Binance has been hit with a .25 million fine in India for operating in the country in violation of local anti-money laundering rules.
India’s Financial Intelligence Unit (FIU) imposed a multi-million fine on Binance as the cryptocurrency exchange failed to register with the FIU to comply with its anti-money laundering (AML) rules.
In an official Jun. 19 statement, the regulator said it imposed a total penalty of 188.2 million rupees (around .25 million) for violating multiple AML rules as well as directives focused on combating the financing of terrorism. As of press time, Binance made no public statements on the matter.
According to a Chainalysis report, India is one of the fastest-growing crypto economies, with the highest adoption rate as of 2023. In mid-April, crypto.news reported that Binance agreed to pay another million penalty following a four-month ban placed on the exchange by the FIU.
Before the January ban, Binance reportedly dominated over 90% of the Indian crypto trading volume. The exchange’s popularity surged as traders sought to bypass tax implications imposed by the Indian government.
In March, India’s Ministry of Finance mandated that all crypto businesses register with the FIU and comply with PMLA provisions. By December 2023, 28 cryptocurrency firms had already registered with the national AML agency, as reported by crypto.news.
Crypto remains a contentious issue in India, with regulators divided on how to approach the emerging industry. India’s Minister of Finance, Nirmala Sitharaman, called on international collaboration toward building a comprehensive crypto framework and urged governments to consider blockchain’s merits. However, the Reserve Bank of India hasn’t changed its stance on crypto and argued for a blanket ban on digital assets.
Công ty môi giới hàng đầu Hidden Roads chuẩn bị ngừng cung cấp cho khách hàng quyền truy cập vào nền tảng tiền điện tử Bybit do có sự bất đồng về thủ tục KYC/AML của sàn giao dịch.
Nhà môi giới hàng đầu quốc tế Hidden Road được cho là đang chuẩn bị tạm dừng giao dịch cho khách hàng của mình trên sàn giao dịch tiền điện tử Bybit , Bloomberg cho biết , trích dẫn các nguồn quen thuộc với tình hình này. Động thái này được hiểu là nhằm đáp lại những lo ngại liên quan đến các quy định về nhận biết khách hàng (KYC) và chống rửa tiền (AML) của sàn giao dịch.
Mặc dù thời điểm tạm dừng chính xác vẫn chưa chắc chắn, nhưng các nguồn tin chỉ ra rằng Hidden Road đã thông báo cho khách hàng của mình “vài tuần trước”. Bybit chưa công khai giải quyết vấn đề, nhưng một phát ngôn viên nói với Bloomberg rằng sàn giao dịch “cam kết minh bạch và sẽ cung cấp thêm thông tin cập nhật khi quá trình đánh giá diễn ra”.
Vào tháng 11 năm 2023, Coinbase đã thông báo cho một số khách hàng của mình về trát đòi hầu tòa từ Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) liên quan đến Bybit. Cho đến nay, chi tiết cụ thể về thông tin hoặc tài liệu mà CFTC tìm kiếm cũng như phạm vi rộng hơn của cuộc điều tra vẫn chưa được tiết lộ.
Được thành lập vào năm 2018 bởi Marc Asch, Hidden Roads cung cấp tài trợ ký quỹ chéo và ký quỹ bằng tiền mặt, các công cụ phái sinh đã thanh toán và các sản phẩm hoán đổi không cần kê đơn. Công ty cũng cung cấp dịch vụ môi giới hàng đầu về tiền điện tử.
Vào năm 2022, Hidden Road đã nhận được vòng tài trợ Series A trị giá 50 triệu đô la do Castle Island Ventures dẫn đầu, với sự tham gia của các nhà đầu tư khác, bao gồm Citadel Securities, FTX Ventures, Uncorerated Ventures, Greycroft, XBTO Humla Ventures, Wintermute và Coinbase Ventures.
Một báo cáo của Bộ Tài chính Anh cho thấy, từ năm 2022 đến năm 2023, tiền điện tử cùng với ngân hàng bán lẻ, ngân hàng bán buôn và quản lý tài sản có nguy cơ bị lợi dụng để rửa tiền lớn nhất.
Theo báo cáo của chính phủ Anh, các công ty tiền điện tử nằm trong số các lĩnh vực có nguy cơ rửa tiền lớn nhất.
