Một người cha và con trai ở Maryland nhận án tù liên bang vì liên quan đến hoạt động buôn bán ma túy trên web đen và hoạt động rửa Bitcoin.
Trong một vụ án nhấn mạnh những thách thức phức tạp của tội phạm kỹ thuật số, một bộ đôi cha con đến từ Maryland đã bị kết án vì vai trò của họ trong một hoạt động buôn bán ma túy trên web đen phức tạp và kế hoạch rửa Bitcoin ( BTC ) sau đó.
Joseph Farace, 72 tuổi, đã nhận bản án 19 tháng tù liên bang vào ngày 8 tháng 1 vì đã hỗ trợ con trai ông, Ryan Farace, 38 tuổi, rửa Bitcoin kiếm được từ việc bán ma túy bất hợp pháp. Các tài liệu của tòa án tiết lộ rằng từ tháng 11 năm 2013 đến tháng 6 năm 2017, Ryan Farace đã chủ mưu một hoạt động web đen sinh lợi, tạo ra hơn 9.138 Bitcoin bằng cách bán các chất bất hợp pháp.
Vào năm 2020, từ sau song sắt, Ryan Farace đã dàn dựng việc chuyển hơn 2.874 BTC sang tài khoản ngân hàng nước ngoài, sử dụng sổ thư viện nhà tù để truyền đạt địa chỉ Bitcoin của người nhận cho cha anh ta.
Tuy nhiên, các nhà điều tra liên bang đã ngăn chặn các hoạt động này. Đến tháng 2 năm 2021, họ đã tịch thu tất cả số Bitcoin đã chuyển, thêm 58,7 Bitcoin nữa vào số tiền bị tịch thu vào tháng 5 năm 2021. Theo thỏa thuận nhận tội của mình, Ryan Farace đã đồng ý tịch thu 2.957,9 BTC đã thu hồi được trong quá trình điều tra.
Ryan Farace nhận thêm bản án 54 tháng tù liên bang vào ngày 5 tháng 1 vì tiếp tục hoạt động phạm tội trong thời gian bị giam giữ. Sau bản án 19 tháng của Joseph Farace, anh ta sẽ phải đối mặt với hai năm được thả có giám sát.
Rửa tiền thông qua tiền điện tử đã trở thành một chủ đề nóng trong vài năm qua, thậm chí còn hơn thế nữa sau khi xung đột gia tăng do cuộc xâm lược Ukraine khiến các cơ quan quản lý lo ngại loại tài sản mới này có thể được sử dụng để lách các lệnh trừng phạt. Tháng trước, các thượng nghị sĩ Hoa Kỳ – do Elizabeth Warren đứng đầu – đã mở rộng sự ủng hộ của lưỡng đảng đối với Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số để điều chỉnh việc sử dụng tiền điện tử.
Các trường hợp nổi tiếng không phải là hiếm và người ta không cần phải tìm đâu xa hơn đầu tháng 12 năm 2023 để tìm ra ví dụ, khi người đồng sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Bitzlato người Nga, Anatoly Legkodymov, đã nhận tội rửa tiền. Mặc dù vậy, hầu hết các cuộc điều tra về tiền điện tử của Hoa Kỳ không liên quan đến rửa tiền mà tập trung vào vấn đề thuế.
Dữ liệu đầu tháng 12 năm 2023 cho thấy gần một nửa các cuộc điều tra về tiền điện tử ở Hoa Kỳ liên quan đến thuế và Sở Thuế vụ thậm chí còn đóng vai trò quan trọng trong vụ án hình sự dẫn đến cáo buộc chống lại cựu Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao.
Các cố vấn hiện có một loạt các lựa chọn đầu tư tốt hơn – nhưng vẫn còn non trẻ – để giúp tránh những cạm bẫy rủi ro của người áp dụng sớm và khai thác cơ hội thế hệ vào năm 2024.
Chào mừng bạn đến với bản tin Crypto for Advisors cuối cùng cho năm 2023. Cảm ơn tất cả những người đóng góp đã chia sẻ kiến thức và hướng dẫn của họ cho các cố vấn trong năm nay.
Tôi chúc mọi người một năm mới hạnh phúc. Tất cả các dấu hiệu đều hướng tới một năm 2024 thú vị trong không gian tiền điện tử.
Chúc bạn đọc vui vẻ.
–SM
Bạn đang đọcTiền điện tử dành cho cố vấn, bản tin hàng tuần của CoinDesk giải mã các tài sản kỹ thuật số dành cho cố vấn tài chính.Đăng ký tại đâyđể nhận được nó vào thứ Năm hàng tuần.
Làm sáng tỏ những huyền thoại về Bitcoin – Hướng dẫn dành cho cố vấn tài chính
Khi chúng ta bắt đầu vào năm 2023, thế giới tiền điện tử vẫn đang phải vật lộn với hậu quả từ sự cố FTX và sự sụp đổ của Terra LUNA vào năm 2022. Những sự kiện này đã gây ra sự lây lan trong ngành, dẫn đến sự mất niềm tin đáng kể, các vấn đề về thanh khoản và sự bất ổn của thị trường. Bất chấp những thách thức này, hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số đã thể hiện khả năng phục hồi vượt trội, với vốn hóa thị trường tăng ~ 150% so với đầu năm vào tuần cuối cùng của năm 2023 trên biểu đồ CoinDesk – Mức tăng trưởng so với đầu năm của Bitcoin kể từ ngày 26 tháng 12 năm 2023. Sự tăng trưởng này nhấn mạnh sự mạnh mẽ và tiềm năng của tài sản kỹ thuật số, ngay cả khi đối mặt với nghịch cảnh.
