Sàn giao dịch tiền điện tử Kraken đã công bố ra mắt Kraken Institutional vào ngày 27 tháng 2, một bộ phận mới nhằm cung cấp các dịch vụ chuyên biệt cho các khách hàng tổ chức.
Động thái này là một phần trong chiến lược của Kraken nhằm đảm bảo vị trí quan trọng trên thị trường quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin (ETF). Kraken Institutional hợp nhất các dịch vụ tổ chức hiện có của sàn giao dịch, chẳng hạn như giao dịch giao ngay và giao dịch tự do, cùng với việc đặt cược tiền điện tử cho các khách hàng có trụ sở bên ngoài Hoa Kỳ. Bộ phận này hướng tới việc phục vụ các nhà quản lý tài sản, quỹ phòng hộ và các cá nhân có giá trị ròng cao.
Tim Ogilvie, người đã trở thành một phần của Kraken sau khi mua lại Staked vào tháng 12 năm 2021, đã được bổ nhiệm lãnh đạo bộ phận mới. Ogilvie nhấn mạnh tốc độ nhanh chóng của việc áp dụng tổ chức trong lĩnh vực tiền điện tử, một phần của sự tăng trưởng này là do sự chấp thuận gần đây của Bitcoin ETF. Ông lưu ý rằng việc áp dụng tiền điện tử của các tổ chức đang “tăng trưởng nhanh chóng” và “sự chấp thuận ETF gần đây” đã thúc đẩy nhu cầu của các tổ chức lớn hơn.
Sự ra mắt của 9 quỹ ETF Bitcoin vào tháng 1 đã thu hút sự chú ý đáng kể, với tổng dòng vốn vào là 6 tỷ USD, tương ứng với dòng vốn vào trung bình hàng ngày là 196 triệu USD. Các quỹ ETF này cũng lập kỷ lục khối lượng hàng ngày mới với 2,4 tỷ USD. Trong khi quỹ ETF của Grayscale trải qua dòng vốn chảy ra , những quỹ khác, đặc biệt là những quỹ do BlackRock và Fidelity quản lý, lại chứng kiến dòng vốn vào đáng kể.
Coinbase, đóng vai trò là người giám sát cho 8 trong số 10 quỹ ETF Bitcoin mới ra mắt, được dự đoán sẽ chứng kiến mức tăng trưởng thu nhập đáng kể . Bộ phận dịch vụ tổ chức của Kraken nhằm mục đích cạnh tranh với Coinbase Institutional và Coinbase Prime , cũng như Binance Institutional, nơi cung cấp các giải pháp phù hợp cho nhóm khách hàng tương tự.
Kraken Institutional cũng có kế hoạch giới thiệu dịch vụ “lưu ký đủ điều kiện”, được hỗ trợ bởi Kraken Financial, một Tổ chức lưu ký mục đích đặc biệt do Wyoming cấp phép. Dịch vụ này sẽ là một phần trong nỗ lực rộng lớn hơn của Kraken nhằm mở rộng các dịch vụ của mình và cạnh tranh hiệu quả hơn trong phân khúc thị trường tổ chức.
Sự ra mắt mới diễn ra trong bối cảnh có một bước ngoặt gần đây trong câu chuyện pháp lý giữa Kraken và Ủy ban Giao dịch và Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC). Phòng Thương mại Kỹ thuật số đã can thiệp vào tranh chấp bằng cách nộp bản tóm tắt amicus curiae ủng hộ Kraken. Động thái này của Phòng thách thức cách tiếp cận của SEC trong việc điều tiết ngành tài sản kỹ thuật số.
Bản tóm tắt lập luận chống lại những nỗ lực của SEC trong việc thực thi các quy định mà không có cơ quan lập pháp rõ ràng, nhấn mạnh sự cần thiết của một khung pháp lý nhằm thúc đẩy sự đổi mới đồng thời bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.
Hồ sơ của Phòng Thương mại Kỹ thuật số nêu bật những lo ngại về việc áp dụng rộng rãi luật chứng khoán của SEC vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số, khẳng định rằng cách tiếp cận như vậy là sai sót về mặt pháp lý. Cơ quan thương mại cảnh báo rằng các hành động thực thi mạnh mẽ của SEC có thể cản trở sự phát triển và áp dụng công nghệ blockchain, có khả năng ảnh hưởng đến thị trường tài sản kỹ thuật số và nền kinh tế Mỹ nói chung.
Các quỹ được hỗ trợ bằng Bitcoin từ Hoa Kỳ đã thu hút phần lớn dòng sản phẩm đầu tư tài sản kỹ thuật số trị giá 598 triệu USD vào tuần trước.
Các phương tiện đầu tư dựa trên tiền điện tử đã ghi nhận dòng vốn vào tuần thứ tư liên tiếp, tổng trị giá hơn 5,7 tỷ USD trong năm, đưa tài sản được quản lý (AUM) của năm 2024 ở mức khoảng 55% sản lượng của năm 2021, một năm có dòng vốn sản phẩm tài sản kỹ thuật số kỷ lục và đỉnh cao của chu kỳ tăng giá trước đó của tiền điện tử.
Theo báo cáo của CoinShares , Hoa Kỳ tiếp tục dẫn đầu dòng vốn chảy vào khu vực với các quỹ ETF Bitcoin ( BTC ) giao ngay thu hút nhu cầu rất lớn, nhưng việc thoát khỏi Grayscale đã làm giảm con số tổng thể. Khu vực này chứng kiến 610 triệu USD chảy vào các quỹ tài sản kỹ thuật số trong khi GBTC mất 436 triệu USD trong một tuần rút tiền khác.
Brazil, Thụy Sĩ và Úc theo sau Hoa Kỳ về dòng vốn nhưng chiếm phần lớn dòng vốn không phải của Mỹ đổ vào các sản phẩm tài sản kỹ thuật số này. Ethereum dẫn đầu dòng vốn vào quỹ altcoin với 17 triệu USD, trong khi cổ phiếu blockchain cho thấy sự hoài nghi, khi các nhà đầu tư rút ra 81 triệu USD.
BlackRock, Fidelity Bitcoin ETF vượt lên trên các đối thủ cạnh tranh
CoinShares nhấn mạnh việc giới thiệu các Bitcoin ETF giao ngay khi sự hiện diện liên tục của dòng tiền vào hàng tuần kể từ khi ra mắt vào ngày 11 tháng 1. Hai công ty phát hành, BlackRock và Fidelity, vẫn dẫn trước các đối thủ cạnh tranh trên thị trường này, bao gồm cả Grayscale đương nhiệm.
Mặc dù cả hai đều chưa tự hào về AUM của Grayscale, nhưng BlackRock và Fidelity đã thu về tổng cộng hơn 10 tỷ USD trong vòng chưa đầy ba tháng. Tiền từ hai tổ chức phát hành này là một trong những quỹ ETF nhanh nhất đạt 1 tỷ USD AUM sau khi ra mắt, báo hiệu sự quan tâm từ các nhà đầu tư Phố Wall.
Các nhà phân tích và chuyên gia dự đoán nhu cầu này có thể đẩy Bitcoin theo hướng tăng giá parabol nếu được duy trì. Người đồng sáng lập Fundstrat, Thomas J. Lee, cho biết BTC có thể đạt 150.000 USD vào tháng 12 năm nay và Matrixport dự đoán Bitcoin sẽ đạt 63.000 USD vào tháng 3. Điều này sẽ khiến BTC chỉ cách mức cao nhất mọi thời đại trước đó chưa đến 10%.
Bốn năm trước, màn trình diễn tiền điện tử tại hội nghị Đồng thuận ở New York đã thu hút sự chú ý của thế giới. Nó đã khiến những người hoài nghi phải chú ý, nâng cao tinh thần của những người đầu tư vào ngành và thúc đẩy sự kêu gọi về sức mua trong thế giới thực của tiền điện tử. Nhìn lại thì đây được coi là một khoảnh khắc nổi bật trong lịch sử tiền điện tử. Tính đến thời điểm hiện tại, phán quyết gần đây về Bitcoin ETF giao ngay đánh dấu một sự thay đổi tương phản—thời điểm ‘người đàn ông của gia đình’ đối với tiền điện tử, mở ra một kỷ nguyên mới về sự ổn định và khả năng tiếp cận.
Những con số không nói dối về sự tôn trọng mới của Bitcoin. Kể từ ngày 11 tháng 1 năm nay, các quỹ ETF Bitcoin đã chứng kiến dòng vốn vào kỷ lục 2,8 tỷ USD , gần 40% trong số này đến chỉ trong tuần trước. Sau khi đường cong giá đi xuống trong vài tuần, Bitcoin vừa tăng trở lại mức 50.000 USD vào đầu tuần này.
Mặc dù đây là tin tuyệt vời cho các nhà đầu tư, nhưng hành trình điện ảnh của Bitcoin — từ một kho lưu trữ giá trị phi tập trung thuần túy đến một tài sản kỹ thuật số được quản lý, không nhất thiết có nghĩa là một bước đi đúng hướng cho cộng đồng web3.
Trả lại quyền cho bên trung gian?
Ban đầu được hình thành như một hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng thuần túy, Bitcoin nhằm mục đích loại bỏ các trung gian ngân hàng và đảm bảo quyền lực giao dịch ở lại với mọi người. Ý tưởng về một hệ thống tài chính phi tập trung đã được lãng mạn hóa đến mức nó đương nhiên đảm bảo một cộng đồng trung thành để bảo vệ các nguyên lý cơ bản của nó. Và mọi người đến rất đông. Một loạt các altcoin cũng vậy.
Tuy nhiên, do thiếu bất kỳ loại phê duyệt theo quy định nào và thậm chí không rõ ràng, Bitcoin và các loại tiền điện tử khác phải đối mặt với số phận tương tự: việc áp dụng chính thống chậm do có rất ít hoặc không có trường hợp sử dụng trong thế giới thực. Không có tiện ích rộng rãi, ranh giới giữa tiền điện tử là một công cụ tài chính và một trò chơi đầu cơ nhanh chóng bị xóa nhòa.
