Thị trường tiền mã hoá đã chứng kiến các đợt đỉnh và đáy giá trong những năm gần đây. Nhiều người đổ xô đầu tư vào Bitcoin và các loại tiền mã hoá khác trong đợt tăng giá năm 2021. Kết quả là nhiều người đã thua lỗ nhiều tiền trong thị trường giá xuống tiếp đó, đơn giản là do thiếu chiến lược đầu tư hợp lý.

Nếu bạn là người mới trong giới crypto, việc xác định chiến lược để giúp đảm bảo thành công của bạn có thể sẽ khó. Tất nhiên, không chiến lược nào đảm bảo phần thắng cả. Tuy vậy, có một chiến lược có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro và đem lại cho bạn lợi nhuận ổn định dài hạn.

Bài viết này sẽ khám phá chiến lược được gọi là bình quân phí đầu tư và đưa ra một số mẹo về cách thực hiện nó.

Chiến Lược Bình Quân Phí Đầu Tư Là Gì?

Chiến lược bình quân phí đầu tư, hay DCA (Dollar-cost Averaging), là kĩ thuật đầu tư một khoản tiền với mức tăng nhỏ đều đặn theo các chu kỳ được lên lịch thường xuyên. Chiến lược sử dụng các thay đổi giá trong thị trường trong các khoảng thời gian dài.

Xác định đúng thời điểm là bài toán khó nhất đối với các nhà giao dịch và nhà đầu tư mới bắt đầu giao dịch. Sự đa dạng của các tín hiệu giao dịch nhiều đến mức đôi khi việc lựa chọn thời điểm đầu tư có thể khó khăn. Ngay cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng thường mắc sai lầm khi đọc thị trường. DCA giúp giảm thiểu các rủi ro.

Do DCA liên quan đến việc giao dịch thường xuyên một loại tài sản nhất định với giá trị USD cố định, mục đích chính của nó là giảm ảnh hưởng của thị trường biến động, thử thách chính của các nhà đầu tư crypto.

DCA không phải là thứ gì mới mẻ, và đã luôn phổ biến trong giới các nhà đầu tư tổ chức từ lâu trước khi các loại tiền mã hoá được tạo ra. Chiến lược này đã được công nhận bởi Warren Buffett, CEO của Berkshire Hathaway, và ông đã giới thiệu nó cho những người không có nhiều thời gian để tìm hiểu về thị trường và phát triển chiến lược của riêng họ.

Dù không chiến lược nào có thể giảm thiểu rủi ro hoàn toàn, DCA vẫn có thể phần nào giảm bớt chúng. Hãy nhớ, chỉ áp dụng một mình chiến lược không thể mang lại khoản đầu tư thành công, do có nhiều yếu tố khác cần được xem xét.

Phương Thức Hoạt Động Của Chiến Lược Bình Quân Phí Đầu Tư 

Để áp dụng chiến lược DCA, nhà đầu tư trước hết nên quyết định số tiền đầu tư và tài sản mục tiêu. Vì bài viết đang nói về các khoản đầu tư tiền mã hoá, nó có thể là Bitcoin hoặc bất kỳ loại altcoin nào. Sau khi xác định giá mục tiêu, anh / cô ấy nên chia số tiền đầu tư thành các phần bằng nhau và bán chúng thường xuyên khi thị trường tiếp cận mức xác định.

Giao dịch DCA có thể được xử lý thủ công hoặc với sự trợ giúp của các công cụ tự động hóa nhất định. Ví dụ: các bot bình quân phí đầu tư hoạt động với các sàn giao dịch tiền điện tử có thể đơn giản hóa đáng kể quy trình, vì chúng giúp các nhà đầu tư tự động hóa các hoạt động. Các bot trên thực hiện mua hàng tự động mà không xem xét về các điều kiện thị trường, chẳng hạn như biến động của thị trường hoặc giá của tài sản. Quá trình này được tự động hóa theo cách thiết lập-rồi-để mặc nó.

