Lưu trữ cho từ khóa: #FinCEN

Pháp Lý

Binance to boost compliance efforts with 1,000 new hires in 2024

Để lại phản hồi

Binance will reportedly increase its workforce by at least 1,000 new employees by the end of 2024, with 20% going to compliance roles.

Richard Teng, who took over the running of Binance in late 2023 as the exchange’s new chief executive, shared those plans in an Aug. 22 interview with Bloomberg. He revealed that the exchange plans to expand its workforce by 1,000, with the compliance department getting an extra 200 people.

At the moment, Binance’s compliance workforce is made up of 500 employees, and the company has reportedly spent more than $200 million to meet regulatory requirements, particularly in the United States.

Teng stated that since the beginning of 2024, Binance had fielded more than 63,000 requests from law enforcement authorities, beating the 58,000 it dealt with in all of 2023.

Binance boosts compliance efforts under U.S. supervision

Binance’s compliance push stems from a recent plea deal with the U.S. Department of Justice, the Financial Crimes Enforcement Network, and several other U.S. authorities, that resulted in a $4.3 billion penalty for the exchange.

The authorities had accused Binance of violating the Bank Secrecy Act, operating as an unlicensed money transmitting business, and failing to maintain an effective anti-money laundering program.

As part of the deal, the DoJ and FinCEN will monitor Binance’s compliance efforts for the next five years. Additionally, Binance founder Changpeng Zhao resigned from his role as Binance’s CEO.

The monitoring agencies have already appointed agents to assess Binance’s financial statements and transaction tracking. However, Teng admitted that Binance’s crypto compliance journey was still in its infancy.

Despite its push for compliance, Binance still faces charges by the U.S Securities and Exchange Commission for allegedly breaking securities laws, misleading investors, and mishandling clients’ funds. However, the crypto exchange has vowed to fight the charges.

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Crypto News

Pháp Lý

FinCEN đang phân tích 165 triệu USD trong các giao dịch có thể ràng buộc tiền điện tử và Hamas, quan chức cấp cao cho biết

Để lại phản hồi

Thứ trưởng Tài chính Wally Adeyemo đã viết một lá thư cho các nhà lập pháp thảo luận về mức độ mà Hamas có thể sử dụng tiền điện tử.

Theo văn phòng chống tài trợ khủng bố của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, các tổ chức tài chính đã báo cáo 165 triệu USD trong các giao dịch tiền điện tử tiềm năng có thể liên quan đến Hamas.

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính đã phân tích các báo cáo hoạt động đáng ngờ được nộp từ tháng 1 năm 2020 đến tháng 10 năm 2023, theo một lá thư có chữ ký của Thứ trưởng Tài chính Adewale Adeyemo. Bức thư, được CoinDesk xem xét, đã được chuyển đến các nhà lãnh đạo của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện và Ngân hàng Thượng viện và yêu cầu họ hỗ trợ trong việc thông qua luật nhằm mở rộng thẩm quyền giám sát của Bộ Tài chính đối với các giao dịch tiền điện tử.

Bức thư bảo vệ mức độ mà con số 165 triệu đô la có thể gắn liền với tiền điện tử hoặc Hamas, Adeyemo viết rằng một tổ chức tài chính “có thể đã quy toàn bộ giá trị giao dịch của khách hàng – bao gồm cả hoạt động tài sản kỹ thuật số và tiền pháp định – cho Hamas, trong khi chỉ một phần hoạt động được báo cáo có thể cấu thành hoạt động đó.”

FinCEN phát hiện ra rằng hơn 200 địa chỉ tiền điện tử có thể đã được sử dụng trong các giao dịch này. Ông viết: Bộ Tài chính vẫn đang tiến hành “phân tích liên tục” về các mối đe dọa tiềm tàng do tiền điện tử và dịch vụ tiền điện tử gây ra.

“Chúng tôi tiếp tục đánh giá rằng Hamas và những kẻ khủng bố khác có sở thích sử dụng các sản phẩm và dịch vụ tài chính truyền thống, nhưng tôi vẫn lo ngại rằng khi chúng tôi cắt quyền truy cập của chúng vào tài chính truyền thống thì các nhóm này sẽ ngày càng chuyển sang tài sản ảo”, bức thư viết. .

Nhận xét của Adeyemo lặp lại tuyên bố của nhiều quan chức Bộ Tài chính khác nhau trong vài tháng qua, những người nói rằng họ đã thấy những kẻ khủng bố hạn chế sử dụng tiền điện tử .

Tạp chí Phố Wall lần đầu tiên đưa tin về bức thư vào thứ Tư trước đó.

Các nhà lập pháp đã xem xét kỹ lưỡng vai trò tiềm năng của tiền điện tử trong cuộc tấn công của Hamas vào Israel vào tháng 10 năm ngoái, khiến 1.200 người thiệt mạng và gây ra một cuộc chiến ở Gaza. Số người Palestine thiệt mạng hiện nay được cho là lên tới hơn 30.000 người . Một nhóm các nhà lập pháp, dẫn đầu bởi Đảng đa số Hạ viện Tom Emmer (R-Minn.) và Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Patrick McHenry (RN.C.), đã viết một bức thư ngỏ tới Bộ Tài chính vào tháng 11 năm ngoái, nói rằng Quốc hội cần biết mức độ thực tế mà Hamas đang sử dụng tiền điện tử sau khi báo cáo của Wall Street Journal cáo buộc đây là một công cụ được nhóm khủng bố sử dụng.