Do đó, việc vận động hành lang liên tục để khiến các nhà đầu tư tổ chức tin tưởng vào Bitcoin là điều hiển nhiên, ít nhất là từ góc độ thực tế. Mặc dù phán quyết của SEC dường như đã giải quyết được vấn đề này, nhưng chính cơ quan quản lý đã đưa ra tuyên bố từ chối trách nhiệm, tuyên bố rõ ràng rằng họ không thể hiện sự sẵn sàng phê duyệt các tiêu chuẩn niêm yết đối với chứng khoán tài sản tiền điện tử ngoài việc ETP nắm giữ một mặt hàng không bảo mật: Bitcoin. Với các quỹ tiền điện tử khác hiện đang vận động hành lang để có được sự chấp thuận của SEC với mục đích duy nhất là thu hút các nhà đầu tư tổ chức vào vòng, không rõ liệu phán quyết này có mang lại lợi ích cho cộng đồng dưới hình thức đầu tư dài hạn đa dạng hay nghiêng nhiều hơn về các nhà đầu cơ thị trường thu lợi từ giao dịch trong ngày bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Sự thay đổi trong tâm lý pháp lý và sự hồi sinh của tài sản kỹ thuật số
Khi các OG Bitcoin và những người gièm pha quyết định phía nào của hàng rào xanh hơn, một điều không thể bỏ qua là phán quyết gần đây đã làm giảm mức độ tai tiếng xung quanh tài sản tiền điện tử như thế nào. Có báo cáo về việc các cơ quan quản lý ở Hồng Kông nhận được đơn đăng ký quỹ ETF tiền điện tử, với nhiều quốc gia dự kiến sẽ có hành động trên mặt trận này. Những nỗ lực của các trung tâm tài chính lớn khác, chẳng hạn như Singapore và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, nhằm xây dựng các chính sách xung quanh việc đầu tư vào tiền điện tử cũng đang được nhìn nhận dưới một góc độ mới.
Một lợi ích hữu hình đối với phán quyết gần đây là sự hồi sinh của một số loại tài sản kỹ thuật số nhất định, có tiềm năng lớn nhưng đã sớm bị loại bỏ do sự cường điệu hóa. Thực tế là phán quyết của SEC được đưa ra đúng lúc thị trường tiền điện tử tăng giá được nhiều người mong đợi khiến việc xác định liệu đó có phải là yếu tố thực sự thúc đẩy sự thèm muốn của các nhà đầu tư mới đối với các tài sản kỹ thuật số này hay không trở nên khó khăn hơn. Ví dụ, NFT được coi là điều quan trọng tiếp theo cách đây vài năm trước khi quá trình chuyển đổi của chúng thành một sản phẩm đầu cơ cản trở việc áp dụng phổ biến hơn. Gần đây, thị trường NFT đang chứng kiến vận may bấp bênh. Tháng 12 năm 2023 mạnh mẽ tiếp nối sự sụt giảm vào tháng 1 năm nay, mặc dù các nhà phân tích kỳ vọng thị trường NFT sẽ lấy lại động lực trước đợt giảm một nửa Bitcoin .
Thị trường Defi và altcoin là những phân khúc khác thu hút sự thèm muốn của nhà đầu tư nhiều trước phán quyết của SEC. Không cần phải nói rằng các sản phẩm defi luôn được ưu ái cho các ứng dụng trong thế giới thực của chúng. Các báo cáo ban đầu cho thấy rằng sự chú ý ngày càng tăng của nhà đầu tư đối với Bitcoin sẽ dẫn đến nhu cầu đầu tư đáng kể hơn đối với các sản phẩm defi trong những tuần tới. Mặt khác, điều ngược lại cũng đúng. Bitcoin ETF có thể cạnh tranh để phân bổ vốn, ảnh hưởng đến tính thanh khoản cho các sản phẩm defi. Sau đó, chúng ta có thể mong đợi sự giám sát pháp lý ngày càng tăng mà defi sẽ phải đối mặt trong tương lai, nhờ vào mối liên hệ chặt chẽ của ngành với ngành công nghiệp tiền điện tử. SEC dường như đã thông báo về lĩnh vực tiền kỹ thuật số, tìm cách làm cho các công ty tài sản kỹ thuật số tuân thủ các quy tắc giống như tất cả các sàn giao dịch chứng khoán khác. Do đó, có mọi lý do để tin rằng cuộc chạy nước rút cao bồi của Defi sẽ được kiềm chế, ảnh hưởng đến sự đổi mới và đầu tư dài hạn trong lĩnh vực này.
Giống như bất kỳ cột mốc mới nào của ngành, vẫn còn sớm để đánh giá tác động của phán quyết của SEC đối với lĩnh vực tiền điện tử. Lĩnh vực này thực sự cần sự tin tưởng của người dân trên toàn thế giới và phán quyết của SEC ít nhất đã giúp vượt qua một nửa cây cầu đó. Ngày nay, mức độ chấp nhận tiền điện tử ngày càng cao hơn và sự tò mò ngày càng tăng của mọi người ở mọi thế hệ nhằm tìm hiểu các sắc thái của công nghệ tiền điện tử.
Nhưng như Vitalik Buterin đã nói , sự thành công của tiền điện tử không phải vì nó trao quyền cho những người giỏi hơn mà vì nó trao quyền cho các tổ chức tốt hơn. Việc vượt qua cầu hoàn toàn yêu cầu tất cả các bên liên quan chỉ áp dụng tài sản tiền điện tử vì lợi ích của nhân loại mà không biến nó thành một công cụ khác để đầu cơ tài chính. Đó là khi phép thuật thực sự hình thành.
Tin tức về Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ phê duyệt quỹ giao dịch trao đổi giao ngay Bitcoin (ETF) được quy định đầu tiên vào ngày 10 tháng 1 đã làm rung chuyển ngành công nghiệp tiền điện tử như cháy rừng. Quyết định này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong sự trưởng thành của ngành công nghiệp tiền điện tử. Đơn đăng ký đầu tiên cho công cụ này đã được nộp vào năm 2013 và cuối cùng đã bị SEC từ chối. Hơn một thập kỷ sau, cuối cùng nó cũng đã đạt được thành công, cho thấy chúng tôi đã đi được bao xa.
Sự chấp thuận được chờ đợi từ lâu của cơ quan quản lý bởi cả các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ đánh dấu một thời điểm chuyển đổi trong việc hợp pháp hóa tài sản kỹ thuật số trong khuôn khổ tài chính truyền thống. Nó báo hiệu một cột mốc quan trọng trong bối cảnh phát triển của Bitcoin và tiền điện tử nói chung. Dữ liệu cho thấy chỉ trong ba ngày giao dịch đầu tiên, các quỹ Bitcoin ETF giao ngay đã thu về gần 2 tỷ USD.
Nhưng tiềm năng thực sự đằng sau Bitcoin ETF là gì? Điều này có thể có ý nghĩa gì trong tương lai đối với cả Bitcoin và các loại tiền tệ hàng đầu khác? Chuyện gì sẽ xảy ra tiếp theo? Đây là những câu hỏi lớn mà mọi người sẽ thắc mắc hiện nay.
Vì vậy, chúng ta hãy cố gắng giải quyết mọi việc, phải không?
Bitcoin vượt qua mức độ phổ biến của bạc: ETF đánh dấu triển vọng thay đổi cuộc chơi
Chỉ trong một tuần kể từ khi được phê duyệt, Bitcoin ETF đã chiếm được danh hiệu mặt hàng ETF lớn thứ hai ở Mỹ. Đó là một chỉ báo tốt về sự quan tâm cuồng nhiệt đối với công cụ đặc biệt này và sự chấp nhận ngày càng tăng đối với Bitcoin như một con đường đầu tư chính thống.
Trong lịch sử, các nhà đầu tư tiền điện tử đã phải đối mặt với những thách thức khi tiếp cận tài sản kỹ thuật số thông qua các công cụ tài chính truyền thống. Sự ra đời của Bitcoin ETF giao ngay đã thay đổi tình trạng này, mang lại mức độ tiếp cận và tính hợp pháp mới cho thị trường. Công cụ này cho phép các nhà đầu tư tham gia vào lợi nhuận tiềm năng của Bitcoin mà không gặp phải sự phức tạp và rủi ro liên quan đến quyền sở hữu và lưu trữ trực tiếp tài sản kỹ thuật số. Động thái này làm giảm đáng kể các rào cản gia nhập đối với các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ, thúc đẩy một môi trường hòa nhập hơn để tham gia thị trường rộng rãi hơn.
Việc lựa chọn Bitcoin làm loại tiền điện tử hàng đầu để sử dụng cho các quỹ ETF giao ngay có thể là do vai trò tiên phong và sự công nhận rộng rãi của nó trong không gian tài sản kỹ thuật số. Nguồn cung bị giới hạn và sự chấp nhận ngày càng tăng như một dạng ‘vàng kỹ thuật số’ khiến nó trở thành một ứng cử viên hoàn hảo cho quỹ ETF. Hơn nữa, độ biến động tương đối thấp hơn của BTC, ít nhất là so với một số loại tiền điện tử khác, bổ sung thêm yếu tố ổn định phù hợp với hồ sơ rủi ro của các nhà đầu tư truyền thống.
Tương lai của Bitcoin có vẻ tương đối tươi sáng. Như đã đề cập trước đó, việc phê duyệt ETF mở ra cơ hội cho cơ sở nhà đầu tư rộng hơn, cho phép nhiều người và tổ chức hơn tiếp cận với tài sản này. Hơn nữa, con dấu phê duyệt của SEC củng cố tính hợp pháp của Bitcoin như một tài sản tài chính được công nhận và quản lý. Và cùng với nó, nhận thức về BTC như một lựa chọn đầu tư hợp pháp ngày càng mạnh mẽ hơn.
Tiếp theo là gì?
Khi hệ sinh thái tiền điện tử tiếp tục mở rộng, việc phê duyệt ETF sẵn sàng mang lại những thay đổi đáng kể về động lực của danh mục đầu tư và chiến lược quản lý rủi ro.
Trước hết, do việc quản lý Bitcoin ETF được thực hiện bởi các công ty lớn, nổi tiếng nên nó đưa ra một lớp bảo đảm chất lượng và an toàn quan trọng cho thị trường tiền điện tử. Danh tiếng lâu đời của các tổ chức được thành lập này nhằm đảm bảo cho các nhà đầu tư về một cơ cấu quản lý chuyên nghiệp và an toàn nhờ vào kinh nghiệm và chuyên môn tài chính dồi dào. Sự đảm bảo này có ý nghĩa đặc biệt đối với các nhà đầu tư tổ chức hoặc những người có vốn lớn muốn tham gia vào thị trường tiền điện tử, vì họ không còn phải lo lắng về những tổn thất đáng kể nếu có sự cố xảy ra.
Các nhà đầu tư sử dụng Bitcoin ETF giao ngay có thể yên tâm rằng sự tham gia của họ vào không gian tiền điện tử sẽ được các cơ quan quản lý công nhận là hợp pháp, giảm đáng kể nguy cơ hậu quả pháp lý. Nó nhằm mục đích khơi dậy niềm tin vào các nhà đầu tư quy mô lớn và mở ra cơ hội cho sự tham gia của tổ chức ngày càng tăng, đánh dấu thời điểm then chốt trong việc tích hợp tiền điện tử vào hệ sinh thái tài chính truyền thống.
