters cho biết Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ, Bộ Tài chính và Nhà Trắng đều đã đóng góp ý kiến trong việc xây dựng dự luật, báo cáo cho biết.
Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện và Waters, Patrick McHenry (RN.C.), người đã đàm phán trong 22 tháng, được cho là đã gặp Lãnh đạo Đa số Thượng viện Chuck Schumer để thông qua luật bằng cách buộc nó phải thông qua quy định cấp phép lại của Cục Hàng không Liên bang. tháng tiếp theo.
Tuần trước, tại Thượng viện, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Cynthia Lummis (R-Wyo.) và Kirsten Gillibrand (DN.Y.) đã giới thiệu một dự luật stablecoin mới, trong đó đề xuất lệnh cấm đối với stablecoin thuật toán và yêu cầu mã thông báo của các nhà phát hành phải được hỗ trợ hoàn toàn bằng dự trữ tài sản.
Waters cũng nói với Bloomberg rằng cô đã thảo luận về stablecoin với Chủ tịch Ngân hàng Thượng viện Sherrod Brown. Đầu tháng này, Brown nói với Bloomberg rằng ông sẵn sàng thúc đẩy luật pháp về stablecoin .
Dự luật ngân hàng cần sa cũng có thể được kết hợp với luật về stablecoin. Ủy ban của Brown đã thúc đẩy luật cần sa nhưng nó có thể vấp phải sự phản đối từ lãnh đạo Đảng Cộng hòa Mitch McConnell. Tuy nhiên, Waters cho biết cô hy vọng sẽ vượt qua được sự phản kháng đó nếu điều đó xảy ra.
Vào tháng 3, McHenry cho biết dự luật stablecoin phần lớn đã được giải quyết tại Hạ viện do Đảng Cộng hòa kiểm soát và chỉ cần một cuộc bỏ phiếu sàn theo lịch trình.
Bernie Moreno sẽ là ứng cử viên của Đảng Cộng hòa cho ghế Thượng viện ở Ohio, đối đầu với Thượng nghị sĩ Sherrod Brown trong cuộc tổng tuyển cử năm nay.
Chiến thắng chính của Đảng Cộng hòa của doanh nhân blockchain Bernie Moreno ở Ohio đã thiết lập cuộc đua quốc hội để theo dõi ngành công nghiệp tiền điện tử.
Moreno sẽ đối đầu trong cuộc tổng tuyển cử chống lại người nghi ngờ về tiền điện tử, Thượng nghị sĩ Sherrod Brown, Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, người từng là rào cản lập pháp đối với quy định về tài sản kỹ thuật số.
Cuộc đua vào Thượng viện Hoa Kỳ tại Ohio có thể là cuộc cạnh tranh quốc hội lớn nhất trong năm nay đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, hiện đang đọ sức với việc thúc đẩy tài sản kỹ thuật số chống lại Thượng nghị sĩ Sherrod Brown (D-Ohio), Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện đương nhiệm, người đã cản trở sự phát triển của pháp luật điều chỉnh.
Bernie Moreno, một doanh nhân Ohio và một người đam mê tiền điện tử, người đã thành lập một công ty khởi nghiệp blockchain tập trung vào các quyền sở hữu tài sản, đã giành được đề cử của Đảng Cộng hòa vào thứ Ba tại bang chiến trường nơi Brown trước đây đã giữ vững lập trường của mình, mặc dù hầu hết các văn phòng trên toàn tiểu bang đều do Đảng Cộng hòa nắm giữ. Moreno nhận được sự tán thành của cựu Tổng thống Donald Trump, người một lần nữa là người mang tiêu chuẩn của đảng ông trong cuộc bầu cử tổng thống.
Brown là người chỉ trích mạnh mẽ lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, đặc biệt là các vụ lừa đảo và phá sản của công ty khiến người tiêu dùng tốn tiền. Anh ấy bày tỏ sự quan tâm đến việc đưa ra luật nhằm giải quyết việc sử dụng trái phép tiền điện tử, nhưng chưa có dự luật thiết lập các quy tắc cho ngành.
Nếu Brown thua, điều đó không chỉ thay đổi quyền lãnh đạo của ủy ban mà còn có thể thay đổi đảng chiếm đa số tại Thượng viện. Trong phiên họp này, Thượng viện đã bấp bênh với tỷ lệ chia rẽ 50-50, điều này đã bị phó tổng thống phá vỡ vì lợi ích của Đảng Dân chủ. Chỉ cần một ghế để thay đổi và trao cho đảng Cộng hòa đa số, điều này cũng sẽ mang lại cho đảng quyền kiểm soát tất cả các ghế (và chương trình nghị sự) của các ủy ban cần thông qua các dự luật về tiền điện tử.