Vài tuần sau, Bộ Tài chính yêu cầu có thẩm quyền lớn hơn để theo đuổi hoạt động bất hợp pháp trong lĩnh vực tiền điện tử, đặc biệt là ở nước ngoài.

Adeyemo cũng đề cập đến yêu cầu đó, nói rằng phân tích mà ông đã thảo luận trước đó “đã cung cấp thông tin cho một loạt đề xuất lập pháp cấp cao”, “nhằm hiện đại hóa” các công cụ của Kho bạc.

Ông viết: “Những cập nhật này có thể làm rõ và có khả năng mở rộng phạm vi bao phủ của các thực thể mới trong hệ sinh thái tài sản ảo có thể đang hoạt động trong các lĩnh vực thực tế hoặc được cho là không rõ ràng đối với nghĩa vụ [Đạo luật bí mật ngân hàng] của họ”. “Đề xuất cuối cùng sẽ cung cấp rõ ràng cho Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính quyền triển khai các biện pháp trừng phạt thứ cấp, một công cụ có hiệu quả và linh hoạt, chống lại các công ty tài sản ảo đang kinh doanh với các thực thể bị trừng phạt.”

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Cách ngành công nghiệp tiền điện tử phản ứng với quy tắc trộn được đề xuất của FinCEN

Để lại phản hồi

FinCEN có một số lo ngại về việc sử dụng máy trộn trong hoạt động khủng bố. Những người ủng hộ tiền điện tử cảnh báo giải pháp đề xuất của nó có thể đi quá xa

Vào tháng 10, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính đã đề xuất một chế độ quản lý mới đối với các dịch vụ trộn tiền điện tử nhằm coi toàn bộ loại công cụ bảo mật là mối đe dọa rửa tiền và buộc các quy định lưu trữ hồ sơ mới đối với người dân hoặc tổ chức Hoa Kỳ sử dụng chúng. Ngành công nghiệp đã có cơ hội tham gia. Đây là ý chính trong câu trả lời của họ.

Bạn đang đọc State of Crypto, một bản tin của CoinDesk xem xét sự giao thoa giữa tiền điện tử và chính phủ. Nhấn vào đây để đăng ký các phiên bản trong tương lai.

Máy trộn nhắm mục tiêu

Tường thuật

Vào tháng 10, FinCEN đã công bố một thông báo về đề xuất xây dựng quy tắc cho thấy họ có thể chỉ định các máy trộn tiền điện tử là mối lo ngại chính về rửa tiền và yêu cầu phản hồi của công chúng thông qua giai đoạn bình luận đã kết thúc vào tuần trước.

Tại sao nó quan trọng

Máy trộn tiền điện tử – công cụ bảo mật cho phép người dùng che giấu nguồn gốc hoặc nguồn tiền khi giao dịch – đã gây tranh cãi trong giới an ninh quốc gia Hoa Kỳ do lo ngại rằng các tác nhân độc hại đang sử dụng chúng để rửa tiền khỏi các vụ hack hoặc hỗ trợ các tổ chức khủng bố. Cơ quan giám sát lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, OFAC, đã bổ sung một số tổ chức trộn vào danh sách đen toàn cầu trong nỗ lực khóa các tổ chức này ra khỏi hệ thống tài chính toàn cầu. Các biện pháp trừng phạt của nó đối với Tornado Cash nói riêng đã đặt ra những thách thức pháp lý.

Phá vỡ nó

Đã có khoảng 2.000 bình luận được đăng tính đến thời điểm viết bài này (trong đó tôi đã đọc hoặc đọc lướt vài chục bình luận), với những người trả lời nêu lên lo ngại rằng quy tắc đề xuất sẽ vi phạm quyền cá nhân, nắm bắt nhiều hệ sinh thái tiền điện tử hơn FinCEN dự định và thúc đẩy sử dụng tiền điện tử hợp pháp ở nước ngoài.

Những người trả lời bao gồm từ các nhà cung cấp ví tập trung vào quyền riêng tư, các nhà vận động hành lang trong ngành , các công ty phân tích cho đến các dự án tài chính phi tập trung , cùng nhiều dự án khác .

Chainalysis, một công ty phân tích tiền điện tử, cho biết các đề xuất “quá rộng” để có hiệu quả và “sẽ dẫn đến báo cáo không nhất quán và quá mức về các giao dịch”, hầu hết trong số đó sẽ không liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.

Ví dụ: “hoạt động kinh tế hàng ngày” như nhóm thanh khoản hoặc giao dịch hoán đổi có thể được đưa vào phần đề xuất nhằm giải quyết việc người dùng trao đổi các loại tài sản kỹ thuật số khác nhau, một bức thư từ Quỹ Giáo dục DeFi cho biết.

Một số bức thư cảnh báo rằng quy định của FinCEN có thể chuyển hoạt động sang các khu vực pháp lý khác, điều này có thể gây phản tác dụng đối với cơ quan quản lý Hoa Kỳ.