Tuy nhiên, bất chấp sự tăng trưởng và khả năng phục hồi này, một số lầm tưởng vẫn tiếp tục gây khó khăn cho hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số. Những quan niệm sai lầm này thường được thúc đẩy bởi sự thiếu hiểu biết, nhận thức thiên vị và những khuôn mẫu dai dẳng. Khi chúng tôi nhận thấy sự quan tâm ngày càng tăng từ các nhà đầu tư và khả năng xuất hiện một quỹ ETF bitcoin giao ngay ở Hoa Kỳ, các cố vấn tài chính bắt buộc phải đưa ra những phản hồi có hiểu biết và khách quan đối với những lầm tưởng này. Mặc dù tôi không thể đề cập đến tất cả những điều hoang đường trong bài viết này nhưng tôi sẽ giải quyết vấn đề nổi bật nhất đối với bitcoin, tức là bitcoin chủ yếu được sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp và rửa tiền.
Trong những ngày đầu của bitcoin, một nhóm nhỏ các cá nhân và tổ chức có tầm nhìn đã nhận ra tiềm năng của nó và công nghệ mang tính cách mạng làm nền tảng cho nó. Khi bitcoin được chấp nhận rộng rãi hơn và giá trị của nó tăng lên, nó chắc chắn đã thu hút sự chú ý của bọn tội phạm, dẫn đến việc sử dụng nó trong các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm cả thị trường darknet khét tiếng Silk Road, chiếm gần 20% tổng hoạt động kinh tế bitcoin vào thời kỳ đỉnh cao vào năm 2013 Ngoài ra, bitcoin đã trở thành loại tiền tệ ưa thích cho các cuộc tấn công ransomware. Những phát triển này đã góp phần tạo nên danh tiếng của bitcoin như một “đồng tiền tội phạm”, một nhận thức vẫn còn tồn tại cho đến ngày nay.
Ở cấp độ cao, việc chống tội phạm tài chính và rửa tiền dựa vào ba trụ cột chính – cơ sở hạ tầng công nghệ, quy định và thực thi pháp luật. Những kẻ xấu luôn tìm kiếm những cách thức mới khi một hoặc nhiều trụ cột này bị thiếu hoặc chưa phát triển.
Thừa nhận những điều trên, điều quan trọng cần lưu ý là việc bitcoin sớm được những người sử dụng bất hợp pháp chấp nhận không phải do tính chất ẩn danh và không thể truy tìm được của công nghệ bitcoin mà là do thiếu cơ sở hạ tầng phân tích và trí tuệ tiền điện tử phức tạp, cũng như thiếu các quy định hiện hành tại thời gian. Trái ngược với niềm tin phổ biến, bitcoin là bút danh, không ẩn danh.
Với tiền pháp định , ba trụ cột đã phát triển qua nhiều thập kỷ với việc áp dụng rộng rãi Internet và tiếp tục phát triển cho đến ngày nay với các yêu cầu tuân thủ nâng cao nhằm nắm bắt bối cảnh các mối đe dọa đang gia tăng. Tuy nhiên, việc áp dụng ba trụ cột này không đảm bảo việc ngăn chặn và phát hiện mọi hoạt động bất hợp pháp. Trên thực tế, theo báo cáo năm 2022 của Bộ Tài chính Hoa Kỳ , những điểm yếu chính trong cơ chế quản lý Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CTF) của Hoa Kỳ bao gồm việc thiếu quyền truy cập kịp thời vào thông tin sở hữu có lợi của các pháp nhân và sự thiếu minh bạch trong các giao dịch bất động sản phi tài chính cũng như việc sử dụng tài sản ảo để rửa tiền vẫn thấp hơn nhiều so với tiền pháp định và các phương thức truyền thống hơn. Việc mong đợi một công nghệ mới nổi và người dùng có được tất cả các trụ cột ngay từ đầu là không hợp lý. Bây giờ, hãy chia nhỏ những trụ cột này của bitcoin như hiện nay:
Cơ sở hạ tầng công nghệ
Kể từ năm 2014, đã có nỗ lực đáng kể trong việc phát triển và triển khai cơ sở hạ tầng nhằm ngăn chặn, phát hiện và điều tra bitcoin cũng như các giao dịch tiền điện tử khác. Ngày nay, có rất nhiều công cụ dành cho các tổ chức tài chính, cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) cho phép các kỹ thuật và công cụ tiên tiến theo dõi và phân tích các giao dịch bitcoin và tiền điện tử, giúp xác định và bắt giữ tội phạm trong nhiều trường hợp khác nhau. Mức độ truy xuất nguồn gốc của bitcoin thực sự cao hơn so với nhiều hệ thống tài chính khác, đặc biệt là tiền mặt nơi các giao dịch có thể mờ ám hơn nhiều.
Mặc dù có những cải tiến đang được tiến hành để kích hoạt các kỹ thuật tiên tiến cho các hoạt động tiền điện tử bên ngoài bitcoin, chẳng hạn như đồng tiền riêng tư, stablecoin và DeFi, nhưng chúng đã khá hoàn thiện để giám sát giao dịch và báo cáo cho các tổ chức tiền điện tử.
