Nhấn mạnh vào tiến bộ và thách thức, bài đánh giá về tiền điện tử năm 2023 nêu chi tiết những thành công, thất bại của tiền điện tử cũng như các rào cản pháp lý và quy định đáng chú ý.

Đánh giá thị trường tiền điện tử năm 2023 phản ánh một giai đoạn biến đổi đối với tiền điện tử, với Bitcoin ( BTC ) đạt mức tăng hơn 100% tính đến thời điểm hiện tại (YTD) trong bối cảnh kinh tế toàn cầu thách thức.

Năm nay, số lượng người dùng tiền điện tử đã tăng lên khoảng 575 triệu. Những đổi mới cũng không hề khan hiếm, đặc biệt là trong các lĩnh vực như stablecoin và phương tiện truyền thông xã hội dựa trên blockchain.

Trong khi các stablecoin truyền thống như USDT và USDC tiếp tục thống trị, các nền tảng nhưfriend.tech dẫn đầu sự gia tăng của socialfi, đánh dấu một chương mới trong tương tác kỹ thuật số.

Mặc dù tổng quan về ngành công nghiệp tiền điện tử cho thấy nguồn vốn gây quỹ giảm xuống, xuống còn 7,96 tỷ USD, nhưng nó cũng cho thấy mối quan tâm bền vững đối với giao dịch phái sinh so với giao dịch giao ngay.

Bảo mật vẫn là trọng tâm quan trọng, với tổng thiệt hại do các vụ hack giảm so với những năm trước, tuy nhiên đây vẫn là mối lo ngại đáng kể với mức thiệt hại 3,7 tỷ USD.

Các phong trào pháp lý, đặc biệt là ở EU và Vương quốc Anh, đóng một vai trò quan trọng trong việc định hình thị trường tiền điện tử, trong khi ở Mỹ, các tổ chức như PayPal và Blackrock cho thấy sự quan tâm ngày càng tăng đối với không gian tiền điện tử.

Khi chúng ta kết thúc bài đánh giá năm nay, chúng ta hãy xem xét các sự kiện lớn và điểm nổi bật đã hình thành trong năm nay.

thử nghiệm FTX

Phiên tòa xét xử FTX chắc chắn là một trong những sự kiện tiền điện tử lớn nhất năm 2023. Sam Bankman-Fried, người sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử FTX, đã phải đối mặt với một phiên tòa cấp cao sau vụ phá sản nghiêm trọng của công ty vào tháng 11 năm 2022.

Các công tố viên cáo buộc Bankman-Fried sử dụng tiền của khách hàng cho nhiều mục đích khác nhau không liên quan đến hoạt động của FTX, bao gồm đầu tư rủi ro, mua tài sản và các chiến dịch chính trị.

Trong một diễn biến đáng chú ý trong năm nay, Bankman-Fried đã bị kết tội về mọi tội danh, bao gồm gian lận, tham ô và âm mưu phạm tội, sau phiên tòa kéo dài một tháng và hơn bốn giờ nghị án của bồi thẩm đoàn. Hiện anh ta phải đối mặt với mức án lên tới 110 năm tù, với thời hạn tuyên án vào tháng 3 năm 2024.

Kết quả của phiên tòa này diễn ra gần một năm sau khi FTX phá sản, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giám sát chặt chẽ và quản lý có đạo đức trong không gian tiền điện tử, tạo tiền lệ cho cách xử lý các trường hợp tương tự trong tương lai.

Các vấn đề về quy định của Binance

Vào năm 2023, Binance , một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất toàn cầu, đã phải đối mặt với những thách thức pháp lý đáng kể, đánh dấu một bước phát triển quan trọng khác về tổng quan thị trường tiền điện tử trong năm.

Binance đã đạt được thỏa thuận với Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) và Bộ Tài chính Hoa Kỳ, được Bộ Tư pháp (DoJ) đàm phán. Thỏa thuận giải quyết này giải quyết các hành vi vi phạm luật trừng phạt và chống rửa tiền của Hoa Kỳ.

CFTC, cơ quan chịu trách nhiệm giám sát thị trường hàng hóa và phái sinh, bao gồm cả Bitcoin, đã điều tra Binance từ năm 2018 về các hành vi rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt có thể xảy ra.