Moreno đã gặp rắc rối trong những ngày gần đây khi Associated Press báo cáo rằng một tài khoản trên trang web gặp gỡ tình dục bình thường được liên kết với một địa chỉ email của Moreno, mặc dù một thực tập sinh trước đây cho biết anh ta đã tạo nó như một tài khoản đùa. Tuy nhiên, kết quả chính của Moreno là chiến thắng áp đảo trong số các đảng viên Cộng hòa ở Ohio, với 50% phiếu bầu trong cuộc đua gồm ba ứng cử viên, theo kết quả sơ bộ với hơn 70% khu vực bầu cử báo cáo.
Trong khi ngành công nghiệp tiền điện tử đang đổ hàng triệu đô la vào các cuộc đua vào quốc hội trên khắp đất nước, thì nó lại không nhắm đến Brown ngoài việc vận động có mục tiêu về các vấn đề về tiền điện tử .
Các cuộc bỏ phiếu sơ bộ cũng diễn ra hôm thứ Ba tại Illinois, Florida và Arizona, nơi các ứng cử viên tranh giành chiếc ghế trống của Thượng nghị sĩ Kyrsten Sinema (I-Ariz.) – một trong những người chịu trách nhiệm về điều khoản thuế tiền điện tử đã biến nó thành luật cơ sở hạ tầng và được thường bị ngành công nghiệp ghét bỏ. Các bang quan trọng là New York và Pennsylvania sẽ bỏ phiếu vào tháng tới khi các cuộc bầu cử sơ bộ tiếp tục diễn ra vào tháng 9 .
Các ứng cử viên tổng thống của cả hai đảng đã giành được đủ số đại biểu để giành được đề cử của đảng họ.
Đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, người nắm giữ Nhà Trắng vào năm tới sẽ có quyền tuyển dụng và sa thải các quan chức chủ chốt của chính phủ, bao gồm chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ và Bộ trưởng Tài chính. Nhưng đa số và lãnh đạo ủy ban trong Quốc hội có thể cũng quan trọng khi các nhà lập pháp hoàn tất luật pháp sẽ chi phối cách thức hoạt động của lĩnh vực tài sản kỹ thuật số của Hoa Kỳ.
Các thượng nghị sĩ nói rằng các nhà đầu tư bán lẻ phải đối mặt với “rủi ro to lớn” từ các sản phẩm như vậy vì số lượng đặt hàng mỏng đối với một số loại tiền điện tử
Thượng nghị sĩ Jack Reed và Laphonza Butler kêu gọi SEC chặn ETP tiền điện tử, với lý do rủi ro từ việc công bố thông tin kém và tính thanh khoản mỏng.
Phản biện của Paul Grewal của Coinbase, nêu bật khối lượng giao dịch cao của ether và vai trò của tiền điện tử trong quá trình hiện đại hóa tài chính.
Hai Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ đang kêu gọi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) chặn bất kỳ sản phẩm giao dịch trao đổi tiền điện tử (ETP) nào nữa để bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ khỏi những rủi ro liên quan đến việc tiết lộ môi giới kém và tính thanh khoản mỏng trong các loại tiền điện tử lớn.
Thượng nghị sĩ Jack Reed (DR.I.) và Thượng nghị sĩ Laphonza Butler (D-CA) viết rằng một cuộc khảo sát của FINRA tiết lộ rằng 70% giao tiếp của các nhà môi giới với các nhà đầu tư bán lẻ đã vi phạm các quy tắc công bố thông tin công bằng.
“Truyền thông của các nhà môi giới đã đánh đồng tiền điện tử với tiền mặt một cách sai lầm; ở những người khác, họ đưa ra những lời giải thích sai lệch về rủi ro của tiền điện tử,” họ viết. “Những thiếu sót đáng báo động này làm dấy lên mối lo ngại đáng kể rằng các nhà môi giới và cố vấn hiện có thể cung cấp thông tin không đầy đủ và lừa đảo về ETP bitcoin cho các nhà đầu tư bán lẻ.”
Các Thượng nghị sĩ cũng lập luận rằng bằng cách đặt tên cho các quỹ giao dịch trao đổi bitcoin như vậy, cái tên này “làm xáo trộn các đặc điểm quan trọng về các khoản đầu tư này”.
Họ nói trong thư: “Các nhà đầu tư bán lẻ nên biết rằng các ETP này khác với các quỹ phổ biến hơn mà họ có thể có kinh nghiệm như thế nào”, đồng thời viết rằng bitcoin không phải chịu sự bảo vệ tương tự theo Đạo luật Công ty Đầu tư năm 1940 mà các quỹ ETF nắm giữ. cổ phiếu của nhiều công ty khác nhau sẽ có.
