Chuyên mục lưu trữ: Pháp Lý

Tin tức về Pháp lý Blockchain ở Việt Nam và trên thế giới

Pháp Lý

Người đứng đầu Hồng Kông cho biết các cơ quan quản lý có thể có quyền trấn áp các sàn giao dịch tiền điện tử không có giấy phép: Báo cáo

Để lại phản hồi

Ủy ban Chứng khoán và Tương lai cho biết họ không có quyền đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử không có giấy phép.

Nếu các cơ quan quản lý cần thêm quyền hạn để trấn áp các sàn giao dịch tiền điện tử không có giấy phép, “chính phủ sẽ tích cực hợp tác”, Giám đốc điều hành Hồng Kông John Lee cho biết hôm thứ Ba, một cửa hàng địa phương đưa tin .

Các bình luận này nhằm đáp trả cuộc điều tra về nền tảng giao dịch tài sản ảo không có giấy phép Hounax, nền tảng được cho là đã lừa đảo hàng triệu đô la. Đến thứ Hai, 145 người cho biết họ là nạn nhân của vụ lừa đảo với tổng số tiền là 148 triệu đô la Hồng Kông (19 triệu USD), South China Morning Post đưa tin.

Theo báo cáo, Lee cho biết cần có sự giám sát của chính phủ để bảo vệ các nhà đầu tư và trấn áp các nền tảng không có giấy phép. Vụ án Hounax diễn ra sau một vụ tương tự liên quan đến sàn giao dịch tiền điện tử JPEX, dẫn đến việc bắt giữ sáu người vào tháng 9 sau khi hơn một nghìn đơn khiếu nại liên quan đến tổng số tiền 128 triệu USD được nộp. Ủy ban Chứng khoán và Tương lai (SFC) cho biết JPEX cũng hoạt động mà không có giấy phép, khiến Lee phải kêu gọi luật cấp phép mạnh mẽ hơn vào thời điểm đó.

Sau sự cố Hounax, SFC đã công bố danh sách các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép để hỗ trợ các nhà đầu tư khi họ quyết định sử dụng nền tảng tiền điện tử nào. SFC cho biết họ không có quyền đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử không có giấy phép, SCMP đưa tin.

Hounax đã được SFC đưa vào danh sách cảnh báo vào ngày 1 tháng 11 và các nhà chức trách đáng lẽ phải tiến thêm một bước nữa là chặn nền tảng này liên hệ với công chúng để ngăn chặn thiệt hại thêm, nhà lập pháp Doreen Kong nói với một cơ quan địa phương vào thứ Hai .

Kong nói: “Làm sao họ có thể chỉ dựa vào danh sách cảnh báo và nói rằng họ đã đưa ra một thông điệp tới công chúng? Điều đó giống như nói với mọi người rằng mọi người đều vì chính mình”.

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Changpeng 'CZ' Zhao rời khỏi hội đồng quản trị Binance.US

Để lại phản hồi

CZ sẽ chuyển cổ phiếu có quyền biểu quyết của mình cho một người được ủy quyền, chi nhánh của sàn giao dịch toàn cầu tại Hoa Kỳ cho biết.

Người sáng lập Binance và cựu Giám đốc điều hành Changpeng ‘CZ” Zhao sẽ từ chức chủ tịch hội đồng quản trị chi nhánh của sàn giao dịch toàn cầu tại Hoa Kỳ.

Binance.US đã thông báo trong một tweet hôm thứ Ba rằng mặc dù đây không phải là một phần của thỏa thuận trị giá hàng tỷ đô la vào tuần trước giữa Binance và các cơ quan quản lý cũng như thực thi pháp luật khác nhau của Hoa Kỳ, nhưng Zhao sẽ chuyển quyền biểu quyết của mình cho một người được ủy quyền.

“Điều đó nói lên rằng, khi CZ chuyển sang cuộc sống sau Binance, anh ấy đã quyết định từ bỏ vai trò Chủ tịch Hội đồng quản trị của chúng tôi và chuyển giao quyền biểu quyết của mình thông qua một thỏa thuận ủy quyền, theo đó lợi ích của anh ấy đối với công ty hoàn toàn là lợi ích kinh tế và anh ấy sẽ không còn tham gia vào việc quản trị của chúng tôi nữa”, dòng tweet viết.

