Nassau, Bahamas — Vào đầu năm 2022, Ryan Austin là thành viên của một tổ chức phi lợi nhuận chuyên dạy mọi người ở Bahamas cách viết mã. Một trong những khoản quyên góp đầu tiên mà nó nhận được là từ FTX, sàn giao dịch tiền điện tử hiện không còn tồn tại của Sam Bankman-Fried hoạt động trên toàn quốc. Khoản đóng góp 30.000 USD được thực hiện để đào tạo giáo viên trường công về viết mã. Khoảng 90 giáo viên đã được hướng dẫn cách dạy học sinh trường công viết mã trong mùa hè trong một loại chương trình đào tạo.

Austin quay lại nhóm FTX với những số liệu thống kê phản ánh sự thành công của chương trình với yêu cầu: Hãy làm lại điều này.

Ông nói với CoinDesk: “Tôi nghĩ họ khá ấn tượng và đã nghĩ đến việc sử dụng dữ liệu của chúng tôi để nâng cao Trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp CSR”. FTX đã vỗ lưng Austin và nhóm của anh ấy cùng lời tạm biệt có nội dung: “Chúng tôi sẽ liên lạc với nhau.” Điều đó đã không xảy ra.

Thay vào đó, vào tháng 11 năm 2022, đế chế FTX nhanh chóng và phá sản sau một chuỗi sự kiện được kích hoạt bởi một báo cáo của CoinDesk đặt ra câu hỏi về tình hình tài chính của FTX. Vào ngày 2 tháng 11 năm 2023, bồi thẩm đoàn đã kết luận người sáng lập FTX Bankman-Fried phạm bảy tội lừa đảo và âm mưu liên quan đến hoạt động của sàn giao dịch.

Nhiều quyết định dẫn đến ” một trong những vụ lừa đảo tài chính lớn nhất trong lịch sử nước Mỹ ” diễn ra bên ngoài nước Mỹ, ở Bahamas, nơi ban lãnh đạo FTX thành lập vào năm 2021.

Austin đầy hoài niệm nói với CoinDesk: “Có một làn sóng, một sự phấn khích về FTX đang lan tràn khắp nơi”. “Các doanh nghiệp đã được thúc đẩy nhờ sự tồn tại của họ ở đây. Nhân viên được trả lương cao và có rất nhiều hứng thú xung quanh tiền điện tử và rồi đột nhiên, mọi người đều cố gắng tìm hiểu xem chuyện quái gì đã xảy ra.”

Vào tháng 10 năm 2023, khi Bankman-Fried đấu tranh cho sự vô tội của mình tại tòa án Manhattan, trung tâm thành phố Nassau, thủ đô của Bahamas, dường như là “một thị trấn ma”, mặc dù điều đó không hoàn toàn phản ánh nền kinh tế của nó.

Mike Larry, một tài xế taxi cho biết: “Không có Bahamas mà không có du lịch. Đây là mùa thấp điểm. Hôm nay không có tàu du lịch. Vào thứ Tư, chúng tôi có sáu chiếc (vì vậy nên rất khác). Mọi thứ sẽ phục hồi trở lại vào khoảng tháng 12”. Vào những ngày tàu du lịch không đến, các chủ cửa hàng thường đóng cửa hàng để tận hưởng một ngày nghỉ, theo tinh thần “thoải mái” của quốc gia Caribe.

Hoạt động kinh tế, chủ yếu là du lịch, đã bị ảnh hưởng ở Bahamas kể từ cơn bão kép Dorian vào năm 2019 và đại dịch COVID-19, khiến quốc gia này thiệt hại 9,5 tỷ USD . Cùng với xây dựng và sản xuất, du lịch chiếm 60% GDP của quốc gia đang phát triển, đạt 12,9 tỷ USD vào năm 2022 .

Nhưng khi FTX đặt Bahamas làm căn cứ vào tháng 9 năm 2021 , chuyển từ sự bất ổn của Hồng Kông đến những bờ biển ấm áp hơn của quần đảo, một ly cocktail vui nhộn giữa hy vọng và sự hoài nghi đã ập đến khán đài.

