Trên toàn cầu, bối cảnh pháp lý đối với lĩnh vực công nghệ tài chính ngày càng trở nên nghiêm ngặt. Điều này đã dẫn đến sự phát triển của các cấu trúc pháp lý phức tạp điều chỉnh hoạt động của các thực thể như nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), sàn giao dịch tiền điện tử, công ty đầu tư, nhà môi giới ngoại hối, ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, đặc biệt là ở Châu Âu.

Bối cảnh pháp lý về tiền điện tử đang phát triển của châu Âu

Bối cảnh pháp lý đối với tài sản tiền điện tử ở châu Âu đã trải qua những thay đổi đáng kể, với việc đưa ra các khuôn khổ mới nhằm tăng cường bảo vệ người tiêu dùng, ổn định tài chính và đổi mới. Một bước phát triển quan trọng là Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), nhằm mục đích tạo ra một khung pháp lý toàn diện cho tài sản tiền điện tử trong Liên minh châu Âu (EU).

Quy định về Thị trường trong Tài sản tiền điện tử (MiCA) là một khung pháp lý quan trọng ở EU, được tạo ra để điều hướng thế giới phức tạp của tài sản tiền điện tử. Nó đưa ra một bộ hướng dẫn mạnh mẽ cho những người tham gia thị trường, nhằm mục đích hài hòa các quy tắc xung quanh việc phát hành, trung gian và giao dịch tài sản tiền điện tử. Điều này bao gồm việc đưa ra các yêu cầu cấp phép, tiêu chuẩn ứng xử trong kinh doanh và các quy định nhằm ngăn chặn hành vi lạm dụng thị trường.

Mục tiêu chính của MiCA là mang lại sự rõ ràng về mặt pháp lý cho ngành công nghiệp tiền điện tử trong khu vực EU, cung cấp các chỉ thị đơn giản cho các công ty.

MiCA đơn giản hóa quy trình xin phép hoạt động với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) trên toàn EU, chuyển từ việc chắp vá các giấy phép quốc gia sang một hệ thống thống nhất, duy nhất.

Các yêu cầu chính để có được giấy phép theo MiCA đã được nêu ra, nhấn mạnh vào quy trình ủy quyền dành cho tổ chức phát hành tài sản kỹ thuật số, nghĩa vụ thông báo, chuẩn bị tuân thủ và tuân thủ liên tục. Theo hướng dẫn, các thực thể phải hiểu và tuân thủ các yêu cầu quy định, phân loại tài sản tiền điện tử một cách chính xác và luôn cập nhật về các nguyên tắc phát triển và giải thích pháp lý.

Tiến trình triển khai cho thấy việc thực thi dần dần MiCA, với các điều khoản về stablecoin dự kiến sẽ áp dụng từ tháng 7 năm 2024. Các thực thể trong phạm vi của MiCA được khuyên nên thích ứng với khuôn khổ mới trong vòng 12-18 tháng kể từ khi quy định được thực thi.

“Các dịch vụ pháp lý đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ CASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử) điều hướng bối cảnh pháp lý đang phát triển nhanh chóng, hỗ trợ phát triển doanh nghiệp của họ. Mặc dù MiCA đánh dấu một cột mốc quan trọng nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng đây không phải là đích đến cuối cùng cho những thay đổi về quy định ở EU.”

“Các dịch vụ pháp lý đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ CASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử) điều hướng bối cảnh pháp lý đang phát triển nhanh chóng, hỗ trợ phát triển doanh nghiệp của họ. Mặc dù MiCA đánh dấu một cột mốc quan trọng nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng đây không phải là đích đến cuối cùng cho những thay đổi về quy định ở EU.”

Mark Gofaizen, đối tác cấp cao tại Gofaizen & Sherle.

“Là nhà tư vấn và luật sư chuyên về tiền điện tử, chúng tôi thừa nhận rằng MiCA cung cấp khung pháp lý rõ ràng và minh bạch để hầu hết CASP có thể hoạt động. Tuy nhiên, những thách thức như chi phí tăng cao và độ phức tạp ngày càng tăng trong các quy trình vẫn tồn tại”, Mark Gofaizen, đối tác cấp cao tại công ty luật fintech Gofaizen & Sherle, cho biết khi bình luận về vấn đề này.

Ngoài ra, ông nhấn mạnh rằng những thay đổi về quy định ở EU là không thể thiếu đối với sự chuyển đổi của bối cảnh tiền điện tử, báo hiệu sự khởi đầu hợp nhất của ngành. Gofaizen tin rằng mặc dù điều này có thể dẫn đến giảm số lượng CASP trong thập kỷ qua, nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng những thay đổi này đang mở đường cho một môi trường kinh doanh lành mạnh và minh bạch hơn về lâu dài.

Gofaizen & Sherle là một công ty luật công nghệ tài chính, hoạt động ở Châu Âu, có văn phòng thực tế ở Estonia và Lithuania. Công ty cũng hoạt động ở Ba Lan, Đức, Cộng hòa Séc, Canada, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Hồng Kông, El Salvador và các khu vực pháp lý khác. Công ty hỗ trợ lập kế hoạch dự án, đăng ký kinh doanh, xin giấy phép và hỗ trợ liên tục phù hợp với bối cảnh fintech đang phát triển. Danh mục đầu tư của nó bao gồm hơn 1000 dự án cho hơn 400 khách hàng.

“Chúng tôi cung cấp cho khách hàng một loạt dịch vụ toàn diện, bao gồm kế toán, báo cáo tiền điện tử và hỗ trợ pháp lý đầy đủ cho các nhiệm vụ như mở văn phòng thực tế,” Mark Gofaizen nhấn mạnh rằng chuẩn bị cho MiCA là một nhiệm vụ phức tạp, vượt ra ngoài các quy trình hoạt động để bao gồm đào tạo nhân viên , xử lý dữ liệu và triển khai nhanh chóng các phương pháp kinh doanh mới. Ông nói thêm: “Công ty chúng tôi đảm nhận các thủ tục giấy tờ, cho phép CASP tập trung vào các hoạt động kinh doanh cốt lõi của họ”.

Thành viên của nhóm

Gofaizen & Sherle tự hào có nhiều bộ phận chuyên trách đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Chúng bao gồm Phòng Tư vấn Tiền điện tử và Blockchain, Phòng Tư vấn FX và iGaming, Phòng Pháp chế, Phòng Vận hành, Phòng Phát triển Kinh doanh, Phòng Kế toán và Phòng Nhân sự.

Dẫn đầu nhóm là Mihhail Sherle, với tư cách là đối tác cấp cao và người đứng đầu bộ phận pháp lý. Maksim Gasanbekov giữ vị trí đối tác liên kết và giám đốc kinh doanh cho lĩnh vực Tiền điện tử và Blockchain.

Leonid Turok đóng vai trò là cộng tác viên cấp cao và giám đốc bán hàng cho lĩnh vực FX và iGaming, trong khi Kiryl Zaremba đảm nhận vai trò cộng tác viên cấp cao và giám đốc phát triển kinh doanh.

Bài viết này được thực hiện với sự hợp tác của Gofaizen & Sherle .