Quy định
Quan điểm cho rằng bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác không được kiểm soát là một quan niệm sai lầm lớn. Một thực tế đã biết là các quy định tuân theo sự đổi mới, vì các cơ quan quản lý cần phải trải qua một quy trình hành chính toàn diện để hiểu được tác động và điều chỉnh cho phù hợp. Trên thực tế, Hoa Kỳ là một trong những quốc gia đầu tiên yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử phải tuân theo các yêu cầu đăng ký, báo cáo và lưu trữ hồ sơ cho mục đích AML/CTF khi FinCEN phân loại chúng là Doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ (MSB) vào năm 2013. Nhiều quốc gia khác, bao gồm cả Nhật Bản và Hàn Quốc , tiếp theo là trong thời kỳ bùng nổ Cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) vào năm 2017/2018. Năm 2019, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã ban hành hướng dẫn toàn diện nêu rõ nhu cầu của các quốc gia và VASP cũng như các thực thể khác liên quan đến hoạt động tài sản tiền điện tử để hiểu rõ rủi ro AML/CTF liên quan đến hoạt động của họ và thực hiện các biện pháp giảm thiểu thích hợp để giải quyết chúng. Chúng đã được cập nhật định kỳ kể từ đó.
Tính đến hôm nay, 83% các quốc gia G20 và các trung tâm tài chính lớnđã ban hành hoặc đang phát triển luật về tiền điện tử quốc gia . Một điểm khác biệt quan trọng cần lưu ý trong thế giới bitcoin là mặc dù có thành phần phản ứng đối với quy định, nhưng cũng có nỗ lực chủ động đáng kể để hiểu và điều chỉnh công nghệ đang phát triển nhanh chóng này.
Thực thi pháp luật
Từ năm 2013 đến năm 2023, khoảng 8,496 tỷ đô la tiền điện tử và tiền pháp định đã bị thu giữ do các hành động thực thi pháp luật, cũng như nhiều tác nhân xấu kích hoạt đã bị buộc tội theo Báo cáo phá vỡ huyền thoại Chainalysis (2023) . Chúng tôi cũng đã chứng kiến một số hành động cưỡng chế trên toàn cầu liên quan đến việc không tuân thủ các quy định AML/CTF – gần đây nhất là vụ thanh toán Binance trị giá hơn 4 tỷ USD. Sự hợp tác toàn cầu giữa các cơ quan thực thi pháp luật và quan hệ đối tác công-tư đang cho phép xác định và điều tra tội phạm tài chính theo cách hiệu quả hơn nhiều dựa trên công nghệ cơ bản và các đặc điểm độc đáo của bitcoin.
Nhìn chung, điểm mấu chốt là với mỗi tiến bộ công nghệ, sẽ có một giai đoạn thích ứng để khai thác lợi ích và giảm thiểu rủi ro thông qua các quy định mới, cơ sở hạ tầng công nghệ nâng cao và các hành động thực thi pháp luật. Trong trường hợp bitcoin, nó đang diễn ra với tốc độ chưa từng có và những kẻ bất hợp pháp đang nhận ra rằng bitcoin không phải là một công cụ tốt để rửa tiền dựa trên tầm vóc hiện tại của ba trụ cột được thảo luận ở trên.
Q. Nhà đầu tư nên biết những mục nào liên quan đến thuế?
Các nhà đầu tư nên chú ý đến việc họ đã thực hiện hay chưa thực hiện các khoản lãi hoặc lỗ trong tài khoản giao dịch tiền điện tử của mình. Mỗi điều đều mang những ý nghĩa riêng có thể tác động lớn đến năm tính thuế tiếp theo.
Lợi nhuận thực hiện được – Nếu bạn đã thực hiện được lợi nhuận từ việc bán tài sản kỹ thuật số trong năm nay, hãy đảm bảo bạn tách biệt đủ tiền để trả thuế lãi vốn vào tháng 4 tới. Khung thuế sẽ khác nhau tùy theo từng cá nhân. Hãy cẩn thận khi tái đầu tư số tiền thu được từ các giao dịch giúp bạn kiếm được nhiều tiền. Bạn sẽ nợ thuế và nếu khoản đầu tư mới của bạn mất nhiều tiền gốc, bạn sẽ không thể trang trải hóa đơn thuế trong tương lai.
Lợi nhuận chưa thực hiện – Hãy nhớ rằng tiền điện tử rất biến động và khi thời điểm cuối năm dương lịch sắp kết thúc, bạn có thể tạm dừng bán tiền thắng cược cho đến năm 2024 tùy thuộc vào tình huống của mình. Đó là bởi vì bất kỳ khoản lãi nào kiếm được trong năm 2023 đều phải chịu thuế lãi trần vào tháng 4 năm 2024. Nếu bạn chỉ đợi một tuần và bán, bạn sẽ không cần phải trả thuế cho đến tháng 4 năm 2025. Điều đó có nghĩa là bạn có thể tự do tái đầu tư và kiếm tiền lãi thêm một năm nữa. Cơ hội lãi kép trong không gian này có thể cực kỳ có lợi nếu bạn đợi đến năm mới.