Ví dụ, lá thư của Hiệp hội Blockchain cho biết “FinCEN phải đánh giá cao rằng có thể có một điểm bùng phát mà tại đó các yêu cầu chống rửa tiền quá mức và không phù hợp có thể thúc đẩy các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số đến các quốc gia ít quy định hơn, nơi sẽ không có yêu cầu nộp hồ sơ nghi ngờ.” báo cáo hoạt động (SAR) cho FinCEN và do đó hạn chế quyền truy cập của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ vào thông tin có giá trị.”

Một lá thư được cho là của Hiệp hội tín dụng Hoa Kỳ – một thực thể mới được thành lập sau khi sáp nhập Hiệp hội tín dụng quốc gia và Hiệp hội tín dụng quốc gia được bảo hiểm liên bang – cho biết mặc dù các hiệp hội tín dụng hiện không tham gia vào các giao dịch tiền điện tử, nhưng các yêu cầu lưu trữ hồ sơ được đề xuất sẽ “có khả năng gây gánh nặng” và những quy định đó “không được trùng lặp với các yêu cầu hiện có”.

Bức thư cho biết: “FinCEN nên hạn chế áp dụng các yêu cầu báo cáo và lưu trữ hồ sơ của mình đối với một số giao dịch nhất định. Như đã lưu ý, FinCEN có nhiều kinh nghiệm với nhiều ngưỡng khác nhau”.

Bức thư không cung cấp ngưỡng đề xuất, cho thấy việc tạo một ngưỡng thậm chí có thể không hoạt động “do tính chất phức tạp” của việc trộn tiền điện tử.

Bức thư viết: “Có lẽ một bến cảng an toàn dựa trên tần suất giao dịch có thể phù hợp. Đây là điều mà FinCEN nên phân tích và làm việc với ngành, cuối cùng theo đuổi những thay đổi đó thông qua việc đưa ra quy tắc được đề xuất tiếp theo”.

Ít bình luận bày tỏ sự ủng hộ cho quy tắc này. Một, bởi công ty phân tích dữ liệu GeoComply – tự mô tả là một công ty sử dụng “thông tin dữ liệu định vị địa lý để xác minh dấu vân tay kỹ thuật số thực sự của cá nhân” – gọi quy tắc này là “bước đầu tiên hiệu quả”, nhưng cho rằng có những nơi nó có thể mạnh hơn.

Chẳng hạn, họ khuyến nghị không nên dựa vào dữ liệu IP, lưu ý rằng các địa chỉ kỹ thuật số này có thể bị làm xáo trộn bởi mạng riêng ảo (VPN) và những thứ tương tự.

Một bình luận khác , được cho là của Đơn vị Tình báo Tài chính Bangladesh, cơ quan ngân hàng trung ương Bangladesh được giao nhiệm vụ điều tra hoạt động rửa tiền, trích dẫn hành động gần đây của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ chống lại Binance và các khuyến nghị từ Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính trong việc hỗ trợ đề xuất này. Tuy nhiên, FIU cho biết đề xuất này có thể hơi quá nặng nề. FIU Bangladesh không thể đưa ra bình luận hoặc xác minh rằng họ thực sự đã gửi phản hồi, nhưng FinCEN đã dán nhãn nhận xét đó là đến từ một thực thể nhà nước.

Ngoài ra, như Bill Hughes của Consensys đã chỉ ra, một số bình luận dường như được viết bởi bot. Rất nhiều bình luận trong số này cho biết chúng được viết ra “để bày tỏ mối quan ngại của [họ]” và nói rằng các phần nên được xem xét lại. Các phần này đề cập đến việc sử dụng lại địa chỉ bitcoin, bộ trộn, khả năng lập trình bitcoin, việc sử dụng bitcoin trong tài trợ khủng bố và cho biết người dùng tiền điện tử có thể sử dụng các nền tảng nước ngoài kém an toàn hơn.

Họ “thúc đẩy ủy ban đánh giá những hậu quả tiềm ẩn ngoài ý muốn”, có lẽ là do bất kỳ ai lập trình bot đều không nhận ra rằng FinCEN không giống với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch. Điều này đã xảy ra trước đây .

Tôi đã hỏi Bộ Tài chính về cách họ đánh giá các nhận xét do GPT tạo ra và người phát ngôn của FinCEN cho biết: “Theo Đạo luật Thủ tục Hành chính cũng như các luật, quy định và lệnh điều hành hiện hành khác, FinCEN xem xét tất cả các nhận xét của công chúng và phản hồi tất cả các nhận xét quan trọng.”

Nhiều câu trả lời dường như được viết bởi những người thực tế (trái ngược với bot) và được gửi từ những người gửi ẩn danh hoặc cá nhân đề cập đến những lo ngại về quyền riêng tư và quyền giao dịch.

Và dường như đã trở thành truyền thống hiện nay, cũng có một số nhận xét ngẫu nhiên hoàn toàn lạc đề, bao gồm một số nhận xét cam kết ủng hộ Richard Heart of Hex khét tiếng và một nhận xét ủng hộ Công nghệ và Đổi mới Tài chính cho Đạo luật Thế kỷ 21, một trong số những nỗ lực đang chờ xử lý. tại luật pháp về tiền điện tử toàn diện.

FinCEN hiện phải xem xét các nhận xét trước khi các quan chức quyết định xem họ muốn hoàn thiện đề xuất, sửa đổi hay thực hiện một số hành động khác.