Bitcoin ETF có gây rủi ro cho quyền tự do của tiền điện tử không?
Một số cân nhắc đã được đưa ra về rủi ro tập trung hóa liên quan đến Bitcoin ETF giao ngay. Trong khi một số người cho rằng những công cụ này mâu thuẫn với bản chất phi tập trung nội tại của tiền điện tử thì tôi không hoàn toàn đồng ý. Điều quan trọng cần nhớ là, xét cho cùng, Bitcoin ETF giao ngay là một công cụ tài chính mới chứ không phải là một sai lệch cơ bản so với các nguyên tắc cốt lõi của tài sản kỹ thuật số. Tính sẵn có của ETF không làm thay đổi bản chất cốt lõi của Bitcoin; nó chỉ đơn giản giới thiệu một con đường đầu tư mới cho những người thích cách tiếp cận truyền thống hơn, được quản lý chặt chẽ hơn trong thị trường tiền điện tử.
Trong khi đó, khả năng tiếp cận của tiền điện tử phi tập trung vẫn giống như trước đây. Mọi người vẫn có tùy chọn trực tiếp mua và giữ tiền điện tử trong ví của mình, duy trì bản chất thực sự của phân cấp.
Điều duy nhất đã thay đổi là sự công nhận và hỗ trợ ngày càng tăng từ các cơ quan quản lý và tổ chức tài chính lớn.
Sự cường điệu lớn đã kết thúc, nhưng nhạc cụ vẫn còn
Sự tăng giá ban đầu của Bitcoin sau thông báo phê duyệt ETF một lần nữa nhấn mạnh sự quan tâm sâu sắc của thị trường đối với công cụ tài chính này. Tuy nhiên, động lực tích cực đó hóa ra chỉ tồn tại trong thời gian ngắn vì các nhà đầu tư quyết định chốt lời sau khi giao dịch ETF bắt đầu và bắt đầu bán tiền điện tử.
Tiền lệ do các phê duyệt hiện tại đặt ra đã thiết lập một lộ trình rõ ràng và các tiêu chí rõ ràng để Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đánh giá. Giờ đây, khi đã có thành tích về các kết quả tích cực, các công ty mạo hiểm tham gia vào lĩnh vực ETF có thể tiếp cận quy trình đăng ký với độ tin cậy cao hơn.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã yêu cầu bác bỏ vụ kiện chống lại công ty tiền điện tử Debt Box theo yêu cầu của tòa án liên bang về việc biện minh cho các hình phạt tiềm năng đối với cáo buộc không trung thực.
Diễn biến này, đề ngày 30 tháng 1, đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong thủ tục tố tụng tại Tòa án Quận Utah. Ban đầu, SEC cáo buộc Debt Box dàn dựng một kế hoạch lừa đảo tiền điện tử trị giá 49 triệu USD , hoạt động như một nhà cung cấp giấy phép khai thác phần mềm.
🚨MỚI: @SECGov vừa nộp một bản tóm tắt trong vụ việc @DebtBox nói rằng họ có ý định bác bỏ vụ kiện chống lại công ty.
SEC đang lựa chọn sa thải thay vì đối mặt với các biện pháp trừng phạt có thể có từ thẩm phán vì đã đánh lừa tòa án nhằm đảm bảo lệnh cấm và… pic.twitter.com/ByxkG6prV4
Vào tháng 8, SEC đã nhận được lệnh cấm đóng băng tài sản của Debt Box , với lý do lo ngại rằng công ty này đã chuyển 720.000 USD ra nước ngoài và có thể trốn sang Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, có khả năng chuyển nhiều tài sản hơn một cách bí mật nếu được thông báo về lệnh này.
Tuy nhiên, quỹ đạo của vụ án đã thay đổi khi Thẩm phán Robert Shelby, người chủ trì vụ án, đánh giá lại mệnh lệnh ban đầu của mình. Ông phát hiện ra rằng SEC đã trình bày sai bằng chứng, tiết lộ rằng khoản chuyển khoản 720.000 USD bị cáo buộc thực sự được thực hiện ở Hoa Kỳ.
Vào tháng 12, Thẩm phán Shelby đã ban hành “lệnh trình bày lý do” cho SEC, một chỉ thị pháp lý yêu cầu cơ quan này biện minh hoặc giải thích hành động của mình trước tòa án.
Đáp lại, SEC thừa nhận trong hồ sơ tháng 12 rằng luật sư của họ đã trình bày không chính xác các sự kiện trong phiên điều trần ngày 28 tháng 7 năm 2023, đồng thời thừa nhận rằng các luật sư của họ đã không sửa chữa thông tin sai lệch này khi biết được thông tin không chính xác.
Yêu cầu của SEC bác bỏ vụ việc mà không gây ảnh hưởng gì, điều này sẽ cho phép khả năng mở lại vụ việc trong tương lai, được coi là một nỗ lực nhằm tránh các biện pháp trừng phạt đối với hành vi của luật sư của mình.
Hậu quả của các hành động ban đầu của SEC đối với Debt Box là rất đáng kể. Lệnh cấm tạm thời do tòa án áp đặt đã dẫn đến việc ngừng hoạt động của Debt Box, ảnh hưởng đến khoảng 300.000 người dùng tại hơn 130 quốc gia. Giá trị token gốc của Debt Box đã giảm mạnh hơn 56%, như các bị cáo đã nêu trong hồ sơ ngày 12 tháng 1.
“Hội đồng nợ”, bao gồm Jason Anderson, Jacob Anderson, Schad Brannon và Roydon Nelson, và được SEC xác định là người kiểm soát duy nhất của nền tảng, phải đối mặt với tài sản cá nhân và doanh nghiệp bị đóng băng. Việc đóng băng này dẫn đến việc họ không thể trả lương cho nhân viên, hủy bỏ các khoản vay và bị các công ty thẻ tín dụng và ngân hàng từ chối cung cấp dịch vụ.
Quyết định của SEC nhằm tìm cách sa thải mà không gây thành kiến, thay vì đối mặt với các biện pháp trừng phạt tiềm tàng đối với hành vi sai trái cố ý, đã thu hút sự chỉ trích, với những nhân vật đáng chú ý như CTO David Schwarz của Ripple Labs và luật sư tiền điện tử John Deaton đã công khai lên án cách xử lý vụ việc của SEC.
“Tôi xin lỗi, rất xin lỗi Bạn phải trừng phạt tôi bao lâu? Tại sao chúng ta không thể tiếp tục? Hãy để chuyện đã qua là chuyện đã qua Nhưng bạn sẽ không bao giờ Có gì khác biệt Nếu lần này tôi là người làm sai? Nó có quan trọng không?”
Đặc biệt, Deaton đã cáo buộc SEC về hành vi xâm phạm quá mức của chính phủ và đánh lừa Quốc hội, phản ánh mối quan ngại rộng lớn hơn trong cộng đồng tiền điện tử về các chiến thuật quản lý mạnh mẽ của SEC.
Trường hợp này đặc biệt quan trọng do việc SEC sử dụng ứng dụng một phía ban đầu đã ngăn cản Debt Box phản đối lệnh cấm trước tòa. Các sự kiện đang diễn ra trong vụ kiện Debt Box tiếp tục khuấy động cuộc tranh luận về sự vi phạm quy định và tác động của nó đối với lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã phê duyệt nhiều quỹ ETF Bitcoin giao ngay vào ngày 10 tháng 1.
Theo hồ sơ chính thức của SEC, các quỹ ETF Bitcoin giao ngay đã được chấp thuận để niêm yết trên tất cả các sàn giao dịch quốc gia đã đăng ký ở Hoa Kỳ, bao gồm Nasdaq, NYSE và CBOE, sau cuộc săn lùng các sản phẩm này kéo dài hàng thập kỷ.
Sự chấp thuận này có nghĩa là các quỹ ETF sẽ bắt đầu giao dịch tại CBOE từ 9 giờ sáng ngày 11 tháng 1 khi thị trường chứng khoán Mỹ mở cửa
11 tổ chức phát hành đã được đề cập trong hồ sơ phê duyệt của SEC, bật đèn xanh cho việc niêm yết các quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin ( BTC ). Hồ sơ bị phá vỡ vào cuối ngày 10 tháng 1 trước khi biến mất trong thời gian ngắn, có thể là do lượng truy cập lớn vào trang web của SEC.
“Như được mô tả chi tiết hơn trong hồ sơ sửa đổi tương ứng của Đề xuất, mỗi Đề xuất tìm cách niêm yết và giao dịch cổ phiếu của một Quỹ Tín thác sẽ nắm giữ toàn bộ hoặc một phần bitcoin giao ngay. Lệnh này phê duyệt các Đề xuất trên cơ sở tăng tốc.”
SEC phê duyệt quỹ ETF BTC giao ngay
Các công ty đã cho thấy sự sẵn sàng bắt đầu giao dịch sớm nhất là vào ngày 11 tháng 1. Giám đốc điều hành VanEck Jan Van Eck đã xác nhận điều này trong một cuộc phỏng vấn với CNBC. Các tổ chức phát hành khác cũng đã báo hiệu khả năng bắt đầu hoạt động BTC ETF giao ngay ngay lập tức.
Vài giờ trước khi được phê duyệt, BlackRock và ARK 21Shares đã nộp đơn đăng ký sửa đổi , tiết lộ mức phí thậm chí còn thấp hơn so với đề cập trước đó. Hiện tại, Bitwise vẫn cung cấp mức phí thấp nhất ở mức 0,2%, tiếp theo là ARK 21Shares, BlackRock và Fidelity theo thứ tự đó.
Theo ghi nhận của Eric Balchunas của Bloomberg, cái gọi là cuộc chiến phí có thể không ảnh hưởng đến hiệu quả hoạt động cuối cùng của các quỹ ETF này. Cũng khó có khả năng các công ty sẽ thay đổi mức phí của họ khi SEC đã bật đèn xanh cho các quỹ ETF BTC giao ngay.
Sau tuyên bố chấp nhận một số giá thầu của SEC, tài sản cơ bản bằng BTC đã trải qua biến động và dao động giá. BTC giao dịch dưới 46.000 USD, giảm hơn 2% tại thời điểm viết bài.
Giá bitcoin trong 24 giờ | Nguồn: CoinMarketCap
BTC cũng đã trải qua sự biến động về giá vào ngày 9 tháng 1 sau khi tài khoản X của SEC tweet một thông báo phê duyệt BTC ETF giả mạo. Chủ tịch SEC, Gary Gensler, cho biết các tin tặc không rõ danh tính đã xâm phạm trang này khi tin tức này khiến giá BTC giảm 6%, xóa sạch hơn 230 triệu USD tiền điện tử. 90 triệu USD trong số đó bao gồm các vị thế Bitcoin có đòn bẩy trên mỗi dữ liệu của Coinglass .
