Ví của chính phủ Hoa Kỳ đã chuyển số Bitcoin bị tịch thu trước đó từ một nền tảng darknet nổi tiếng.
Theo Blockchair, một chiếc ví thuộc chính phủ Hoa Kỳ đã chuyển 30.175 Bitcoin ( BTC ) của Silk Road sang sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase vào ngày 2 tháng 4.
Nguồn: Ghế xếp
Với mức giá hiện tại của BTC là khoảng 65.000 USD, chi phí chuyển nhượng là khoảng 2 tỷ USD.
Thám tử blockchain ZachXBT lưu ý rằng 0,001 BTC khác trị giá 69 đô la đã được chuyển đến địa chỉ tiền gửi Coinbase trong một giao dịch dường như là một giao dịch thử nghiệm.
30,1 nghìn BTC (2,1 tỷ USD) quỹ hack Silk Road do chính phủ Hoa Kỳ kiểm soát hiện đang được di chuyển.
0,001 BTC () được chuyển đến địa chỉ gửi tiền Coinbase nên đây có thể là một lần chuyển thử nghiệm.
Trước đó, đợt bán cuối cùng được chính phủ xác nhận, vào cuối năm 2022, đã thu giữ khoảng 50.000 BTC liên quan đến trang web Silk Road, diễn ra vào tháng 3 năm 2023, khi nó bán ra 9.861 đồng xu trị giá 216 triệu USD.
Vào tháng 1 năm 2024, các quan chức chính phủ đã công bố ý định bán một phần tiền điện tử liên quan đến trang web darknet Silk Road . Tuyên bố đề cập đến tài sản trị giá 2.934 BTC.
Vào cuối tháng 2, chính phủ Hoa Kỳ đã chuyển 15.085 Bitcoin bị tịch thu từ sàn giao dịch tiền điện tử Bitfinex bị tấn công trị giá khoảng 947 triệu USD đến các địa chỉ không xác định.
Đầu tiên, việc chuyển thử một BTC đã được thực hiện và ngay sau đó, 2.817 BTC khác trị giá 172,7 triệu USD đã được chuyển. Từ ví thứ hai, 12.267 BTC trị giá 748,5 triệu USD đã được chuyển.
Theo Arkham, một ví khác của chính phủ Hoa Kỳ chứa khoảng 94.600 bitcoin Bitfinex bị tịch thu từ tin tặc.
Các nhà phân tích của CryptoQuant ước tính rằng chính phủ Hoa Kỳ nắm giữ 210.392 BTC trị giá 14,4 tỷ USD, khiến nước này trở thành một trong những quốc gia nắm giữ Bitcoin lớn nhất.
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Sở Thuế vụ và các cơ quan khác lần cuối bán một bitcoin vào tháng 7 năm 2023. Kể từ đó, lợi nhuận chưa thực hiện của chính phủ đã tăng 2,4 lần.
Cơ quan quản lý chứng khoán, Bộ Tài chính và cơ quan giám sát phái sinh của Hoa Kỳ đều hy vọng sẽ nhận được nhiều tài trợ hơn để giải quyết các nhiệm vụ mới trong việc kiểm soát lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Gary Gensler muốn có thêm 33 người trong bộ phận thực thi của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) để giải quyết “các vấn đề mới và mới nổi”, theo báo cáo ngân sách hàng năm của cơ quan quản lý. Phần lớn khối lượng công việc mới nổi gần đây của văn phòng đó đến từ việc cơ quan này theo đuổi các hoạt động kinh doanh tiền điện tử , chẳng hạn như Coinbase Inc., Kraken và Binance.
Một số cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ lưu ý sự gia tăng của tiền điện tử như một lời biện minh cho các yêu cầu ngân sách mới nhất của họ – một hoạt động thường niên có xu hướng nói lên nhiều điều về các ưu tiên của các cơ quan hơn là nguồn tài trợ thực tế mà họ nhất thiết phải có. Ví dụ, SEC phải giải thích các chương trình của mình trước Quốc hội – bao gồm cả các nhà lập pháp Đảng Cộng hòa có tính phê phán cao – trong quá trình phân bổ ngân sách.
Các kế hoạch chi tiêu của Bộ Tài chính và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai cũng nêu bật mức độ mà họ cho rằng tiền điện tử cần được giám sát tốt hơn, với cả hai đơn vị đều yêu cầu nhiều nguồn lực hơn để giải quyết thị trường tài sản kỹ thuật số và các lĩnh vực khác.
Ngân sách SEC
Bản tóm tắt điều hành của Gensler về yêu cầu ngân sách đã mở đầu bằng việc lưu ý những khó khăn trong việc kiểm soát lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
Ông viết: “Chúng tôi đã chứng kiến Miền Tây hoang dã của thị trường tiền điện tử, đầy rẫy sự không tuân thủ, nơi các nhà đầu tư đã đặt những tài sản khó kiếm được vào tình trạng rủi ro trong một loại tài sản có tính đầu cơ cao”.
SEC, thường bị cáo buộc điều chỉnh lĩnh vực tiền điện tử thông qua các hành động pháp lý, đã tăng cường nhân lực cho các luật sư thực thi để đào sâu vào tài sản kỹ thuật số và dòng tiền mặt sẽ cho phép xu hướng đó tiếp tục. Cơ quan này cũng đang yêu cầu thêm 23 người nữa vào bộ phận kiểm tra của mình, một phần để giải quyết “rủi ro ngày càng gia tăng” bao gồm hoạt động tiền điện tử, theo kế hoạch chi tiêu tổng thể 2,6 tỷ USD.
Và cơ quan giám sát chứng khoán – lo ngại về những gì tài chính phi tập trung (DeFi) có thể mang lại cho lĩnh vực tài chính – cũng muốn bổ sung một nhà khoa học dữ liệu vào trung tâm đổi mới của mình.
“Các sản phẩm và dịch vụ mới, chẳng hạn như tài chính phi tập trung trong không gian blockchain và các hoạt động tài chính được máy tính hỗ trợ trong không gian AI, đang được giới thiệu trên khung thời gian nén và có tác động ngay lập tức đến ngành tài chính.”
Yêu cầu CFTC
CFTC chủ yếu đề cập đến tài sản kỹ thuật số trong bối cảnh bộ phận thực thi của mình, lưu ý rằng họ đã đưa ra gần 50 vụ kiện chống lại các công ty tiền điện tử trong năm qua và nêu bật việc giải quyết gần đây với Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới là một ví dụ về hành động thành công.
Yêu cầu cho biết: “CFTC đã vượt qua những thách thức do thị trường tài sản kỹ thuật số đang phát triển mang lại bằng cách đảm bảo rằng các thị trường và người tham gia thị trường hoạt động trong phạm vi quyền hạn của mình tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định của họ”. “CFTC cũng sử dụng cơ quan thực thi chống gian lận, báo cáo sai và chống thao túng đối với thị trường tiền mặt hàng hóa trong thương mại giữa các tiểu bang để điều tra và giải quyết hành vi sai trái trong không gian tài sản kỹ thuật số.”
Tuy nhiên, yêu cầu của CFTC cũng lưu ý rằng ngày càng có nhiều công ty đang tìm kiếm giấy phép tổ chức thanh toán phái sinh cho các sản phẩm tiền điện tử, điều này mang đến một loạt rủi ro mới. Cơ quan này muốn có thêm nguồn lực để giám sát và giải quyết những rủi ro này tốt hơn.
Trong năm tới, CFTC dự định thực hiện nỗ lực xây dựng quy tắc để đưa tiền điện tử vào nỗ lực báo cáo dữ liệu cho thị trường tương lai và quyền chọn.