Những câu chuyện có thể bạn đã bỏ lỡ

Tuần này

Thứ ba

  • 9:00 UTC (10:00 CEST) Cơ quan Ngân hàng Châu Âu sẽ tổ chức một buổi điều trần về các chi tiết quy định an toàn trong khuôn khổ quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử.

Ở nơi khác:

  • ( The New York Times ) The Times đăng một câu chuyện rắc rối về các trang trại nhấp chuột và việc AI giờ đây chỉ là một công cụ khác dành cho họ.
  • ( The Air Current ) Jon Ostrower của TAC đã tạo ra một mốc thời gian cho thân máy bay Boeing 737 MAX 9 bị mất chốt cửa giữa chuyến bay trong tháng này.
  • ( Fortune ) Caitlin Long’s Custodia đã kiện tụng với Cục Dự trữ Liên bang về việc từ chối giá thầu điều lệ ngân hàng của ngân hàng tiền điện tử này. Leo Schwartz tại Fortune đã tìm hiểu một số hồ sơ gần đây.

Nếu bạn có suy nghĩ hoặc câu hỏi về những gì tôi sẽ thảo luận vào tuần tới hoặc bất kỳ phản hồi nào khác mà bạn muốn chia sẻ, vui lòng gửi email cho tôi theo địa chỉ nik@coindesk.com hoặc tìm tôi trên Twitter @nikhileshde .

Bạn cũng có thể tham gia cuộc trò chuyện nhóm trên Telegram .

Hẹn gặp lại bạn vào tuần tới!

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Người đồng sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Bitzlato nhận tội về tội chuyển tiền của Hoa Kỳ

Để lại phản hồi

Anatoly Legkodymov nói rằng anh ấy sẽ giải tán sàn giao dịch bị trừng phạt như một phần lời cầu xin của mình.

Anatoly Legkodymov, người đồng sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Bitzlato có trụ sở tại Hồng Kông, đã nhận tội điều hành một công ty chuyển tiền không có giấy phép gắn liền với cáo buộc rằng sàn giao dịch đã xử lý tiền từ các cuộc tấn công ransomware, giao dịch ma túy bất hợp pháp và các tội phạm khác, các quan chức Mỹ tuyên bố hôm thứ Tư.

Legkodymov, chủ sở hữu đa số của sàn giao dịch, “đã đồng ý giải thể Bitzlato” và đưa ra yêu cầu bồi thường về khoảng 23 triệu USD tài sản bị tịch thu, thông cáo báo chí của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) cho biết. Bitzlato đã bị chính phủ Hoa Kỳ trừng phạt vào tháng 1, khi Bộ Tài chính và DOJ cáo buộc họ đã rửa số tiền trị giá khoảng 700 triệu đô la, và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính đã chỉ định sàn giao dịch này là “mối lo ngại chính về rửa tiền”, về mặt chức năng đã ngăn chặn nó. khỏi hệ thống tài chính toàn cầu.

Cảnh sát đã bắt giữ Legkodymov ở Florida, mặc dù vụ việc của anh ta sau đó đã được chuyển đến Tòa án quận phía Đông của New York.

Cơ quan cảnh sát Liên minh Châu Âu Europol sau đó cáo buộc rằng Bitzlato đã rửa số tiền trị giá hơn 1 tỷ USD. DOJ cho biết, đối tác lớn nhất của sàn giao dịch ít được biết đến là thị trường darknet Hydra, cho phép giao dịch thông tin ID giả, thông tin tài chính bị đánh cắp và rửa tiền.

Trong một tuyên bố, Phó Bộ trưởng Tư pháp Lisa Monaco gọi Bitzlato là “nơi trú ẩn an toàn cho những kẻ lừa đảo, trộm cắp và các tội phạm khác”.

Bà nói: “Chúng tôi đang tháo dỡ và phá vỡ hệ sinh thái tội phạm tiền điện tử bằng tất cả các công cụ có sẵn – bao gồm cả truy tố hình sự”. “Vào tháng 1, bộ và các đối tác của chúng tôi đã phá hủy cơ sở hạ tầng của Bitzlato và tịch thu tiền điện tử của nó. Việc kết án người sáng lập Bitzlato ngày hôm nay là sản phẩm mới nhất trong nỗ lực của chúng tôi.”

Một người đồng sáng lập khác của Bitzlato, Anton Shkurenko, cho biết vào cuối tháng 1 rằng sàn giao dịch sẽ mở cửa trở lại, mặc dù trang web chính của nó vẫn hiển thị thông báo rằng nó đã bị các công tố viên Pháp tịch thu kể từ ngày 6 tháng 12.

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Ngày bận rộn pháp lý của Binance

Để lại phản hồi

Binance sẽ trả cho chính phủ Hoa Kỳ 4,3 tỷ USD để giải quyết các cáo buộc hình sự và dân sự.

Binance đang phải trả một trong những khoản tiền phạt lớn nhất trong lịch sử công ty cho Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, trong khi người sáng lập và Giám đốc điều hành của nó, Changpeng “CZ” Zhao, đã từ bỏ vai trò điều hành nền tảng này như một phần của thỏa thuận với nhiều cơ quan liên bang. Trong khi đó, Kraken đang phải đối mặt với một vụ kiện từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, tương tự làn sóng kiện tụng trước đó của SEC.

