pháp lý tiền mã hoá | Trang tin tức Tiền mã hoá, Tiền số, Tài sản số, Bitcoin, Altcoin

Cục Dự trữ Liên bang (Fed), Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý khác đã ban hành một đề xuất quy định nhằm thiết lập các tiêu chuẩn nhận diện người dùng, và hiện đang mở cửa để tiếp nhận ý kiến đóng góp từ công chúng. Tóm tắt chính Nhiều cơ quan quản lý của Mỹ — bao gồm Cục Dự trữ Liên bang, Bộ Tài chính, OCC và FDIC — đang thúc đẩy nỗ lực thực thi Đạo luật GENIUS mới nhất nhằm thiết lập phương thức xác định danh tính người dùng stablecoin. Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), Bộ Tài chính và các cơ quan quản lý tài chính khác đang thúc đẩy một quy định mới về stablecoin. Quy định này sẽ đối xử với các đơn vị phát hành stablecoin giống như các tổ chức tài chính đã được quản lý khác khi yêu cầu họ phải xác định danh tính người dùng, dựa theo dự thảo quy định vừa được công bố vào thứ Năm. Nỗ lực này đánh dấu bước tiến mới nhất trong việc triển khai Đạo luật Hướng dẫn và Thiết lập Đổi mới Quốc gia cho Stablecoin Mỹ (GENIUS Act) được thông qua vào năm ngoái — luật lớn đầu tiên về crypto đưa một khía cạnh cốt lõi của ngành này vào phạm vi quản lý tài chính của Mỹ. Giống như các tổ chức tài chính truyền thống (như ngân hàng và công ty môi giới), các đơn vị phát hành stablecoin tại Mỹ phải đáp ứng các yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và duy trì một hệ thống xác minh danh tính khách hàng nhằm chống rửa tiền, tài chính bất hợp pháp và tài trợ khủng bố. Theo đề xuất quy định, các tiêu chuẩn này "phải bao gồm các quy trình hợp lý để: (1) xác minh danh tính của bất kỳ cá nhân nào muốn mở tài khoản trong phạm vi hợp lý và khả thi; (2) lưu trữ hồ sơ thông tin được sử dụng để xác minh danh tính của một cá nhân, bao gồm tên, địa chỉ và các thông tin định danh khác; và (3) xác định xem cá nhân đó có xuất hiện trên bất kỳ danh sách khủng bố hoặc tổ chức khủng bố nào đã biết hoặc bị nghi ngờ do các cơ quan chính phủ cung cấp cho tổ chức tài chính hay không." Fed đã mở một giai đoạn lấy ý kiến công chúng kéo dài 60 ngày cùng với các cơ quan khác trong nỗ lực chung này, bao gồm Văn phòng Kiểm toán Tiền tệ (OCC), Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), Cơ quan Quản lý Hợp tác xã Tín dụng Quốc gia (NCUA) và Cục Phòng chống Tội phạm Tài chính trực thuộc Bộ Tài chính (FinCEN). Vào tháng 9 trước đó, các cơ quan quản lý đã ban hành một tài liệu sơ bộ để lấy ý kiến định hướng cho việc thực thi Đạo luật GENIUS trong lĩnh vực này cùng các mảng khác, và Bộ Tài chính đã nhận được 450 ý kiến phản hồi. Giai đoạn mới này được gọi là "thông báo về đề xuất ban đầu quy định" (notice of proposed rulemaking), đi kèm với một giai đoạn lấy ý kiến và xem xét khác trước khi các cơ quan có thể chính thức ban hành các quy định chung cuối cùng và bắt đầu thực thi pháp luật. FinCEN của Bộ Tài chính cũng đã theo đuổi một quy định liên quan của riêng mình nhằm áp dụng các điều khoản chống rửa tiền của Đạo luật GENIUS đối với các đơn vị phát hành. Mặc dù các công ty bản địa trong ngành crypto như Tether (với USDT) và Circle (với USDC) đang thống trị lĩnh vực quản lý các token neo giá đồng USD này, một số công ty truyền thống cũng đã thúc đẩy tiến vào thị trường, mang lại sự tăng trưởng và thử nghiệm sâu rộng trên toàn ngành. Dẫu vậy, ngay cả khi các đơn vị phát hành stablecoin được quản lý (gọi tắt là PPSI - permitted payment stablecoin issuers) đang đứng chờ các cơ quan tài chính Mỹ hoàn tất quy trình thực thi kéo dài, sự cạnh tranh trong lĩnh vực này vẫn diễn ra vô cùng khốc liệt. Trong khi các đề xuất đang có những bước tiến triển, vẫn tồn tại sự do dự từ một thành viên trong hội đồng quản trị Fed. "Tuy nhiên, tôi vẫn lo ngại rằng khung pháp lý của Đạo luật GENIUS cho đến nay chưa làm đủ tốt để giải quyết các rủi ro tài chính bất hợp pháp được thực hiện thông qua các giao dịch trên thị trường thứ cấp của stablecoin thanh toán," Thống đốc Fed Michael Barr, người từng giữ chức trưởng bộ phận giám sát của ngân hàng trung ương cho đến khi chính quyền ông Trump bắt đầu, cho biết. "Dù một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số phải tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tại quốc gia sở tại của họ, các tác nhân xấu vẫn quá dễ dàng để né tránh các hạn chế này và hoạt động mà không bị phát hiện khi giao dịch tài sản kỹ thuật số." Tuyên bố của ông Barr cho biết ông sẽ đặc biệt chú ý đến việc đề xuất này xem xét liệu các điều khoản xác thực danh tính (ID) "có nên được mở rộng sang hoạt động thị trường thứ cấp hay không." Tài liệu đề xuất dài 130 trang đã đặt ra những câu hỏi về điểm này: "Liệu có nên mở rộng bất kỳ yêu cầu CIP (Chương trình nhận diện khách hàng) nào sang hoạt động thị trường thứ cấp không? Nếu có, thì trong hoàn cảnh nào? Những lợi ích và hạn chế của việc làm đó là gì?" Theo CoinDesk Theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/09/2025 của Chính phủ về việc thí điểm triển khai thị trường tài sản số tại Việt Nam, Tienmahoa.Net hiện chỉ cung cấp thông tin cho độc giả quốc tế và không phục vụ người dùng tại Việt Nam cho đến khi có hướng dẫn chính thức từ cơ quan chức năng.

Các cơ quan quản lý Mỹ đề xuất quy định xác thực danh tính người dùng stablecoin tương tự như ngân hàng trong dự luật GENIUS Act mới

Chính thức ban hành Chiến lược Blockchain Quốc gia

Tuần đầu tiên xét xử Sam Bankman-Fried vẽ nên một bức tranh nghiệt ngã

Lo sợ nhân viên không cống hiến, đây là cách SBF đã đập tan khả năng giàu có từ token SRM

Hồng Kông “điểm danh” các nền tảng tiền điện tử đáng ngờ

Thẻ: pháp lý tiền mã hoá

Các cơ quan quản lý Mỹ đề xuất quy định xác thực danh tính người dùng stablecoin tương tự như ngân hàng trong dự luật GENIUS Act mới

Chính thức ban hành Chiến lược Blockchain Quốc gia

Tuần đầu tiên xét xử Sam Bankman-Fried vẽ nên một bức tranh nghiệt ngã

Lo sợ nhân viên không cống hiến, đây là cách SBF đã đập tan khả năng giàu có từ token SRM

Hồng Kông “điểm danh” các nền tảng tiền điện tử đáng ngờ