Hai nhà lập pháp cũng nói rằng bitcoin (BTC) – thứ mà họ gọi là loại tiền điện tử được thiết lập và xem xét kỹ lưỡng nhất – đang thể hiện sự yếu kém và các loại tiền điện tử khác dễ bị hành vi sai trái hơn nhiều.
Họ viết: “Chúng tôi không tin rằng các loại tiền điện tử khác thể hiện khối lượng giao dịch hoặc tính toàn vẹn để hỗ trợ các ETP liên quan”. “Các nhà đầu tư bán lẻ sẽ phải đối mặt với rủi ro rất lớn từ ETP…có giá đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi hoạt động bơm và bán phá giá hoặc các âm mưu gian lận khác.”
Paul Grewal của Coinbase phản ứng lại
“Trân trọng, các Thượng nghị sĩ, bằng chứng hoàn toàn ngược lại,” giám đốc pháp lý của Coinbase, Paul Grewal đã viết trong một bài đăng trên X.
Grewal chỉ ra rằng ether (ETH) , được cho là tài sản kỹ thuật số tiếp theo có quỹ ETF, có khối lượng giao dịch cao hơn nhiều cổ phiếu S&P 500.
Ông viết: “Thị trường giao ngay của ETH rất sâu và có tính thanh khoản cao. “Chỉ có một cổ phiếu S&P 500 có chênh lệch giá chào mua được điều chỉnh thấp hơn,” Grewal nói thêm rằng Coinbase đã giải quyết những lo ngại của các thượng nghị sĩ khi gửi thư bình luận dài 27 trang tới SEC.
Ông kết luận: “Tiền điện tử là một khối xây dựng quan trọng trong việc cập nhật hệ thống tài chính của chúng tôi cho mọi người”.
Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số của Warren sẽ đóng cửa các nhà cung cấp tiền điện tử – rơi vào tay ngành ngân hàng.
Có vẻ như mỗi khi Thượng nghị sĩ bang Massachusetts Elizabeth Warren không thông qua được dự luật chống tiền điện tử, bà lại đưa ra một dự thảo mới. Cô ấy có chiến lược đưa ra các dự luật nhắn tin – đạo luật được đưa ra nhằm mục đích thu hút sự chú ý của giới truyền thông và gây quỹ hơn là thông qua thực tế – trở thành một môn khoa học.
Đạo luật mới nhất của Warren, Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số, có nguy cơ làm suy yếu các nguyên tắc cốt lõi của tiền điện tử về tự do và chủ quyền cá nhân. Trong khi Warren lập luận rằng dự luật của cô là cần thiết để chống lại các hoạt động bất hợp pháp, thì việc xem xét kỹ hơn sẽ cho thấy tiềm năng của nó trong việc kìm hãm sự đổi mới, gây nguy hiểm cho quyền riêng tư của người dùng và rơi thẳng vào tay các ngân hàng lớn.
Dự luật do Thượng nghị sĩ bang Kansas Roger Marshall đồng tài trợ, dựa trên tiền đề rằng tài sản kỹ thuật số đang ngày càng được sử dụng cho các hoạt động tội phạm như rửa tiền, tấn công ransomware và tài trợ khủng bố. Trong khi một số kẻ xấu khai thác tài sản kỹ thuật số, cách tiếp cận của dự luật coi tất cả các nhà phát triển và nhà cung cấp ví là tội phạm tiềm năng không chỉ không thực tế mà còn nguy hiểm.
Phần nguy hiểm nhất của dự luật là yêu cầu các nhà phát triển tài sản kỹ thuật số phải tuân thủ trách nhiệm của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các yêu cầu Biết khách hàng của bạn (KYC) . Điều này thực sự đặt gánh nặng thực thi pháp luật lên vai các nhà phát triển phần mềm. Nó giống như yêu cầu các nhà sản xuất ô tô chịu trách nhiệm về cách sử dụng phương tiện của họ trên đường.
Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số năm 2023.
Dự luật tiếp tục tìm cách loại bỏ các công cụ bảo mật bảo vệ người dùng tiền điện tử khỏi các tác nhân độc hại. Bằng cách ngăn chặn các công cụ trộn tài sản kỹ thuật số và công nghệ nâng cao tính ẩn danh, đề xuất của Warren đe dọa quyền riêng tư của những công dân tuân thủ luật pháp. Điều quan trọng cần nhớ là quyền riêng tư là quyền cơ bản chứ không phải là một đặc quyền có thể bị loại bỏ theo ý muốn. Một số triệu phú Bitcoin ( BTC ) thời kỳ đầu đã bị bắt cóc và tra tấn do hậu quả trực tiếp của tính minh bạch của chuỗi khối Bitcoin, Warren sẽ khiến những người chơi Bitcoin trong tương lai không thể tự vệ trước những mối đe dọa như vậy.