Các khoản lỗ đã thực hiện – Các khoản lỗ tiền điện tử đã thực hiện có thể được bù đắp bằng các khoản lãi vốn khác. Hãy nhớ rằng khoản lỗ của bạn có thể được chuyển tiếp vô thời hạn trong những năm tới và trong khi khoản lỗ chủ yếu bù đắp cho khoản lãi vốn, chúng có thể được sử dụng để bù đắp thu nhập thông thường từ công việc của bạn (lên tới 3000 USD mỗi năm)
Các khoản lỗ chưa thực hiện – Các khoản lỗ chưa thực hiện hiện là một lợi ích đặc biệt đối với các nhà đầu tư tiền điện tử. Đối với cổ phiếu, trái phiếu, quỹ ETF và các nhà đầu tư quỹ tương hỗ bị ràng buộc bởi những gì được gọi là quy tắc bán rửa. Điều này có nghĩa là nếu bạn bán lỗ một trong những chứng khoán này, bạn phải đợi 30 ngày trước khi có thể mua lại nó. Quy tắc này chưa áp dụng cho tiền điện tử. Nếu bạn có một tài sản kỹ thuật số bị lỗ chưa thực hiện, đó là một lựa chọn để bán và mua lại ngay lập tức. Việc chuyển khoản lỗ vốn đó (được gọi là thu lỗ từ thuế) có thể cực kỳ có lợi ngay cả khi bạn không thể bù đắp khoản lỗ đó bằng khoản lãi trong năm nay. Lưu ý rằng với phí trao đổi, trượt giá và biến động chung của thị trường, bạn sẽ không đảm bảo rằng bạn sẽ có cùng số lượng đơn vị khi mua lại. Cho đến khi quy tắc này được áp dụng cho tiền điện tử, đó là một lợi ích mà chỉ những người nắm giữ trực tiếp mới có được. Những người nắm giữ ETF bitcoin giao ngay sẽ bị ràng buộc tuân theo các quy tắc bán rửa vì họ sẽ nắm giữ chứng khoán chứ không phải tài sản kỹ thuật số.
DOJ cho biết, bốn người này bị cáo buộc đã mở các công ty vỏ bọc và tài khoản ngân hàng để rửa hơn 80 triệu USD tiền của các nạn nhân có được thông qua hoạt động giết mổ lợn và các âm mưu lừa đảo khác.
Trong những kẻ lừa đảo “làm thịt lợn”, những kẻ lừa đảo liên hệ với nạn nhân của họ thông qua các trang web hẹn hò hoặc phương tiện truyền thông xã hội, lấy được lòng tin của họ trước khi đưa ra cơ hội kiếm tiền liên quan đến tiền điện tử.
Các cá nhân liên quan bị buộc tội âm mưu rửa tiền, che giấu hoạt động rửa tiền và rửa tiền quốc tế.
Hai trong số những người bị buộc tội, Lu Zhang ở Alhambra, California và Justin Walker ở Cypress, California phải đối mặt với án tù 20 năm nếu bị kết án, DOJ cho biết.
Một báo cáo mang tính bước ngoặt gần đây từ Elliptic đã tiết lộ 7 tỷ đô la tài sản tiền điện tử bất hợp pháp đã được rửa thông qua các dịch vụ chuỗi chéo. Điều đó thực sự có ý nghĩa gì? Về cơ bản, các tổ chức tội phạm đang sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung, cầu nối chuỗi chéo và dịch vụ hoán đổi tiền xu để che đậy dấu vết và nguồn gốc của tiền từ các nguồn bất hợp pháp.
Bảy tỷ USD là một con số đáng lo ngại và bộc lộ một điểm mù rõ ràng trong việc ngăn chặn hoạt động rửa tiền thông qua các lỗ hổng và quy trình trong khuôn khổ tài chính phi tập trung. Và nếu chúng ta coi báo cáo của Elliptic theo mệnh giá, nó cũng báo hiệu rằng những kẻ bất hợp pháp đã chuyển từ máy trộn tiền điện tử sang sử dụng cầu nối như một công cụ thực sự để rửa tiền và các tội phạm tài chính khác.
Tình trạng tội phạm xuyên chuỗi theo tội phạm nguồn và dịch vụ được sử dụng | Nguồn: Hình elip
Chúng ta có thể chấp nhận hoặc bỏ qua việc những cây cầu đang được sử dụng cho những mục đích này và coi đó là một thực tế của cuộc sống bất chấp. Nhưng cách tiếp cận đó không giải quyết được bất kỳ vấn đề nào trong việc ngăn chặn hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử mà nó chỉ che đậy nó mà thôi.
Cầu gãy
Không phải là những công cụ này được xây dựng nhằm mục đích hoạt động tội phạm. Nếu có thì chúng thể hiện các nguyên lý cơ bản của tiền điện tử trong việc bảo vệ quyền riêng tư và hợp lý hóa các giao dịch bằng cách loại bỏ các thủ tục hành chính. Tuy nhiên, việc lạm dụng chúng trong việc thúc đẩy các giao dịch bất hợp pháp và chuyển tiền bất hợp pháp cho thấy một dịch vụ nhân từ có thể trở thành vũ khí như thế nào.
Ví dụ: dựa trên cách thức hoạt động vốn có của các cầu nối chuỗi chéo, bọn tội phạm có thể dễ dàng chuyển tiền từ một địa chỉ nổi tiếng trên một chuỗi sang một địa chỉ hoàn toàn mới trên chuỗi thứ hai, cắt đứt chuỗi kiến thức theo ý muốn. Quá trình chuyển tiền sẽ bao bọc số tiền hoặc loại bỏ chúng khỏi tính thanh khoản gộp, khiến chúng không thể bị theo dõi một cách hiệu quả. Cây cầu hoạt động hiệu quả như một chiếc xe chạy trốn.
Chúng tôi đã thấy câu chuyện về việc lạm dụng này diễn ra nhiều lần trong tiền điện tử, thậm chí vượt ra ngoài các máy trộn, với việc các sàn giao dịch tiền điện tử từng là điểm nóng cho hoạt động rửa tiền và tội phạm tài chính. Giống như các sàn giao dịch cách đây 5-10 năm, không có hình thức ‘kiểm soát hộ chiếu’ nào đối với những cây cầu này. Mặc dù bạn có thể nói rằng đây là giai đoạn mà các bridge sẽ loại bỏ giống như các sàn giao dịch tập trung cuối cùng đã làm, nhưng không thể bỏ qua việc sử dụng chúng như một kênh rửa tiền đến mức cực đoan như vậy.