Bạn đang đọc State of Crypto, một bản tin của CoinDesk xem xét sự giao thoa giữa tiền điện tử và chính phủ. Nhấn vào đây để đăng ký các phiên bản trong tương lai.

Trục xuất CZ, và bồi thường 4,3 tỷ USD

Binance đã giải quyết các khoản phí với nhiều cơ quan của Hoa Kỳ (với một ngoại lệ chính), chấm dứt một trong những hành động pháp lý được mong đợi nhất đối với tiền điện tử.

Tại sao nó quan trọng

Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo khối lượng và vừa đồng ý thanh toán số tiền mà các quan chức liên bang mô tả là một trong những khoản tiền phạt lớn nhất quốc gia.

Phá vỡ nó

Binance và Changpeng “CZ” Zhao đã dàn xếp với nhiều cơ quan liên bang vào thứ Ba, đồng ý trả hàng tỷ đô la trong một thỏa thuận cũng sẽ khiến Zhao phải đối mặt với án tù tiềm tàng, Binance “thoát hoàn toàn” khỏi Hoa Kỳ và đồng ý giám sát chặt chẽ từ Mỹ. giám sát trong vài năm tới.

Nếu bạn bỏ lỡ buổi họp quy định hoành tráng vào thứ Ba:

  • Binance và Bộ Tư pháp đã giải quyết các cáo buộc rằng Binance âm mưu tiến hành một hoạt động kinh doanh chuyển tiền không có giấy phép khi không có chương trình chống rửa tiền. Binance sẽ phải trả khoản tiền phạt 1,8 tỷ USD và 2,5 tỷ USD tiền tịch thu, cũng như chỉ định một người giám sát trong ba năm để đảm bảo tuân thủ luật liên bang trong tương lai.
  • Zhao và Bộ Tư pháp đã giải quyết các cáo buộc rằng cựu Giám đốc điều hành sàn giao dịch hiện đã vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và cố gắng yêu cầu một tổ chức tài chính vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Zhao đồng ý trả 50 triệu USD nhưng phải vài tháng nữa mới tuyên án.
  • Binance và Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai đã giải quyết vụ kiện của Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) vào tháng 3 năm 2023 với cáo buộc họ vận hành một nền tảng giao dịch phái sinh tiền điện tử không được cấp phép ở Hoa Kỳ và đã tìm mọi cách để che giấu nó khỏi các cơ quan quản lý Hoa Kỳ. Binance sẽ phải trả 1,35 tỷ USD tiền phạt dân sự và 1,35 tỷ USD tiền bồi thường.
  • Zhao và CFTC đã giải quyết xong , trong đó Zhao sẽ trả 150 triệu USD cho cơ quan này.
  • Cựu Giám đốc Tuân thủ của Binance, Samuel Lim đã giải quyết các cáo buộc với CFTC, trong đó Lim sẽ trả 1,5 triệu USD cho cơ quan này.
  • Binance và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã giải quyết các cáo buộc vi phạm luật chống rửa tiền và trừng phạt. Binance sẽ trả 3,4 tỷ USD tiền phạt và chỉ định một người giám sát trong 5 năm để đảm bảo sàn vừa tuân thủ các quy định liên bang vừa hoàn toàn rời khỏi Hoa Kỳ ( Binance.US không bị ảnh hưởng bởi điều này).
  • Binance và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) đã giải quyết các cáo buộc vi phạm luật chống rửa tiền và trừng phạt. Binance sẽ trả 968 triệu USD.

Nếu bạn nhận thấy các con số không cộng lại thì bạn đã đúng. Đó là một mớ hỗn độn khó hiểu, phần lớn là do các khoản tiền trùng lặp với nhau và liên quan đến một số hình phạt tài chính sẽ được hoãn lại trừ khi công ty lại đi sai hướng. Các quan chức cho biết tổng cộng 4,3 tỷ USD thực tế sẽ được chuyển từ Binance sang kho bạc của chính phủ Hoa Kỳ. FinCEN đang thu được 780 triệu USD. 150 triệu USD khác là tiền phạt treo giò, trong khi 2,47 tỷ USD sẽ được ghi có vào DOJ và CFTC. OFAC sẽ thu thêm 70 triệu USD và chuyển thêm 898 triệu USD cho DOJ. Jesse Hamilton của CoinDesk đã kiểm tra và CFTC chắc chắn sẽ nhận được khoản tiền phạt 1,35 triệu USD.

Vậy tổng cộng:

  • DOJ đang nhận được 2,018 tỷ USD từ Binance và 50 triệu USD từ Zhao.
  • FinCEN đang nhận được 780 triệu USD từ Binance.
  • OFAC đang nhận được 70 triệu USD từ Binance.
  • CFTC đang nhận được 1,35 tỷ USD từ Binance, 150 triệu USD từ Zhao và 1,5 triệu USD từ Lim.
  • 150 triệu USD là hình phạt treo.

“Một trong những điều mà Bộ Tài chính đang nỗ lực phối hợp với Bộ Tư pháp là một phần đáng kể của hình phạt này sẽ được chuyển đến các nạn nhân của vụ khủng bố do nhà nước tài trợ trong một quỹ hỗ trợ thanh toán cho những gia đình và cá nhân đó”, một quan chức cấp cao của Bộ Tài chính cho biết. quan chức cho biết.