Điểm nổi bật về giá bitcoin | Nguồn: TradingView
Các luật sư của SEC đã xác nhận một thông tin liên lạc nội bộ sắp tới nhằm tìm ra nguyên nhân sâu xa đằng sau điều mà các Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ cho là “sai lầm lớn”. FBI được cho là đang tham gia vào cuộc điều tra về vấn đề này.
Giờ đây, các quỹ ETF Bitcoin giao ngay cuối cùng đã nhận được sự chấp thuận, cột mốc tiếp theo có thể được ghi lại vào thời điểm BTC giảm một nửa vào tháng 4 và dòng vốn đổ vào các phương tiện đầu tư TradFi liên quan đến BTC này. Trong khi những ông lớn ở Phố Wall như JP Morgan thấy trước lãi suất vốn tăng vọt thì các thực thể có nguồn gốc từ tiền điện tử như Galaxy Digital của Mike Novogratz lại kỳ vọng mức tăng giá lớn lên tới 74%.
Đáp lại những tuyên bố rằng thị trường BTC có thể chứng kiến dòng vốn vào lên tới 100 tỷ USD trong năm đầu tiên, James Seyffart của Bloomberg tán thành kỳ vọng trong khoảng từ 10 tỷ đến 15 tỷ USD. Chuyên gia ETF lưu ý rằng các dòng tiền này có thể được phân chia theo mức độ tiếp xúc mới với Bitcoin và vòng quay vốn từ các phương tiện khác như quỹ ETF của Canada, hoạt động khai thác tiền điện tử và các sản phẩm dựa trên hợp đồng tương lai.
Matthew Sigel, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu tài sản kỹ thuật số của VanEck, ước tính dòng vốn vào là 2 tỷ USD trong tuần đầu tiên và 40 tỷ USD tài sản được quản lý trong năm đầu tiên.
Những con số này có thể tăng hoặc giảm tùy thuộc vào một số yếu tố, bao gồm cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024 sắp tới và sự thay đổi chính quyền ở một số quốc gia có chủ quyền ở 50 quốc gia khác.
Sự chú ý bây giờ có thể chuyển sang Ethereum ( ETH ), vốn tự hào về quỹ ETF của riêng mình và những nâng cấp công nghệ sắp tới . ETH cũng cho thấy khả năng phục hồi khi đối mặt với sự chấp thuận Bitcoin ETF giả mạo và đã tăng hơn 9% trong 24 giờ qua.
Giá Bitcoin ( BTC ) đã tăng vọt lên trên 47.000 USD vào ngày 8 tháng 1 lần đầu tiên sau 21 tháng trong bối cảnh dự đoán Bitcoin ETF sẽ được phê duyệt.
Những diễn biến gần đây xung quanh phán quyết sắp ra mắt của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đối với các hồ sơ ETF giao ngay đã đóng vai trò then chốt trong việc tăng giá BTC.
Vào ngày 8 tháng 1, Chủ tịch SEC, Gary Gensler, đã đưa ra một bài đăng trên X (trước đây là Twitter) cảnh báo các nhà đầu tư về những cạm bẫy tiềm ẩn khi đầu tư tiền điện tử. Thị trường phản ứng tích cực, khi các nhà đầu tư lạc quan giải thích đây là khúc dạo đầu cho phán quyết phê duyệt Spot ETF sắp xảy ra.
Giá Bitcoin (BTC) tăng 6% sau các bài đăng của Gary Gensler | Nguồn: TradingView
Trong vòng 2 giờ sau khi Gensler đăng bài, giá BTC đã tăng 6% từ 44.462 USD lên mức cao nhất trong khung thời gian hàng ngày là 44.771 USD.
Tuy nhiên, nhìn xa hơn biểu đồ giá, xu hướng dữ liệu trên chuỗi tiết lộ rằng đợt tăng giá của BTC vào ngày 8 tháng 1 diễn ra trước khi những người đăng ký Bitcoin Spot ETF tăng cường mua hàng vào phút cuối khi phán quyết của SEC sắp xuất hiện.
Những người đăng ký ETF nhận được BTC trị giá 60 triệu đô la khi mua hàng vào phút cuối
Các hồ sơ ETF Bitcoin giao ngay đã trở thành chủ đề của những đồn đoán trên thị trường rộng rãi trong những tuần gần đây. Tuy nhiên, theo dõi số tiền, dấu vết dữ liệu trên chuỗi cho thấy rằng các nhà tài trợ quỹ nộp đơn vẫn duy trì quan điểm tích cực.
Số liệu Fund Holdings của CryptoQuant theo dõi những thay đổi theo thời gian thực trong số dư BTC được nắm giữ bởi các quỹ tín thác Bitcoin được công nhận và các quỹ chỉ số chuyên dụng. Điều này đóng vai trò như một ủy quyền hiệu quả để theo dõi số dư BTC tổng hợp do những người đăng ký ETF như Blackrock và Grayscale quản lý.
Cụ thể, biểu đồ Fund Holdings bên dưới cho thấy những người nộp đơn đã nắm giữ tổng cộng 702.133 BTC tính đến ngày 14 tháng 12. Nhưng khi phán quyết của SEC đến gần hơn, họ đã tăng cường mua thêm 1.280 BTC trong ba tuần qua. Tính đến ngày 8 tháng 1, tổng số Fund Holdings đã tăng lên 703.403 BTC.
Tỷ lệ nắm giữ quỹ Bitcoin (BTC) so với giá | Nguồn: CryptoQuant
Được định giá ở mức giá Trung bình động hàm mũ (EMA) 8 ngày là 46.125 USD, 1.280 BTC mới mua được trị giá khoảng 59,08 triệu USD. Thứ nhất, thời điểm của các dòng vốn lớn này của các nhà tài trợ Bitcoin ETF nộp đơn có thể được hiểu là lập trường kiên quyết chống lại phán quyết bác bỏ có mục đích được đưa ra bởi các nhà đầu cơ giảm giá trong những tuần gần đây.
Tổng quát hơn, khi các công ty cá voi thực hiện các giao dịch mua lớn trong thời gian ngắn, nó sẽ khiến nhu cầu thị trường tăng đột biến. Không có gì đáng ngạc nhiên, giá BTC đã tăng 14% kể từ khi các nhà tài trợ quỹ tăng cường mua vào khoảng ngày 14 tháng 12.
Dự báo: giá Bitcoin có thể đạt 50.000 USD không?
Giá bitcoin có thể sẽ đạt 50.000 USD nếu lập trường lạc quan của người đăng ký ETF được đáp ứng bằng phán quyết tích cực kịp thời từ SEC. Rút ra suy luận từ các xu hướng dữ liệu trên chuỗi được phân tích ở trên, những phát triển tích cực xung quanh ETF Bitcoin giao ngay là yếu tố then chốt giúp giá BTC tăng lên trên 47.000 USD.
Ngoài ra, một chỉ báo phân tích kỹ thuật quan trọng cũng khẳng định triển vọng giá Bitcoin tăng giá này.
Sau đợt tăng giá mới nhất vào ngày 8 tháng 1, đường EMA 8 ngày (đường xu hướng màu xanh) của BTC hiện đã vượt lên trên đường EMA 21 ngày (đường xu hướng màu vàng).
Như đã thấy trong biểu đồ bên dưới, Giá EMA 8 ngày của BTC hiện ở mức 46.125 USD, cao hơn đáng kể so với mức trung bình 21 ngày là 45.120 USD.
Dự báo giá Bitcoin (BTC), ngày 9 tháng 1 năm 2024 | Nguồn: TradingView
Sự liên kết này cho thấy hiện tượng Golden Cross rất được thèm muốn hiện đã phát huy tác dụng hoàn toàn đối với giá Bitcoin.
Golden Cross là mô hình phân tích kỹ thuật tăng giá xảy ra khi đường trung bình động ngắn hạn (ví dụ: EMA 8 ngày) vượt qua mức trung bình dài hạn hơn (ví dụ: 21 ngày). Nói một cách ngắn gọn, nó báo hiệu rằng, trung bình, các nhà đầu tư hiện sẵn sàng trả nhiều tiền hơn cho BTC so với các tuần trước.
Nếu phe bò Bitcoin tận dụng động lực tích cực này, chúng có thể đẩy giá lên lãnh thổ 50,00 USD trong những ngày tới
Tuy nhiên, lãnh thổ 50.000 USD có thể hình thành một vùng kháng cự tâm lý lớn. Xem xét rằng các nhà đầu tư đã mua BTC quanh phạm vi giá đó đã nắm giữ túi trong khoảng 21 tháng, nhiều người trong số họ có thể tìm cách thoát ra khi giá đạt đến điểm hòa vốn một lần nữa.
Nhưng nếu phán quyết phê duyệt của SEC thúc đẩy các nhà tài trợ của Quỹ tăng cường áp lực mua thì đà tăng có thể lật ngược bức tường bán đó.
Tại đây, chúng tôi xem xét hiện trạng các quy định về tiền điện tử và trao đổi với các chuyên gia về những gì sẽ xảy ra vào năm 2024.
Khi chúng ta bước sang năm mới, các nhà phân tích kỳ vọng sẽ thấy sự gia tăng các biện pháp quản lý trong không gian tiền điện tử. Các quy tắc sẽ mở rộng để đề cập đến các rủi ro tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố, hành vi của các công ty hoạt động trong không gian tiền điện tử và các hành động giám sát liên quan đến việc bán token.
Ở Mỹ, nhịp độ thực hiện các biện pháp quản lý không có dấu hiệu giảm bớt; tương tự như vậy, Vương quốc Anh đã đưa ra một bộ quy tắc tương đương việc bán mã thông báo tiền điện tử với các sản phẩm tài chính truyền thống.
Tương tự, Liên minh Châu Âu (EU) được thiết lập để trở thành cơ quan tài phán toàn cầu quan trọng đầu tiên chính thức ban hành một bộ luật và quy định rộng rãi quản lý lĩnh vực tiền điện tử vào năm 2024.
Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử, hay MiCA, nhằm mục đích thiết lập quy định thống nhất về tiền điện tử của EU và mang lại sự chắc chắn về mặt pháp lý cho các tài sản kỹ thuật số ngoài phạm vi luật dịch vụ tài chính hiện hành của EU.
Nói rộng ra, các nhà phân tích kỳ vọng các lĩnh vực trọng tâm của năm 2024 sẽ vượt ra ngoài xu hướng chung là tăng cường cường độ quản lý. Họ dự đoán rằng các tổ chức tài chính sẽ phát triển các khuôn khổ quản lý rủi ro mạnh mẽ hơn và tăng cường các yêu cầu về vốn và thanh khoản để phản ánh môi trường kinh tế hiện tại.