Và một phần khác gợi ý về việc CFTC liên tục yêu cầu Quốc hội cấp cho họ nhiều quyền giám sát thị trường giao ngay hơn, lưu ý rằng một văn phòng cung cấp “tư vấn kỹ thuật cho Quốc hội về dự thảo luật, bao gồm cả tài sản kỹ thuật số”.
CFTC cũng muốn thuê một cơ quan quảng cáo bên ngoài để tạo ra các thông báo dịch vụ công cộng cảnh báo công chúng về các hành vi gian lận khác nhau – bao gồm cả gian lận tiền điện tử.
kho bạc
Yêu cầu ngân sách năm 2025 của Bộ Tài chính nêu chi tiết các hành động khác nhau mà họ đã thực hiện trong lĩnh vực tiền điện tử trong năm qua, yêu cầu tổng số tiền là 17 tỷ USD, trong đó 12,3 tỷ USD dành cho Sở Thuế vụ, 2 tỷ USD cho các văn phòng khác của Bộ Tài chính và khoảng 2,5 tỷ USD cho các văn phòng quốc tế. các chương trình.
Các bộ phận khác nhau trong cơ cấu rộng hơn của Bộ Tài chính đang yêu cầu tăng ngân sách để tham gia tốt hơn vào lĩnh vực tiền điện tử, bao gồm Hội đồng giám sát ổn định tài chính, Văn phòng nghiên cứu tài chính, Văn phòng khủng bố và tình báo tài chính, Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài và Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính. Ngân sách năm 2025 không bao gồm nhiều chi tiết đơn hàng cụ thể cho lĩnh vực tiền điện tử, thay vào đó đề cập đến tài sản kỹ thuật số trong các tiểu mục văn phòng rộng hơn của nó.
Ví dụ: Văn phòng Nghiên cứu Tài chính của Bộ Tài chính đang tìm cách thuê 5 nhân viên mới, 3 người trong số họ sẽ được giao nhiệm vụ nghiên cứu và phân tích tiền điện tử, cùng các vấn đề khác như an ninh mạng và giám sát quỹ phòng hộ.
Yêu cầu cho biết, nhóm tài trợ khủng bố, bao gồm OFAC và FinCEN, đang tìm cách giám sát tốt hơn và hiểu rõ hơn về vai trò của tiền điện tử trong hoạt động tài chính bất hợp pháp.
“Trong năm qua, công việc này đã tập trung vào việc hiểu rõ hơn và giải quyết các lỗ hổng tài sản kỹ thuật số trong hệ thống tài chính toàn cầu và Hoa Kỳ, cũng như tài trợ bằng ransomware, tài trợ bất hợp pháp của Nga và rửa tiền từ fentanyl và opioid tổng hợp cùng các vấn đề quan trọng khác.” phần này cho biết, chỉ vào báo cáo tài chính phi tập trung (DeFi) gần đây của Kho bạc.
Một đoạn văn khác đề cập đến bức thư gần đây của Phó Bộ trưởng Tài chính Wally Adeyemo nêu chi tiết công việc của FinCEN phân tích mức độ tiền điện tử có thể được nhóm khủng bố Hamas sử dụng.
Các đề xuất ngân sách của ngành hành pháp được Nhà Trắng tập hợp thành một động lực duy nhất cho các ưu tiên chi tiêu của mình, với nhiều chi tiết hơn về cách các cơ quan muốn chi tiêu số tiền mà họ yêu cầu một cách chính xác. Sau đó, đến lượt Quốc hội, đôi khi chấp nhận một số mong muốn của tổng thống, và đôi khi bỏ qua chúng. Nhưng ngay cả khi các nhà lập pháp đưa ra một kế hoạch để xem xét lần cuối, quá trình này vẫn có thể bị chính trị làm chệch hướng, như Hoa Kỳ đã thấy trong nỗ lực ngân sách liên bang hiện tại, vốn đã nhiều lần dẫn đến thất bại và chính phủ phải đóng cửa. Quốc hội hiện đang đánh giá ngân sách cho năm 2024, sau nhiều lần khởi đầu sai lầm và tiếp tục đưa ra các nghị quyết.
Hàng tuần, crypto.news mang đến cho bạn tin đồn #hashtag, một chuyên mục tin đồn về những tin sốt dẻo và câu chuyện định hình thế giới tiền điện tử. Nếu bạn có mẹo, hãy gửi email cho Dorian Batycka theo địa chỉ [email protected]
Kịch và SushiSwap
Các báo cáo mới xuất hiện cho biết một số thành viên cộng đồng trong nhóm cốt lõi của Sushi đã tự trả lương và tiền thưởng không được tiết lộ. Theo một câu chuyện ngày 7 tháng 3 trên tờ Defiant , Naim Boubziz, người đóng góp cốt lõi cho Sushi, đã tuyên bố rằng quỹ kho bạc của DEX chỉ cho phép các thành viên DAO được chọn truy cập vào tiền lương và tiền thưởng của nhóm, dẫn đến những ý kiến cho rằng kho bạc đang bị quản lý sai. Như một đề xuất nội bộ cho biết:
“Việc không quản lý quỹ Sushi một cách minh bạch là mối quan tâm lớn nhất và đòi hỏi DAO phải hành động ngay lập tức để bảo vệ tài sản của mình khỏi việc nhóm điều hành Sushi chi tiêu không kiểm soát được tài sản kho bạc.”
Jared Grey, “bếp trưởng” của Sushi, và Neil Bhasin, một nửa trong ủy ban bồi thường gồm hai người của Sushi, đã trả lời trên diễn đàn Sushi rằng tác giả của đề xuất này là người đóng góp cho đối thủ Ramses Exchange, cáo buộc họ đang tìm cách “khuấy động kịch tính”. trong một DAO cạnh tranh.”
Đúng sai? Trong trường hợp này có lẽ đúng, bi kịch ở Sushi đã diễn ra khá lâu rồi.
Người mua Punk 3100 với giá 4,5k ETH
@gmmoneyETH có giả thuyết cho rằng người mua loại nhạc punk ngoài hành tinh quý hiếm không ai khác chính là Alexandre Arnault, con trai và người thừa kế của dòng dõi xa xỉ Bernard Arnault.
Tỷ phú người Pháp vừa bán một loại tiền điện tử vài tuần trước vào tháng 2 với mức lãi chỉ 1 ETH, tuyên bố rằng ông không còn cảm thấy có mối liên hệ nào với đồng tiền này nữa. Tuy nhiên, theo @gmmoneyETH, có tin đồn “trên đường phố là anh ấy đang đấu giá người ngoài hành tinh này”, chủ yếu là do thực tế là Arnault rõ ràng cũng có chung sở thích với những chiếc băng đô màu xanh lam.
Đúng sai? Ai có đủ tiền để chi 4.500 ETH cho CryptoPunk? Ai đó có bố sở hữu Tiffany’s và Louis Vuitton, đó chính là người đó. Hoặc đó hoặc một nhà kinh doanh rửa.
2/ Cách đây không lâu, anh ấy đã bán chiếc Punk 3167 của mình với giá 161 ETH, với “lợi nhuận” 1 ETH khiến một số người thậm chí còn cười nhạo. Nhưng bạn phải biết rằng người giàu thích mặc cả, đó là cách họ giữ được sự giàu có. Ngoài ra, được cho là anh ấy đã đưa mặt dây chuyền punk vào đợt giảm giá này, mặt dây chuyền punk đầu tiên, để… https://t.co/Ez9tlFDpPH
Tin đồn rằng Jeff Bezos đã bán cổ phiếu Amazon để chuyển sang tiền điện tử
Vào ngày 21 tháng 2, Bloomberg đã đưa ra thông tin rằng ông trùm bán lẻ được mọi người yêu thích Jeff Bezos đã bán 20 triệu cổ phiếu Amazon trị giá ước tính khoảng 8,5 tỷ USD. Sử dụng số tiền mặt lớn như vậy có thể là thông minh đối với một số người, nhưng với lãi suất thấp và đồng đô la Mỹ vẫn gây ra lạm phát toàn cầu trên diện rộng, các đồn đoán bắt đầu lan truyền trên mạng rằng Bezos đã xem thời điểm này như một cơ hội để có được Bitcoin.