Vậy làm thế nào việc lạm dụng tràn lan cơ sở hạ tầng của tiền điện tử có thể được kiểm soát?
Một thực tế AML mới
Hiện tại, điểm mù đáng kể nhất đối với tội phạm tiền điện tử trên các cầu nối chuỗi bắt nguồn từ việc thiếu các giao thức chống rửa tiền (AML) rõ rệt trong khuôn khổ của chúng. Trong khi một số chuỗi cố gắng giữ lại chuỗi kiến thức kết nối hai mạng với nhau bằng cách không cho phép người dùng chỉ định một địa chỉ đích khác, thì điều đó chỉ hoạt động khi cả hai chuỗi khối đều dựa trên EVM. Ngay cả khi đó, chức năng và phạm vi của chúng vẫn bị giới hạn ở trí thông minh phát hiện trên blockchain đích — cho phép các hoạt động bất hợp pháp vẫn lọt qua kẽ hở.
Câu trả lời điển hình ở đây là nói rằng những cây cầu phải đi theo hướng ngược lại với cách chúng vận hành hiện nay. Áp dụng các biện pháp KYC và AML rộng rãi để ngăn chặn hoạt động rửa tiền hoặc các tội phạm tài chính khác và vấn đề đã được giải quyết—ngay cả khi điều đó có nghĩa là phải trải qua các biện pháp kiểm soát KYC để xử lý tài sản trị giá 20 đô la và tạo ra một UX đắt tiền, cồng kềnh và không thân thiện.
Nhưng có một cách khác bắt nguồn từ việc cải thiện các hoạt động AML. Mặc dù KYC và AML thường đi đôi với nhau nhưng chúng không giống nhau và không hoạt động theo cùng một cách. Đúng, có sự trùng lặp, nhưng việc kết hợp cả hai là có thể hoán đổi cho nhau là không chính xác.
Các cầu nối chuỗi chéo vẫn có thể hoạt động ẩn danh hoặc ẩn danh trong khi vẫn triển khai các biện pháp bảo vệ AML mà không liên quan rõ ràng đến các rào cản KYC nặng nề. Mục đích không phải là để mọi người có khả năng bắc cầu bất kỳ tài sản nào, mà chỉ để đảm bảo rằng tiền được chuyển giữa các chuỗi không được thực hiện bởi một thế lực bất hợp pháp vừa đánh cắp nó và muốn chính quyền mất dấu nó. Nhưng điều đó sẽ cần một vài thay đổi để nhận ra đầy đủ.
Một giải pháp có vẻ đơn giản để ngăn chặn hoạt động rửa tiền là các cơ quan quản lý phải thông qua các yêu cầu quy định các thông số AML mà các cầu nối phải đáp ứng để hoạt động. Nhưng tất cả chúng ta đều biết rằng việc đạt được sự rõ ràng về quy định đối với các sản phẩm blockchain là điều không hề đơn giản – và việc cho phép khai thác diễn ra trong thời gian chờ đợi chỉ làm xấu đi thái độ quản lý.
Từ góc độ kỹ thuật, điều đó có thể liên quan đến việc thiết lập một số cấp độ quyền để kết nối cơ sở hạ tầng và thực hiện một số hình thức phát hiện bất thường mà không quá xâm lấn. Bảo đảm sự tin cậy và quyền riêng tư nhiều nhất có thể trong khi vẫn ngăn chặn tội phạm tài chính là điều chắc chắn khả thi.
Khi đó, các giải pháp kỹ thuật hoàn toàn phụ thuộc vào việc triển khai của các nhà phát triển cầu. Nhưng vì hầu hết các cầu nối được triển khai dưới dạng giao thức phi tập trung và không có nhiệm vụ buộc họ phải làm như vậy nên hầu hết các dự án đều không thấy cần phải thực hiện bất kỳ biện pháp AML nào. Mặc dù thái độ đó cực kỳ thiển cận, nhưng nó phản ánh thực tế là các dịch vụ chuỗi chéo không muốn giẫm chân những người theo chủ nghĩa phi tập trung thuần túy hoặc khiến khán giả của họ xa lánh bằng cách đưa thêm nhiều bước vào quy trình giao dịch.
Cách tiếp cận đó phải thay đổi nhanh chóng. Các nhà phát triển nên thực hiện các bước cần thiết để triển khai các giải pháp và biện pháp kiểm soát kỹ thuật nhằm đưa khả năng AML vào hệ thống của họ khi tất cả các hoạt động diễn ra trên chuỗi. Mặc dù điều đó có thể cảnh báo các nhà phát triển không muốn thêm một trung gian hoặc quan liêu khác vào defi, nhưng điều đó không nhất thiết phải như vậy.
Vì hoạt động blockchain có thể được nhúng bên dưới một số lớp khả năng kết hợp nên các giao thức phải triển khai một giải pháp hoạt động ở trung tâm nơi nó diễn ra. Điều đó có nghĩa là triển khai các giao thức AML trên chuỗi theo thời gian thực. Điều đó xuất hiện dưới hình thức xử phạt, phát hiện gian lận và kiểm tra ngăn chặn hoặc khuyến khích tính minh bạch trên chuỗi đối với bất kỳ giao dịch hoặc hoạt động nào. Việc chủ động tạo ra các biện pháp ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp sẽ chỉ giúp một giao thức duy trì được độ tin cậy về lâu dài trong khi vẫn giữ an toàn cho người dùng.