Vai trò của Binance với tư cách là một sàn giao dịch tiền điện tử lớn hoạt động bí mật ở Hoa Kỳ có lẽ là câu chuyện lớn hơn. Hồ sơ tòa án cho biết sàn giao dịch này nhắm mục tiêu đến “người dùng VIP” ở Mỹ để thúc đẩy tăng trưởng trong những ngày đầu. Zhao biết về điều này và biết rằng khoảng một phần ba số người dùng nền tảng của anh ấy đến từ Hoa Kỳ và đã dành thời gian tìm cách che giấu rằng những người dùng này đang sử dụng nền tảng thay vì xóa họ.

Hơn nữa, sàn giao dịch có rất nhiều người dùng từ các địa điểm bị trừng phạt, DOJ cáo buộc, trích dẫn việc Binance phát hiện ra “600 người dùng ‘đã xác minh cấp 2’ từ Iran” vào tháng 11 năm 2019 chỉ là một ví dụ. Gần 1 tỷ USD giao dịch giữa người dùng Hoa Kỳ và người dùng ở các quốc gia bị trừng phạt đã diễn ra trên nền tảng của Binance.

Nhiều cáo buộc lặp lại hoặc gắn liền với những gì chúng ta đã thấy trong vụ kiện CFTC từ tháng 3 – rằng sàn giao dịch đã cố ý và cố tình cho phép người Mỹ giao dịch trên nền tảng của mình mà không tiến hành kiểm tra nhận biết khách hàng hoặc chống rửa tiền và không cần đăng ký. đúng cách. Sàn giao dịch này cho phép khách hàng Hoa Kỳ giao dịch với khách hàng từ các quốc gia bị trừng phạt, điều này rõ ràng là bất hợp pháp.

Bộ trưởng Tư pháp Merrick Garland cho biết: “Bộ Tư pháp cũng đang áp dụng biện pháp giám sát cũng như các yêu cầu báo cáo đối với Binance như một phần của nghị quyết ngày hôm nay”. “Từ nay trở đi, Binance phải gửi các báo cáo hoạt động đáng ngờ theo yêu cầu của pháp luật. Công ty được yêu cầu xem xét các giao dịch trong quá khứ và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho chính quyền liên bang. Điều này sẽ thúc đẩy các cuộc điều tra hình sự của chúng tôi về hoạt động mạng độc hại và gây quỹ khủng bố, bao gồm cả việc sử dụng trao đổi tiền điện tử để hỗ trợ các nhóm như Hamas.”

Việc giám sát DOJ sẽ được thực hiện trong ba năm. FinCEN cũng đang bổ nhiệm một giám sát viên sẽ có nhiệm vụ trong 5 năm và sẽ được cấp quyền truy cập vào tất cả sổ sách và hồ sơ của Binance.

Điều này dường như không chỉ dừng lại ở người dùng ở Hoa Kỳ và tôi tưởng tượng rằng có những cơ quan quản lý trên khắp thế giới có thể quan tâm đến chính xác những gì Hoa Kỳ phát hiện trong các giao dịch trước đây.

Có một sự vắng mặt đáng chú ý vào thứ Ba: Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Gary Gensler không nằm trong số các quan chức liên bang công bố các thỏa thuận với sàn giao dịch.

Có một câu trả lời dễ dàng cho lý do tại sao điều này có thể xảy ra: SEC có thể đang tìm kiếm các chiến thắng tại tòa án mà họ có thể coi là một phần trong nỗ lực không ngừng nhằm xử lý các sàn giao dịch tiền điện tử tương tự như các hệ thống giao dịch chứng khoán của Hoa Kỳ. Các cơ quan khác đã giành được chiến thắng và bị phạt nặng, nhưng hầu hết các cáo buộc đó về cơ bản đều giống nhau: Binance cung cấp cho người dân Hoa Kỳ quyền truy cập vào các sản phẩm và dịch vụ mà không tuân theo luật pháp.

Chúng ta sẽ tìm hiểu thêm về vấn đề này bên dưới, nhưng SEC hiện đang thực hiện sứ mệnh yêu cầu các nền tảng giao dịch tiền điện tử phân chia các chức năng trao đổi, thanh toán bù trừ và môi giới/đại lý của họ, giống như cách hoạt động của giao dịch chứng khoán. Binance (và nhiều Binance.US hơn Binance.com ) là một trong những công ty không xử lý các chức năng này một cách khác biệt.

Để biết thêm về các hành động của Thứ Ba, hãy đọc phạm vi đưa tin của chúng tôi.

Kraken và SEC vòng 2

Lần đầu tiên đỏ mặt, bộ đồ này nghe có vẻ quen thuộc .

Nhiều lập luận có nền tảng quen thuộc. Cơ quan quản lý cáo buộc Kraken đang điều hành một nhà môi giới chứng khoán, cơ quan thanh toán bù trừ và sàn giao dịch chưa đăng ký, cung cấp cho nhà đầu tư Hoa Kỳ quyền truy cập công khai vào các chứng khoán chưa đăng ký tương tự mà không tiết lộ đầy đủ cho công chúng đó. Chúng tôi đã thấy điều này một vài lần trước đây. SEC đã đạt được hai thỏa thuận dàn xếp (không phải là không có gì, theo tiền lệ pháp lý, nhưng cũng không thực sự là nhiều) và đã kiện một số sàn giao dịch khác hiện đang đấu tranh.