Larry nói khi lái xe qua Nassau: “Nếu bạn đến đây vào năm ngoái thì mọi người đều nói về tiền điện tử. Điều đó thật vô nghĩa”. “Tôi không biết về tiền điện tử. Họ nói, ‘Hãy bỏ số tiền mà bạn sẵn sàng mất’, nhưng điều duy nhất tôi sẵn sàng mất là bạn gái của mình.”

CoinDesk đã nói chuyện với hơn chục người dân địa phương để đánh giá sự quan tâm của họ đối với tiền điện tử hoặc FTX trước khi nó sụp đổ. Khoảng một nửa trong số họ cho biết họ có ít kiến thức về tiền điện tử hoặc tỏ ra thiếu ham muốn chấp nhận rủi ro. Nhưng hầu hết tất cả các cá nhân nắm giữ công việc văn phòng đã nói chuyện với CoinDesk đều đầu tư vào tiền điện tử dưới hình thức này hay hình thức khác.

Mario Young , giám đốc công nghệ tại ST Global Markets, một nhà môi giới tiền điện tử đã đăng ký tại Bahamas, cho biết: “Mọi người ở đây không tin tưởng vào tiền điện tử vì chúng tôi thích cảm nhận tiền”. “Nhưng FTX đã đầu tư rất nhiều vào nền kinh tế, quyên góp cho các trường học và nơi trú ẩn chính. Vì vậy, điều đó có vẻ hợp pháp, vì chính phủ dường như đồng tình với mọi thứ.”

Young cho biết anh không biết nhiều về mối quan hệ của FTX với chính phủ Bahamas và anh vẫn chưa biết. Nhưng những gợi ý đã xuất hiện trong phiên tòa xét xử Bankman-Fried vào tháng 10 vừa qua.

Trong khi làm chứng, Bankman-Fried nói với công tố viên Danielle Sassoon rằng ông không nhớ đã đưa ra lời đề nghị trả khoản nợ quốc gia 11,6 tỷ USD của Bahamas cho Thủ tướng nước này Philip Davis vào năm 2021. Theo cuốn sách gần đây của Michael Lewis, lời đề nghị đã được đưa ra về Bankman-Fried. Các công tố viên cũng chia sẻ một email có chủ đích từ tài khoản Gmail cá nhân của Davis, yêu cầu Bankman-Fried nói chuyện với con trai của Davis về một dự án mã thông báo không thể thay thế mà Davis lúc nhỏ đã tham gia.

Larry tuyên bố ông biết “rất nhiều người lớn trong chính phủ và họ đã nhận được những gì họ cần từ” Bankman-Fried mà không cung cấp bằng chứng. “Anh ấy đã mua tài sản trị giá 300 triệu USD phải không? Tôi thậm chí còn không gặp anh ấy.” Gần 300 triệu USD đã được chi vào bất động sản , phần lớn là nhà ở và bất động sản nghỉ dưỡng cho nhân viên cấp cao, một luật sư của FTX nói trước tòa án Delaware vài ngày sau khi đơn xin phá sản được nộp.

Vào tháng 10 năm 2021, Davis cắt băng khánh thành với Bankman-Fried để chính thức khai trương văn phòng FTX. Vài tháng sau, vào tháng 4 năm 2022, FTX động thổ xây trụ sở trị giá 60 triệu đô la ở Bahamas, nơi mà Davis cho biết sẽ cạnh tranh với trụ sở chính của Google. Việc xây dựng chưa bao giờ được bắt đầu và công trường vẫn bị bỏ hoang trông giống như một khu rừng nhỏ được rào chắn từ mọi phía.

Chính phủ Bahamas hoặc Ủy ban Chứng khoán của nước này đã không trả lời yêu cầu phỏng vấn.