Mặc dù cô ấy tuyên bố hành động vì an ninh quốc gia, nhưng điều đáng chú ý là các ngân hàng lớn sẽ được hưởng lợi rất nhiều từ việc hạn chế sự cạnh tranh do tiền điện tử gây ra. Bằng cách áp đặt các quy định khắt khe, dự luật sẽ gây khó khăn cho tiền điện tử trong việc cạnh tranh trên một sân chơi bình đẳng.
Nhưng còn lập luận cho rằng tài sản kỹ thuật số đang được các quốc gia bất hảo và các tổ chức tội phạm sử dụng thì sao? Mặc dù đây là mối lo ngại chính đáng nhưng điều quan trọng là phải phân biệt giữa bản thân công nghệ và hành động của một số ít. Lập luận tương tự có thể được áp dụng cho tiền mặt, vốn đã được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp trong nhiều thế kỷ. Cấm tiền mặt sẽ là một phản ứng thái quá, giống như các quy định quá hạn chế về tiền điện tử.
Tin nóng: Đạo luật chống tiền điện tử được đề xuất mới nhất của Elizabeth Warren
Thượng nghị sĩ Warren đã đồng tài trợ cho Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số năm 2023.
Nói rằng pháp luật nhằm mục đích:
-chống lại tình trạng lạm dụng tài sản kỹ thuật số “đang gia tăng”. -đóng các “khoảng trống” quy định -mở rộng ngân hàng… pic.twitter.com/cl0L95Fyaj
Một mối quan tâm lớn là cách tiếp cận của dự luật đối với ví kỹ thuật số “không được lưu trữ”, cho phép các cá nhân vượt qua kiểm tra AML và trừng phạt. Mặc dù việc ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp là rất quan trọng, nhưng quy tắc đề xuất của dự luật yêu cầu các ngân hàng và doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ xác minh danh tính khách hàng và gửi báo cáo về một số giao dịch nhất định liên quan đến ví không được lưu trữ có thể gây ra những hậu quả không lường trước được.
Việc buộc các cá nhân cung cấp thông tin cá nhân cho mọi giao dịch là đi ngược lại chính các nguyên tắc đã thu hút mọi người đến với tiền điện tử – quyền riêng tư và bút danh. Điều quan trọng là đạt được sự cân bằng giữa an ninh và quyền cá nhân. Quy định quá mức có thể khiến người dùng rời xa các nền tảng được quản lý, đẩy họ vào các môi trường không được kiểm soát, khó theo dõi hơn.
Ngoài ra, dự luật tập trung vào việc chỉ đạo FinCEN ban hành hướng dẫn giảm thiểu rủi ro khi xử lý tài sản kỹ thuật số ẩn danh dường như hiểu sai các nguyên lý cốt lõi của công nghệ blockchain. Các loại tiền điện tử như Bitcoin được thiết kế minh bạch nhưng vẫn có biệt danh. Cố gắng loại bỏ biệt danh này sẽ gây nguy hiểm cho một trong những tính năng chính giúp blockchain trở nên an toàn và hấp dẫn người dùng.
Một vấn đề quan trọng khác là khả năng vượt quá khả năng mở rộng các quy tắc BSA để bao gồm các tài sản kỹ thuật số. Yêu cầu các cá nhân tham gia vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số trị giá hơn 10.000 USD thông qua các tài khoản ở nước ngoài phải nộp Báo cáo về Tài khoản Tài chính và Ngân hàng Nước ngoài (FBAR) có thể là quá mức. Nó có thể dẫn đến gánh nặng không cần thiết đối với những cá nhân sử dụng tài sản kỹ thuật số cho các mục đích hợp pháp, chẳng hạn như chuyển tiền hoặc đầu tư xuyên biên giới.
Dự luật của Warren là một cách tiếp cận búa tạ đối với một vấn đề có nhiều sắc thái. Thay vì kìm hãm sự đổi mới và quyền riêng tư, một cách tiếp cận cân bằng hơn sẽ là nhắm mục tiêu vào các cá nhân và hoạt động tội phạm cụ thể. Hệ thống AML hiện tại mà các sàn giao dịch tiền điện tử lớn tuân thủ đã có hiệu quả trong việc ngăn chặn việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp, đó là lý do tại sao các trường hợp riêng biệt đã được báo cáo.
Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số là một bộ luật có nhiều thiếu sót. Dự luật của Warren đặt ra mối đe dọa thực sự đối với cộng đồng tiền điện tử và có nguy cơ lọt vào tay các ngân hàng lớn. Điều cần thiết là chúng ta phải tìm ra giải pháp cân bằng và hiệu quả hơn để giải quyết các mối lo ngại mà không làm mất đi tiềm năng của công nghệ mang tính biến đổi này.