Gần đây, đất nước này đang cố gắng giải quyết tội phạm tiền điện tử và cảnh sát đã bố trí các cố vấn chiến thuật về tiền điện tử trên khắp đất nước.
Một báo cáo của cơ quan tài chính của chính phủ cho biết hôm thứ Tư, các công ty tiền điện tử, cùng với ngân hàng bán lẻ, ngân hàng bán buôn và quản lý tài sản, có nguy cơ bị lợi dụng để rửa tiền lớn nhất trong khoảng thời gian từ năm 2022 đến năm 2023.
Kết luận từ báo cáo đến từ đánh giá rủi ro của Cơ quan Quản lý Tài chính đối với 238 công ty. FCA là cơ quan quản lý tài chính ở Anh và đã đảm bảo các công ty tiền điện tử đăng ký với cơ quan này và tuân thủ các quy định về rửa tiền kể từ năm 2020.
Gần đây, đất nước này đang cố gắng trấn áp tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Cảnh sát Vương quốc Anh cho biết họ đã cử các cố vấn chiến thuật tiền điện tử đóng quân trên khắp đất nước để giúp thu giữ các tài sản kỹ thuật số gắn liền với tội phạm vào tháng 10 năm 2022 . Vào thời điểm đó, Hội đồng Cảnh sát trưởng Quốc gia cho biết họ đã thu giữ được hàng trăm triệu tiền điện tử từ các tội phạm.
Dữ liệu từ báo cáo mới được công bố cho thấy từ năm 2022 đến năm 2023, có tương đương 52,8 nhân viên chuyên trách về tội phạm tài chính toàn thời gian chuyên giám sát chống rửa tiền tại FCA và 15,8 trong số đó tập trung vào giám sát các doanh nghiệp tiền điện tử.
Trong khi đó, các nhóm giám sát rộng hơn bên ngoài các nhóm chuyên gia tội phạm tài chính chuyên dụng đã mở 95 trường hợp liên quan đến tài sản tiền điện tử trong thời gian ghi báo cáo.
Các luật mới thiết lập hoạt động thẩm định và kiểm tra khách hàng “tăng cường” đối với các công ty tiền điện tử.
Nghị viện Châu Âu đã phê duyệt một gói luật chống rửa tiền rộng rãi nhắm vào các dịch vụ và tổ chức tài chính khác nhau, bao gồm cả tiền điện tử.
Ngoài việc tăng cường thẩm định, các biện pháp này sẽ cung cấp cho các nhà báo và các đơn vị quan tâm khác quyền truy cập miễn phí và trực tiếp vào “thông tin về quyền sở hữu có lợi” trong cơ quan đăng ký quốc gia.
Nghị viện châu Âu đã bỏ phiếu thông qua gói luật mới thắt chặt các biện pháp rửa tiền và tài trợ khủng bố trên toàn EU. Luật nhắm mục tiêu vào các khoản thanh toán bằng tiền mặt lớn, các công ty tiền điện tử và câu lạc bộ bóng đá, cùng những đối tượng khác.
Ngoài việc tạo ra một bộ quy tắc duy nhất cho 27 quốc gia tạo nên Liên minh Châu Âu, gói được phê duyệt hôm thứ Năm còn thành lập một cơ quan chống rửa tiền có trụ sở tại Frankfurt để giám sát việc thực hiện các khuôn khổ liên quan – đặc biệt là những khuôn khổ mà khối coi là “các thực thể rủi ro nhất.”
“Luật mới bao gồm các biện pháp thẩm định nâng cao và kiểm tra danh tính của khách hàng, sau đó cái gọi là các thực thể có nghĩa vụ (ví dụ: ngân hàng, người quản lý tài sản và tài sản tiền điện tử hoặc đại lý bất động sản và ảo) phải báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho [Đơn vị tình báo tài chính] và các cơ quan có thẩm quyền khác”, thông cáo báo chí về cuộc bỏ phiếu cho biết.
Những người theo dõi chính sách tiền điện tử ở EU đã nêu lên mối lo ngại rằng các yêu cầu áp đặt đối với tài sản kỹ thuật số có thể nghiêm ngặt một cách không công bằng so với các lĩnh vực tài chính khác khi khối này đạt được thỏa thuận chính trị về gói này vào tháng 1.