Hơn nữa, tầm quan trọng ngày càng tăng của dữ liệu và AI trong cả lĩnh vực tài chính truyền thống và tiền điện tử dự kiến sẽ làm tăng nhu cầu quản trị dữ liệu và quản lý rủi ro mô hình trong quy định về tiền điện tử toàn cầu.
Các nhà phân tích cũng dự đoán rằng các yếu tố bền vững và môi trường, xã hội và quản trị (ESG) sẽ có tầm quan trọng lớn hơn trong quy định về tiền điện tử quốc tế, trong đó an ninh mạng tiếp tục là ưu tiên hàng đầu khi nền tảng tài sản kỹ thuật số vẫn nằm trong tầm ngắm của tin tặc và kẻ lừa đảo.
Hãy cùng khám phá tổng quan địa lý ngắn gọn về các quy định hiện hành về tiền điện tử và bối cảnh lập pháp dự kiến cho năm 2024.
Quy định về tiền điện tử của Hoa Kỳ
Quy định về tiền điện tử ở Hoa Kỳ bao gồm sự kết hợp giữa giám sát của tiểu bang và liên bang, cho phép nhiều cơ quan có cổ phần trong quyền kiểm soát của ngành.
Các cơ quan này, bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ ( SEC ) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa ( CFTC ), phần lớn đã tận dụng các cấu trúc pháp lý hiện có để điều chỉnh hoạt động tài sản kỹ thuật số.
Trong suốt năm 2023, SEC và CFTC đã tiến hành hơn 200 thủ tục thực thi chống lại các công ty tiền điện tử. Hoạt động tăng cường của các cơ quan quản lý Hoa Kỳ diễn ra trong bối cảnh phá sản , lừa đảo, hoạt động gian lận và chuyển động bất hợp pháp của các quỹ gây khó khăn cho lĩnh vực này.
Khi một năm trôi qua, một số người chơi trong không gian tiền điện tử đã kêu gọi các cơ quan quản lý, đặc biệt là SEC, về cách tiếp cận của họ trong việc kiểm soát ngành. Họ cũng đổi mới lời kêu gọi các nhà hoạch định chính sách cũng như cơ quan quản lý để làm rõ luật về tiền điện tử và áp dụng cách tiếp cận xây dựng quy tắc toàn diện hơn.
Tuy nhiên, những lời cầu xin này phần lớn đã bị phớt lờ. Khi năm kết thúc, SEC quay cuồng với nhiều trở ngại pháp lý, đặc biệt là trong các trường hợp chống lại Ripple (XRP) và Grayscale.
Nhưng nó đã có một kiểu cười cuối cùng. Vào ngày 15 tháng 12, cơ quan quản lý đã từ chối đơn thỉnh cầu của Coinbase yêu cầu ban hành các quy định mới cho lĩnh vực tiền điện tử.
Anton Titov, Giám đốc điều hành của bộ xử lý thanh toán fiat-to-crypto Archway Finance, nói với crypto.news rằng ông cảm thấy quyết định của SEC là hợp lý. Như ông giải thích, vai trò của cơ quan này là bảo vệ các nhà đầu tư, duy trì tính toàn vẹn của thị trường và tạo điều kiện thuận lợi cho việc hình thành vốn. Do đó, ông cho rằng việc từ chối kiến nghị của Coinbase là vì lợi ích hoàn toàn của các nhà đầu tư.
“Bởi vì hiện tại và năm tới, hầu hết mọi người chỉ chạm vào tiền điện tử vì mục đích đầu cơ. Ngay cả khi đó là mã thông báo tiện ích, đầu cơ cũng tương đương với tham vọng kiếm tiền và sau đó nó tương đương với đầu tư. Khi đó, điều đó có nghĩa là SEC hành xử vì lợi ích đầy đủ của các nhà đầu tư đang cố gắng duy trì tính toàn vẹn của thị trường.”
Anton Titov, Giám đốc điều hành Archway Finance
Tuy nhiên, Titov chỉ ra rằng quyết định này cũng nêu bật sự thận trọng của SEC trong việc chấp nhận hoàn toàn tiền điện tử. Anh ấy cảm thấy cơ quan này coi Bitcoin ( BTC ) và stablecoin là mối đe dọa đối với các dòng tiền tệ đã được thiết lập và có thể kiểm soát được.
Hơn nữa, theo quan điểm của ông, cơ quan quản lý Hoa Kỳ không được thiết kế để trở thành “trung tâm đổi mới” cho các công nghệ mới như blockchain và token kỹ thuật số, cho thấy sự mất kết nối cơ bản giữa sứ mệnh của nó và các mục tiêu của ngành công nghiệp tiền điện tử.
Tuy nhiên, quy mô thị trường ngày càng tăng của một số loại tiền điện tử, đặc biệt là các stablecoin được hỗ trợ bằng đô la, đã vượt quá ngưỡng 50 tỷ USD về tầm quan trọng hệ thống, đã thu hút sự chú ý của các nhà lập pháp Hoa Kỳ, dẫn đến việc họ phải soạn thảo nhiều đề xuất lập pháp hơn để điều chỉnh hoạt động tiền điện tử.
Một đề xuất như vậy là Đạo luật đổi mới tài chính có trách nhiệm lưỡng đảng (RFIA), nhằm tìm cách phân loại hầu hết các tài sản kỹ thuật số thành hàng hóa. Nó sẽ đặt trách nhiệm giám sát chính đối với CFTC và thiết lập các yêu cầu pháp lý đối với stablecoin.
Ngoài ra, Chính quyền Biden đã ban hành Sắc lệnh hành pháp nêu rõ cách tiếp cận quy định về tiền điện tử của chính phủ Hoa Kỳ.
Hướng tới năm 2024, nhiều người dự báo nỗ lực của Hoa Kỳ trong việc thông qua luật tiền điện tử sẽ chủ yếu tập trung vào hai dự luật: một dự luật tìm cách giám sát stablecoin ở cấp liên bang và dự luật thứ hai đề xuất cách tiếp cận toàn diện đối với cấu trúc thị trường tổng thể của tiền điện tử.
Được tài trợ bởi Patrick McHenry, chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Hạ viện, Đạo luật Thanh toán Stablecoin rõ ràng có thể là một trong những mục lập pháp đầu tiên được giải quyết vào năm 2024.
Nó đã vượt qua giai đoạn ủy ban vào tháng 7 bất chấp sự phản đối ban đầu từ Nhà Trắng và một số đảng viên Đảng Dân chủ quyền lực lo ngại về điều khoản cho phép các cơ quan quản lý nhà nước phê duyệt việc phát hành stablecoin mà không cần sự tham gia của Cục Dự trữ Liên bang.
Tuy nhiên, Chủ tịch SEC, Gary Gensler, đã so sánh stablecoin với các quỹ thị trường tiền tệ và đề xuất những quỹ được chốt bằng đồng đô la nên nằm trong phạm vi của cơ quan ông, điều mà các nhà quan sát cảm thấy có thể gây trở ngại cho việc thông qua dự luật stablecoin một cách suôn sẻ.
Dự luật thứ hai, Đạo luật đổi mới tài chính và công nghệ cho thế kỷ 21 , cũng có thể phải đối mặt với những thách thức khi đề xuất chuyển nhiều trách nhiệm hơn cho CFTC và yêu cầu các cơ quan quản lý thiết lập lộ trình rõ ràng để tài sản kỹ thuật số chuyển từ đầu tư chứng khoán sang hàng hóa.
Tương tự như vậy, tính hợp pháp của lĩnh vực tiền điện tử có thể được tăng cường nhờ sự chấp thuận tiềm năng của Bitcoin ETF. Nhiều nhà quản lý tài sản, bao gồm BlackRock, Fidelity và WisdomTree, đang cạnh tranh để có được Bitcoin ETF giao ngay, phải được sự chấp thuận của SEC nhưng vẫn chưa được cấp phép.
Cuối cùng, mùa bầu cử năm 2024 có thể tác động đáng kể đến luật pháp về tài sản kỹ thuật số, với trọng tâm của các nhà lập pháp có khả năng chuyển từ quy định về tiền điện tử sang các chiến dịch tái tranh cử.
Quy định về tiền điện tử của Vương quốc Anh
Kể từ năm 2020, luật pháp Vương quốc Anh đã yêu cầu các công ty tiền điện tử phải đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính (FCA) và tuân thủ các quy định về rửa tiền, tài trợ khủng bố và chuyển tiền năm 2017.
Tuy nhiên, vào tháng 10 năm 2022, như một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của chính phủ Vương quốc Anh nhằm biến quốc gia này thành trung tâm toàn cầu về công nghệ và đầu tư tiền điện tử, đồng thời cho phép các cơ quan quản lý phản ứng nhanh hơn với những phát triển trong không gian, Hạ viện đã bỏ phiếu cho phép Bộ Tài chính quản lý tiền điện tử như công cụ tài chính theo Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính năm 2000.
Ngoài ra, chính phủ đã ban hành một tài liệu tham vấn vào đầu năm 2023 để tìm kiếm các khuyến nghị về việc điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử. Sau cuộc tập trận, Whitehall bày tỏ ý định đưa nhiều loại tài sản kỹ thuật số, bao gồm mã thông báo tiện ích và mã thông báo trao đổi không được hỗ trợ, theo quy định tương tự như tài sản tài chính truyền thống.
Các quy tắc quản lý việc quảng cáo và bán tiền điện tử ở Vương quốc Anh cũng đang thay đổi, với việc Bộ Tài chính sắp xếp các chương trình khuyến mãi tiền điện tử với các loại quảng cáo tài chính khác. Ngoài ra, FCA đã áp đặt thêm các hạn chế đối với việc bán, tiếp thị và phân phối các công cụ phái sinh tiền điện tử, ngoại trừ mã thông báo bảo mật.
Hơn nữa, giống như ở Mỹ, stablecoin dự kiến sẽ chịu sự giám sát chặt chẽ hơn về mặt pháp lý ở Anh. Chính phủ có kế hoạch biến chúng thành một hình thức thanh toán được công nhận. Các nhà quan sát dự báo rằng điều này có thể đạt được phần lớn bằng cách mở rộng luật thanh toán và tiền điện tử hiện có.
Phát biểu với crypto.news, Nathan Catania, đối tác tại công ty tư vấn các vấn đề pháp lý XREg, cho rằng cách tiếp cận của Vương quốc Anh đối với quy định về stablecoin sẽ đóng một vai trò quan trọng trong tương lai tài chính của quốc gia. Catania nhấn mạnh các biện pháp chủ động của Vương quốc Anh trong việc giải quyết các rủi ro pháp lý quan trọng, đồng thời cho biết nước này đang đảm bảo các tổ chức phát hành duy trì tài sản dự trữ có rủi ro thấp, thanh khoản và an toàn.