Nguồn gốc của tin đồn? Một bài đăng X của người đồng sáng lập Apollo, Thomas Fahrer, người đã gợi lên một số tin đồn giả và một tin đồn không có căn cứ: Bezos bị phát hiện đi ăn tối với Michael Saylor, một tin đồn sau đó đã bị bác bỏ.
Jeff Bezos có đang đầu tư vào #Bitcoin ngay bây giờ không?
Giao du với Michael Saylor? ✔️
Vừa thanh lý 8,5 tỷ USD cổ phiếu Amazon? ✔️
Ngồi trên tiền mặt? Không chắc là anh ấy sắc bén hơn thế. ✔️
Động thái tăng giá của Bitcoin, ám chỉ tỷ phú FOMO? ✔️
Đúng sai? Có phải Bezos đang bí mật phòng ngừa rủi ro với cổ phiếu Amazon và đồng đô la Mỹ bằng cách đưa LARP vào tiền điện tử ban đầu không? Có lẽ. Khi nào Buffet/Pelosi bây giờ?
Edward Snowden đưa ra giả thuyết rằng chính phủ có thể đang bí mật tích trữ tiền điện tử
Dự đoán: Năm nay, một chính phủ quốc gia sẽ được tiết lộ là đã mua Bitcoin—sự thay thế hiện đại cho vàng tiền tệ—mà không tiết lộ sự thật đó một cách công khai.
Đó có thể là ai? Bạn có nhớ tin đồn rằng Bitcoin có thể đã được NSA tạo ra không? Cơ quan chủ quản cũ của Snowden, NSA. NSA có phát minh ra Bitcoin không? Chắc là không .
Đề xuất ngân sách năm 2025 dự đoán các khoản thuế này có thể tạo ra 10 tỷ USD vào năm tới nếu được thực hiện.
Tổng thống Hoa Kỳ Joe Biden đã công bố đề xuất ngân sách cho năm tài chính 2025 mà ông đề xuất, trong đó bao gồm thuế tiêu thụ đặc biệt khi khai thác tiền điện tử và giải quyết vấn đề tiền điện tử trong các quy tắc bán rửa.
Đây là những loại thuế tương tự như những loại thuế được đề xuất năm ngoái nhưng cuối cùng đã không được Quốc hội thông qua.
Tổng thống Hoa Kỳ Joe Biden một lần nữa sẽ đưa ra quy tắc giao dịch rửa tiền, thuế khai thác tiền điện tử và các quy định khác trong ngân sách đề xuất của ông cho năm tới, các loại thuế mà chính quyền cho rằng có thể tạo ra gần 10 tỷ USD vào năm 2025 và lên tới 42 tỷ USD trong thập kỷ tới. .
Ngân sách đề xuất của tổng thống cho năm tài chính sắp tới, được công bố hôm thứ Hai, bao gồm các chi tiết đơn hàng để áp dụng quy tắc bán rửa cho tài sản kỹ thuật số; yêu cầu báo cáo thông tin đối với các tổ chức tài chính và nhà môi giới tài sản kỹ thuật số; quy tắc báo cáo tài khoản tiền điện tử nước ngoài; bao gồm tiền điện tử trong các quy tắc đánh giá theo thị trường và thuế tiêu thụ đặc biệt đối với hoạt động khai thác.
“Ngân sách tiết kiệm hàng tỷ đô la bằng cách đóng các lỗ hổng thuế khác mang lại lợi ích lớn cho những người giàu và các tập đoàn lớn nhất, sinh lời cao nhất. Điều này bao gồm: đóng cái gọi là ‘lỗ hổng trao đổi tương tự’ cho phép các nhà đầu tư bất động sản hoãn thuế vô thời hạn; cải cách đánh thuế các ưu đãi hưu trí ưu đãi để đảm bảo rằng những người siêu giàu không thể sử dụng những ưu đãi này để tích lũy tài sản miễn thuế; ngăn chặn những người siêu giàu lạm dụng các biện pháp tránh thuế bảo hiểm nhân thọ; đóng lỗ hổng có lợi cho các nhà đầu tư tiền điện tử giàu có; và chấm dứt việc giảm thuế cho các máy bay phản lực của công ty “, đề xuất cho biết.
Rửa sạch các quy tắc giao dịch, trong các thị trường truyền thống, nhằm mục đích ngăn chặn mọi người bán một khoản đầu tư để thua lỗ và sau đó nhanh chóng mua lại nó. Hoạt động này đã phổ biến ở các thị trường mã thông báo không thể thay thế (NFT) trong ngành công nghiệp tiền điện tử.
Theo một bảng tóm tắt, chính quyền dự án có thể tạo ra hơn 1 tỷ đô la trong năm tài chính 2025 bằng cách đưa các giao dịch tài sản kỹ thuật số vào riêng các quy tắc bán rửa và phía bắc là 8 tỷ đô la bằng cách đưa tiền điện tử vào các quy tắc đánh dấu thị trường . Trong khoảng thời gian 10 năm, hai quy tắc này có thể tạo ra lần lượt 25 tỷ USD và 7,3 tỷ USD (ngân sách dường như kỳ vọng các quy tắc đánh giá theo thị trường sẽ làm tăng thêm thâm hụt quốc gia sau năm 2025). Hồ sơ cho biết thuế tiêu thụ đặc biệt đối với hoạt động khai thác mỏ có thể loại bỏ khoảng 7 tỷ USD khỏi thâm hụt quốc gia trong thập kỷ tới.
Đề xuất ngân sách hôm thứ Hai không phải là lần đầu tiên chính quyền Biden tìm cách áp thuế tiêu thụ đặc biệt trong khai thác mỏ hoặc đóng lỗ hổng giao dịch bán hàng rửa trôi. Đề xuất ngân sách năm ngoái bao gồm các điều khoảntương tự , mặc dù những khoản thuế đề xuất đó cuối cùng đã không được Quốc hội đưa vào dự thảo dự luật ngân sách.
Việc Biden tiết lộ đề xuất ngân sách của mình diễn ra vài ngày sau bài phát biểu Thông điệp Liên bang của ông, mặc dù ông không đề cập đến tài sản kỹ thuật số trong bài phát biểu của mình. Bài phát biểu diễn ra hai ngày sau Siêu Thứ Ba, khi Biden và cựu Tổng thống Donald Trump dường như đã giành được đề cử của đảng tương ứng của họ cho cuộc tổng tuyển cử năm 2024 diễn ra vào tháng 11 này.
Chính phủ Hoa Kỳ bị cáo buộc đã chuyển Bitcoin ( BTC ) từ hai ví chứa tiền bị tịch thu trong vụ hack Bitfinex năm 2016.
Theo Arkham Intelligence, vào ngày 28 tháng 2, từ khoảng 18:39 UTC đến 19:55 UTC, chính quyền Hoa Kỳ đã chuyển số Bitcoin trị giá gần một tỷ đô la trong bốn giao dịch.
Nguồn: Arkham Intelligence
Đầu tiên, ví đã chuyển 1 BTC trị giá 60.200 USD (tại thời điểm giao dịch). Chính phủ Hoa Kỳ sau đó đã chuyển 2.817 BTC khác trị giá khoảng 172,74 triệu USD đến các địa chỉ không xác định.