Các biện pháp mới cũng tìm cách cung cấp cho những người hoặc tổ chức có “lợi ích hợp pháp”, bao gồm các nhà báo, chuyên gia truyền thông, tổ chức xã hội dân sự và các cơ quan có thẩm quyền khác, “quyền truy cập ngay lập tức, không qua lọc, trực tiếp và miễn phí vào thông tin về quyền sở hữu lợi ích được lưu giữ trong các cơ quan đăng ký quốc gia và được kết nối với nhau tại các cơ quan đăng ký quốc gia”. đẳng cấp EU.” Thông tin về quyền sở hữu có lợi đề cập đến thông tin nhận dạng về các thực thể hoặc người sở hữu hoặc kiểm soát công ty.
Kể từ khi Bitcoin xuất hiện vào năm 2009, tiền điện tử đã trở nên phổ biến. Đến năm 2022, thị trường bao gồm ít nhất 10.000 token với nhiều đặc tính khác nhau: các đồng tiền phổ biến nổi tiếng như Bitcoin và Ethereum, stablecoin có giá trị được gắn với tiền tệ fiat, đồng meme và nhiều loại tiền thay thế khác nhau hỗ trợ các dự án khác nhau.
Tiền điện tử cung cấp các tùy chọn để chuyển tiền nhanh chóng và không tốn kém (bao gồm cả tiền xuyên biên giới), có mức sử dụng hạn chế để thanh toán và có thể được sử dụng làm kho lưu trữ giá trị nếu không tính đến sự biến động cực độ. Tuy nhiên, mục đích sử dụng phổ biến nhất của tiền điện tử là đầu cơ: thị trường có nhiều người tham gia, từ cá nhân đến các quỹ phòng hộ, tổng hợp tài sản tiền điện tử trị giá hàng tỷ đô la.
Những người đam mê tiền điện tử thúc đẩy các dự án dựa trên blockchain như những giải pháp thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống mà không cần người trung gian nắm giữ và chuyển tiền. Do đó, việc thiếu khung pháp lý được coi là một tính năng bảo vệ quyền riêng tư. Tuy nhiên, nó cũng phải trả giá: các nhà đầu tư vào các dự án tiền điện tử hoàn toàn không được bảo vệ, trong khi việc thiếu quy định đối với ví tiền điện tử và chuyển khoản khiến nó trở thành công cụ được mọi loại tội phạm và kẻ rửa tiền lựa chọn.
Một lý do để điều chỉnh: gian lận tràn lan
Thị trường truyền thống được quản lý là có lý do. Có các yêu cầu về mặt tổ chức đối với việc chào bán ra công chúng, các tiêu chuẩn công nghệ nghiêm ngặt để đảm bảo chuyển giao và lưu trữ tài sản một cách an toàn cũng như tuân thủ hoạt động tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố để ngăn chặn tiền tội phạm xâm nhập vào hệ thống tài chính.
Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, gian lận rất phổ biến. Đến năm 2024, Công cụ theo dõi các vụ trộm tiền điện tử toàn cầu , nơi ghi lại một số loại tội phạm mạng, đã báo cáo 10,5 tỷ USD tài sản tiền điện tử bị đánh cắp trong 879 trường hợp (tương đương 50 tỷ USD theo giá ngày nay). Những vụ cướp này bao gồm khai thác, hack, tấn công flash loan, tấn công reentrancy (sử dụng lỗ hổng trong hợp đồng thông minh cụ thể), thao túng giá, tấn công của bên thứ ba (sử dụng cơ sở hạ tầng của đối tác), tấn công nội bộ, tấn công 51% (số tiền như vậy). mã thông báo cấp cho kẻ tấn công quyền kiểm soát trực tiếp trên mạng một cách hiệu quả), các cuộc tấn công quản trị (thao túng các quyết định quản trị).
Số vụ tấn công mạng theo tháng, năm | Nguồn:So sánh
Một dự án khác, có tên là Web3, đang hoạt động rất tốt , theo dõi các hoạt động kéo rag (cũng theo dõi các hoạt động kéo thảm khi một nhà phát triển đơn giản biến mất cùng với tiền của nhà đầu tư), gian lận của nhân viên và trộm cắp từ các cá nhân đã ghi nhận khoản thiệt hại khổng lồ 72,5 tỷ USD do các vụ lừa đảo tiền điện tử. Danh sách này bao gồm sự sụp đổ của Terra/Luna và các hành vi gian lận của những người sáng lập FTX, Bitconnect, Bitclub, OneCoin, v.v. Trong hầu hết các trường hợp, những kẻ lừa đảo đã rửa số tiền thu được và biến mất không dấu vết.