“Nhìn chung, các rủi ro pháp lý chính đã được giải quyết. Chúng bao gồm việc đảm bảo rằng các tổ chức phát hành duy trì tài sản dự trữ và những tài sản này là những công cụ có rủi ro thấp, thanh khoản và an toàn. Các yêu cầu chi tiết xung quanh việc bảo vệ tài sản của khách hàng và các yêu cầu thận trọng khác sẽ đảm bảo rằng stablecoin được phát hành ở Anh an toàn hơn cho người tiêu dùng sử dụng.”
Nathan Catania, đối tác, XReg
Tuy nhiên, Catania cũng xác định những rào cản tiềm ẩn trong cách tiếp cận quy định đối với stablecoin ở nước ngoài. Hầu hết hoạt động của stablecoin ở Anh đều liên quan đến tài sản do nước ngoài phát hành, đặc biệt là Tether (USDT) và USD Coin (USDC). Theo ông, tác động của khung pháp lý đối với việc niêm yết và giao dịch các stablecoin này trên các sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh vẫn chưa rõ ràng ngay cả khi chúng ta bước vào năm 2024.
Hơn nữa, nhà phân tích bày tỏ lo ngại về khả năng không mở rộng chế độ stablecoin sang thanh toán ngang hàng. Ông tin rằng điều này có thể tác động đến thị trường và sàn giao dịch tiền điện tử của Vương quốc Anh, có thể hạn chế sự lựa chọn của người tiêu dùng đồng thời bảo vệ lợi ích của họ. Vì vậy, ông tin rằng Vương quốc Anh phải đạt được sự cân bằng cẩn thận khi xây dựng luật về tiền điện tử trong tương lai.
Quy định về tiền điện tử châu Âu
Bối cảnh pháp lý về tiền điện tử ở Châu Âu đã có một bước tiến lớn với việc triển khai MiCA vào tháng 7 năm 2023. Khung quy định này thể hiện nỗ lực đầu tiên nhằm phối hợp giám sát các tài sản kỹ thuật số và các hoạt động liên quan của chúng trên khắp EU.
MiCA là một bánh răng quan trọng trong chiến lược rộng lớn hơn của Ủy ban Châu Âu nhằm đưa công nghệ tiền điện tử và blockchain vào ngành dịch vụ tài chính.
Tạo cơ sở cho quy định về tiền điện tử của EU, MiCA tìm cách đồng bộ hóa các luật khác nhau của từng quốc gia thành viên EU và đạt được sự cân bằng tinh tế giữa khuyến khích đổi mới tài chính và giảm thiểu rủi ro riêng biệt do nhiều loại tài sản kỹ thuật số gây ra.
Vào năm 2024, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) và nhà phát hành tài sản tiền điện tử (CAI) hoạt động trong hoặc trên khắp EU sẽ phải tuân thủ một cuốn sách quy tắc thống nhất, thay thế các khuôn khổ quốc gia rời rạc cho đến nay.
Dự kiến, ứng dụng MiCA sẽ được hoàn thiện hơn nữa trong năm mới, với việc Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) và Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) phát triển các tiêu chuẩn kỹ thuật quy định (RTS), triển khai các tiêu chuẩn kỹ thuật (ITS) và các hướng dẫn.
Đồng thời, các quốc gia thành viên EU dự kiến sẽ triển khai các công cụ lập pháp của riêng mình để hỗ trợ triển khai MiCAR, RTS, ITS và các hướng dẫn.
Triển vọng của Châu Âu đến năm 2024 là các cơ quan có thẩm quyền quốc gia (NCA) của các quốc gia thành viên EU sẽ đẩy mạnh hoạt động của họ, nêu rõ hướng dẫn giám sát và kỳ vọng đối với việc ủy quyền và giám sát CASP, CAI và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính truyền thống tham gia vào các hoạt động do MiCAR quản lý.
Quy định về tiền điện tử ở châu Á
Trong khi Trung Quốc hoàn toàn cấm sử dụng tiền điện tử vào năm 2021, một số nước láng giềng của họ đã có động thái để nắm lấy ngành này, khi bối cảnh pháp lý trong khu vực chuyển sang tập trung vào bảo vệ người tiêu dùng và sự rõ ràng của lĩnh vực này.
Singapore dẫn đầu cuộc buộc tội vào năm 2023, với việc Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) công bố các quy định mới, sẽ có hiệu lực vào giữa năm 2024 , để bảo vệ các nhà giao dịch cá nhân. Các quy tắc bao gồm hạn chế quyền truy cập vào tín dụng để giao dịch tiền điện tử, cấm các ưu đãi khuyến khích giao dịch và cấm mua tiền điện tử bằng thẻ tín dụng do địa phương phát hành.
Trong khi đó, Hồng Kông đã thực hiện một cách tiếp cận tự do hơn, chào đón các công ty tiền điện tử và bắt đầu chế độ cấp phép tiền điện tử của riêng mình. Khu vực bán tự trị có kế hoạch trở thành trung tâm toàn cầu về tài sản ảo bằng cách triển khai khung pháp lý toàn diện, dự kiến sẽ hoàn thành nhiều công việc hơn vào năm 2024.
Hiện tại, các cơ quan quản lý Hồng Kông phân loại tiền điện tử là mã thông báo bảo mật hoặc tiện ích, trước đây thuộc thẩm quyền của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC).
Về phần mình, Nhật Bản đã và đang xây dựng nền tảng cho sự phát triển của nền kinh tế tiền điện tử, thậm chí còn công nhận web3 là trụ cột chính trong lộ trình kinh tế của mình.
Từ quan điểm pháp lý, việc phân loại tài sản tiền điện tử ở Nhật Bản thuộc một số loại: tài sản tiền điện tử, stablecoin, mã thông báo bảo mật và các loại khác như NFT, mỗi loại được điều chỉnh bởi luật pháp khác nhau.
Việc nắm giữ và bán tiền điện tử được quy định bởi Đạo luật dịch vụ thanh toán (PSA), không có yêu cầu an toàn cụ thể đối với tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ phải duy trì một tỷ lệ phần trăm tiền cụ thể của khách hàng bằng các phương pháp có độ an toàn cao như ví lạnh.
Việc sửa đổi PSA vào tháng 6 năm 2023 đã xác định thêm trạng thái của stablecoin có mệnh giá bằng tiền hợp pháp, phân biệt chúng với các tài sản kỹ thuật số khác.
Hiện tại, các quy định giới hạn các tổ chức phát hành stablecoin trong phạm vi ngân hàng, công ty chuyển tiền và công ty ủy thác, trong khi các bên trung gian phải đăng ký với cơ quan quản lý và tuân thủ các nguyên tắc AML/KYC nghiêm ngặt.
Kỳ vọng vào năm 2024 cho thấy sự tăng trưởng liên tục, với việc tăng cường quy định và làm rõ trong không gian tiền điện tử nhằm thúc đẩy một môi trường an toàn và thuận lợi hơn cho các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Quy định về tiền điện tử toàn cầu
Phần còn lại của thế giới cũng không bị bỏ lại phía sau trong luật pháp về tiền điện tử. Đánh giá năm 2024 của PwC về quy định về tiền điện tử trên toàn thế giới cho thấy danh sách hơn 40 khu vực pháp lý với một số dạng quy tắc về tiền điện tử.
Nhìn vào quy định về tiền điện tử theo quốc gia, ngoài EU, chỉ có Bahamas, Quần đảo Cayman, Nhật Bản, Mauritius, Singapore và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) có luật pháp toàn diện về tiền điện tử bao gồm mọi thứ từ cấp phép, đăng ký và quy tắc đi lại cho đến xử lý stablecoin.
Nhiều người khác vẫn đang nghiên cứu các khuôn khổ để đưa chúng vào bản đồ quy định về tiền điện tử, với các quốc gia như Qatar, Nam Phi, Đài Loan và Canada đều có các cấp độ hoạt động quản lý đang diễn ra khác nhau, bao gồm thảo luận, tham vấn và chờ triển khai luật về tiền điện tử. .
Ở những nơi khác, Úc đã chủ động phát triển khung pháp lý cho lĩnh vực tiền điện tử. Là một phần của chương trình cải cách nhiều giai đoạn, Chính phủ Úc đã xuất bản một tài liệu tư vấn về lập bản đồ token vào tháng 2, đặt nền móng cho các biện pháp quản lý tiếp theo.
Ngoài Úc, UAE cũng đã có những bước tiến trong quy định về tiền điện tử, tự khẳng định mình là một trong những khu vực pháp lý đầu tiên có luật toàn diện về tiền điện tử.
Với sự mở rộng nhanh chóng của hệ sinh thái tài sản ảo, chính phủ UAE đã ủy quyền quản lý quy định của họ cho Cơ quan Chứng khoán và Hàng hóa (SCA) và Ngân hàng Trung ương (CBUAE), thúc đẩy một môi trường thuận lợi cho sự phát triển của lĩnh vực tiền điện tử.
Trong khi đó, New Zealand đã thực hiện một cách tiếp cận thận trọng hơn, tập trung vào việc tìm hiểu cách các quy định hiện hành áp dụng đối với tiền điện tử và các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử trước khi thiết lập luật cụ thể mới.
Để ghi nhận giai đoạn non trẻ của ngành công nghiệp tiền điện tử, chính phủ New Zealand đã nhấn mạnh tầm quan trọng của các quy tắc có thể thích ứng có thể phát triển theo sự tăng trưởng của ngành và phù hợp với quy định về tiền điện tử trên toàn thế giới.
Mặt khác, Nam Phi đang vạch ra hành trình của mình trong việc quản lý tiền điện tử. Các nhà quan sát trong lĩnh vực này cho rằng họ muốn học hỏi kinh nghiệm và mô hình của các khu vực pháp lý khác, bao gồm cả những khu vực bên ngoài Châu Âu và Hoa Kỳ, vì họ cố gắng hiểu sự phức tạp liên quan đến việc giám sát tiền điện tử.
Quan điểm của chuyên gia
Ảnh chụp nhanh “bản đồ quy định tiền điện tử” này nhấn mạnh xu hướng toàn cầu hướng tới việc phát triển các biện pháp quản lý phù hợp cho lĩnh vực tiền điện tử.
Các quy định về tiền điện tử sắp tới dự kiến sẽ cải tiến và nâng cao hơn nữa các biện pháp này, thúc đẩy một thị trường tiền điện tử mạnh mẽ và bền vững hơn, nơi sự đổi mới phát triển mạnh mẽ dưới sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý.