Sau đó, chưa đầy một giờ sau, từ một ví khác, chính phủ đã chuyển 0,01 BTC và 12.267 BTC, trị giá khoảng 748,46 triệu USD, trong hai giao dịch. Điều này đưa tổng khối lượng giao dịch lên khoảng 922 triệu USD vào thời điểm chuyển nhượng.
Chính phủ Hoa Kỳ được coi là một trong những con cá voi Bitcoin lớn nhất . Theo Arkham Intelligence, nó chỉ có hơn 200.000 BTC trên bảng cân đối kế toán, trị giá 12,44 tỷ USD. Trong số này, khoảng 94.600 BTC là tài sản bị tịch thu do vụ hack nền tảng Bitfinex, theo 21.co.
Trong vụ hack Bitfinex năm 2016, tin tặc đã đánh cắp gần 120.000 BTC. Vào tháng 2 năm 2019, chính quyền Hoa Kỳ đã trả lại hơn 27.000 BTC cho sàn giao dịch, chuyển đổi chúng thành đô la và trả cho những người nắm giữ mã thông báo RRT (Mã thông báo quyền phục hồi).
Người đứng sau vụ tấn công, Ilya Lichtenstein , thừa nhận đã xâm nhập vào hệ thống bảo mật của Bitfinex trong một thời gian dài. Động cơ đằng sau quyết định nhắm mục tiêu vào Bitfinex của Lichtenstein vào năm 2016 được cho là có liên quan đến những thách thức mà ông phải đối mặt khi khởi nghiệp công nghệ ở San Francisco.
Những người phản đối tiền điện tử đã có rất nhiều lời chứng minh trong hai năm qua. Cảnh tượng về sự sụp đổ của Terra vào tháng 5 năm 2022 chỉ được thay thế bằng sự sụp đổ của Sam Bankman-Fried và đế chế của ông ta sáu tháng sau đó. Phiên tòa xét xử anh ta đã trở thành một trong những sự kiện được mong đợi nhất năm 2023. Mặt khác, các vụ kiện cấp cao chống lại Coinbase và Binance của SEC vào tháng 6 còn gây ngạc nhiên hơn, cũng như tin tức rằng sau này đã đạt tới 4,3 tỷ USD. giải quyết với Bộ Tư pháp vào tháng 11.
Tuy nhiên, bất chấp mọi trở ngại, người ta vẫn cố gắng tìm kiếm bất cứ điều gì ngoại trừ những dự báo lạc quan nhất cho năm tới. Trở lại tháng 7, Standard Chartered đã dự đoán rằng lợi nhuận khai thác sẽ mang lại giá Bitcoin ( BTC ) là 120.000 USD vào cuối năm 2024, bao gồm mục tiêu 50.000 USD vào cuối năm 2023. Đến tháng 11, ngay cả trước khi Bitcoin tăng ấn tượng lên mức 20 -cao nhất trong tháng, công ty đã tăng gấp đôi dự báo 100.000 USD, tuyên bố rằng “mọi thứ đang hoạt động như mong đợi”.
Các nhà phân tích tại Van Eck cũng lạc quan tương tự, dự đoán vào tháng 12 rằng Bitcoin sẽ “leo lên bức tường lo lắng cỡ Tổng thống” để đạt mức cao mới mọi thời đại vào quý 4 năm 2024. Ban giám khảo đã không thực hiện “cuộc gọi dài hạn” của họ rằng Satoshi Nakamoto sẽ kế nhiệm Taylor Swift trở thành Nhân vật của năm nếu Bitcoin vượt quá 100.000 USD. Tuy nhiên, Grayscale cũng dự đoán rằng cuộc bầu cử sẽ ảnh hưởng đến giá tiền điện tử, lưu ý rằng sự ngờ vực ngày càng tăng đối với các tổ chức kết hợp với bất bình đẳng về thu nhập và nhận thức tài chính trong giới trẻ sẽ tạo điều kiện chín muồi cho việc áp dụng Bitcoin.
Đưa ra dự đoán giá chính xác luôn là một công việc khó khăn. Nhưng sẽ không có gì lạ khi cho rằng năm 2024 sẽ là một năm tốt cho lĩnh vực tiền điện tử chỉ vì nó phần lớn biến động theo giá BTC. Hai yếu tố chính sẽ ảnh hưởng đến giá năm nay là sự kiện giảm một nửa —dự kiến vào tháng 4 — và sự chấp thuận ETF được chờ đợi từ lâu .
Điều này gây áp lực từ phía cung bằng cách giảm lượng BTC mới đưa vào lưu thông và liên tục kích hoạt giai đoạn tăng giá trong chu kỳ giá 4 năm của Bitcoin. Trong khi đó, điều thứ hai chưa có tiền lệ ở Mỹ nhưng được nhiều người kỳ vọng sẽ thúc đẩy nhu cầu của các tổ chức.
Sự chấp thuận Bitcoin ETF từ lâu đã được lĩnh vực tiền điện tử thèm muốn, vốn đã nộp đơn đăng ký không thành công trong hơn một thập kỷ nay. Do đó, bất chấp áp lực tăng giá, nhiều người trong ngành vẫn luôn coi sự chấp thuận là một chiến thắng. Tuy nhiên, cần nhớ rằng chỉ mới vài tháng kể từ khi những người ủng hộ cũng như những người gièm pha tiền điện tử đều suy đoán rằng các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đang thực hiện sứ mệnh tiêu diệt ngành công nghiệp này . Do đó, việc phê duyệt sẽ được coi là động lực đáng kể cho giấy phép hoạt động trên đất Mỹ trong tương lai của ngành.
Nó cũng sẽ củng cố quỹ đạo hiện tại của Binance, vốn đang mất thị phần và dọn đường cho sự hợp nhất giữa các đối thủ cạnh tranh được quản lý chặt chẽ hơn, những người sẽ mong muốn nắm bắt cơ hội, đặc biệt là trong một thị trường tăng trưởng. Được giao dịch trong một môi trường được quản lý chặt chẽ hơn đã làm cho Bitcoin ít biến động hơn, điều này càng nhấn mạnh luận điểm đầu tư. Ảnh hưởng ngày càng giảm của các nhà khai thác như Binance, vốn đã chơi nhanh và lỏng lẻo với luật tuân thủ, cùng với tính chất ngày càng được quản lý của tài sản kỹ thuật số, càng làm giảm đi quan điểm của những người hoài nghi.
Không nên không chú ý rằng phần lớn những bất ổn về quy định vào năm 2023 đều tập trung ở Hoa Kỳ. Ngược lại, quy định MiCA của EU đã đặt nền móng cho sự chắc chắn về mặt quy định và các loại tiền ổn định bằng đồng euro được hỗ trợ bởi các tổ chức tài chính đã bắt đầu xuất hiện trong những tuần gần đây. Abu Dhabi, Hồng Kông và Thụy Sĩ đều là những trung tâm đầu tư và phát triển tài sản kỹ thuật số, nhấn mạnh rằng tương lai của lĩnh vực tiền điện tử không chỉ phụ thuộc vào các cơ quan quản lý Hoa Kỳ.
Mặc dù có thể hiểu được rằng người ta tập trung vào Bitcoin với tư cách là tài sản dẫn đầu thị trường, nhưng có nguy cơ câu chuyện của Ethereum sẽ bị lu mờ. Vào tháng 5 năm 2023, Van Eck đã dự báo giá Ethereum ( ETH ) là 11.800 USD vào năm 2030 — đây có vẻ là một dự đoán táo bạo, chủ yếu vì đây là một trong số ít các tổ chức truyền thống thậm chí đưa ra bất kỳ phân tích nào về giá ETH.