Ẩn danh và quyền riêng tư để rửa tiền
Cộng đồng tiền điện tử thường đổ lỗi cho các khung pháp lý truyền thống là không hiệu quả; tuy nhiên, nó đủ tốt để thúc đẩy bọn tội phạm sử dụng tiền điện tử không được kiểm soát. Chúng trở thành phương tiện tài chính được lựa chọn cho nhiều kẻ lừa đảo, cờ bạc ngầm, buôn bán ma túy, dịch vụ tội phạm mạng, bán hàng ăn cắp, buôn người, lạm dụng và bóc lột tình dục trẻ em, giết người để thuê và các loại tội phạm khác.
Tiền điện tử được thiết kế ẩn danh và cho phép người dùng vận hành ví không giới hạn (mặc dù địa chỉ ví là thông tin nhận dạng công khai duy nhất trên mạng). Có rất nhiều cách để che giấu dấu vết của tiền điện tử, chẳng hạn như trao đổi phi tập trung, máy trộn tiền điện tử, chuỗi bên, nhảy chuỗi và cái gọi là tiền riêng tư (giấu cả địa chỉ và số dư ví của người dùng), cũng như sòng bạc tiền điện tử và NFT. . Sự kết hợp của các công cụ như vậy khiến việc truy tìm một chuỗi giao dịch ở ranh giới không thể thực hiện được.
NFT là một ví dụ nổi bật về một thị trường phát triển và tăng vọt nhờ các kỹ thuật gian lận, chẳng hạn như kéo thảm, lừa đảo, giao dịch nội gián và giao dịch rửa tiền (người ta bán tài sản vào tài khoản của chính mình để tạo ảo giác về lãi suất và bơm tiền vào tài khoản của mình). giá). Việc thao túng giá dễ dàng đã khiến NFT trở thành một công cụ đáng tin cậy để rửa tiền. Ví dụ: thương vụ NFT lớn nhất từ trước đến nay, việc bán CryptoPunk #9998 với giá 532 triệu đô la vào năm 2021, rất có thể chỉ là một nỗ lực rửa tiền.
Tội phạm sử dụng ví không giám sát (ẩn danh hoàn toàn) và các sàn giao dịch tập trung có chính sách AML/CTF yếu kém để rửa tiền và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp. Vào năm 2023, trong một cuộc điều tra quy mô lớn, Binance thừa nhận rằng họ rõ ràng đã cho phép hoạt động rửa tiền trên nền tảng của mình và các giao dịch có liên quan đến các nhóm khủng bố, như Hamas, Al Qaeda, Thánh chiến Hồi giáo Palestine và Nhà nước Hồi giáo Iraq và Syria (ISIS) . Công ty và người sáng lập đã cam kết phạm tội hình sự.
Tiền điện tử có bị hỏng không và liệu chúng có thể được sửa chữa không?
Tiền điện tử có thể là công cụ thuận tiện để lưu trữ và chuyển tiền cũng như phương tiện đầu tư rủi ro nhưng sinh lợi. Mặc dù những phẩm chất đặc biệt của chúng khiến chúng trở nên hữu ích cho bọn tội phạm, nhưng hầu hết người dùng tiền điện tử đều là những người tuân thủ pháp luật và có thiện chí. Một quy định được cân nhắc kỹ lưỡng sẽ không làm tổn hại đến lợi ích của họ nhưng có thể sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử bên ngoài cộng đồng am hiểu công nghệ. Điểm rõ ràng nhất trong việc đưa ra các quy định là sự kết nối giữa ngành công nghiệp tiền điện tử và hệ thống tài chính truyền thống (sàn giao dịch tiền điện tử, ứng dụng fintech, v.v.).
Nền tảng của cách tiếp cận hiện đại để chống rửa tiền là ngăn chặn tiền bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính, do đó khiến việc đưa tiền vào sử dụng trở nên khó khăn hơn. Bước đầu tiên là KYC, một quy trình kiểm tra danh tính cơ bản giúp xác định những người có lý lịch đáng ngờ. Nó không phải là thuốc chữa bách bệnh và có thể bị lừa bằng các tài liệu giả mạo và các tác phẩm giả mạo phức tạp; tuy nhiên, nó đủ hấp dẫn để xua đuổi một số tội phạm.