Việc thực hiện chiến lược DCA giúp cân bằng giá mua trung bình và giảm tác động của các quyết định không hiệu quả.

Ví dụ: bạn có thể đã mua một tài sản khi giá của nó tăng lên chóng mặt. Sau đó, khi giá hạ xuống lại, trong khi những người tham gia thị trường khác bán một lượng lớn tài sản trong thời gian ngắn, bạn có thể mua nhiều tiền điện tử hơn với giá thấp hơn trong thời gian thị trường bán tháo. Mua khi thị trường đi xuống tạo ra khả năng san bằng giá trung bình và lợi nhuận thu được từ khoản đầu tư, với hy vọng rằng giá trị sẽ tăng lại theo thời gian.

Độ Hiệu Quả Của Chiến Lược

Các kết quả có thể sẽ khác khi khi sử dụng các tài sản khác nhau. Dịch vụ dcaBTC, với sự trợ giúp của máy tính đầu tư Bitcoin, có chức năng giúp các nhà đầu tư khám phá các thông số khác nhau để họ có thể thấy hiệu suất của chúng khi sử dụng DCA. Đồ họa trực quan giúp xem liệu DCA có phải là chiến lược đầu tư phù hợp hay không.

Để đánh giá hiệu quả đầu tư của bạn, hãy chọn ngày bắt đầu, số tiền đầu tư và chu kỳ mua của bạn. Công cụ này tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua hàng định kỳ trong khoảng thời gian được chỉ định. Máy tính sử dụng giá lịch sử của Bitcoin để tính toán lợi nhuận của người dùng. Các thông số mặc định của máy tính hiển thị lợi nhuận khi bạn — ví dụ — đã đầu tư $10 vào Bitcoin mỗi tuần trong ba năm qua.

Sử dụng ví dụ này, nhà đầu tư sẽ chi $1.570 đô la cho BTC. Số tiền này sẽ biến thành $11.782 (+ 650%) tại thời điểm viết bài. Biểu đồ không chỉ tính toán số lợi nhuận mà còn so sánh hiệu quả của chiến lược được áp dụng với các tài sản khác. Ví dụ: cùng một chiến lược sẽ không hiệu quả với vàng. Lợi nhuận nó mang lại chỉ có +16%.

dcabtc.com: biểu đồ giá trị đầu tư vào Bitcoin khi thực hiện theo chiến lược DCA

Chiến Lược Bình Quân Phí Đầu Tư So Với Các Lựa Chọn Đầu Tư Khác

Theo các ghi chép lịch sử, thị trường tài chính có xu hướng phát triển theo thời gian, điều này giải thích lợi thế của chiến lược bình quân phí đầu tư. Phương pháp đầu tư này khác với các phương pháp khác do nó không yêu cầu nhà đầu tư dự đoán khi nào giá thị trường sẽ thấp để đầu tư vào đúng thời điểm.

Các nhà đầu tư cũng có thể chọn chiến lược “mua và giữ” khi không có dự định bán tài sản vì dự đoán về sự tăng trưởng giá của chúng. Mục tiêu của chiến lược này là tham gia vào thị trường và ở yên đó, mặc kệ các biến động. Thời điểm thị trường không còn là một yếu tố cần thiết khi chiến lược này được sử dụng.

Mặc dù chiến lược giữ này có vẻ dễ sử dụng hơn, DCA lại là lựa chọn hiệu quả hơn. Sau cùng, cùng một số tiền, những nhà đầu tư làm theo chiến lược DCA và mua đều đặn theo chu kỳ có thể có nhiều Bitcoin hơn những nhà đầu tư đổ hết tiền vào một lần gửi. Cả hai bắt đầu đầu tư cùng thời điểm nhưng áp dụng các chiến lược khác nhau.