JW Verret là phó giáo sư tại Trường Luật Antonin Scalia của Đại học George Mason. Anh ấy là một kế toán viên pháp y về tiền điện tử và cũng hành nghề luật chứng khoán tại Lawrence Law LLC. Ông là thành viên của Hội đồng tư vấn của Ủy ban Chuẩn mực Kế toán Tài chính và là cựu thành viên của Ủy ban Tư vấn Nhà đầu tư của SEC. Ông cũng lãnh đạo Phòng thí nghiệm Tự do Tiền điện tử, một tổ chức tư vấn đấu tranh để thay đổi chính sách nhằm bảo vệ quyền tự do và quyền riêng tư cho các nhà phát triển và người dùng tiền điện tử.
Bài viết này nhằm mục đích cung cấp thông tin chung, không nhằm mục đích và không nên được coi là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được trình bày ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hay đại diện cho quan điểm và ý kiến của Cointelegraph.
Những người ủng hộ tiền điện tử trên X đã không lãng phí thời gian để chỉ ra sự đạo đức giả trong nhận xét gần đây của Giám đốc điều hành JP Morgan, Jamie Dimon với Ủy ban Ngân hàng Hoa Kỳ về Bitcoin và tiền điện tử.
Giám đốc điều hành JPMorgan, Jamie Dimon đang bị lôi ra than nóng về tiền điện tử X (Twitter) sau khi tuyên bố Bitcoin (BTC) và “trường hợp sử dụng thực sự duy nhất” của tiền điện tử là để tạo điều kiện cho tội phạm.
“Trường hợp sử dụng thực sự duy nhất của nó là tội phạm, buôn ma túy, rửa tiền, trốn thuế,” Dimon nói trong phiên điều trần trước Ủy ban Ngân hàng Hoa Kỳ vào ngày 5 tháng 12. “Nếu tôi là chính phủ, tôi sẽ đóng cửa nó .”
Nhưng các chuyên gia về tiền điện tử đã nhanh chóng chỉ ra sự đạo đức giả trong các tuyên bố của Dimon, nhấn mạnh rằng JPMorgan là ngân hàng bị phạt lớn thứ hai, đã phải trả 39,3 tỷ USD tiền phạt cho 272 hành vi vi phạm kể từ năm 2000, theo công cụ theo dõi vi phạm của Good Jobs First.
Khoảng 38 tỷ USD trong số tiền phạt này thuộc về Dimon, người bắt đầu giữ chức vụ CEO vào năm 2005.
“Nói về việc trở thành một kẻ đạo đức giả chết tiệt!” luật sư tiền điện tử John Deaton cho biết trong một bài đăng ngày 6 tháng 12 trên X.
Cố vấn chiến lược của VanEck, Gabor Gurbacs, cho biết: “Jamie Dimon không có tư cách chỉ trích Bitcoin với loại thành tích này”. Ông lưu ý rằng các ngân hàng trên toàn thế giới đã phải trả 380 tỷ USD tiền phạt trong thế kỷ này.
Nói về việc trở thành một kẻ đạo đức giả chết tiệt! Tên tội phạm Jamie Dimon là ai? Hãy để tôi hỏi bạn một câu: Trong 5 năm qua khi @jpmorgan bị phạt hơn BA MƯƠI NĂM TỶ ĐÔ LA (.000.000.000) vì các hoạt động bất hợp pháp và gian lận, có nhân viên nào của bạn sử dụng #Bitcoin hoặc… https://t.co/ DF2B4SkbwD
Ngân hàng do Dimon đứng đầu đã đồng ý giải quyết 75 triệu đô la với Quần đảo Virgin thuộc Hoa Kỳ vào tháng 9 về các cáo buộc rằng nó đã tạo điều kiện và hưởng lợi về mặt tài chính từ hoạt động buôn bán tình dục của Jeffrey Epstein từ năm 2002 đến năm 2005 – cần lưu ý rằng các thỏa thuận giải quyết không phải là sự thừa nhận tội lỗi.
Mười năm trước, ngân hàng này đã phải trả khoản tiền phạt lớn nhất trong lịch sử doanh nghiệp của mình là 13 tỷ USD vào tháng 10 năm 2013 vì đã lừa dối các nhà đầu tư về các giao dịch thế chấp “độc hại”. Đầu tư độc hại là những khoản đầu tư bị giảm giá trị đáng kể, khiến thị trường sụp đổ.
Một số nhà giao dịch JPMorgan cũng bị điều tra vì thao túng các thị trường tương lai kim loại khác nhau từ năm 2008 đến năm 2016 và đồng ý trả gần 1 tỷ USD để giải quyết cuộc điều tra vào tháng 9 năm 2020.