Một thành phần khác của các quy định về tiền điện tử là Quy tắc di chuyển của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), yêu cầu các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như sàn giao dịch tiền điện tử) phải lấy thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng giao dịch và chuyển chúng cho các bên khác khi giao dịch xảy ra. Yêu cầu này ban đầu được áp dụng cho tài chính truyền thống; tuy nhiên, vào năm 2019, FATF đã mở rộng khuyến nghị này sang tài sản ảo.
Phân tích trên chuỗi có thể là một biện pháp hiệu quả khác, vì blockchain nắm giữ thông tin về mọi giao dịch. Tuy nhiên, vì đây là một nhiệm vụ phức tạp đòi hỏi công nghệ và chuyên môn nên cần tách biệt khỏi báo cáo tuân thủ.
Tuân thủ là chìa khóa để áp dụng rộng rãi tiền điện tử
Nhiều người đam mê tiền điện tử tin rằng bản thân quy định này đã đi ngược lại tinh thần của tiền điện tử và sẽ cản trở sự đổi mới. Tuy nhiên, việc thiếu sự chấp nhận rộng rãi sẽ hạn chế sự phát triển trong tương lai của tiền điện tử. Đối với nhiều người, tiền điện tử cũng liên quan đến các hoạt động và đầu cơ bất hợp pháp và bán hợp pháp, đồng thời các ngân hàng thận trọng về tiền điện tử do rủi ro tuân thủ.
EU là quốc gia đầu tiên áp dụng khuôn khổ AML cho tài sản tiền điện tử và hiện đang phát triển một bộ quy tắc thống nhất cho tất cả các quốc gia thành viên. Hoa Kỳ dần dần tiến tới quy định về tiền điện tử. Tuy nhiên, Trung Quốc đã có lập trường hạn chế đối với tiền điện tử. Tiềm năng thực sự của tiền điện tử phụ thuộc rất nhiều vào việc tích hợp với tài chính truyền thống, do đó đòi hỏi một cách tiếp cận quản lý thông minh và phát triển tốt.
Dự luật liên quan đến quân sự được coi là đạo luật phải thông qua, vì vậy các nhà lập pháp đôi khi cũng cố gắng giải quyết những vấn đề khác để chúng được thông qua.
Hai điều khoản về tiền điện tử giải quyết các mối lo ngại về chống rửa tiền đã bị loại bỏ khỏi phiên bản chung của Đạo luật ủy quyền quốc phòng, một dự luật tài trợ quân sự được coi là luật phải thông qua, chấm dứt nỗ lực cửa sau nhằm thông qua các quy tắc về tài sản kỹ thuật số trong năm nay. CHÚNG TA
Theo một dự luật chung được các nhà lập pháp từ Hạ viện và Thượng viện Hoa Kỳ công bố hôm thứ Năm, các điều khoản sẽ tạo ra tiêu chuẩn kiểm tra chống rửa tiền đối với tài sản tiền điện tử và yêu cầu báo cáo phân tích việc sử dụng tiền riêng tư hoặc “công nghệ nâng cao tính ẩn danh” khác trong tiền điện tử đã bị loại bỏ. Phiên bản NDAA của Hạ viện không có các điều khoản mà phiên bản Thượng viện có.
NDAA nêu chi tiết về ngân sách quân sự cho năm sắp tới, mặc dù là một trong số ít dự luật phải thông qua của Hoa Kỳ nên nó thường được sửa đổi với nhiều điều khoản khác.
Các sửa đổi của Thượng viện bao gồm một sửa đổi dành cho Bộ trưởng Tài chính “để thiết lập quy trình kiểm tra và xem xét tập trung vào rủi ro cho các tổ chức tài chính” để xem liệu nghĩa vụ báo cáo đối với tài sản tiền điện tử theo quy tắc rửa tiền có đầy đủ hay không và liệu các công ty có tuân thủ hay không.
Người còn lại sẽ chỉ đạo Bộ Tài chính tạo và xuất bản một báo cáo về việc sử dụng máy trộn và máy trộn, mức độ giao dịch sử dụng các công cụ bảo mật, mức độ mà các thực thể bị trừng phạt có thể sử dụng những công cụ đó, v.v.
Nó cũng sẽ chỉ đạo Bộ Tài chính đưa ra “các khuyến nghị về luật hoặc quy định liên quan đến công nghệ và dịch vụ được mô tả”.
