Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính của Bộ tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã cáo buộc ngân hàng lớn TD Bank không báo cáo các hoạt động đáng ngờ từ một nhóm khách hàng không tên liên quan đến các giao dịch tiền điện tử quốc tế.
Theo FinCEN, TD Bank, có trụ sở tại Canada, đã xử lý hơn 2.000 giao dịch từ một công ty có tên “Customer Group C,” được xác định là “hoạt động trong lĩnh vực tài chính bán hàng và bất động sản,” trong khoảng thời gian chín tháng. Customer Group C đã khai báo sai về hoạt động chuyển khoản quốc tế của mình với TD Bank, tuyên bố rằng doanh thu hàng năm sẽ không vượt quá 1 triệu USD. Trên thực tế, Customer Group C đã thực hiện giao dịch hơn 1 tỷ USD qua TD Bank.
Hơn nữa, Customer Group C đã nhận 90% số tiền từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh và chuyển 60% số tiền tới các tổ chức tài chính ở Colombia có dịch vụ liên quan đến tài sản kỹ thuật số. Customer Group C không liệt kê Colombia là một trong những khu vực mà họ sẽ giao dịch khi hợp tác với TD Bank, và sau đó đã làm việc với “các ngành công nghiệp và công ty có rủi ro cao” ở Trung Quốc và Trung Đông.
“Mặc dù có khối lượng lớn các giao dịch đáng ngờ và các ‘dấu hiệu cảnh báo’ liên quan đến các khu vực có rủi ro cao và sự chuyển động nhanh chóng của quỹ trong thời gian ngắn, TD Bank đã không chủ động báo cáo các hoạt động đáng ngờ này cho đến khi nhận được nhiều yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật về Customer Group C,” FinCEN viết trong báo cáo.
FinCEN cũng cho biết mặc dù TD Bank có một số chính sách văn bản cho các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số, nhưng không có bằng chứng cho thấy bất kỳ kiểm soát tăng cường nào từng được áp dụng cho các giao dịch rộng lớn của Customer Group C với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
Vào ngày 10 tháng 10, TD Bank đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và rửa tiền và sẽ trả 1,8 tỷ USD tiền phạt, theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ. Ngoài ra, FinCEN đã áp đặt khoản phạt 1,3 tỷ USD và giám sát bốn năm đối với TD Bank vì cùng các vi phạm. Tổng số tiền phạt 3,09 tỷ USD đã được gọi là “khoản phạt lớn nhất từng được áp dụng theo BSA.”
Như Tạp Chí Bitcoin gần đây đưa tin, kể từ năm 2019, các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đã thu được khoảng 31,92 tỷ đô la từ các thỏa thuận phạt với các công ty crypto. Riêng chỉ trong 9 tháng đầu năm 2024, các cơ quan quản lý tại Hoa Kỳ đã thu về hơn 19 tỷ đô la, chiếm gần hai phần ba tổng số thỏa thuận tính đến thời điểm này.
Thạch Sanh
Theo The Block