Nếu toàn bộ blockchain và tiền điện tử được áp dụng trên quy mô rộng thì việc đảm bảo rằng các khuôn khổ của nó không được sử dụng để tài trợ cho khủng bố, các chế độ áp bức hoặc kinh doanh bất hợp pháp gây thiệt hại cho người dùng khác là điều tối quan trọng. Đúng, bạn có thể lập luận rằng hoạt động rửa tiền vẫn xảy ra trong ngành tài chính truyền thống và điều này sẽ chỉ giúp giải quyết một vấn đề rộng lớn hơn. Nhưng việc gây áp lực lên các cầu nối và các dịch vụ xuyên chuỗi khác nhằm nâng cao các hoạt động phòng chống gian lận và AML của họ cuối cùng sẽ mang lại lợi ích cho tất cả mọi người và giúp tiền điện tử phát huy hết tiềm năng của nó như một hệ sinh thái tài chính không có trung gian.
Đơn vị Tình báo Tài chính của Ấn Độ đã chính thức đăng ký 28 nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và Tài sản kỹ thuật số ảo.
Tin tức này được xác nhận bởi Pankaj Chaudhary, Bộ trưởng Bộ Tài chính Nhà nước, trong một bài phát biểu tại quốc hội.
Động thái này cũng tuân theo chỉ thị tháng 3 của Bộ Tài chính Ấn Độ, yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử phải liên kết với Đơn vị Tình báo Tài chính, một đơn vị then chốt trong việc chống rửa tiền . Chỉ thị này yêu cầu các doanh nghiệp này phải tuân thủ Đạo luật phòng chống rửa tiền (PMLA), bắt buộc các quy trình xác minh nghiêm ngặt như các giao thức Biết khách hàng của bạn.
Một sự phát triển lớn về tiền điện tử trong Quốc hội:
Câu hỏi: chúng tôi đã đưa ra yêu cầu cung cấp danh sách các đơn vị báo cáo ở Ấn Độ🇮🇳 (các công ty tiền điện tử) kinh doanh VDA (tiền điện tử).
Một khía cạnh đáng chú ý trong phản hồi của Bộ là việc mở rộng các hướng dẫn này sang các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài phục vụ thị trường Ấn Độ, nhấn mạnh rằng việc không tuân thủ sẽ dẫn đến hành động theo PMLA.
Bất chấp việc đăng ký của các sàn giao dịch nổi bật như CoinDCX , WazirX và CoinSwitch , không ai trong số 28 thực thể đã đăng ký là công ty nước ngoài.
Người đồng sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Bitzlato của Nga, Anatoly Legkodymov, đã nhận tội rửa tiền.
Theo thông cáo báo chí do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DoJ) công bố vào ngày 6 tháng 12 năm 2023, Legkodymov đã nhận tội điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền “vận chuyển và chuyển” hơn 700 triệu đô la tiền bất hợp pháp.
DoJ tuyên bố Bitzlato là nhà cung cấp chính cho người mua và người bán trên thị trường chợ đen, đồng thời là “nơi trú ẩn an toàn cho tội phạm ransomware”. Theo thỏa thuận nhận tội, Legkodymov sẽ giải thể Bitzlato và sẽ đưa ra mọi yêu cầu bồi thường đối với số tài sản bị tịch thu trị giá 23 triệu USD của sàn giao dịch tiền điện tử.
“Lời nhận tội của Legkodymov hôm nay xác nhận rằng anh ta biết rõ rằng Bitzlato, sàn giao dịch tiền điện tử của anh ta, đang bị bọn tội phạm lợi dụng sự kiểm soát lỏng lẻo của anh ta đối với các giao dịch tiền bất hợp pháp như một cửa quay mở.”
Luật sư Hoa Kỳ Breon Hòa bình
Legkodymov của Bitzlato đã bị bắt vì cáo buộc rửa tiền vào tháng 1 năm 2023 ngay sau khi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ công bố một hành động thực thi tiền điện tử quan trọng trên toàn thế giới.
Bitzlato được cho là có liên quan đến Hydra Market, một thị trường ma túy bất hợp pháp trực tuyến mà các công tố viên cho rằng có liên quan đến các hoạt động tội phạm như rửa tiền, buôn bán ma túy, bán thông tin tài chính có được bất hợp pháp và gian lận danh tính.
FinCEN của Bộ Tài chính sau đó tiết lộ rằng các giao dịch của Bitzlato có liên quan chặt chẽ đến Binance, một sàn giao dịch tiền điện tử mà người sáng lập Changpeng Zhao đã từ chức vào cuối tháng 11 năm 2023 như một phần của thỏa thuận giải quyết trị giá 4,3 tỷ USD với các cơ quan quản lý Hoa Kỳ. Binance kể từ đó đã thực hiện bước đình chỉ các tài khoản được liên kết với giao dịch từ sàn giao dịch khi các cuộc điều tra tiếp theo được tiến hành.
Vào tháng 3, Bộ Tài chính Ấn Độ đã yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử phải đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU).
Có tới 28 nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo (VDA) hoặc tiền điện tử đã đăng ký với Đơn vị tình báo tài chính (FIU) của Ấn Độ.
Bộ trưởng Bộ Tài chính Ấn Độ Pankaj Chaudhary đã nói với Hạ viện Quốc hội trong văn bản trả lời câu hỏi hôm thứ Hai.