Nhiều công ty đầu tư đưa ra các giải pháp để tạo điều kiện thuận lợi cho việc sử dụng chiến lược DCA. Họ thường cho phép các nhà đầu tư tạo các kế hoạch đầu tư tự động, trong đó các nhà đầu tư có thể chỉ định số tiền và tần suất đầu tư cũng như tài khoản ngân hàng để rút tiền tự động. Do đó, việc bình quân hóa phí đầu tư được thực hiện tự động, đảm bảo rằng nhà đầu tư không quên thực hiện giao dịch mua theo kế hoạch. Nó cũng giúp lập kế hoạch ngân sách dễ dàng hơn, vì cùng một số tiền được mua đều đặn.

Ưu Và Khuyết Điểm Của Chiến Lược Bình Quân Phí Đầu Tư

Chiến lược DCA là một trong những lựa chọn tốt nhất trên các thị trường có mức biến động cao. Chiến lược được thiết kế để đáp ứng nhu cầu của nhà đầu tư trên các thị trường trên, giảm thiểu rủi ro mua tài sản khi giá của chúng tăng cao. Khái niệm chia nhỏ số tiền đầu tư lớn thành nhiều lần mua nhỏ hơn được các nhà đầu tư không có khả năng đầu tư một lần đánh giá cao.

Tuy nhiên, các nhà phê bình cho rằng việc sử dụng chiến lược này mang lại tổn thất khi thị trường hoạt động tốt. Ví dụ, khi thị trường đang trong xu hướng tăng giá, các nhà giao dịch đầu tư sớm hơn sẽ thu được lợi nhuận lớn hơn. Vì vậy, chiến lược này có những ưu và khuyết điểm mà chúng tôi sẽ đề cập đầy đủ dưới đây.

Ưu Điểm Của Chiến Lược Bình Quân Phí Đầu Tư

Các lợi ích của việc sử dụng chiến lược DCA gồm có:

Rủi ro được giảm thiểu

Nhà đầu tư không cần phải đầu tư một lượng tiền lớn trong một đợt ngay lập tức. Do đó, chiến lược này giảm thiểu rủi ro đầu tư khi giá đang ở đỉnh. Nó cũng giảm gánh nặng của việc tính toán thời điểm thị trường. Trong thị trường tiền điền tử biến động, giá trị của tài sản có thể hạ gấp nhiều lần trong một khoản thời gian tương đối ngắn.

Giải pháp tốt cho các tân thủ

Như chúng ta đã biết, việc dự đoán thị trường crypto có thể trở nên rất khó. Kết quả là, thậm chí những nhà giao dịch có kinh nghiệm cũng gặp rắc rối khi dự đoán chuyển động giá của các tài sản hoặc cả thị trường. Những người mới tham gia vào giới đầu tự và giao dịch thường lỗ khoản tiền lớn vì họ không có sẵn một chiến lược. Do đó, phương pháp DCA là chiến lược đầu tư an toàn hơn nhiều, vì nó giúp bù lại các mức sụt giảm lớn của thị trường và phù hợp với các nhà đầu tư ở bất kỳ trình độ chuyên môn nào.

Khả năng đầu tư các khoản nhỏ

Chiến lược DCA phù hợp với nhiều nhà đầu tư hơn, vì không cần phải đầu tư trước một khoản tiền lớn ngay lập tức. Điều này làm cho nó phù hợp đối với những người không thể gửi một lượng vốn lớn cùng một lúc. Ngoài ra, vì các nhà đầu tư có thể nghi ngờ về một tài sản và cảm thấy không thoải mái khi đầu tư tiền tiết kiệm của họ vào nó, nên về mặt tâm lý, họ sẽ thoải mái đầu tư hơn theo các khoản nhỏ trích ra từ thu nhập thường xuyên.

Nhiều thời gian để nghiên cứu tài sản hơn

Những người tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng có thể bỏ cuộc và ngừng đầu tư, trở nên tức giận khi giá tài sản giảm xuống. Điều quan trọng cần hiểu là DCA không phải là một kế hoạch để làm giàu nhanh chóng. Chiến lược này là dài hạn, vì mục tiêu của nó bao hàm việc tận dụng sự suy thoái của thị trường mà không phải chịu rủi ro về vốn. Các nhà đầu tư mới bắt đầu có thể dễ dàng nản lòng trước những giai đoạn tiêu cực. Do đó, chiến lược DCA có thể là một giải pháp tuyệt vời cho họ. Nó giúp họ có thời gian để nghiên cứu sâu hơn, đồng thời đầu tư từng phần nhỏ với số tiền cố định.