Cuối ngày thứ Năm, các Thượng nghị sĩ Mark Warner (D-Va.), Mitt Romney (R-Utah), Jack Reed (DR.I.) và Mike Rounds (RS.D.) đã giới thiệu một dự luật nhằm mở rộng các quy tắc trừng phạt của Hoa Kỳ đối với bất kỳ quốc gia nào. các bên “tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính với những kẻ khủng bố”, lấy tên Hamas là một ví dụ điển hình.
Dự luật tập trung phần lớn sự chú ý vào “các công ty tài sản kỹ thuật số nước ngoài” có thể xử lý hoặc hỗ trợ các giao dịch cho các nhóm khủng bố.
Cựu Giám đốc điều hành Binance CZ đã gửi một lá thư cho nhân viên sau khi ông từ chức, nhắn nhủ với các nhân viên rằng công ty sẽ ổn và trích dẫn một dòng Star Trek nổi tiếng khi ông đóng cửa.
Cựu Giám đốc điều hành Binance Changpeng “CZ” Zhao đã từ chức vào ngày 21 tháng 11 sau khi nhận tội không tuân theo luật chống rửa tiền. Sau đó, ông đã đưa ra một tuyên bố thông qua một nền tảng nhắn tin cho công ty.
Bức thư của CZ bắt đầu lan truyền trên mạng xã hội vào ngày 22 tháng 11. Trong thư, CZ ca ngợi nhóm của anh ấy và nói rằng anh ấy “tự hào” về công việc của họ, “hôm nay, trong quá khứ và trong tương lai”. Ông cũng nói rằng “Binance sẽ ổn thôi” nhưng ám chỉ việc tái cơ cấu.
Độc quyền: Người sáng lập Binance Zhao Changpeng CZ đã đưa ra một lá thư nội bộ nói rằng “Tôi sẽ phải đối mặt với một số nỗi đau, nhưng sẽ sống sót”, trích lời Star Trek (2009), “tôi cần mọi người tiếp tục thể hiện một cách đáng ngưỡng mộ”. pic.twitter.com/m9w4hywIPm
CZ đưa ra một trích dẫn từ loạt phim khoa học viễn tưởng nổi tiếng Star Trek và nói:
“Tôi cần mọi người tiếp tục thể hiện một cách đáng ngưỡng mộ.”
Anh ấy cũng yêu cầu các “Binancians” của mình chào đón và giúp đỡ Giám đốc điều hành mới của Binance, Richard Teng , đảm nhận vai trò của anh ấy, đồng thời cho biết anh ấy sẽ xuất hiện tại tòa thị chính sắp tới, trong thời gian đó anh ấy sẽ giao công việc đó cho Teng.
Teng trước đây là người đứng đầu thị trường khu vực bên ngoài Hoa Kỳ tại Binance. Như đã đưa tin trước đó, CZ nhận xét rằng Teng là một “nhà lãnh đạo có trình độ cao” và anh ấy sẽ giúp công ty vượt qua giai đoạn tăng trưởng tiếp theo.
CZ hiện sẽ trả số tiền bảo lãnh 175 triệu USD và đã đồng ý quay trở lại Hoa Kỳ 2 tuần trước khi tuyên án vào ngày 23 tháng 2 năm 2023. Điều này có thể cho phép anh ta quay trở lại Dubai, nơi anh ta cư trú.
Ngoài ra, cựu Giám đốc điều hành Binance đã gửi 15 triệu USD vào một tài khoản ủy thác riêng, đồng ý tịch thu số tiền này nếu ông không tuân thủ các điều kiện bảo lãnh của mình.
Elizabeth Warren tiếp tục thúc ép yêu cầu quy định chặt chẽ hơn và Vivek Ramaswamy hứa sẽ bảo vệ tiền điện tử khỏi sự xâm phạm quá mức của chính phủ nếu được bầu.