“Không đăng ký với SEC dưới bất kỳ hình thức nào, Kraken đã đồng thời đóng vai trò là nhà môi giới, đại lý, cơ quan trao đổi và thanh toán bù trừ đối với các chứng khoán tài sản tiền điện tử này. Khi làm như vậy, Kraken đã tạo ra rủi ro cho các nhà đầu tư và thu về hàng tỷ đô la. phí và doanh thu giao dịch từ các nhà đầu tư mà không tuân thủ hoặc thậm chí không công nhận các yêu cầu của luật chứng khoán Hoa Kỳ vốn được thiết kế để bảo vệ các nhà đầu tư”, đơn kiện cáo buộc.

Không giống như vụ kiện của Coinbase, nhưng tương tự như vụ kiện của Binance và Binance.US , SEC đang cáo buộc việc trộn lẫn tiền của khách hàng và công ty, cũng như việc kiểm soát và lưu trữ hồ sơ kém – những điều “cũng sẽ bị cấm ở bất kỳ trung gian chứng khoán nào được đăng ký hợp lệ”. theo hồ sơ.

Trong một bài đăng trên blog, Kraken đưa ra lập luận rằng SEC không cáo buộc bất kỳ khoản tiền nào của khách hàng bị mất hoặc bất kỳ khách hàng nào bị tổn hại. Đây là một lập luận tương tự với những gì Binance lập luận trong những lần bảo vệ ban đầu trước vụ kiện của SEC chống lại nó.

Tuy nhiên, vẫn chưa rõ điều này thực sự quan trọng đến mức nào. Như Thẩm phán Lewis Kaplan đã nói trong phiên tòa xét xử hình sự Sam Bankman-Fried, vấn đề không phải là liệu khách hàng có thể hoặc sẽ được thanh toán toàn bộ hay không mà là số tiền đã bị lấy ngay từ đầu.

Ông nói vào tháng trước: “Tội bị buộc tội là Bankman-Fried đã lấy tiền… những gì anh ta làm với số tiền đó sau đó không thành vấn đề”.

Mặt khác, Thẩm phán Amy Berman Jackson, người giám sát vụ án Binance, tỏ ra thất vọng khi không thể nhận được câu trả lời rõ ràng cho câu hỏi liệu Binance có chuyển tài sản của khách hàng ra nước ngoài hay không.

Có một số khác biệt quan trọng – Jackson đang tham gia một phiên điều trần nơi SEC yêu cầu lệnh cấm tạm thời, dân sự và hình sự, v.v. – nhưng nếu vụ án này được tiến hành xét xử thì đó là một sự khác biệt quan trọng có thể sẽ xuất hiện.

Chi tiết thú vị khác từ vụ kiện Kraken hôm thứ Hai, mà Danny Nelson của CoinDesk đã chỉ ra, là SEC đã trình bày chi tiết về cách Kraken đặc biệt quảng cáo các loại tiền điện tử khác nhau mà cơ quan quản lý cáo buộc là chứng khoán chưa đăng ký.

Trong các vụ kiện trước đó, SEC đã nêu chi tiết cách họ tin rằng các loại tiền điện tử khác nhau, như mã thông báo FIL được liên kết với mạng Filecoin, có thể là chứng khoán. Nhưng các vụ kiện thường kết thúc những phân tích đó bằng việc tập trung vào các nhà phát hành token.

Vụ kiện hôm thứ Ba đề cập đến “các tuyên bố công khai do Kraken đưa ra” là nền tảng liệt kê các tài sản kỹ thuật số này và cung cấp chúng cho công chúng đầu tư, nơi sàn giao dịch “củng cố kỳ vọng lợi nhuận hợp lý của các nhà đầu tư” nếu họ đầu tư vào token.

Chi tiết khá quan trọng, nếu bạn đang cố gắng đề xuất sàn giao dịch cố tình vi phạm luật chứng khoán liên bang.

Tuần này

Tuần này

  • Có vẻ như không có sự kiện nào được lên lịch trong thế giới quản lý tiền điện tử? Đã có phiên điều trần phá sản đối với Genesis vào thứ Hai nhưng phiên điều trần đó đã bị hoãn lại (ngày mới TBD). Có một cuộc họp báo vào thứ Ba nhưng tôi đã hoãn bản tin này vì vấn đề Binance. Thứ Năm là ngày lễ Tạ ơn ở Mỹ. Tiếp theo là Thứ Sáu Đen, khi người Mỹ biết ơn vì tất cả những gì họ có ngay lập tức đi mua thêm đồ. Nếu bạn cần tôi, tôi sẽ ở Best Buy.