Tuy nhiên, có cơ sở vững chắc để tin rằng tốc độ tăng trưởng của ETH sẽ vượt xa BTC. Ethereum đã chuyển từ lớp ứng dụng sang lớp bảo mật cho các nền tảng Lớp 2 nhanh hơn chạy trên nó. Các nền tảng Lớp 2 này sẽ hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung với mức phí thấp hơn và thông lượng nhanh hơn. Trong một số trường hợp, chúng có thể là các nền tảng phát triển mở như Polygon hoặc Arbitrum; ở những nơi khác, chúng có thể là các chuỗi khối dành riêng cho ứng dụng, chẳng hạn như Immutable X tập trung vào trò chơi.
Không nên đánh giá thấp tác động của sự thay đổi này đối với nhu cầu về ETH. Thay vì dựa vào việc người dùng trả phí gas cao cho các giao dịch riêng lẻ thông qua lớp cơ sở tương đối chậm và phức tạp, Ethereum sẽ nhận thanh toán từ Lớp 2, có khả năng xử lý nhiều nghìn giao dịch hơn Ethereum có thể xử lý. Nó tạo ra nhu cầu rất bền vững về ETH để các nền tảng này có thể truy cập vào tính bảo mật của Ethereum cho các giao dịch theo đợt của họ—một tính năng cốt lõi mà họ tự bán mình trên đó.
Tuy nhiên, nhu cầu này được xác định dựa trên sự thành công của nền tảng Lớp 2. Việc tăng cường sử dụng công nghệ blockchain công cộng giữa các doanh nghiệp và tổ chức tài chính báo trước sự hợp nhất giữa các nền tảng Lớp 1 và Lớp 2, do đó, có khả năng gây chấn động trong thị trường altcoin. Một tác dụng phụ đáng tiếc sẽ là nhiều nền tảng hợp đồng thông minh nhỏ hơn sẽ chuyển sang trạng thái “chuỗi ma”.
Tuy nhiên, hệ quả tất yếu là hoạt động sẽ tập trung vào ít dự án hơn, điều này sẽ được hưởng lợi từ việc tăng cường áp dụng và hiệu ứng mạng lưới, mang lại nhiều giá trị hơn. Do đó, ngay cả khi làn sóng Bitcoin dâng cao có khả năng nâng cao tất cả các đợt vận chuyển token, bạn vẫn nên theo dõi các chỉ số có ý nghĩa—các thông báo được xác nhận từ các thương hiệu và tổ chức được hỗ trợ bởi các số liệu trên chuỗi cho thấy hoạt động thực của người dùng.
Những làn gió thay đổi đang thổi qua lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Không giống như hai năm trước, những người hoài nghi về tiền điện tử có một trường hợp yếu kém vào năm 2024 và những người trong chúng ta đang chờ đợi tình thế thay đổi có rất nhiều lý do chính đáng để cảm thấy lạc quan.
Thị trường tài sản kỹ thuật số sẽ tăng giá vào năm 2024. Với nhiều cơ hội đầu tư dồi dào, các nhà đầu tư tài sản kỹ thuật số nên biết rằng IRS đã thông báo rằng trong năm 2024, cơ quan này sẽ tập trung vào các sáng kiến tuân thủ liên quan đến tài sản kỹ thuật số, FBAR, thu nhập cao và thu nhập cao. -người nộp thuế tài sản.
Bức màn về danh tính của Satoshi Nakamoto , tác giả Sách trắng của Bitcoin đề xuất tiền điện tử phi tập trung dựa trên blockchain, vẫn chưa được dỡ bỏ. “Vấn đề danh tính” này, cụ thể là liệu Tiến sĩ Craig Wright có phải là bút danh “Satoshi Nakamoto”, tức là người đã tạo ra Bitcoin vào năm 2009” hay không, theo Thẩm phán Tòa án Tối cao John Mellor, vẫn đang được kiện tụng ở Vương quốc Anh với sự hỗ trợ của Quỹ bảo vệ pháp lý Bitcoin do Giám đốc điều hành Block Jack Dorsey thành lập. Như Jack đã giải thích :
“ Quỹ bảo vệ pháp lý Bitcoin là một tổ chức phi lợi nhuận nhằm mục đích giảm thiểu những vấn đề đau đầu về mặt pháp lý khiến các nhà phát triển phần mềm không tích cực phát triển Bitcoin và các dự án liên quan như Lightning Network, giao thức bảo mật Bitcoin, v.v. ”
Thật không may, nhà phát minh tự xưng của Bitcoin, Tiến sĩ Craig Wright, chỉ là một trong số nhiều người tự nhận mình là Satoshi Nakamoto, theo bài báo “The Faketoshi” của tác giả Arthur van Pelt.
Thêm các lớp vào bí ẩn danh tính của Satoshi là ví Binance gửi Bitcoin ( BTC ) trị giá khoảng 1,2 triệu đô la đến ví Genesis của Satoshi vào ngày 5 tháng 1 năm 2024, trùng với lệnh của Thẩm phán Mellor yêu cầu Tiến sĩ Craig phải trả hơn 1 triệu đô la cho tòa án và đã được hai ngày sau sinh nhật lần thứ 15 của BTC.
Sương mù xung quanh ‘vấn đề danh tính’ của Tiến sĩ Craig dự kiến sẽ được giải quyết. Thẩm phán Mellor cho biết , “Trước 4 giờ chiều ngày 18 tháng 1 năm 2024, [khi] Tiến sĩ Wright và COPA [Liên minh bằng sáng chế mở tiền điện tử] sẽ trao đổi và sẽ phục vụ Nhà phát triển Báo cáo của chuyên gia bị cáo về (a) phân tích tài liệu pháp y đối với các Tài liệu bổ sung,—[95 tài liệu có từ năm 2007]—được lưu trữ trên Samsung Drive và BDO Drive; và (b) phần mềm LaTeX.”
Sau khi biết danh tính của Satoshi, nếu người này là người Hoa Kỳ với khối tài sản BTC ước tính khoảng 40 tỷ đô la , người nộp thuế ở Hoa Kỳ dự kiến sẽ nộp Biểu mẫu 8300 cho IRS trước ngày 20 tháng 1 năm 2024, đối với số tiền 1,2 triệu đô la BTC nhận được kể từ đó. có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2024, mọi giao dịch tiền điện tử trên 10.000 đô la đều phải được báo cáo bằng điện tử (nếu họ được yêu cầu nộp một số thông tin khác bằng điện tử). Việc không tuân thủ Mẫu 8300 sẽ khiến người nộp thuế phải chịu các hình phạt dân sự và hình sự.
Tránh xa những diễn viên xấu
Trong khi tác giả “thực sự” của Sách trắng Bitcoin tiếp tục được tranh luận tại hệ thống tòa án của Vương quốc Anh, thì ngành tài sản kỹ thuật số đã trải qua quá trình thanh lọc các tác nhân xấu ở Hoa Kỳ trong năm 2023. Sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, Binance và Giám đốc điều hành của nó đã nhận tội với các cáo buộc liên bang. Họ đồng ý trả hơn 4 tỷ USD để giải quyết cuộc điều tra của Bộ Tư pháp về các vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, việc không đăng ký làm doanh nghiệp chuyển tiền và Đạo luật Quyền lực Kinh tế Khẩn cấp Quốc tế (IEEPA).