Chia sẻ triển vọng năm 2024 của mình, nhà phân tích ngành Anton Titov đã dự đoán rằng MiCAR sẽ được triển khai trên khắp EU, dẫn đến các chính sách chống rửa tiền thống nhất ở tất cả các quốc gia thành viên. Ông cũng gợi ý rằng các quốc gia ngoài EU như Anh, Thụy Sĩ và Mỹ có thể sẽ tuân thủ các tiêu chuẩn này.
Nhìn xa hơn EU và Mỹ, Titov dự báo nhận thức về tiền điện tử sẽ thay đổi ở các nơi khác trên thế giới. Ông dự đoán tân tổng thống tiềm năng của Indonesia có thể cởi mở hơn đối với tiền điện tử và gợi ý rằng Ấn Độ có thể chào đón nhiều công ty nước ngoài hơn vào thị trường địa phương của họ.
Điều này sẽ liên quan đến việc thiết lập các khuôn khổ phù hợp với chính sách của ngân hàng, định hướng cách mọi người đầu tư và giao dịch trong nước và xuyên biên giới.
Tuy nhiên, Titov cũng dự đoán rằng quyền riêng tư trên blockchain sẽ tiếp tục bị cấm và bị nhìn nhận tiêu cực, ngay cả trong các giao dịch kinh doanh. Mặc dù vậy, ông tin rằng sự xuất hiện của các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) đầu tiên trên thị trường, mặc dù chưa thực hiện đầy đủ tầm nhìn của Satoshi về quyền tự chủ tài chính, sẽ gửi một thông điệp mạnh mẽ về tính tất yếu và sự chấp thuận theo quy định của công nghệ blockchain.
Quy định về tiền điện tử là gì?
Quy định về tiền điện tử đề cập đến các quy tắc và luật được ban hành bởi các cơ quan tài chính và chính phủ để điều chỉnh việc sử dụng và vận hành tiền điện tử.
Ai quản lý tiền điện tử?
Cơ quan tài chính và chính phủ quản lý tiền điện tử. Ví dụ, ở Hoa Kỳ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) có thẩm quyền quản lý tài sản kỹ thuật số.
Bitcoin có phải là bất hợp pháp ở Mỹ không?
Không, Bitcoin không phải là bất hợp pháp ở Hoa Kỳ. Tuy nhiên, việc sử dụng nó được điều chỉnh bởi một số luật và quy định nhằm ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như gian lận và rửa tiền.
Thuế và tiền điện tử vẫn là một chủ đề khá phức tạp. Tại đây, chúng ta sẽ khám phá hiện trạng thuế tiền điện tử và những gì các nhà đầu tư có thể mong đợi vào năm 2024.
Trong thế giới tiền điện tử, việc chỉ cần nắm giữ tài sản kỹ thuật số của bạn, thường được cộng đồng gọi là ‘HODLing’, sẽ không phát sinh bất kỳ nghĩa vụ thuế nào ở hầu hết mọi khu vực pháp lý.
Tuy nhiên, bất kỳ lợi nhuận nào có được từ các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, bao gồm cho vay, đặt cược hoặc bán, đều có thể dẫn đến một số khoản thuế.
Tiền điện tử bị đánh thuế như thế nào?
Tại Hoa Kỳ, Sở Thuế vụ (IRS) phân loại tất cả tiền điện tử là tài sản vốn, nghĩa là thuế lãi vốn áp dụng cho lợi nhuận kiếm được từ việc bán chúng.
Ví dụ: nếu bạn đầu tư 100 đô la vào Ethereum ( ETH ) và sau đó bán nó với giá 150 đô la, bạn sẽ phải báo cáo khoản lợi nhuận 50 đô la, còn được gọi là lãi vốn, trên tờ khai thuế của bạn.
Thuế suất áp dụng sẽ phụ thuộc vào thời gian bạn giữ ETH của mình. Ví dụ: nếu bạn sở hữu tiền điện tử trong 12 tháng hoặc ít hơn, IRS sẽ coi khoản lãi 50 đô la của bạn là khoản lãi vốn ngắn hạn.
IRS xử lý các khoản lợi nhuận ngắn hạn như vậy từ tiền điện tử giống như cách nó xử lý thu nhập thường xuyên của bạn, có tỷ lệ dựa trên tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) của bạn. Trong trường hợp đó, nó sẽ phải chịu mức thuế từ 10% đến 37%.
Tuy nhiên, nếu bạn nhận ra khoản lãi trong hơn 12 tháng, IRS sẽ phải chịu mức thuế tối đa là 20% đối với khoản tiền 50 USD.
Ở các khu vực pháp lý khác, thuế suất dài hạn khác nhau, từ 0% ở Bỉ, Đức và Thụy Sĩ đến 39% ở New Zealand, 35% ở Cuba và Mexico và 46% ở Iceland.
20 quốc gia thân thiện với thuế tiền điện tử nhất:
1. 🇦🇪 UAE 2. 🇧🇸 Bahamas 3. 🇧🇲 Bermuda 4. 🇰🇾 Đảo Cayman 5. 🇸🇨 Seychelles 6. 🇲🇨 Monaco 7. 🇵🇦 Panama 8. 🇸🇻 El Salvador 9. 🇮🇩 Indonesia 10. 🇲🇹 Malta 11. 🇬🇮 Gibraltar 12. 🇱🇮 Liechtenstein 13. 🇩🇪 Đức 14. 🇸🇬 Singapore 15. 🇨🇭 Thụy Sĩ 16.…
Thu nhập từ tiền điện tử phải chịu thuế, cho dù thu được thông qua khai thác, airdrop , khuyến mãi, giao dịch, đặt cược, cho vay hoặc thanh toán hàng hóa và dịch vụ. IRS coi toàn bộ giá trị tài sản kỹ thuật số của bạn phải chịu thuế theo thuế suất thuế thu nhập cận biên vào ngày bạn mua chúng. Các quy tắc tương tự áp dụng cho tiền điện tử kiếm được thông qua các hoạt động mang lại lợi nhuận như đặt cược.
Việc giữ lại tiền điện tử từ các giao dịch như vậy và sau đó sử dụng hoặc bán chúng với giá trị cao hơn mức bạn đã trả sẽ bị tính thuế lãi vốn đối với lợi nhuận. Ngược lại, nếu bạn bán tiền điện tử của mình với giá thấp hơn mức bạn đã trả, bạn có thể yêu cầu đây là thuế lỗ vốn, có thể được sử dụng để cân bằng các khoản thuế thu nhập khác.
Thuế tiền điện tử của Hoa Kỳ vào năm 2023
Như đã nêu trước đây, thuế đối với tiền điện tử ở Hoa Kỳ sẽ thay đổi dựa trên một số yếu tố, bao gồm thu nhập của bạn, trạng thái nộp hồ sơ và khoảng thời gian bạn nắm giữ tài sản tiền điện tử của mình trước khi bán chúng.
Nếu bạn giữ tiền của mình dưới một năm, cơ quan thuế sẽ coi chúng như một khoản lãi ngắn hạn và đánh thuế chúng tương đương với thuế thu nhập của bạn. Mặt khác, nếu bạn nắm giữ tiền điện tử trong hơn một năm, thuế được áp dụng sẽ là lợi nhuận dài hạn.
Phần bên dưới phác thảo các mức thuế áp dụng cho lợi nhuận dài hạn từ tiền điện tử trong năm tài chính 2023.
THUẾ SUẤT
ĐƠN
KẾT HÔN NỘP ĐƠN CHUNG
CHỦ HỘ
0%
– ,625
– ,250
– ,750
15%
,626 – 2,300
,251 – 3,850
,751 – 3,050
20%
>2,300
>3,850
>3,050
Nguồn: IRS
Dưới đây là mức thuế áp dụng cho lợi nhuận ngắn hạn từ tiền điện tử vào năm 2023.
THUẾ SUẤT
ĐƠN
KẾT HÔN NỘP ĐƠN CHUNG
CHỦ HỘ
10%
đến .000
đến .000
đến ,700
12%
,001 đến ,725
,001 đến ,450
,701 đến ,850
22%
,726 đến ,375
,451 đến 0,750
,851 đến ,350
24%
,376 đến 2,100
0,751 đến 4,200
,351 đến 2,100
32%
2,101 đến 1,250
4,201 đến 2,500
2,101 đến 1,250
35%
1,251 đến 8,125
2,501 đến 3,750
1,251 đến 8,100
37%
>8,125
>3,750
>8,100
Nguồn: IRS
Ngoài tỷ lệ IRS, một số tiểu bang của Hoa Kỳ đã cung cấp hướng dẫn bổ sung về cách tiền điện tử ảnh hưởng đến thuế thu nhập. Illinois có hướng dẫn về phân chia thu nhập từ các giao dịch tiền điện tử, chỉ đạo rằng nó phải được xử lý giống như các loại tài sản vô hình khác vì mục đích thuế.
Các tiểu bang khác, bao gồm California , Kentucky, Minnesota, New Jersey, New York và Washington, đã ban hành hướng dẫn về thuế bán hàng và sử dụng đối với tiền kỹ thuật số.
Thuế này thường được áp dụng đối với việc bán tài sản cá nhân hữu hình chịu thuế và đã đặt ra câu hỏi về việc liệu nó có áp dụng cho hàng hóa hoặc dịch vụ đã được thanh toán bằng tiền điện tử hay không.
California và New York không tạo gánh nặng cho người dùng tiền điện tử bằng thuế bán hàng và sử dụng vì họ không công nhận tài sản kỹ thuật số là tài sản cá nhân hữu hình. Ngược lại, Minnesota áp dụng thuế bán hàng và sử dụng đối với các mã thông báo không thể thay thế (NFT) khi sản phẩm liên quan cũng phải chịu thuế trong tiểu bang.
New Jersey yêu cầu các doanh nghiệp sử dụng tiền điện tử làm hình thức thanh toán lương phải tính đến giá trị thị trường hợp lý của họ tại thời điểm thanh toán cho mục đích khấu trừ. Tương tự, các nhà thầu độc lập được thanh toán bằng tiền điện tử phải xác định giá trị thị trường hợp lý tương đương bằng đô la Mỹ của họ vào ngày nhận. Các khoản thanh toán được thực hiện bằng tiền điện tử phải tuân theo các yêu cầu báo cáo giống như các loại tài sản khác.
Tại Washington, Cục Doanh thu của bang khuyên rằng để áp dụng thuế chính xác cho giao dịch liên quan đến NFT, điều quan trọng là phải xem xét bản chất của giao dịch, khả năng chịu thuế của từng thành phần và danh tính của các bên liên quan.
Thu thuế
Với việc thị trường tiền điện tử rũ bỏ những tác động của thị trường gấu kéo dài, cho phép các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ việc nắm giữ của họ, các chuyên gia thuế đã đề nghị chú ý đến các cơ hội miễn thuế khi kiếm được từ tiền điện tử.