Người ta phát hiện ra rằng Binance đã xử lý ít nhất 10 tỷ USD thanh toán cho các thực thể đang tìm cách trốn tránh các lệnh trừng phạt của Mỹ. Kết quả của các cuộc điều tra này, Binance bị cáo buộc cố tình trốn tránh luật pháp Hoa Kỳ và không thực hiện các quy trình tuân thủ được thiết kế để ngăn chặn và phát hiện hoạt động tài trợ cho khủng bố và rửa tiền.

Để đối phó với những thách thức này, Binance đã trải qua những chuyển đổi quan trọng về mặt tổ chức, bao gồm tăng cường khả năng phát hiện và phân tích chống rửa tiền cũng như thiết lập các quy trình nghiêm ngặt về nhận biết khách hàng (KYC).

CZ từ chức 

Vào tháng 11 năm 2023, bối cảnh tiền điện tử đã chứng kiến sự từ chức của Changpeng Zhao, thường được gọi là “CZ”, khỏi vị trí Giám đốc điều hành của Binance, khiến đây trở thành một chương đáng chú ý trong tổng quan về tiền điện tử vào năm 2023.

Việc CZ từ chức sau một thỏa thuận với chính phủ Hoa Kỳ, nơi Binance bị buộc tội hình sự. Là một phần của thỏa thuận trị giá 4,3 tỷ USD, CZ đã đồng ý từ chức Giám đốc điều hành.

Thỏa thuận giải quyết này được đưa ra sau một loạt cuộc điều tra nhằm vào Binance vì nhiều vi phạm pháp lý khác nhau, bao gồm cả vi phạm chống rửa tiền. Các tình huống dẫn đến việc CZ từ chức rất phức tạp, liên quan đến nhiều cơ quan quản lý như DoJ và CFTC.

Bất chấp những biến động xung quanh sự ra đi của CZ, Binance vẫn tiếp tục hoạt động và tiếp tục kinh doanh như bình thường, giảm bớt lo ngại về một cuộc điều hành ngân hàng kiểu FTX.

Sau khi từ chức, Richard Teng, trước đây là Giám đốc Thị trường Khu vực Toàn cầu của Binance, đã đảm nhận vị trí Giám đốc điều hành, mang lại nhiều kinh nghiệm về quy định và dịch vụ tài chính.

Ripple so với SEC

Cuộc chiến pháp lý giữa Ripple Labs Inc. và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã tác động đáng kể đến việc đánh giá thị trường tiền điện tử vào năm 2023, do nó có ý nghĩa đối với việc xử lý theo quy định đối với tài sản kỹ thuật số.

Trong một quyết định quan trọng, Thẩm phán quận Hoa Kỳ Analisa Torres đã ra phán quyết rằng việc bán mã thông báo XRP của Ripple trên các sàn giao dịch công cộng không vi phạm luật chứng khoán liên bang. Phán quyết này đánh dấu chiến thắng pháp lý lớn đầu tiên của một công ty tiền điện tử trước SEC.

Sau phán quyết, giá trị của XRP đã tăng vọt, phản ánh phản ứng tích cực của thị trường đối với kết quả này. Quyết định của tòa án, cụ thể đối với các tình tiết của vụ Ripple, có khả năng ảnh hưởng đến các cuộc chiến pháp lý đang diễn ra của các công ty tiền điện tử khác với SEC.

Tuy nhiên, SEC đã giành được chiến thắng một phần trong trường hợp tương tự. Tòa án phát hiện ra rằng việc bán XRP trực tiếp của Ripple cho các nhà đầu tư tinh vi, lên tới 728,9 triệu USD, cấu thành việc bán chứng khoán chưa đăng ký. Phiên tòa xét xử vụ Ripple được lên lịch vào ngày 23 tháng 4 năm 2024.

Kết quả của vụ Ripple có ý nghĩa đáng kể đối với các nỗ lực thực thi của SEC đối với các sàn giao dịch và trung gian tiền điện tử, khiến nó trở thành một sự kiện quan trọng trong năm được xem xét.

Phiên tòa xét xử Do Kwon ở Montenegro

Vào năm 2023, phiên tòa xét xử Do Kwon , một nhân vật chủ chốt trong thế giới tiền điện tử và là cựu Giám đốc điều hành của Terraform Labs, đã trở thành một sự kiện quan trọng trong tổng quan thị trường tiền điện tử vào năm 2023.

Do Kwon phải đối mặt với các vấn đề pháp lý ở Montenegro, nơi anh bị kết án 4 tháng tù vì sử dụng hộ chiếu giả. Anh ta và Han Chang-joon, cựu nhân viên tài chính của Terraform Labs, đã bị giam giữ khi họ cố gắng lên chuyến bay đến Dubai.