Binance bị cáo buộc hoạt động tại Hoa Kỳ mà không đăng ký với bất kỳ tổ chức thích hợp nào, cuối cùng cho phép các nhà đầu tư tiền điện tử Hoa Kỳ giao dịch với khách hàng của Binance từ các khu vực bị trừng phạt. Công ty đã đồng ý trả 4,3 tỷ USD, thực hiện “rút hoàn toàn” khỏi Mỹ như một phần của thỏa thuận và chấp nhận việc Zhao từ chức Giám đốc điều hành.

Một quan chức cấp cao của Bộ Tài chính nói với các phóng viên rằng Binance.US không nằm trong thỏa thuận dàn xếp của Binance vì đây là một doanh nghiệp đã đăng ký.

Mặc dù Binance.US không nằm trong thỏa thuận dàn xếp vào tuần trước nhưng nó vẫn phải đối mặt với hành động thực thi của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ về việc cung cấp những gì mà cơ quan quản lý coi là chứng khoán chưa đăng ký cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ. Vụ việc đó, bao gồm cả Binance và Zhao, đang diễn ra.

” Binance.US tiếp tục được dẫn dắt bởi Norman Reed và đội ngũ quản lý giàu kinh nghiệm hiện tại của chúng tôi. Chúng tôi có đủ nguồn vốn để tiếp tục xây dựng và phát triển nền tảng của mình và làm như vậy với sự rõ ràng và động lực mới, đồng thời duy trì cam kết đầu tiên với khách hàng,” tweet kết luận.

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Quan chức BIS cho biết các ngân hàng trung ương không quan tâm đến dữ liệu cá nhân khi quảng bá CBDC

Để lại phản hồi

Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đã kêu gọi các quốc gia chuẩn bị cho CBDC khi các chính phủ phải đối mặt với phản ứng dữ dội về những lo ngại về quyền riêng tư.

  • Các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương bán lẻ (CBDC) đã thu hút sự chỉ trích từ các nhà lập pháp và công chúng trên toàn thế giới vì những lo ngại về quyền riêng tư.
  • Không giống như khu vực tư nhân, các ngân hàng trung ương không quan tâm đến dữ liệu cá nhân, Cecilia Skingsley, quan chức của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế cho biết hôm thứ Ba.
  • Cô kêu gọi mọi người luôn cởi mở với sự đổi mới công nghệ.

Cecilia Skingsley, quan chức của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), cho biết hôm thứ Ba rằng các ngân hàng trung ương không quan tâm đến dữ liệu cá nhân, dường như đang tìm cách dập tắt những lo ngại về quyền riêng tư xung quanh các loại tiền kỹ thuật số quốc gia.

Nhóm ngân hàng trung ương đã thúc đẩy các chính phủ trên khắp thế giới tiếp tục nghiên cứu các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) để chuẩn bị cho tương lai của thanh toán.

Tuy nhiên, các cơ quan tiền tệ ở các khu vực pháp lý lớn như Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu đang phải đối mặt với sự chỉ trích ngày càng tăng về kế hoạch phát hành CBDC và mối quan tâm chính là liệu quyền riêng tư của công dân có được bảo vệ hay không và bằng cách nào.

Công chúng cũng sẽ cảm thấy tốt hơn khi sử dụng các phiên bản kỹ thuật số của các loại tiền tệ pháp định như đồng đô la Mỹ hoặc bảng Anh nếu quyền riêng tư được bảo đảm. Một báo cáo gần đây của BIS cho thấy việc đảm bảo quyền riêng tư đã làm tăng mức độ sẵn lòng sử dụng CBDC của người tham gia lên tới 60% khi mua các sản phẩm nhạy cảm với quyền riêng tư.

Skingsley, là người đứng đầu Trung tâm Đổi mới của BIS, chịu trách nhiệm về nhiều dự án nghiên cứu CBDC với các ngân hàng trung ương trên toàn thế giới. Skingsley giải quyết những lo ngại về quyền riêng tư khi phát biểu tại hội nghị CBDC của Hội đồng Đại Tây Dương ở Washington DC và kêu gọi công chúng luôn cởi mở với sự đổi mới công nghệ.

Bà nói: “Các ngân hàng trung ương không có lợi ích thương mại đối với dữ liệu cá nhân – không giống như khu vực tư nhân”.