Tiểu ban Dịch vụ Tài chính của Hạ viện Hoa Kỳ về Tài sản Kỹ thuật số, Công nghệ Tài chính và Hòa nhập đã nhận được đào tạo về cách sử dụng công nghệ chuỗi khối trong một phiên điều trần có tiêu đề “Tội phạm tiền điện tử trong bối cảnh: Phá vỡ hoạt động bất hợp pháp trong tài sản kỹ thuật số”. Cuộc họp bắt đầu bằng cuộc thảo luận về việc Hamas sử dụng tiền điện tử để gây quỹ. Tuy nhiên, Chủ tịch ủy ban, Đại diện French Hill, tuyên bố rằng “điện thoại và Internet không phải là nguyên nhân gây ra hoạt động tài trợ khủng bố”, tiền điện tử cũng không nên như vậy. Các nhân chứng, bao gồm đại diện của Consensys và Chainalysis, đã nói về sự cần thiết của sự hợp tác quốc tế và công-tư trong việc ngăn chặn việc lạm dụng tài sản kỹ thuật số, sự cần thiết của luật pháp được xây dựng tốt và sự phức tạp của việc điều tra blockchain.
Tại một phiên điều trần khác do Ủy ban đặc biệt về người cao tuổi của Thượng viện tổ chức, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren đã nhấn mạnh sự nguy hiểm của các vụ lừa đảo tiền điện tử . Steve Weisman, một chuyên gia được công nhận về lừa đảo và an ninh mạng như Warren mô tả, đã xác nhận rằng không giống như gian lận thẻ tín dụng, có thể được xác định, ngăn chặn và truy tìm nhanh chóng, tiền điện tử đặt ra những thách thức lớn hơn về tính minh bạch. Weisman bày tỏ sự ủng hộ đối với Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số của Warren, nhằm đảm bảo rằng các tài sản kỹ thuật số phải tuân theo luật chống rửa tiền giống như tiền tệ truyền thống.
Trong khi đó, Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) đã tiết lộ những hạn chế mới bắt buộc các công ty tiền điện tử phải gửi chính sách niêm yết và hủy niêm yết tiền xu của họ để được NYDFS phê duyệt. Các chính sách của công ty sẽ được đo lường dựa trên các tiêu chuẩn đánh giá rủi ro nghiêm ngặt hơn do NYDFS đặt ra để bảo vệ các nhà đầu tư. Rủi ro về công nghệ, hoạt động, an ninh mạng, thị trường, thanh khoản và hoạt động bất hợp pháp của token là một trong những yếu tố được NYDFS xem xét. Những thay đổi sắp tới áp dụng cho tất cả các thực thể kinh doanh tiền kỹ thuật số được cấp phép theo Bộ luật, Quy tắc và Quy định của New York hoặc các công ty ủy thác có mục đích giới hạn theo luật ngân hàng của tiểu bang.
Vivek Ramaswamy chỉ trích các biện pháp trừng phạt máy trộn trong chương trình tiền điện tử của mình
Ứng cử viên Tổng thống Hoa Kỳ của Đảng Cộng hòa Vivek Ramaswamy đã tiết lộ một khung chính sách về tiền điện tử có tên là “Ba quyền tự do của tiền điện tử”. Ramaswamy thề sẽ “chỉ đạo các công tố viên chính phủ truy tố những kẻ xấu, chứ không phải mã họ sử dụng và không phải các nhà phát triển viết mã đó” nếu được bầu làm tổng thống. Trong một bài phát biểu đi kèm, Ramaswamy đặc biệt nhắm mục tiêu các biện pháp trừng phạt đối với nhà trộn tiền điện tử Tornado Cash, nêu rõ: “Ví dụ: vụ án chống lại những người ở Tornado Cash. […] Bạn không thể theo đuổi các nhà phát triển mã.”
Ứng cử viên tổng thống cũng hứa hẹn sẽ cung cấp sự rõ ràng về quy định nhằm miễn trừ luật chứng khoán “nơi trú ẩn an toàn” cho tiền điện tử mới trong một khoảng thời gian sau khi chúng được đưa ra và ngăn chặn bất kỳ cơ quan liên bang nào tạo ra các quy tắc hạn chế việc sử dụng ví tự lưu trữ.
Úc sẽ áp dụng thuế lãi vốn đối với token được bao bọc
Cơ quan Thuế Úc (ATO) đã ban hành hướng dẫn về cách xử lý thuế lãi vốn (CGT) đối với tài chính phi tập trung và gói mã thông báo tiền điện tử cho các cá nhân, làm rõ ý định tiếp tục đánh thuế người Úc đối với lãi vốn khi gói và mở mã thông báo. Vào tháng 5 năm 2022, ATO đã xác định lợi nhuận từ vốn tiền điện tử là một trong bốn lĩnh vực trọng tâm chính . Dựa trên sáng kiến này, cơ quan thuế Úc gần đây đã làm rõ một loạt các hành động chịu thuế trong phạm vi quyền hạn của mình. ATO cho biết trong tuyên bố của mình rằng việc chuyển tài sản tiền điện tử đến địa chỉ mà người gửi không kiểm soát hoặc đã nắm giữ số dư sẽ được coi là một sự kiện CGT chịu thuế.