Các khoản phạt do JPMorgan phải trả đối với nhiều hành vi vi phạm khác nhau. Nguồn: Good Jobs First.
JPMorgan cũng là trung tâm của vụ bắt giữ cocaine lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ khi 20 tấn hay 18.140 kg cocaine, trị giá 1,3 tỷ USD, bị thu giữ vào tháng 7 năm 2019 trên một con tàu được cho là thuộc sở hữu của quỹ do JPMorgan điều hành.
Jamie Dimon có vẻ bối rối…
Anh ấy nói rằng những người duy nhất sử dụng #Bitcoin là tội phạm, kẻ buôn người và kẻ rửa tiền…
Dimon nói rằng anh ấy sẽ đóng cửa tiền điện tử, nhưng JPMorgan có mã thông báo riêng
Giám đốc điều hành JPMorgan cho biết: “Nếu tôi là chính phủ, tôi sẽ đóng cửa nó” trong tuyên bố kết luận với Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Wallet tại phiên điều trần, đề cập đến Bitcoin và tiền điện tử.
Tuy nhiên, mặc dù “phản đối sâu sắc” lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, Dimon và JPMorgan gần đây đã tung ra mã thông báo tiền điện tử của riêng mình – JPM Coin – trên phiên bản riêng của chuỗi khối Ethereum, dành cho cơ sở khách hàng tổ chức của mình.
Ngân hàng cũng đã triển khai nền tảng mã thông báo dựa trên blockchain vào tháng 10, với BlackRock là một trong những khách hàng của mình. Nó cũng đóng góp vào vòng tài trợ trị giá 65 triệu đô la cho công ty cơ sở hạ tầng Ethereum Consensys vào tháng 4 năm 2021.
Bankless cũng chỉ trích bình luận của Dimon, giải thích rằng chính phủ Hoa Kỳ không thể áp đặt lệnh cấm hiệu quả đối với Bitcoin hoặc lĩnh vực tiền điện tử do tính chất phi tập trung của nó.
Nhận xét của Dimon đã kích hoạt quá trình kiểm tra thực tế Ghi chú cộng đồng trên X, nêu rõ rằng chưa đến 1% giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp.
Đã thêm ngữ cảnh vào nhận xét của Dimon Ghi chú cộng đồng của X. Nguồn: X.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường Theo Coindesk
Elizabeth Warren tiếp tục thúc ép yêu cầu quy định chặt chẽ hơn và Vivek Ramaswamy hứa sẽ bảo vệ tiền điện tử khỏi sự xâm phạm quá mức của chính phủ nếu được bầu.
Tiểu ban Dịch vụ Tài chính của Hạ viện Hoa Kỳ về Tài sản Kỹ thuật số, Công nghệ Tài chính và Hòa nhập đã nhận được đào tạo về cách sử dụng công nghệ chuỗi khối trong một phiên điều trần có tiêu đề “Tội phạm tiền điện tử trong bối cảnh: Phá vỡ hoạt động bất hợp pháp trong tài sản kỹ thuật số”. Cuộc họp bắt đầu bằng cuộc thảo luận về việc Hamas sử dụng tiền điện tử để gây quỹ. Tuy nhiên, Chủ tịch ủy ban, Đại diện French Hill, tuyên bố rằng “điện thoại và Internet không phải là nguyên nhân gây ra hoạt động tài trợ khủng bố”, tiền điện tử cũng không nên như vậy. Các nhân chứng, bao gồm đại diện của Consensys và Chainalysis, đã nói về sự cần thiết của sự hợp tác quốc tế và công-tư trong việc ngăn chặn việc lạm dụng tài sản kỹ thuật số, sự cần thiết của luật pháp được xây dựng tốt và sự phức tạp của việc điều tra blockchain.
Tại một phiên điều trần khác do Ủy ban đặc biệt về người cao tuổi của Thượng viện tổ chức, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren đã nhấn mạnh sự nguy hiểm của các vụ lừa đảo tiền điện tử . Steve Weisman, một chuyên gia được công nhận về lừa đảo và an ninh mạng như Warren mô tả, đã xác nhận rằng không giống như gian lận thẻ tín dụng, có thể được xác định, ngăn chặn và truy tìm nhanh chóng, tiền điện tử đặt ra những thách thức lớn hơn về tính minh bạch. Weisman bày tỏ sự ủng hộ đối với Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số của Warren, nhằm đảm bảo rằng các tài sản kỹ thuật số phải tuân theo luật chống rửa tiền giống như tiền tệ truyền thống.