Thông tin mà các ngân hàng có về địa điểm, cách thức và nội dung mọi người tiêu tiền vào được bảo vệ bởi các khung pháp lý – điều mà Skingsley kêu gọi nên được bảo tồn khi các quốc gia quyết định phát hành CBDC bán lẻ.

Skingsley cho biết, khi xem xét thiết kế CBDC, mọi người cũng sẽ phải vật lộn với những câu hỏi khó về sự lựa chọn, sự hòa nhập và tính ổn định. Nhưng “sự đổi mới thường đưa chúng ta đến những địa điểm mới và mở ra những khả năng chưa từng có cho đến khi có một bước đột phá công nghệ mới xảy ra”, cô nói thêm.

Một số người lo ngại rằng CBDC bán lẻ có thể gây ra tình trạng tháo chạy ngân hàng – nơi có quá nhiều người rút tiền đồng thời gây áp lực lên tính thanh khoản của ngân hàng. Skingsley cho biết, với các điều khoản phù hợp như các công cụ quản lý khủng hoảng tác dụng nhanh và giới hạn rút tiền, CBDC sẽ không nhất thiết làm tăng khả năng rút vốn ngân hàng.

Bà nói thêm, CBDC bán buôn, một loại tiền tệ khác chỉ được sử dụng giữa các ngân hàng, có thể là “nhân tố thay đổi cuộc chơi” cho thanh toán xuyên biên giới, đồng thời lấy các dự án của Trung tâm đổi mới BIS như Jura , Dunbar và mBridge làm ví dụ.

Skingsley cho biết: “Dựa trên những phát hiện của chúng tôi, lợi ích từ việc phát hành CBDC bán buôn có thể bao gồm tính minh bạch trong hoạt động, thanh toán nhanh hơn và ít rủi ro hơn”.

BIS vào thứ Tư sẽ công bố kết luận từ dự án Tourbillon, dự án đề xuất các giải pháp bảo mật mới cho CBDC bán lẻ.

Đọc thêm: Các nhà nghiên cứu của BIS cho biết Stablecoin đang không thực hiện được lời hứa

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Cựu giám đốc ngân hàng Tây Ban Nha cho biết đồng Euro kỹ thuật số có thể chấm dứt khủng hoảng ngân hàng, tốt hơn tiền gửi

Để lại phản hồi

Miguel Fernández Ordóñez cho biết trong phiên điều trần của Nghị viện Châu Âu về đồng euro kỹ thuật số, một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) cũng có thể được sử dụng để bãi bỏ quy định về hoạt động ngân hàng và giúp ngành ngân hàng phát triển.

  • Cựu Thống đốc Ngân hàng Tây Ban Nha Miguel Fernández Ordóñez phát biểu trước ủy ban Nghị viện Châu Âu, không giống như tiền gửi ngân hàng, đồng euro kỹ thuật số do ngân hàng trung ương EU phát hành là một tài sản an toàn.
  • Ông nói, một loại tiền tệ như vậy có thể giúp chấm dứt khủng hoảng kinh tế và thậm chí giúp bãi bỏ quy định của các ngân hàng.
  • Các kế hoạch của EU về đồng euro kỹ thuật số được phát hành vào đầu năm nay đã vấp phải phản ứng dữ dội từ các nhà lập pháp và công chúng vì những lo ngại về quyền riêng tư.

Theo cựu Thống đốc Ngân hàng Tây Ban Nha Miguel Fernández Ordóñez, đồng euro kỹ thuật số, không giống như tiền gửi ngân hàng, là một tài sản an toàn và có thể giúp chấm dứt khủng hoảng ngân hàng hoặc bãi bỏ quy định hoàn toàn về các ngân hàng.

Phát biểu tại phiên điều trần công khai do Ủy ban Kinh tế và Tiền tệ của Nghị viện Châu Âu tổ chức để thảo luận về một loại tiền kỹ thuật số tiềm năng của ngân hàng trung ương (CBDC), Ordóñez nói rằng hai cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu lớn gần đây nhất đều phát sinh từ việc sử dụng các tài sản rủi ro như tiền gửi ngân hàng. t tiền nhưng hứa sẽ trả lại tiền.