Cơ hội mua tài sản có chiết khấu

Khi bạn không đầu tư toàn bộ số tiền hiện có, bạn có thể còn dư một ít tiền mà bạn có thể sử dụng để mua thêm tiền điện tử ở mức giá thấp. Ví dụ: vào tháng 11/2018, Bitcoin đã giảm xuống còn $3.500 sau khi nó được giao dịch ở mức $6.500 trong vài tháng liên tiếp. Những khoảng thời gian như vậy có thể được sử dụng như một cơ hội để bình quân hóa phí đầu tư. Để ý rằng một đợt tăng giá hình parabol sẽ xuất hiện ngay sau khi giá sụp đổ, những người theo dõi chiến lược DCA có thể tận dụng nó – đặc biệt là khi giá tăng vọt lên $14.000 ba tháng sau vụ sụp giá.

Ít bị căng thẳng cảm xúc hơn

Khía cạnh này đôi khi bị lãng quên, mặc dù nó vô cùng quan trọng đối với sức khỏe tinh thần của những người tham gia thị trường. Những người sử dụng chiến lược DCA không phải lo lắng quá nhiều về biến động giá, giúp tránh lo lắng thường xuyên.

Khuyết Điểm Của Chiến Lược Bình Quân Phí Đầu Tư

Sau đây là những hạn chế của chiến lược bình quân phí đầu tư:

Phí giao dịch

Các nhà giao dịch phải trả phí để thực hiện giao dịch. Thực hiện theo chiến lược DCA thường phát sinh nhiều chi phí giao dịch hơn. Tuy nhiên, xét trên thực tế rằng đây là một chiến lược dài hạn, lợi nhuận nhận được từ nó sẽ nhiều hơn để bù đắp các khoản phí, với hy vọng khoản phí sẽ không đáng kể so với lợi nhuận đạt được trong tương lai.

Thiếu khả năng mua giá đáy chính xác

Một trong những hạn chế của chiến lược DCA là khả năng bỏ lỡ một khoản lợi nhuận đáng kể mà bạn có thể thu được từ việc đầu tư một khoản tiền lớn trong một lần. Tuy nhiên, việc đầu tư một lần cần áp dụng đúng thời điểm nếu bạn muốn thu được lợi nhuận đáng kể từ một khoản đầu tư.

Cần nhiều thời gian hơn để thấy được hiệu quả mong muốn

Cần nhiều thời gian để thực hiện hiệu quả chiến lược này. Tùy thuộc vào cấu trúc DCA của nhà đầu tư, có thể mất từ ba đến mười hai tháng để có được bất kỳ kết quả bền vững nào.

Hiệu suất kém hơn trong một thị trường tăng giá mạnh mẽ 

Việc lựa chọn chiến lược phải phụ thuộc với tình hình trên thị trường. Chiến lược DCA có thể không phải lúc nào cũng là lựa chọn tốt nhất. Ví dụ, nó có thể dẫn đến thua lỗ khi bắt đầu thị trường giảm giá dài hạn có thể kéo dài trong một vài năm. Có thể sẽ tốt hơn nếu đầu tư một khoản tiền đáng kể vào tiền điện tử nếu bạn chắc chắn rằng Bitcoin đang ở đầu chu kỳ tăng giá.

Kết Luận

Chiến lược DCA là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư ít kinh nghiệm, những người bị cảm xúc chi phối và do đó có khả năng đưa ra các lựa chọn không chính xác. Nếu bạn tìm kiếm lợi nhuận dài hạn và sẵn sàng chờ đợi một khoảng thời gian dài trước khi các khoản đầu tư của bạn sinh lời, thì chiến lược này là lựa chọn hoàn hảo cho bạn.

Theo ByBit