Vào tháng 3, Bộ Tài chínhẤn Độ đã yêu cầu các doanh nghiệp tiền điện tử phải đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU), đơn vị chống rửa tiền của nước này và tuân thủ các quy trình khác theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA). Điều này có nghĩa là các doanh nghiệp tiền điện tử có nghĩa vụ pháp lý phải thực hiện các quy trình xác minh như Biết khách hàng của bạn (KYC).
Câu trả lời từ Bộ tài chính Ấn Độ cũng tiết lộ rằng “các hướng dẫn và yêu cầu báo cáo được áp dụng cho các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài phục vụ Thị trường Ấn Độ” và “hành động thích hợp theo PMLA” sẽ được thực hiện đối với các nền tảng nước ngoài không tuân thủ.
Mặc dù các sàn giao dịch lớn như CoinDCX, WaxirX và CoinSwitch đều đã đăng ký với FIU, nhưng không có thực thể nào trong số 28 thực thể này có vẻ là các công ty nước ngoài.
Việc thanh toán Binance nêu bật cách đối xử không rõ ràng của các ngân hàng và các công ty tiền điện tử, giáo sư phụ trợ của Trường Kinh doanh Columbia, Omid Malekan, cho biết.
Các sự kiện gần đây xung quanh sàn giao dịch tiền điện tử Binance đã làm dấy lên cuộc tranh luận đáng kể về việc Hoa Kỳ đàn áp các công ty tiền điện tử. Theo Omid Malekan, giáo sư phụ trợ tại Trường Kinh doanh Columbia và là tác giả, cách tiếp cận của Bộ Tư pháp trong vụ việc này rất khác so với những gì được thấy trong tài chính truyền thống.
Malekan viết trên X (trước đây là Twitter): “Những người chân thành tin rằng tiền điện tử là một công cụ duy nhất giúp những người xấu làm điều xấu không hiểu phần còn lại của hệ thống tài chính thực sự hoạt động như thế nào”. các phương pháp hay nhất vẫn xử lý số tiền lớn tiền bất hợp pháp. “Nhưng tất cả đều được coi là ổn vì đã có ai đó làm thủ tục giấy tờ.”
Malekan cũng lập luận rằng nhiều người ở Phố Wall sẽ bị bỏ tù nếu các công ty truyền thống bị đối xử tương tự như Binance trong những trường hợp tương tự.
“Nếu họ tuân theo Binance Standard thì sẽ có hàng trăm giám đốc điều hành phải ngồi tù và sẽ có ít tiền hơn để mua lại cổ đông (hoặc vận động hành lang). Nhưng các chủ ngân hàng đủ thông minh để không bao giờ thắc mắc về trò chơi.”
Bất chấp những lời chỉ trích, Malekan tin rằng sàn giao dịch vẫn “sai khi nói dối khách hàng và sai khi không tuân thủ”. Binance và người đồng sáng lập của nó, Changpeng “CZ” Zhao, gần đây đã đạt được một thỏa thuận tỷ phú với chính phủ Hoa Kỳ vì bị cáo buộc cho phép các cá nhân tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp chuyển “tiền bị đánh cắp” thông qua sàn giao dịch. CZ từ chức Giám đốc điều hành như một phần của thỏa thuận dàn xếp.
Malekan cũng ca ngợi sự đóng góp của Binance cho lĩnh vực tài chính toàn diện trong vài năm qua:
“Nó đã thực hiện một công việc khá tốt khi đưa hàng chục triệu người nghèo, da nâu và những người có hoàn cảnh khó khăn khác vào hệ thống tài chính, điều mà các công ty tài chính tuân thủ quy định của thế giới thường xuyên không làm được.”
ICIJ điều tra hoạt động rửa tiền toàn cầu
Theo các tài liệu bị rò rỉ do Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế (ICIJ) thu được, một số ngân hàng lớn nhất thế giới đã cho phép bọn tội phạm rửa hàng nghìn tỷ đô la.
Cuộc điều tra, được tiết lộ vào tháng 9 năm 2020 , đã phân tích hơn 2.100 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) liên quan đến các giao dịch trị giá hơn 2 nghìn tỷ USD từ năm 1999 đến năm 2017 đã bị các nhân viên tuân thủ nội bộ của các tổ chức tài chính gắn cờ là có khả năng rửa tiền hoặc hoạt động tội phạm. Các ngân hàng tạo điều kiện cho các giao dịch này bao gồm các tổ chức lớn như Ngân hàng New York Mellon, Deutsche Bank và HSBC.
ICIJ đã tổ chức hơn 400 nhà báo từ 110 hãng tin ở 88 quốc gia để điều tra các ngân hàng có khả năng liên quan đến rửa tiền.
Mặc dù thỏa thuận của Binance với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ về các vi phạm chống rửa tiền gây ra hậu quả cho cá nhân Changpeng “CZ” Zhao, nhưng nó có thể dẫn đến một khởi đầu mới cho sàn giao dịch.
Thỏa thuận đắt giá của Binance với các công tố viên Hoa Kỳ trong tuần này gây ra những hậu quả khắc nghiệt nhưng có thể khiến sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới có triển vọng tươi sáng hơn trong tương lai.
Sau cuộc điều tra kéo dài nhiều tháng của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành Changpeng “CZ” Zhao hôm thứ Ba đã nhận tội vi phạm tội phạm liên bang và Binance đã cắt một tấm séc trị giá 4 tỷ USD cho các nhà lập pháp Hoa Kỳ. CZ, người cho đến thứ Ba vẫn là một trong những người quyền lực nhất trong ngành tiền điện tử, đã đồng ý từ chức .