Tháng trước, thông điệp của Thủ tướng Davis tại bữa tối trước hội nghị là biểu tượng cho chiến lược mà Bahamas đã áp dụng: “không rủi ro, không có phần thưởng”. Ngày hôm sau, trong bài phát biểu khai mạc hội nghị, ông đã mở rộng vấn đề đó.

“Tối qua, trong bữa tối, sau khi uống bánh mì nướng, một vị khách tại bàn của tôi đã nhắc nhở tôi rằng Bahamas là quốc gia tiên phong trong không gian tài sản kỹ thuật số và lịch sử đã chứng minh rằng những người tiên phong không thể thành công nếu không vượt qua nhiều trở ngại hoặc, như anh ấy đã nói, ‘không thèm liếm’,” Davis nói mà không đề cập đến FTX.

Phiên tòa xét xử Bankman-Fried có thể kết thúc nhưng Bahamas dường như vẫn đang trải qua phiên tòa của chính mình, bị ảnh hưởng bởi sự kỳ thị khi trải thảm đỏ cho FTX.

Người dân địa phương mà CoinDesk đã nói chuyện cho biết họ không theo dõi chặt chẽ phiên tòa xét xử Bankman-Fried, nhưng họ đặt câu hỏi liệu chính quyền Bahamian có xử lý FTX và làm sáng tỏ nó một cách thích hợp hay không.

Vào ngày 9 tháng 11 năm 2022, FTX đã tạm dừng tất cả các hoạt động rút tiền điện tử . Nhưng một ngày sau, nó đã mở lại hoạt động rút tiền, được cho là chỉ dành cho các quỹ Bahamian trích dẫn các yêu cầu pháp lý địa phương (các công tố viên ở Hoa Kỳ đã cho bồi thẩm đoàn xem một email từ Bankman-Fried đề nghị làm như vậy).

Một tuần sau, cơ quan quản lý Bahamian xác nhận họ đã yêu cầu chuyển nội dung trong ví tiền điện tử của FTX sang ví do chính phủ kiểm soát để bảo vệ khách hàng hoặc tiền của họ.

“Tôi bị sốc. Tôi không thể tin được. Nghiêm túc đấy à? Họ vừa đóng cửa hoạt động. Mọi người đều cố gắng rút tiền”, Young nói.

Có vẻ như các cơ quan quản lý Bahamian đã cố gắng thực hiện một số quyền kiểm soát đối với FTX, buộc họ phải mở lại hoạt động rút tiền cho người Bahamian vào ngày 9 tháng 11, bằng cách đóng băng tài sản FTX và đình chỉ đăng ký, một quyết định được tiết lộ vào ngày 10 tháng 11 . Ngày hôm sau, FTX, một công ty Bahamian, đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản lên tòa án Hoa Kỳ. Vào ngày 13 tháng 11, chính quyền Bahamian đã mở cuộc điều tra hình sự đối với FTX.

Young nói: “Đó là một sự kiện có sức ảnh hưởng lớn, đặc biệt đối với lĩnh vực tài chính. “Mọi người đều không tin vì FTX là thứ lớn tiếp theo, nó mua rất nhiều tài sản và họ đã chi rất nhiều tiền.”

Đúng một tháng sau, sau khi chính quyền Mỹ đệ đơn tố cáo hình sự Bankman-Fried, Lực lượng Cảnh sát Hoàng gia Bahamas đã bắt giữ người sáng lập FTX .

Young dường như mang lại lợi ích cho chính quyền Bahamian khi nghi ngờ khi chỉ vào bản tin cho biết Bankman-Fried đã đề nghị trả nợ quốc gia. “Chúng tôi chỉ không biết (về sự tham gia của chính phủ), nhưng giờ đây mọi người sẽ luôn liên tưởng Bahamas với FTX.”

Sự không tin tưởng của Larry đối với tiền điện tử và chính phủ là ngang nhau. “Tôi không có thời gian để tự nghiên cứu và tôi không làm theo những gì chính phủ nói.”

Austin tin rằng sự xuất hiện của FTX và sự sụp đổ của nó đều là những bước ngoặt.