Binance , Coinbase , Terraform Labs và những tổ chức khác cũng phải đối mặt với hành động của SEC vì vận hànhcác sàn giao dịch chứng khoán chưa đăng ký và vẫn đang tiếp tục. Như Sergiu Hamza, Giám đốc điều hành của Coincub, một công ty đã chuẩn bị các báo cáo về hoạt động kinh doanh dịch vụ tiền tệ của Hoa Kỳ ( MSB ) và Nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số hoặc ảo toàn cầu ( VASP ), đã giải thích với tôi trong một cuộc phỏng vấn riêng:
“ Vào năm 2023, Hoa Kỳ đã trải qua những thay đổi quan trọng về quy định, đặc biệt là để đối phó với sự sụp đổ của FTX, kéo theo đó là 5 ngân hàng thân thiện với tiền điện tử phá sản. Chiến lược ‘quy định bằng thực thi’ của chính quyền Biden đã định hình bối cảnh liên bang, do Gary Gensler và SEC dẫn đầu. Trong bối cảnh đó, các bang như Colorado nổi bật như những ngọn hải đăng cho ngành công nghiệp tiền điện tử, chiếm 33% tổng số doanh nghiệp tiền điện tử của Hoa Kỳ. Thành công này chủ yếu nhờ vào các biện pháp có tư duy tiến bộ như ‘Đạo luật mã thông báo kỹ thuật số’ của Colorado và các sáng kiến quan trọng như ETH Denver, tất cả đều được nuôi dưỡng dưới tầm nhìn của Thống đốc Jared Polis. ”
Các tiểu bang tốt nhất cho doanh nghiệp tiền điện tử | Nguồn: Coincub
Các nhà đầu tư, nhà quản lý tiền ở Bắc Mỹ và thậm chí cả chủ tịch CBOE Digital John Palmer tự tin rằng một làn sóng đầu tư tổ chức và quỹ hưu trí mới sẽ tuân theo sự phê duyệt Bitcoin ETF giao ngay. Đã có một số người đăng ký quỹ giao dịch trao đổi BTC giao ngay (ETF) giao ngay — chẳng hạn như Vaneck , Valkyrie , Grayscale Investments , Fidelity , BlackRock và Bitwise — đã nộp đơn đăng ký quỹ của họ làm chứng khoán với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ với thời hạn phê duyệt là tháng 1 Đơn đăng ký BTC ETF giao ngay đầu tiên được thực hiện bởi Cameron và Tyler Winklevoss, nộp vào ngày 1 tháng 7 năm 2013, với SEC một thập kỷ trước. Như Sergiu Hamza đã nhận xét trong một cuộc phỏng vấn riêng:
“ Khi chúng ta bước sang năm 2024, sự ra mắt của Bitcoin ETF đánh dấu một cột mốc quan trọng, đặc biệt đối với Phố Wall. Sự phát triển này nâng cao sức hấp dẫn và độ tin cậy của Bitcoin, báo trước một thị trường chín muồi để mở rộng đầu tư và tham gia từ các lĩnh vực chính trị và tài chính, có khả năng xúc tác cho chương tiếp theo trong sự tăng trưởng của Bitcoin .”
Sau thị trường gấu vào năm 2022, giá trị của Bitcoin đã tăng 160% trong năm 2023 và tiếp tục có xu hướng tăng. William Quigley, người đồng sáng lập Tether và WAX Blockchain, đã nói với tôi: “Không giống như những năm thị trường tiền điện tử tăng giá trước đây, các quỹ đầu tư tập trung vào tiền điện tử có trữ lượng tiền mặt lớn có thể đầu tư. Đây là một yếu tố tích cực trong việc thúc đẩy thị trường tiền điện tử tăng trưởng.” Ông tiếp tục:
“ Có thêm nhiều quỹ đầu tư hoạt động vào năm 2024, với nhiều kinh nghiệm đầu tư tiền điện tử hơn. ETF là một sự lựa chọn hỗn hợp dành cho những người đam mê tiền điện tử. Mặc dù chúng cung cấp một cách mới cho các nhà đầu tư tổ chức để mua Bitcoin nhưng chúng cũng cung cấp một cách dễ dàng để các nhà đầu tư đó bán khống Bitcoin. Điều này có thể hủy bỏ mọi hỗ trợ mua bền vững cho bitcoin vào năm 2024. ”
BRICS tăng gấp đôi quy mô
Năm 2018, Nga đã đi đầu trong việc đề xuất một loại tiền ổn định đa quốc gia được hỗ trợ bởi hàng hóa với Liên minh kinh tế Á-Âu, hay EAEU và các nước BRICS. Vào đầu năm 2024, có thêm 5 quốc gia tham gia BRICS, bao gồm Ả Rập Saudi, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (với sáng kiến đồng xu chung, Aber ), Iran, Ai Cập và Ethiopia. Vào đầu năm, Nga đã được trao quyền chủ tịch BRICS.
Các quốc gia thành viên BRICS có kế hoạch tung ra một loại tiền tệ chung cho tổ chức của họ, đó có thể là loại tiền kỹ thuật số đa quốc gia được hỗ trợ bởi một rổ tài sản hoặc vàng. BricsTether đã ra mắt một loại tiền ổn định được hỗ trợ bởi nhiều tài sản, mang lại sự ổn định và khả năng dự đoán cao hơn so với tiền điện tử truyền thống.
Tuy nhiên, cơ quan giám sát pháp lý hàng đầu của Trung Quốc gần đây đã ngăn chặn việc sử dụng Tether bằng cách tuyên bố rằng việc đổi tiền địa phương lấy tiền nước ngoài bằng cách sử dụng Tether- USDT stablecoin hoặc cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho các dịch vụ trao đổi cho các giao dịch đó là bất hợp pháp.
Hơn nữa, lệnh từ Thẩm phán Jed Rakoff tại Tòa án quận phía Nam New York của Hoa Kỳ, người đã đưa ra phán quyết tóm tắt cho SEC, tuyên bố rằng stablecoinLUNA , UST và MIR là chứng khoán.
Theo đó, BricsThether hoặc stablecoin đa quốc gia do BRICS phát hành có thể chịu sự giám sát của SEC như một chứng khoán. Những người nắm giữ BricsTether hoặc BRICS stablecoin của Hoa Kỳ có thể phải tuân theo các yêu cầu báo cáo của FBAR và Mẫu 8938 Đạo luật tuân thủ thuế tài khoản nước ngoài ( FATCA ).
Với nhiều cơ hội đầu tư dồi dào, nhiều nhà đầu tư tài sản kỹ thuật số nên biết rằng IRS đã thông báo rằng vào năm 2024, cơ quan này sẽ tập trung vào các sáng kiến tuân thủ liên quan đến tài sản kỹ thuật số, FBAR, những người nộp thuế có thu nhập cao và giàu có. Việc không tuân thủ FBAR FinCen Mẫu 114 và Mẫu 8938 khiến người nộp thuế phải chịu các hình phạt dân sự và hình sự nghiêm trọng, có thể vượt quá số tài sản nước ngoài không được báo cáo. Đối với các tổ chức, việc không tuân thủ có thể dẫn đến việc bị loại khỏi khả năng tiếp cận thị trường Hoa Kỳ.
Những người theo thuyết âm mưu không ngạc nhiên. Họ biết rõ rằng các ngân hàng trung ương và chính phủ sẽ không bao giờ cho phép một đối thủ cạnh tranh tồn tại bằng tiền định danh. Ngay cả một số cơ quan quản lý cũng biết. Ví dụ, Brian Brooks, cựu Giám đốc Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ, một cơ quan độc lập của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, đã nhấn mạnh điều đó.
Các cơ quan quản lý đã làm tan băng toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử có trụ sở tại Hoa Kỳ. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã thực thi các hành động chống lại các tổ chức tiền điện tử được quản lý của Hoa Kỳ, bao gồm Kraken và Coinbase , trong khi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) đã kiện Binance .
Khi SEC đến với Kraken lần thứ hai, người sáng lập và cựu Giám đốc điều hành Jesse Powell đã lên Twitter để than thở về những ẩn ý.