Ông nói: “Euro kỹ thuật số là euro, nhưng tiền gửi ngân hàng không phải là euro. Tiền gửi chỉ là lời hứa trả euro và nếu các ngân hàng không thể thực hiện những lời hứa đó, thì bạn sẽ gặp khủng hoảng”. ổn định, biện minh cho việc sử dụng đồng euro kỹ thuật số thay vì tiền gửi ngân hàng.

Một trong những mối quan tâm chính xung quanh CBDC là khả năng đe dọa sự ổn định của ngành ngân hàng bằng cách khuyến khích khách hàng rút tiền gửi và chuyển đổi chúng thành CBDC. Nếu số tiền rút đủ lớn, nó có thể tạo ra khủng hoảng thanh khoản và các vấn đề tiềm ẩn khác cho nền kinh tế nói chung. Để giảm thiểu rủi ro như vậy, Liên minh Châu Âu lên kế hoạch cho đồng euro kỹ thuật số đề xuất giới hạn nắm giữ của từng cá nhân. Các kế hoạch cũng vấp phải sự chỉ trích từ các nhà lập pháp và công chúng về quyền riêng tư và các mối lo ngại khác.

Ordóñez, một trong bốn chuyên gia làm chứng tại phiên điều trần hôm thứ Ba, tiếp tục nói rằng đồng euro kỹ thuật số có thể giúp bãi bỏ hoàn toàn các hoạt động ngân hàng.

Ordóñez nói: “Và việc bãi bỏ quy định đó sẽ có tác động rất quan trọng đến tăng trưởng vì ngân hàng là lĩnh vực được bảo vệ nhiều nhất. Đây là lĩnh vực chịu sự can thiệp nhiều nhất của tất cả các thành phần kinh tế”.

Ngược lại, đồng euro kỹ thuật số do Ngân hàng Trung ương Châu Âu phát hành sẽ không cần những thứ như bảo hiểm tiền gửi hoặc các yêu cầu an toàn, điều này sẽ giúp cải thiện tính cạnh tranh, ông nói.

Ordóñez, cũng là cựu ngoại trưởng về tài chính và kinh tế của chính phủ Tây Ban Nha, cho biết CBDC cũng có thể cho phép ECB có “chính sách tiền tệ trực tiếp”.

“Vì vậy, ngân hàng trung ương sẽ không phải thay đổi lãi suất và chúng tôi sẽ có thể đưa ra các quyết định về chính sách tiền tệ mà không phải lo lắng về tác động đến sự ổn định của ngân hàng. Có những tác động khác, chẳng hạn như đối phó với việc tập trung hóa các quyết định tài chính hoặc tách chính sách tiền tệ khỏi tài chính của chính phủ. Và có một tác động rất quan trọng đối với người châu Âu bởi vì nếu chúng ta có đồng euro kỹ thuật số thì chúng ta có thể có liên minh tiền tệ châu Âu thực sự. Những gì chúng ta có vào lúc này chỉ là tiền vật chất, tiền xu, tiền giấy,” Ordóñez nói .

EU vẫn chưa quyết định có nên phát hành đồng euro kỹ thuật số hay không và nhà lập pháp Stefan Berger, người chịu trách nhiệm quản lý luật pháp thông qua quốc hội, đã lưu ý trong phiên điều trần rằng họ “không biết các khía cạnh công nghệ” của CBDC “hoặc nếu nó sẽ là blockchain.”

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Tại sao thỏa thuận biện hộ tại Hoa Kỳ của Binance có thể tích cực cho việc áp dụng tiền điện tử

Để lại phản hồi

Liệu thỏa thuận dàn xếp có phải là dấu hiệu thêm cho thấy kỷ nguyên Miền Tây hoang dã của ngành công nghiệp tiền điện tử đang kết thúc, với một kỷ nguyên mới được đánh dấu bằng các quy định và thuế bắt đầu?

Nhiều người dự đoán rằng Binance sẽ không bao giờ chấp nhận quy định – nó sẽ chỉ giả vờ tuân thủ các khu vực pháp lý như Hoa Kỳ.

Không còn nữa.

Binance nhận tội rửa tiền và các cáo buộc liên bang khác vào ngày 21 tháng 11 đồng nghĩa với việc họ đang từ bỏ cách thức khởi động miễn phí. Nó cũng sẽ phải trả khoản tiền phạt 4,3 tỷ USD, mức phạt lớn nhất trong lịch sử của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.