Đảng Dân chủ Hàn Quốc yêu cầu các ứng cử viên của mình tiết lộ việc nắm giữ tiền điện tử
Đảng Dân chủ Hàn Quốc, nắm giữ 167 trên 300 ghế trong Quốc hội, đã bắt buộc các ứng cử viên tương lai phải tiết lộ số tài sản kỹ thuật số nắm giữ của họ trước cuộc tổng tuyển cử năm 2024. Việc tiết lộ thông tin này sẽ là một phần trong nỗ lực của đảng nhằm thể hiện “tiêu chuẩn đạo đức cao” của các ứng cử viên của mình. Trong trường hợp báo cáo sai sự thật, đảng đó sẽ hủy bỏ việc ứng cử của người đó. Tuy nhiên, sẽ không có hậu quả gì khi nắm giữ tiền điện tử. Thông tin về các ứng viên tiềm năng sẽ được cung cấp cho công chúng trên một nền tảng trực tuyến riêng biệt với thông tin chi tiết về nghề nghiệp, trình độ học vấn và kế hoạch hoạt động lập pháp của họ.
Trong một phiên điều trần tại Thượng viện gần đây, một chuyên gia an ninh mạng đã công khai tán thành Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số (dự luật tiền điện tử) của Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren.
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren đã nhấn mạnh những rủi ro của các vụ lừa đảo tiền điện tử nhắm vào người cao tuổi ở Hoa Kỳ, với sự hỗ trợ của một chuyên gia an ninh mạng tán thành luật của bà về tài sản kỹ thuật số để ngăn chặn các vụ lừa đảo trong tương lai.
Trong một phiên điều trần tại thượng viện gần đây, Warren đã nêu ra sự gia tăng đáng kể các vụ lừa đảo tiền điện tử nhắm vào người già ở Hoa Kỳ:
“Năm ngoái, chúng tôi đã chứng kiến số vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử nhắm vào người cao tuổi tăng 350%. Đó là mức tăng đột biến lớn nhất ở tất cả các nhóm tuổi. Con số đó khiến người cao tuổi bị mất hơn 1 tỷ USD trong các vụ lừa đảo tiền điện tử.”
Trong khi đó, trong phiên điều trần, Steve Weisman, một chuyên gia được công nhận về lừa đảo và an ninh mạng như Warren mô tả, nhấn mạnh rằng không giống như gian lận thẻ tín dụng có thể được xác định, ngăn chặn và truy tìm nhanh chóng, tiền điện tử đặt ra những thách thức lớn hơn về tính minh bạch.
Ông nhắc lại rằng với tiền điện tử, một khi nó đi qua các máy trộn, việc truy tìm sẽ trở nên khó khăn hơn đáng kể.
“Một khi nó đi vào máy trộn thì bạn sẽ gặp vấn đề. Mọi người có thể có mối lo ngại chính đáng về quyền riêng tư, nhưng nó không đến gần những kẻ lừa đảo.”
Weisman bày tỏ sự ủng hộ đối với Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số của Warren, nhằm đảm bảo rằng các tài sản kỹ thuật số phải tuân theo luật chống rửa tiền (AML) giống như tiền tệ truyền thống.
Weisman tuyên bố: “Luật pháp của bạn đã quá hạn từ lâu. Đó là điều hiển nhiên”.
Điều này diễn ra sau các báo cáo gần đây cho thấy sự gia tăng đáng kể các vụ hack và lừa đảo tiền điện tử trong quý gần nhất so với cùng kỳ năm ngoái.
Trong khi đó, Elizabeth Warren gần đây tiết lộ rằng có thêm 9 Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ đã công khai ủng hộ Đạo luật chống rửa tiền tài sản kỹ thuật số.
Đáng chú ý, Gary Peters, thành viên Ủy ban Chính phủ và An ninh Nội địa Thượng viện, và Dick Durbin, chủ tịch Ủy ban Tư pháp Thượng viện, nằm trong số những người ủng hộ sáng kiến này.