Anh nói: “Tôi có những người bạn làm việc trong không gian, những người đang nghiên cứu, hào hứng với những nghề nghiệp đáng giá”. “Những người trẻ tuổi đang đầu tư, mua đất và thế chấp. Quá trình trưởng thành của những người trẻ tuổi diễn ra nhanh chóng nhờ FTX. Và sự sụp đổ của nó cũng là một thời điểm mang tính bước ngoặt vì nó nêu bật rất nhiều vấn đề với tiền điện tử, theo hướng tốt hơn.” .”

Nhưng anh ấy có câu hỏi: “Ai có liên quan đến chính phủ? Tại sao không có sự giám sát? Có sự giám sát không? Họ có quá thân thiết với các cơ quan quản lý không? Điều đó tác động đến chúng tôi như thế nào khi họ tiếp tục quan điểm quản lý?”

Bahamas đã tiếp tục cập nhật quy định 5 tháng sau sự sụp đổ của FTX bằng cách tuyên bố mong muốn thắt chặt luật về tiền điện tử của mình , nhưng không phải trước khi phải đối mặt với hàng loạt ảnh hưởng đến uy tín của mình với tư cách là công ty tiên phong đổi mới trong dịch vụ tài chính – ban lãnh đạo mới của FTX chịu trách nhiệm tái cơ cấu đã gọi chi nhánh Bahamas của họ là một ” thiết lập vỏ ” để tiếp tục gian lận của Bankman-Fried. Nó cũng cáo buộc chính quyền Bahamian hỗ trợ nỗ lực trốn tránh công lý của Bankman-Fried và chỉ đạo truy cập trái phép vào hệ thống của FTX để rút tài sản .

Kể từ đó, quốc gia này đã phải đối mặt với một cuộc khủng hoảng niềm tin, một cuộc trưng cầu dân ý về uy tín của nước này với tư cách là trung tâm dịch vụ tài chính, ngành công nghiệp lớn thứ hai của quốc gia Caribe sau du lịch, chiếm 15% GDP .

Chiến lược của nó dường như mượn một trang từ Harry Potter, biến FTX tương đương với Chúa tể Voldemort, áp dụng chiến lược không bao giờ đặt tên “Người-Không-Được-Đặt Tên” – FTX.

Austin nói: “Tôi tin từ góc độ PR, Bahamas đang làm rất tốt. “Chỉ cố gắng tránh xa nó càng nhiều càng tốt, bằng cách không nói nhiều và đó là điều tôi nghĩ. Chúng tôi đang cố gắng giải quyết vấn đề này mà không gây ra quá nhiều thiệt hại.”

Đồng thời, chính phủ đã giám sát hơn 10 công ty mới đăng ký kinh doanh tài sản kỹ thuật số tại Bahamas trong năm qua và đã hứa hẹn các biện pháp mới đối với khung pháp lý về tiền điện tử, Đạo luật trao đổi đã đăng ký và tài sản kỹ thuật số (Đạo luật DARE).

“Đạo luật DARE sẽ bao gồm – trong số những điều khác – các biện pháp để làm rõ quy định về stablecoin và đưa ra các cơ chế bảo vệ người tiêu dùng và nhà đầu tư mạnh mẽ hơn, bao gồm các điều khoản mới về một khuôn khổ duy nhất để đăng ký và giám sát người giám sát tài sản kỹ thuật số cũng như cung cấp dịch vụ ví lưu ký và các yêu cầu về phân chia tài sản”, Thủ tướng Davis tuyên bố trong hội nghị tháng trước.

Davis cho biết, các sửa đổi dự kiến sẽ được Quốc hội thông qua vào cuối năm nay và chúng cũng bao gồm một khuôn khổ để đặt cược tài sản kỹ thuật số của khách hàng cũng như vận hành hoặc quản lý nhóm đặt cược với tư cách là một doanh nghiệp.

Một điểm dừng chân ngắn tại Khu nghỉ dưỡng Bãi biển Margaritaville ở Nassau, nơi thường xuyên lui tới của Bankman-Fried, người được biết đến với cái tên SBF, và những người bạn đã phản đối anh ta, đã không tiết lộ bất kỳ tàn tích nào của văn hóa FTX.