Tin khác:

  • ( The Wall Street Journal ) Sàn giao dịch tiền điện tử Bullish, một công ty con độc lập của Block.one , đã mua lại CoinDesk từ Digital Money Group. Bạn cũng có thể đọc thông cáo báo chí từ Bullish tại đây .
  • ( Wired ) Andy Greenberg của Wired đã nói chuyện với các cá nhân đằng sau botnet Mirai, mạng này đã đánh sập một số phần của Internet vào năm 2016 (nếu bạn muốn tìm hiểu kỹ thuật, thực sự những gì nó đã làm là làm quá tải các máy chủ của một nhà cung cấp dịch vụ tên miền, điều này đã chặn mọi người truy cập các trang web mà họ muốn truy cập).
  • ( DataBreaches ) Vectơ đe dọa mới vừa bị loại bỏ: Một nhóm ransomware đã xâm phạm hệ thống của một công ty giao dịch công khai, đánh cắp một số tệp và sau đó báo cáo công ty đó với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ vì không tiết lộ vi phạm (các quy định của SEC quy định loại tiết lộ này không được áp dụng). thực tế vẫn chưa có hiệu lực).
  • ( The Information ) Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành OpenAI Sam Altman đã bị sa thải vào thứ Sáu tuần trước và tình hình khá hỗn loạn. Cho đến thứ ba, chúng tôi vẫn chưa thực sự biết lý do tại sao.

Nếu bạn có suy nghĩ hoặc câu hỏi về những gì tôi sẽ thảo luận vào tuần tới hoặc bất kỳ phản hồi nào khác mà bạn muốn chia sẻ, vui lòng gửi email cho tôi theo địa chỉ admin@tienmahoa.net hoặc tìm tôi trên Twitter @tienmahoax .

Bạn cũng có thể tham gia cuộc trò chuyện nhóm trên Telegram .

Hẹn gặp lại bạn vào tuần tới!

Theo Coindesk

Bitcoin

Swan Bitcoin chấm dứt tài khoản khách hàng sử dụng dịch vụ trộn tiền điện tử

Để lại phản hồi

Swan Bitcoin chấm dứt tài khoản khách hàng sử dụng dịch vụ trộn tiền điện tử

Người đồng sáng lập Swan Yan Pritzker cho biết công ty ủng hộ quyền riêng tư và không phản đối việc khách hàng sử dụng các dịch vụ đó, nhưng để hoạt động, công ty phải tuân theo các quy định của FinCEN.

Nền tảng dịch vụ Bitcoin ( BTC ) Swan Bitcoin đã cảnh báo khách hàng của mình rằng họ sẽ buộc phải chấm dứt các tài khoản được phát hiện có tương tác với hoạt động trộn tiền điện tử do nghĩa vụ pháp lý của các ngân hàng đối tác.

Khách hàng đã được thông báo về chính sách này trong một lá thư đề xuất những thay đổi này là do Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đề xuất quy tắc thiết lập trách nhiệm mới đối với các công ty xử lý giao dịch từ các dịch vụ trộn lẫn.

Vào ngày 12 tháng 11, người đồng sáng lập của công ty, Yan Pritzker, đã đến X (trước đây là Twitter) để giải thích rằng mặc dù công ty không phản đối việc sử dụng các công cụ và dịch vụ trộn lẫn quyền riêng tư nhưng nó vẫn phải tuân thủ các nghĩa vụ của mình. tổ chức ngân hàng đối tác.

Pritzker nói rằng quy tắc FinCEN được đề xuất được viết kém và bao gồm một lượng lớn hoạt động liên quan đến Bitcoin, chẳng hạn như chỉ sử dụng địa chỉ BTC một lần, trộn tiền và cấm sử dụng bất kỳ giao dịch có thể lập trình nào, chẳng hạn như trên các kênh Lightning Network.

Ông nói thêm rằng các dịch vụ trộn được vẽ bằng một nét vẽ đáng sợ thay vì bản chất của chúng: một cách phổ biến để chia số lượng lớn Bitcoin thành các phần nhỏ với trọng tâm là quyền riêng tư.

Các cơ quan quản lý tài chính ở Hoa Kỳ đã mô tả các dịch vụ trộn tiền điện tử như một con đường cho các hoạt động bất hợp pháp và đã tìm cách hạn chế các dịch vụ này. Các cơ quan quản lý đã xử phạt các hoạt động như vậy và cũng đã truy tố và bỏ tù những người tạo ra Tornado Cash. Pritzker nói thêm:

“Trên thực tế, chúng tôi đã viết và xuất bản các hướng dẫn về quyền riêng tư nhằm khuyến khích kết hợp và quảng bá các công ty như Wasabi và Samourai. Chúng tôi tin rằng việc trộn lẫn là bình thường, quyền riêng tư không phải là một tội ác và việc sử dụng Bitcoin chưa trộn lẫn cũng tương tự như việc mang toàn bộ tiền lương của bạn đến cửa hàng tạp hóa để trả tiền cho một quả táo.”

Pritzker tuyên bố rằng môi trường chính trị hiện tại đã gây ra nhiều lo ngại cho lĩnh vực ngân hàng, với hầu hết các ngân hàng chỉ từ chối kinh doanh với bất kỳ thứ gì liên quan đến tiền điện tử. Do đó, để họ tiếp tục các dịch vụ Bitcoin trên đường nối, đối tác lưu ký của họ phải tương tác với các dịch vụ ngân hàng được quản lý bởi các quy định của FinCEN.

Trong thư gửi khách hàng, Swan Bitcoin cũng đề xuất những cách có thể phản đối những chính sách như vậy và cho biết việc giáo dục đại chúng về Bitcoin là bước đầu tiên hướng tới điều đó.

Theo Cointelegraph

Exit mobile version