Thông điệp rất rõ ràng: 30 triệu USD sẽ giúp bạn có được khoảng 10 tháng trước khi SEC quay lại tống tiền bạn lần nữa. Các luật sư có thể làm được nhiều việc với 30 triệu đô la nhưng SEC biết rằng một cuộc chiến thực sự có thể sẽ tiêu tốn hơn 100 triệu đô la và thời gian quý giá. Nếu bạn không đủ khả năng, hãy đưa công ty tiền điện tử của bạn ra khỏi vùng chiến sự của Hoa Kỳ.
Hơn nữa, vào tháng 2, một Thông báo của Wells đã được gửi tới Paxos yêu cầu công ty có trụ sở tại New York ngừng đúc tiền ổn định Binance USD (BUSD).
Sau đó là “ Báo cáo kinh tế của Tổng thống ”, trong đó Chính quyền Biden lập luận rằng tiền điện tử không phải là một công nghệ hữu ích đồng thời nêu bật tình trạng gian lận tràn lan trong ngành.
Một số người chơi trong ngành tiền điện tử đã chỉ ra ba thất bại của ngân hàng này là bằng chứng về âm mưu của các cơ quan liên bang nhằm phá hủy tiền điện tử — một số người đãgọi nó là Chiến dịch Choke Point mới. Trên thực tế, ngay cả cựu Nghị sĩ Barney Frank cũng cho rằng ngân hàng mà ông phục vụ trong hội đồng quản trị, Signature, đã đóng cửa như một phần của chiến dịch chống tiền điện tử. Frank từng là thành viên hội đồng quản trị của Signature Bank. Ông tin rằng ngân hàng đã bị Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) buộc phải thanh lý vì “các cơ quan quản lý muốn gửi một thông điệp chống tiền điện tử rất mạnh mẽ”.
NYDFS phủ nhận cáo buộc của Frank. Reuters đưa tin Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) sẽ yêu cầu bất kỳ người mua nào của Ngân hàng Signature hạn chế các dịch vụ ngân hàng của khách hàng tiền điện tử. Mặc dù thực tế là FDIC đã từ chối người mua sẽ từ bỏ các khách hàng tiền điện tử, nhưng những khách hàng như vậy không được đưa vào thương vụ mua lại.
Đáng chú ý, người đứng đầu hiện tại của FDIC là Martin Gruenberg, kiến trúc sư của Chiến dịch Choke Point ban đầu, đã vấp phải các vụ kiện và phiên điều trần kết luận rằng chính phủ Hoa Kỳ lạm dụng quyền lực của mình. FDIC đã đưa ra những lời hứa về cải cách nhưng giờ đây dường như những lời hứa đó đã trở nên trống rỗng.
Khi các cơ quan quản lý đóng cửa Ngân hàng Signature, chính các nhà quản lý của nó cũng rất ngạc nhiên trước quyết định giao ngân hàng này vào quyền tiếp nhận. Như Barney Frank, thành viên hội đồng quản trị của Ngân hàng Signature nổi tiếng với quy định rộng rãi về ngân hàng, Đạo luật Dodd-Frank được ban hành sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, đã lưu ý :
“Tôi nghĩ rằng nếu chúng tôi được phép mở cửa vào ngày mai, thì chúng tôi có thể tiếp tục—chúng tôi có sổ cho vay vững chắc, chúng tôi là người cho vay lớn nhất ở Thành phố New York theo tín dụng thuế nhà ở thu nhập thấp. Tôi nghĩ ngân hàng có thể đang có vấn đề.”
Frank cũng nói : “Đây chỉ là một cách để nói với mọi người rằng ‘Chúng tôi không muốn bạn giao dịch với tiền điện tử”. Frank, người chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu, tiếp tục tuyên bố vào thời điểm đó rằng “không có lý do khách quan thực sự” nào khiến Signature phải bị thu giữ. Anh ta đổ lỗi cho việc ngân hàng của mình đóng cửa là do sự hoảng loạn xung quanh tiền điện tử. Anh ấy nói : “Chúng tôi trở thành người quảng cáo vì không có tình trạng mất khả năng thanh toán dựa trên các nguyên tắc cơ bản.” Frank nói thêm:
“ FDIC và bang New York đã xem xét mọi việc và đưa ra quyết định. Thành thật mà nói, tôi rất ngạc nhiên về điều đó. Rõ ràng là họ có cái nhìn tiêu cực hơn về khả năng thanh toán của chúng tôi .”
Frank không nghĩ SVB và ngân hàng của anh sẽ sụp đổ nếu FTX không sụp đổ vào năm ngoái. Nó gây ra một sự hoảng loạn vẫn chưa nguôi ngoai. Lý do được tuyên bố cho việc đóng cửa Signature là sản phẩm Signet của nó, được coi là “có hệ thống”. Tuy nhiên, danh mục tài sản của Signature không tệ bằng SVB. Bất chấp điều đó, tính đến năm nay, ba đối tác ngân hàng lớn nhất của tiền điện tử giờ đã trở thành lịch sử.
Năm 2023 không phải là năm tồi tệ đối với ngành công nghiệp tiền điện tử của Hoa Kỳ, vì ngành tư pháp Hoa Kỳ đã đẩy lùi một số vụ kiện chống lại các cơ quan như SEC, thậm chí cáo buộc cơ quan này có hành vi lừa dối. Tuy nhiên, có vẻ như thiệt hại đã được thực hiện theo nhiều cách.
Bây giờ có vẻ rõ ràng rằng chính phủ Hoa Kỳ đặt ra mối đe dọa hiện hữu đối với ngành công nghiệp tiền điện tử của quốc gia. Nó xuất hiện trong ngành vào năm 2023 và năm 2024 có thể tương tự hơn. Thật vậy, những người sáng lập và các công ty đã thành lập cho rằng mặt cỏ trông xanh hơn ở các khu vực pháp lý nơi quyền đổi mới của họ được tôn trọng. Đó là một sự xấu hổ đẫm máu đối với cái gọi là “vùng đất tự do” và toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung.
Các công cụ phái sinh tiền điện tử đã và đang được các nhà đầu tư ưa chuộng, đặc biệt là các khách hàng tổ chức. Vào tháng 7 năm 2023, khối lượng giao dịch của họ trên các sàn giao dịch tập trung đã tăng 13% lên 3,12 nghìn tỷ USD so với tháng trước, nghĩa là các công cụ phái sinh chiếm 69% tổng khối lượng tiền điện tử, bao gồm cả giao dịch trên thị trường giao ngay.
Tuy nhiên, bất chấp sự phát triển của các công cụ phái sinh tiền điện tử và tiềm năng của chúng đối với các nhà đầu tư tổ chức, sự phức tạp về quy định đã đặt ra nhiều thách thức cho người chơi trên thị trường.
Bối cảnh pháp lý cho các công cụ phái sinh tiền điện tử
Trong khi các công cụ phái sinh truyền thống được quản lý ở hầu hết các khu vực pháp lý, nhiều quốc gia thiếu luật pháp phù hợp cho các biến thể tài sản kỹ thuật số của họ. Sự không chắc chắn về quy định đã được coi là một trong những rào cản quan trọng đối với việc áp dụng tiền điện tử chính thống. Một cách tiếp cận phổ biến dành cho các cơ quan quản lý là phân loại tiền điện tử và các sản phẩm phái sinh dựa trên các khung pháp lý và quy định hiện có.
Ủy ban Luật pháp Vương quốc Anh xem tài sản kỹ thuật số trong khái niệm tài sản hiện có. Đồng thời, cơ quan luật định tin rằng các hợp đồng thông minh hoạt động tương tự như các hợp đồng truyền thống, với khả năng luật pháp Anh hỗ trợ việc sử dụng chúng mà không cần cải cách.