Một trong những điều mà những người đam mê tiền điện tử am hiểu về đại lộ có thể muốn xem xét là việc thu thuế. Chiến lược này có thể hoạt động đặc biệt hiệu quả đối với những người nằm trong khung lãi vốn dài hạn 0%, những người đã nắm giữ tiền điện tử của họ trong hơn một năm.
Cách tiếp cận này liên quan đến việc bán các tài sản kỹ thuật số có lợi nhuận, đăng ký lợi nhuận và mua lại chúng ngay lập tức bằng cách lợi dụng việc không có quy tắc bán rửa để kiếm lợi nhuận. Điều này đặt lại cơ sở của tiền điện tử về giá mua mới, có khả năng làm giảm lợi nhuận trong tương lai nếu giá tiếp tục tăng.
Mọi quyết định mua lại tiền điện tử đều phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu tài chính của bạn. Các chuyên gia thuế khuyến nghị thu lợi nhuận cho những người trong khung 0%, đặc biệt với chiến lược mua lại ngay lập tức, đặc biệt vì các quy tắc bán rửa IRS hiện không áp dụng cho các khoản lỗ hoặc lãi tiền điện tử.
Như được trình bày trong bảng trên, vào năm 2023, những người nằm trong tỷ lệ tăng vốn 0% bao gồm các cá nhân có thu nhập chịu thuế dưới 44.625 USD, các cặp vợ chồng kiếm được 89.250 USD trở xuống và chủ hộ gia đình có thu nhập từ 59.750 USD trở xuống.
Báo cáo thuế đối với tiền điện tử
Tại Hoa Kỳ, quy trình báo cáo thuế đối với tiền điện tử bắt đầu bằng Biểu mẫu 1040 được cập nhật, hiện bao gồm câu hỏi về các giao dịch tiền điện tử mà bạn có thể đã thực hiện trong năm. Nếu bạn chỉ mua tiền điện tử thì nó không phải chịu thuế. Tuy nhiên, nếu bạn bán nó thì nó sẽ phải chịu thuế.
Điều quan trọng là phải theo dõi tất cả các giao dịch tiền điện tử của bạn, bao gồm số tiền bạn đã trả cho chúng, thời gian bạn giữ chúng và giá bán của chúng. Ngoài ra, hãy nhớ giữ lại tất cả biên lai và lưu ý giá trị thị trường hợp lý của tiền điện tử khi được sử dụng hoặc bán.
Điều đáng lưu ý là sàn giao dịch tiền điện tử của bạn có thể không ghi lại chi phí ban đầu nếu bạn chuyển tiền giữa ví lạnh ngoại tuyến và tài khoản của mình.
Khi nộp thuế khi giao dịch tiền điện tử, bạn có thể cần phải điền vào một số biểu mẫu, chẳng hạn như Biểu mẫu 1040 để báo cáo tổng số tiền lãi hoặc lỗ từ tiền điện tử, Biểu mẫu 1099-NEC nếu bạn kiếm được tiền điện tử bằng cách khai thác nó, Biểu mẫu 8949 để ghi lại mọi loại tiền điện tử mua hoặc bán, Biểu C nếu bạn nhận được tiền từ hoạt động khai thác, Biểu D để tóm tắt tổng số tiền lãi và lỗ vốn của bạn và Biểu SE nếu bạn kiếm được bất kỳ thu nhập tiền điện tử nào thông qua việc tự kinh doanh.
Hơn nữa, bạn cũng nên chỉ định ngày bạn bán, trao đổi hoặc xử lý tài sản kỹ thuật số. Bạn cũng sẽ yêu cầu số tiền thu được hoặc giá bán và cơ sở chi phí của từng loại tiền điện tử để giúp bạn tính thuế tiền điện tử.
Năm 2024 có ý nghĩa gì đối với tiền điện tử và thuế?
Hướng tới năm 2024, các chuyên gia dự đoán sẽ có những bước phát triển hơn nữa về thuế tiền điện tử. Khi nhiều người tham gia vào giao dịch tiền điện tử hơn, nhu cầu về các dịch vụ như tạo báo cáo thuế tiền điện tử và hiểu biết về thuế blockchain có thể sẽ tăng lên.
Môi trường pháp lý đang phát triển cũng có thể thay đổi luật thuế thương nhân và thuế đối với công nghệ blockchain.
IRS đã công bố hướng dẫn về mức thuế áp dụng khi nộp thuế đối với tiền điện tử vào năm 2024.
THUẾ SUẤT
ĐƠN
KẾT HÔN NỘP ĐƠN CHUNG
CHỦ HỘ
0%
đến ,025
đến ,050
đến ,000
15%
,026 đến 8,900
,051 đến 3,750
,001 đến 1,350
20%
>8,900
>3,750
>1,350
Nguồn: IRS
Theo luật thuế hiện hành, các giao dịch tiền điện tử khác nhau cũng có thể có những tác động khác nhau về thuế trong năm tới. Dưới đây là tổng quan về một số trong số họ:
Thu nhập từ tiền điện tử : Phần thưởng khai thác và đặt cược , cũng như bất kỳ loại tiền điện tử nào nhận được dưới dạng thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ, có thể tạo ra thu nhập chịu thuế vào năm 2024.
Bán hàng và giao dịch : IRS xem xét việc trao đổi, sử dụng hoặc giao dịch tiền điện tử phải chịu thuế.
Lỗ vốn : Lỗ tiền điện tử có thể bù đắp thuế cho các khoản lãi vốn khác và lên tới 3.000 đô la thu nhập của bạn, làm giảm hóa đơn thuế tổng thể của bạn.
Mua bằng stablecoin : Vào năm 2024, giao dịch bằng stablecoin sẽ có tác động về thuế tương tự như với tiền tệ pháp định.
Phá sản : Với một loạt các vụ phá sản xảy ra trong không gian tiền điện tử vào năm 2023, các nhà đầu tư bị ảnh hưởng có thể vui mừng khi biết rằng họ có thể cân bằng khoản lỗ từ những sự kiện đó với lợi nhuận của họ bằng cách sử dụng chi phí mua ban đầu của tài sản kỹ thuật số bị ảnh hưởng.
NFT : Doanh số bán NFT phải chịu thuế, với mức thuế suất tùy thuộc vào thời gian chúng được giữ và tổng thu nhập.
Chuyển tiền giữa các ví kỹ thuật số : Cơ quan thuế không coi việc chuyển tiền điện tử giữa các ví là một sự kiện chịu thuế miễn là bạn không đổi nó lấy một loại tiền điện tử hoặc tiền tệ fiat khác.
Giao thức tài chính phi tập trung (defi) : Việc tham gia vào nhóm thanh khoản defi có thể phải chịu thuế giao dịch, có thể từ việc trao đổi tiền điện tử của bạn lấy mã thông báo nhóm thanh khoản hoặc nhận mã thông báo phần thưởng. Thu nhập từ đặt cược defi cũng có thể phải chịu lãi vốn hoặc thuế thu nhập.
Các tổ chức tự trị phi tập trung (DAO) : Việc lấy tiền điện tử từ DAO được báo cáo là thu nhập, với bất kỳ lợi nhuận tiếp theo nào từ việc bán đều phải chịu thuế lãi vốn.
Airdrop và hard fork : Đây là những khoản chịu thuế và phải được báo cáo theo giá trị thị trường hợp lý tại thời điểm nhận.
Quà tặng và quyên góp : Việc nhận tiền điện tử dưới dạng quà tặng sẽ không bị đánh thuế cho đến khi được bán, tại thời điểm đó lãi hoặc lỗ vốn sẽ có hiệu lực. Việc quyên góp tiền điện tử có thể dẫn đến khoản khấu trừ từ thiện miễn thuế.
Nếu bạn là người nộp thuế ở Mỹ, thời hạn gửi báo cáo thuế tiền điện tử cho năm 2023 hoặc nộp đơn xin gia hạn là vào ngày 15 tháng 10 năm 2024.
Xin lưu ý rằng mặc dù bản tóm tắt này nhằm mục đích đơn giản hóa các quy định về thuế đối với tiền điện tử nhưng chúng tôi luôn khuyên bạn nên tìm kiếm các dịch vụ thuế tiền điện tử chuyên nghiệp để tính toán và báo cáo thuế chính xác.
Nếu bạn bán tiền điện tử, bạn có phải trả thuế không?
Ở hầu hết các khu vực pháp lý về thuế, tiền điện tử bị đánh thuế giống như cổ phiếu và các loại tài sản khác. Do đó, bạn phải nộp thuế đối với bất kỳ khoản lãi nào bạn nhận được từ việc bán tiền điện tử.
Bạn có trả thuế cho Bitcoin không?
Giống như các loại tiền điện tử khác, việc bán Bitcoin để kiếm lời sẽ phải chịu thuế lãi vốn.
Bạn có thể yêu cầu bồi thường các khoản lỗ tiền điện tử về thuế không?
Bạn có thể yêu cầu các khoản lỗ tiền điện tử đối với khoản thuế của mình và bù đắp chúng bằng khoản lãi trên hóa đơn thuế của bạn.
Bạn có phải báo cáo tiền điện tử dưới 600 USD không?
Đúng. Mặc dù chính quyền Biden đề xuất nâng ngưỡng báo cáo đối với các khoản thanh toán bằng tiền mặt từ 600 USD lên 10.000 USD, nhưng nó không áp dụng cho các giao dịch tài sản kỹ thuật số, có nghĩa là IRS vẫn yêu cầu tất cả các giao dịch tiền điện tử, lớn hay nhỏ, phải được báo cáo.
Khai thác tiền điện tử bị đánh thuế như thế nào?
Khi bạn khai thác thành công tiền điện tử, phần thưởng thu được sẽ phải chịu thuế. Người đóng thuế xác định số tiền chịu thuế bằng cách xem xét giá trị thị trường hợp lý của tiền điện tử được khai thác vào ngày nó được khai thác.
Máy tính thuế tiền điện tử có an toàn không?
Máy tính thuế tiền điện tử có thể là công cụ an toàn và hiệu quả để nộp thuế, nhưng điều quan trọng là phải thận trọng do những lo ngại tiềm ẩn về bảo mật. Đã có cảnh báo về các trò lừa đảo tiềm ẩn nhắm vào người dùng máy tính thuế tiền điện tử, vì vậy điều quan trọng là phải luôn cảnh giác.
Tôi sẽ phải trả bao nhiêu thuế cho tiền điện tử?
Số tiền thuế bạn sẽ trả đối với tiền điện tử có thể khác nhau rất nhiều và thường bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bao gồm thời gian bạn nắm giữ tài sản và tổng thu nhập của bạn. Thuế tiềm năng đối với giao dịch tiền điện tử có thể dao động từ không có gì đến 37%.