Ở phía bên kia hòn đảo nơi Ernst & Young, Citibank và những ngân hàng khác đặt văn phòng là khu phức hợp Albany sang trọng nơi SBF và những người bạn sống trong một căn hộ áp mái nằm cạnh đại dương. Cộng đồng bị kiểm soát gần như không thể nói chuyện riêng tư với những người hàng xóm của SBF hoặc lén lút .

Khi mặt trời lặn, một người đi xe đạp đóng thế đã vội vã chạy đến để tham gia trò tiêu khiển cuối tuần yêu thích của người dân địa phương. Điểm dừng tiếp theo là Cocoplum, một nhà hàng Bankman-Fried và FTX từng hoạt động rất tốt.

Một người phục vụ, yêu cầu giấu tên vì anh ta không được phép nói chuyện công khai, nói với CoinDesk rằng Bankman-Fried đã thu hút sự chú ý của những khách hàng quen khác trong quá khứ.

“Một vị khách khác quay lại và hỏi: ‘Bạn có biết anh chàng đó là ai không?’”, người phục vụ nói. “Anh ấy rất giàu. Bankman-Fried trông giống như một Joe bình thường. Tôi đã phục vụ anh ấy. Có vẻ dễ chịu. Tôi không nói rằng anh ấy đã boa lớn. Nhà hàng của chúng tôi lúc nào cũng có triệu phú.”

Người phục vụ khẳng định nhà hàng không bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của FTX, dù họ cung cấp đồ ăn cho căng tin của FTX. “Tôi không biết về nền kinh tế quốc gia, nhưng với tư cách là một nhà hàng, sự sụp đổ của FTX không ảnh hưởng đến chúng tôi.”

Dữ liệu chính xác cho thấy tác động của FTX đối với Bahamas không tồn tại, nhưng GDP của quốc gia này gợi ý rằng nó không bị ảnh hưởng nhiều như mong đợi từ một công ty từng đề nghị trả hết nợ quốc gia của toàn quốc. GDP giảm từ 13,06 tỷ USD năm 2019 xuống còn 9,76 tỷ USD năm 2020, nhưng vẫn tăng kể từ đó. GDP tăng lên 11,53 tỷ USD vào năm 2021, 12,9 tỷ USD vào năm 2022 và dự kiến ​​​​sẽ tăng lên 13,88 tỷ USD vào năm 2023. Điều này phù hợp với một nghiên cứu vào tháng 2 năm 2022 cho biết nền kinh tế Bahamian sẽ trở lại quy mô trước đại dịch vào năm 2023.

Tuy nhiên, việc FTX mất đi cơ hội đã hứa và thiệt hại do mối liên hệ trên thảm đỏ với FTX vẫn là không thể đo lường được.

Austin nói: “Tôi tin rằng chúng tôi vẫn ổn vì ngành tài chính của chúng tôi là một sản phẩm tài chính mạnh mẽ và mọi người đang đến đây, đầu tư và nắm giữ các tài khoản lớn cũng như tài khoản gia đình mỗi ngày”.

Trên thực tế, giới lãnh đạo đất nước đã quyết tâm lấy lại uy tín. Tại hội nghị, Thủ tướng Davis cho biết: “Bahamas sẽ tiếp tục là quốc gia tiên phong trong không gian tài sản kỹ thuật số” và giới thiệu Sand Dollar của quốc gia này là loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương đầu tiên trên thế giới.

Trong khi đó, cú sốc về sự sụp đổ của FTX và SBF vẫn in sâu vào tâm lý mỗi quốc gia.

“Chúng tôi rất ngạc nhiên. Tất cả chúng tôi đều biết bitcoin có thể là một hoạt động kinh doanh mờ ám, nhưng anh chàng này lại xuất hiện trên trang bìa của Forbes , ai mà ngờ được,” người phục vụ nói.