Tương tự, các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã tìm cách áp dụng các quy tắc phái sinh thường trực cho các công cụ phái sinh tiền điện tử. Tuy nhiên, những hoạt động nằm ngoài phạm vi của khuôn khổ hiện tại đều bị cấm, bao gồm cả những giao dịch được giao dịch trên thị trường nước ngoài hoặc nằm trong khu vực pháp lý có luật pháp quản lý lỏng lẻo. Do đó, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa đã phạt Kraken 1,25 triệu đô la vì cung cấp bất hợp pháp các giao dịch hàng hóa bán lẻ ký quỹ bằng tài sản kỹ thuật số cho khách hàng Hoa Kỳ với tư cách là người bán hoa hồng tương lai chưa đăng ký.
Không giống như Vương quốc Anh và Hoa Kỳ, Liên minh Châu Âu đã thực hiện một cách tiếp cận khác đối với quy định về tiền điện tử. Vào tháng 5 năm 2023, EU đã trở thành một trong những quốc gia đầu tiên đưa ra khung pháp lý toàn diện cho tài sản kỹ thuật số sau khi áp dụng các quy tắc mới theo dự luật Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA). MiCA nhằm mục đích thúc đẩy sự đổi mới trong lĩnh vực này trong EU bằng cách tìm kiếm sự ổn định của thị trường và cải thiện niềm tin của nhà đầu tư thông qua các biện pháp bảo vệ khác nhau.
Mặt khác, Trung Quốc đang tiếp tục kiểm soát hoàn toàn các tài sản kỹ thuật số, thể hiện qua quyết định vào tháng 9 năm 2021 của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc về việc coi tất cả các giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp. Với lệnh cấm toàn diện đối với mọi hoạt động, các công cụ phái sinh tiền điện tử không phải là sản phẩm tài chính khả thi đối với các nhà đầu tư trong nước.
Những thách thức về quy định vẫn là trung tâm của sự chú ý
Vì luật pháp có sự khác biệt đáng kể theo thẩm quyền, nên việc tuân thủ quy định thường là thách thức chính đối với những người tham gia thị trường đang cố gắng điều hướng bối cảnh phái sinh tiền điện tử. Đồng thời, tính mới của công nghệ blockchain đã dẫn đến các vấn đề khác cho cả người tham gia trong ngành và cơ quan quản lý.
Ví dụ: khung quy định nền tảng hiện tại giả định một mạng tập trung nơi công ty có toàn quyền kiểm soát và có quyền đối với tất cả nội dung và hoạt động. Tuy nhiên, hầu hết các blockchain đều được phân cấp, với các giao thức được triển khai trên chúng tạo điều kiện thuận lợi cho việc phân phối nội dung được nối mạng mà không có hoặc có rất ít quyền kiểm soát đối với những gì người tiêu dùng nhìn thấy.
Khi các phản ứng pháp lý gần đây tìm cách bảo vệ người dùng cuối thông qua việc kiểm soát nội dung tập trung hơn, thì cần có một cách tiếp cận hoàn toàn khác trong lĩnh vực này để đạt được kết quả chính sách mong muốn. Nó có thể đạt được bằng cách áp đặt các quy tắc về giao thức để điều chỉnh các hoạt động trên chuỗi hoặc yêu cầu một chức năng tối thiểu nhất định để duy trì sự tập trung với cơ quan kiểm soát dưới sự giám sát của cơ quan quản lý.
Các quy định pháp lý hiện hành khiến cho việc tạo và thực thi quyền sở hữu trí tuệ trong khi sử dụng các mạng blockchain công khai, không cần cấp phép cho hồ sơ là không thể – hoặc ít nhất là không mong muốn. Cho đến khi các quy định pháp lý tiếp theo công nhận quyền sở hữu hợp pháp đối với tài sản kỹ thuật số, việc áp dụng các nền tảng phi tập trung cho các công cụ đó sẽ vẫn bị hạn chế. Những vấn đề như vậy chủ yếu là do sự không tương thích giữa các quyền pháp lý dựa trên blockchain và các lĩnh vực pháp lý cần được giải quyết theo từng trường hợp cụ thể.
Liên quan đến các công cụ phái sinh tiền điện tử, bản chất phi tập trung của công nghệ blockchain có thể trở thành vấn đề khi định giá các tài sản cơ bản. Không giống như trường hợp chứng khoán, không có một sàn giao dịch thống trị duy nhất nào có thể định giá chúng. Mặc dù điều này khiến việc đạt được sự đồng thuận về định giá trở nên khó khăn hơn nhưng rủi ro thao túng thị trường và thiếu thanh khoản có thể tác động tiêu cực đến giá trên các sàn giao dịch, gây ra những vấn đề mới cho những người chơi trong ngành. Các sự kiện gián đoạn không mong đợi, chẳng hạn như hard fork, các cuộc tấn công mạng và thời điểm biến động mạnh, cũng có thể gây ra những nguy hiểm bổ sung trong lĩnh vực này.
Hy vọng mới cho ngành
Những phát triển gần đây của thị trường có khả năng làm giảm bớt hoặc thậm chí giải quyết các thách thức pháp lý và quy định hiện hành. Hiệp hội Hoán đổi và Phái sinh Quốc tế (ISDA) đã xuất bản tài liệu phác thảo một tiêu chuẩn mới cho các công cụ phái sinh tài sản kỹ thuật số. Với cách tiếp cận được tiêu chuẩn hóa và khuôn khổ hợp đồng cho Thỏa thuận tổng thể ISDA, có thể đạt được hiệu quả cao hơn và các bên có thể đánh giá rủi ro và nghĩa vụ hợp đồng của mình với các điều kiện tốt hơn.
Ở Anh, luật pháp Anh vẫn năng động, linh hoạt và linh hoạt khi cung cấp tài sản kỹ thuật số. Cho đến nay, các tòa án có trụ sở tại Vương quốc Anh đã đưa ra một số phán quyết về các tranh chấp liên quan đến blockchain và tiền điện tử. Bởi vì luật pháp Anh công nhận tài sản kỹ thuật số là tài sản nên nó đưa ra các biện pháp khắc phục cho chủ sở hữu tài sản, bao gồm cả quyền nhận được lệnh cấm.
Tuy nhiên, có một số lĩnh vực mà luật pháp Anh phải phát triển để phù hợp với đặc điểm riêng của thị trường tiền điện tử, do đó Ủy ban Pháp luật đã công bố các khuyến nghị mới về cải cách và phát triển vào tháng 6 năm 2023.
Bên cạnh những chính sách được liệt kê ở trên, nhiều khu vực pháp lý đã đưa ra các chính sách ủng hộ tiền điện tử tập trung vào việc thu hút các tổ chức tiền điện tử với quy định rõ ràng và môi trường thân thiện tạo điều kiện thuận lợi cho sự đổi mới và tăng trưởng. Quy định sắp tới của Vương quốc Anh và khuôn khổ VARA của Dubai là những ví dụ điển hình trong lĩnh vực này.
Triển vọng tích cực cho tương lai của quy định về tiền điện tử
Quy định về công nghệ blockchain và tiền điện tử vốn đã phức tạp đối với các nhà quản lý và người tham gia thị trường. Tuy nhiên, sự phổ biến ngày càng tăng của các công cụ phái sinh tài sản kỹ thuật số khiến nhiệm vụ này càng trở nên phức tạp hơn.
Điều đó nói lên rằng, những phát triển quy định gần đây, chẳng hạn như tiêu chuẩn mới của ISDA đối với các công cụ phái sinh tiền điện tử, sự phát triển được đề xuất của luật pháp Anh cũng như các phương pháp tiếp cận thân thiện với tiền điện tử của Vương quốc Anh và Dubai, mang lại triển vọng tích cực cho quy định trong tương lai của ngành. Tính nhất quán về thẩm quyền và cách đối xử tương đương với các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số tập trung và phi tập trung vẫn là điều cần thiết đối với các khung pháp lý sắp tới.