Trong khi đó, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) đã tiết lộ những hạn chế mới bắt buộc các công ty tiền điện tử phải gửi chính sách niêm yết và hủy niêm yết tiền xu của họ để được NYDFS phê duyệt. Các chính sách của công ty sẽ được đo lường dựa trên các tiêu chuẩn đánh giá rủi ro nghiêm ngặt hơn do NYDFS đặt ra để bảo vệ các nhà đầu tư. Rủi ro về công nghệ, hoạt động, an ninh mạng, thị trường, thanh khoản và hoạt động bất hợp pháp của token là một trong những yếu tố được NYDFS xem xét. Những thay đổi sắp tới áp dụng cho tất cả các thực thể kinh doanh tiền kỹ thuật số được cấp phép theo Bộ luật, Quy tắc và Quy định của New York hoặc các công ty ủy thác có mục đích giới hạn theo luật ngân hàng của tiểu bang.
Vivek Ramaswamy chỉ trích các biện pháp trừng phạt máy trộn trong chương trình tiền điện tử của mình
Ứng cử viên Tổng thống Hoa Kỳ của Đảng Cộng hòa Vivek Ramaswamy đã tiết lộ một khung chính sách về tiền điện tử có tên là “Ba quyền tự do của tiền điện tử”. Ramaswamy thề sẽ “chỉ đạo các công tố viên chính phủ truy tố những kẻ xấu, chứ không phải mã họ sử dụng và không phải các nhà phát triển viết mã đó” nếu được bầu làm tổng thống. Trong một bài phát biểu đi kèm, Ramaswamy đặc biệt nhắm mục tiêu các biện pháp trừng phạt đối với nhà trộn tiền điện tử Tornado Cash, nêu rõ: “Ví dụ: vụ án chống lại những người ở Tornado Cash. […] Bạn không thể theo đuổi các nhà phát triển mã.”
Ứng cử viên tổng thống cũng hứa hẹn sẽ cung cấp sự rõ ràng về quy định nhằm miễn trừ luật chứng khoán “nơi trú ẩn an toàn” cho tiền điện tử mới trong một khoảng thời gian sau khi chúng được đưa ra và ngăn chặn bất kỳ cơ quan liên bang nào tạo ra các quy tắc hạn chế việc sử dụng ví tự lưu trữ.
Úc sẽ áp dụng thuế lãi vốn đối với token được bao bọc
Cơ quan Thuế Úc (ATO) đã ban hành hướng dẫn về cách xử lý thuế lãi vốn (CGT) đối với tài chính phi tập trung và gói mã thông báo tiền điện tử cho các cá nhân, làm rõ ý định tiếp tục đánh thuế người Úc đối với lãi vốn khi gói và mở mã thông báo. Vào tháng 5 năm 2022, ATO đã xác định lợi nhuận từ vốn tiền điện tử là một trong bốn lĩnh vực trọng tâm chính . Dựa trên sáng kiến này, cơ quan thuế Úc gần đây đã làm rõ một loạt các hành động chịu thuế trong phạm vi quyền hạn của mình. ATO cho biết trong tuyên bố của mình rằng việc chuyển tài sản tiền điện tử đến địa chỉ mà người gửi không kiểm soát hoặc đã nắm giữ số dư sẽ được coi là một sự kiện CGT chịu thuế.
Đảng Dân chủ Hàn Quốc yêu cầu các ứng cử viên của mình tiết lộ việc nắm giữ tiền điện tử
Đảng Dân chủ Hàn Quốc, nắm giữ 167 trên 300 ghế trong Quốc hội, đã bắt buộc các ứng cử viên tương lai phải tiết lộ số tài sản kỹ thuật số nắm giữ của họ trước cuộc tổng tuyển cử năm 2024. Việc tiết lộ thông tin này sẽ là một phần trong nỗ lực của đảng nhằm thể hiện “tiêu chuẩn đạo đức cao” của các ứng cử viên của mình. Trong trường hợp báo cáo sai sự thật, đảng đó sẽ hủy bỏ việc ứng cử của người đó. Tuy nhiên, sẽ không có hậu quả gì khi nắm giữ tiền điện tử. Thông tin về các ứng viên tiềm năng sẽ được cung cấp cho công chúng trên một nền tảng trực tuyến riêng biệt với thông tin chi tiết về nghề nghiệp, trình độ học vấn và kế hoạch hoạt động lập pháp của họ.
Thời hạn đầu tiên sắp đến để SEC phê duyệt Bitcoin ETF: Luật được giải mã
Ngay cả khi được phê duyệt trước ngày 17 tháng 11, các Bitcoin ETF giao ngay khó có thể xuất hiện trên thị trường trong ít nhất một tháng sau khi được phê duyệt.