Tất cả điều này nghe có vẻ là một kết quả khá tồi tệ đối với sàn giao dịch có trụ sở tại Hồng Kông, nhưng đây cũng là cơ hội cho một khởi đầu mới – có thể là kịch bản tốt nhất cho Binance, vốn đã bị ám ảnh bởi nỗi lo thị trường rằng chính quyền Hoa Kỳ có thể gây ra thiệt hại nặng nề. thổi.
Ethan Silver, đối tác của công ty luật Lowenstein Sandler, người đồng chủ tịch hoạt động về tiền điện tử của công ty, cho biết: “Việc dàn xếp là lựa chọn duy nhất để tiếp tục hoạt động kinh doanh. “Có lẽ, họ nghĩ rằng doanh nghiệp sẽ có thể được làm sạch và hoạt động trên cơ sở tuân thủ trong tương lai với cơ hội tuyệt vời để tiếp tục kiếm tiền đáng kể.”
Trong nhiều năm, những người tham gia trong ngành đã cáo buộc Binance cắt giảm các vấn đề pháp lý hoặc thực hiện nhiều hành vi sai trái khác nhau, đến mức CZ đã tìm ra cách để bác bỏ tin đồn – bằng cách đăng con số 4 lên mạng xã hội của mình. Anh ấy nói nó là viết tắt của “Bỏ qua FUD”, một cách diễn đạt trong ngành được sử dụng để mô tả khi ai đó lan truyền cảm xúc tiêu cực về điều gì đó – “tin tức giả, tấn công, v.v.”
Công ty cũng thường xuyên bị sai lệch vì có vẻ như tài khoản của họ luôn thay đổi về vị trí đặt trụ sở chính của công ty.
Một cuộc điều tra hình sự như vậy có thể gây ra hậu quả chết người như đã thấy trong trường hợp sàn giao dịch tiền điện tử FTX bị sập, điều này có thể dẫn đến việc người sáng lập và cựu CEO Sam Bankman-Fried phải ngồi tù suốt đời .
Tình tiết đó làm dấy lên mối lo ngại rằng các cáo buộc của Hoa Kỳ đối với Binance có thể kích hoạt một đợt rút tiền gửi, một vòng xoáy đi xuống khó có thể đảo ngược khi người dùng tranh giành lối thoát.
Thanh toán Binance
Vì vậy, thỏa thuận của Binance với DOJ – không có dấu hiệu sắp xảy ra về việc người gửi tiền bỏ trốn hoặc gặp khó khăn khác – có thể được coi là một kết quả tích cực, không chỉ đối với triển vọng của CZ trong việc tránh một bản án tù dài hạn mà còn đối với hoạt động kinh doanh của sàn giao dịch. (Điều đáng chú ý là sàn giao dịch này vẫn đang bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) điều tra về các cáo buộc vi phạm luật chứng khoán liên bang.)
Greg Cipolaro, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu toàn cầu tại NYDIG đã viết trong một ghi chú: “Một cách lạc quan, điều này có thể được coi là sự loại bỏ những tồn tại lâu dài trong ngành, một điều khiến nhiều nhà đầu tư phải lo lắng”.
Sự thay đổi trong ban quản lý, cụ thể là bổ nhiệm Richard Teng , người trước đây giám sát hoạt động kinh doanh khu vực của Binance bên ngoài Hoa Kỳ, làm Giám đốc điều hành mới, có thể giúp lật ngược tình thế.
Rajeev Bamra, người đứng đầu bộ phận chiến lược tài sản kỹ thuật số và DeFi tại Moody’s Investor Service, đã ca ngợi nền tảng và kinh nghiệm quản lý sâu rộng của Teng, trong một tuyên bố gửi qua email từ công ty xếp hạng tín dụng. Theo Bamra, việc Teng đảm nhận vai trò lãnh đạo mới của sàn giao dịch có thể mang đến cơ hội vượt qua những lo ngại về quy định và “vạch ra con đường hướng tới sự ổn định và một khởi đầu mới”.
Trong ngắn hạn, Binance có thể sẽ mất một số thị phần do tuân thủ các cơ quan quản lý, Danny Lim, người đóng góp cốt lõi tại MarginX, một sàn giao dịch phi tập trung vĩnh viễn (DEX) cho biết. Về lâu dài, nó có thể lấy lại sự thống trị thị trường .
Giá mã thông báo BNB
Binance đã đạt được thành công vang dội trong năm nay và ngay cả phản ứng của thị trường – hoặc thiếu phản ứng đó – cũng cho thấy rằng thỏa thuận này không phải là vấn đề lớn trong mắt các nhà giao dịch.
Sau một loạt giao dịch trong vài ngày qua, mã thông báo BNB (BNB) , được liên kết chặt chẽ với Binance và các mạng blockchain được tài trợ khác nhau, dường như đã ổn định sau đợt bán tháo ban đầu và hiện đang giữ ở mức gần như mức nó đã giao dịch. trong vài tháng qua – chắc chắn không có khủng hoảng. BNB có vốn hóa thị trường khoảng 36 tỷ USD, xếp hạng token này là tài sản kỹ thuật số lớn thứ tư thế giới.
Gần đây nhất, Binance đã bị sàn giao dịch tương lai Chicago Mercantile Exchange (CME) vượt qua để trở thành sàn giao dịch dẫn đầu về lãi suất mở đối với các sản phẩm tương lai.
Nhưng sự thay đổi đó có thể một phần là do những đám mây đen từ cuộc điều tra – một số trong số đó hiện đã được dỡ bỏ.