Chính quyền Montenegro đã tìm thấy hộ chiếu Costa Rica đã được giả mạo, một bộ hộ chiếu Bỉ, máy tính xách tay và các thiết bị khác trong hành lý của họ.

Sự phát triển này xảy ra sau sự sụp đổ của stablecoin TerraUSD vào tháng 5 năm 2022, gây ra tác động đáng kể đến thị trường tiền điện tử.

Phiên tòa ở Montenegro là một phần trong hàng loạt thách thức pháp lý rộng lớn hơn dành cho Do Kwon. Ngoài việc phải đối mặt với cáo buộc ở Montenegro, anh ta còn bị truy tố ở Mỹ với 8 tội danh, bao gồm gian lận chứng khoán, gian lận chuyển khoản, gian lận hàng hóa và âm mưu.

Quyết định dẫn độ của tòa án Montenegro về Hàn Quốc hay Hoa Kỳ đang chờ xử lý sau khi anh ta mãn hạn tù vì tội giả mạo tài liệu.

Tình hình pháp lý của Do Kwon và những tác động của nó nhấn mạnh sự cần thiết phải tuân thủ và minh bạch trong ngành tiền điện tử, một chủ đề ngày càng nổi bật trong năm được xem xét đối với lĩnh vực tiền điện tử.

Bitcoin trên 40k

Trong suốt năm 2023, Bitcoin đã trải qua một đợt tăng giá đáng chú ý. Nó đã tăng một cách ấn tượng trên 40.000 USD vào tháng 12, đạt mức cao nhất trong 20 tháng.

Sự gia tăng này được cho là do sự lạc quan rộng rãi về khả năng cơ quan quản lý chứng khoán Hoa Kỳ phê duyệt quỹ ETF bitcoin giao ngay.

Năm được chứng minh là một năm tốt đẹp đáng ngạc nhiên đối với Bitcoin, vốn đã chứng kiến bước nhảy vọt hơn 130% kể từ đầu năm, vượt xa các tài sản truyền thống như vàng và S&P 500.

Thị phần của Bitcoin trên tổng thị trường tiền điện tử cũng tăng đáng kể, từ 38% lên trên 50%.

Sự hồi sinh này là một điểm nhấn quan trọng trong năm đánh giá thị trường tiền điện tử và cho thấy niềm tin mới của nhà đầu tư vào Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác.

Bitcoin ETF gặp khó khăn

Hành trình hướng tới việc phê duyệt Bitcoin ETF giao ngay ở Hoa Kỳ là một chủ đề quan trọng trong tổng quan thị trường tiền điện tử vào năm 2023.

Tính đến tháng 12 năm 2023, một số nhà quản lý tài sản đã đăng ký Bitcoin ETF giao ngay, bao gồm BlackRock, Fidelity, VanEck, ARK 21Shares và một số quỹ khác.

Các công ty này đã tham gia vào các cuộc thảo luận chi tiết với SEC, tập trung vào các khía cạnh quan trọng như thỏa thuận lưu ký, tiết lộ rủi ro cho nhà đầu tư cũng như cơ chế tạo và mua lại các quỹ ETF.

Việc phê duyệt Bitcoin ETF dự kiến ​​sẽ mở ra cơ hội cho nhiều nhà đầu tư hơn, bao gồm cả các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức, tiếp cận Bitcoin trong khuôn khổ được quản lý mà không gặp sự phức tạp trong việc quản lý ví tiền điện tử hoặc giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử.

SEC trong lịch sử luôn hoài nghi về Bitcoin ETF, với lý do lo ngại về việc thao túng thị trường và nhu cầu bảo vệ nhà đầu tư đầy đủ.

Tuy nhiên, phán quyết ủng hộ đơn đăng ký của Grayscale của Tòa phúc thẩm Hoa Kỳ vào năm 2023, trong đó cho thấy việc SEC từ chối đơn đăng ký ETF là không chính đáng, đã làm tăng thêm sự lạc quan về khả năng được phê duyệt.

Việc phê duyệt Bitcoin ETF sẽ đánh dấu một cột mốc quan trọng trong đánh giá thị trường tiền điện tử năm 2023, báo hiệu sự trưởng thành của thị trường tiền điện tử và có khả năng thay đổi hiệu suất cũng như xu hướng quan sát được trong ngành trong năm nay.