Tuy nhiên, ngay cả khi SEC chấp thuận các quỹ ETF Bitcoin ( BTC ) giao ngay trước ngày 17 tháng 11, thì có thể còn hơn một tháng nữa mới ra mắt sản phẩm. Sự chậm trễ dự kiến trong việc ra mắt sau khi được SEC phê duyệt sẽ là do quy trình hai bước để ra mắt quỹ ETF. Để một tổ chức phát hành bắt đầu Bitcoin ETF, họ phải nhận được sự chấp thuận từ bộ phận Giao dịch và Thị trường của SEC đối với hồ sơ 19b-4 và bộ phận Tài chính Doanh nghiệp của họ đối với hồ sơ S-1 hoặc bản cáo bạch. Trong số 12 đơn đăng ký Bitcoin ETF, 9 tổ chức phát hành đã gửi bản cáo bạch sửa đổi cho thấy họ đã liên lạc với bộ phận Tài chính Doanh nghiệp.
Trong khi đó, Nasdaq đã nộp đơn 19b-4 cho cơ quan quản lý chứng khoán thay mặt cho công ty quản lý tài sản trị giá 9 nghìn tỷ USD BlackRock cho một quỹ ETF được đề xuất, iShares Ethereum Trust. Động thái này báo hiệu ý định của BlackRock nhằm mở rộng ra ngoài Bitcoin với tham vọng ETF tiền điện tử của mình. Quỹ đã đăng ký thực thể công ty iShares Ethereum Trust ở Delaware. Ít nhất năm công ty khác đang xin phê duyệt của SEC cho quỹ ETF Ether ( ETH ) giao ngay: VanEck, ARK 21Shares, Invesco, Grayscale và Hashdex.
Đạo luật CLARITY có thể cấm các quan chức Hoa Kỳ tham gia với công ty mẹ của Tether
Đại diện Hoa Kỳ Zach Nunn và Abigail Spanberger đã cùng giới thiệu Đạo luật tạo ra trách nhiệm pháp lý cho các nhà đổi mới và công nghệ lừa đảo năm 2023 – hoặc Đạo luật CLARITY năm 2023. Đạo luật này nhằm mục đích cấm các quan chức chính phủ liên bang tiến hành kinh doanh với các công ty blockchain Trung Quốc. Đạo luật này sẽ cấm nhân viên chính phủ sử dụng các mạng cơ bản của nền tảng giao dịch blockchain hoặc tiền điện tử của Trung Quốc. Hơn nữa, nó rõ ràng sẽ cấm các quan chức chính phủ Hoa Kỳ tham gia vào các giao dịch với iFinex, công ty mẹ của công ty phát hành USDT Tether.
Bốn mươi bảy quốc gia cam kết bắt đầu trao đổi dữ liệu thuế tiền điện tử vào năm 2027
Bốn mươi bảy chính phủ quốc gia đã ban hành cam kết chung để “nhanh chóng chuyển đổi” Khung báo cáo tài sản tiền điện tử (CARF) – một tiêu chuẩn quốc tế mới về trao đổi thông tin tự động giữa các cơ quan thuế – vào hệ thống luật pháp trong nước của họ. Được phát triển từ nhiệm vụ tháng 4 năm 2021 của G20, khuôn khổ CARF yêu cầu báo cáo về loại tiền điện tử và giao dịch tài sản kỹ thuật số, cho dù thông qua một bên trung gian hay nhà cung cấp dịch vụ. Các tác giả của tuyên bố dự định kích hoạt các thỏa thuận trao đổi để trao đổi thông tin bắt đầu vào năm 2027.
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đề xuất hướng dẫn cho các nhà phát hành stablecoin
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) – cơ quan giám sát ngân hàng của Liên minh Châu Âu – đã đề xuất các hướng dẫn mới cho các nhà phát hành stablecoin để đặt ra các yêu cầu về vốn và thanh khoản tối thiểu. Theo hướng dẫn thanh khoản được đề xuất, các nhà phát hành stablecoin phải cung cấp bất kỳ stablecoin nào được hỗ trợ bởi một loại tiền tệ có thể hoàn trả hoàn toàn ngang bằng với các nhà đầu tư. Đề xuất chính thức của EBA lưu ý rằng các nguyên tắc thanh khoản của stablecoin sẽ đóng vai trò như một bài kiểm tra căng thẳng về thanh khoản đối với các nhà phát hành stablecoin. EBA tin rằng bài kiểm tra căng thẳng sẽ làm nổi bật bất kỳ thiếu sót nào và sự thiếu thanh khoản đối với stablecoin. Điều này có thể giúp cơ quan có thẩm quyền chỉ phê duyệt các stablecoin được hỗ trợ đầy đủ với đủ bộ đệm thanh khoản.