Hơn nữa, người sáng lập, CEO và chủ sở hữu chính của Binance, Changpeng “CZ” Zhao – được nhiều người coi là cá nhân quyền lực nhất trong lĩnh vực tiền điện tử – sẽ phải rời công ty trong ít nhất ba năm sau khi bổ nhiệm một giám sát viên do tòa án chỉ định.

Nhưng những điều đó thậm chí có thể không phải là những tác động quan trọng nhất.

Yesha Yadav, chủ tịch Milton R. Underwood, giáo sư luật và phó hiệu trưởng tại Trường Luật Đại học Vanderbilt, nói với Cointelegraph: “Việc dàn xếp còn lớn hơn thế rất nhiều”.

“Nó sẽ mang lại một số sự giám sát có hệ thống cho Binance nhờ vào thỏa thuận giám sát, báo hiệu sự kết thúc của một kỷ nguyên mà sàn giao dịch có thể hoạt động theo cách tương đối không biên giới, không có trụ sở chính và dường như không có cơ quan quản lý lớn trong nước.”

Yadav tiếp tục: Nó sẽ khiến Binance phải “giám sát kỹ lưỡng hơn đối với các sản phẩm, quản lý rủi ro, quản trị, quan hệ đối tác thương mại và sự tuân thủ nghiêm ngặt” hơn bao giờ hết trước đây, và sàn giao dịch có thể sẽ trải qua cải cách cơ cấu quan trọng để đặt nó trên một nền tảng tuân thủ hơn.

Thỏa thuận mà Binance đạt được với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), Bộ Tài chính và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC), sẽ gây ra những hậu quả trên toàn ngành — và cũng không hẳn là tiêu cực.

Thật vậy, thỏa thuận này là một “tích cực lâu dài” cho ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain, theo Austin Campbell, người sáng lập và đối tác quản lý tại Zero Knowledge Consulting và giáo sư phụ trợ tại Trường Kinh doanh của Đại học Columbia. Anh ấy nói với Cointelegraph:

“Đây là sự thừa nhận rằng tiền điện tử vẫn tồn tại ở đây và mọi người nên có quyền truy cập vào nó.”

Đây được cho là một sự kiện hoành tráng đối với ngành, một phần vì Binance không quốc tịch là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, đôi khi đã xử lý 2/3 tổng số giao dịch kỹ thuật số, trong khi Zhao, người đã đạt được một thỏa thuận biện hộ riêng, được nhiều người coi là bộ mặt của ngành, đặc biệt kể từ sự sụp đổ của Sam Bankman-Fried của FTX.

“Chúng tôi sẽ có được bạn”

Luật sư Markus Hammer, người đứng đầu công ty tư vấn HammerExecution, có trụ sở tại Thụy Sĩ, nói với Cointelegraph: “Chỉ có Hoa Kỳ, với việc áp dụng luật pháp ngoài lãnh thổ khá độc đáo và đã được chứng minh của mình, mới có thể làm được điều này”. Ông nói: “Tín hiệu đến thế giới tiền điện tử không thể rõ ràng hơn được nữa”.

“Nếu bạn đang giải quyết vấn đề cho người dùng Hoa Kỳ và tích cực tham gia vào hoạt động rửa tiền cũng như lách các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ trong lĩnh vực kinh doanh tiền điện tử, chúng tôi sẽ bắt được bạn. Chúng tôi sẽ giúp bạn, bao gồm cả Giám đốc điều hành của bạn, và ngay cả khi bạn không có trụ sở chính đã đăng ký.’”

Tuy nhiên, Binance có thể vẫn chưa hoàn toàn thoát khỏi các cáo buộc liên bang của Hoa Kỳ. Riêng biệt, SEC đã đưa ra 13 cáo buộc chống lại Binance vào tháng 6 và những trường hợp đó vẫn chưa được xét xử. Hơn nữa, những khoản phí này “rộng hơn nhiều so với những khoản phí do DOJ, CFTC và Kho bạc đưa ra chung”, Carol Alexander, giáo sư tài chính tại Đại học Sussex, nói với Cointelegraph.

Alexander nhận xét Binance đã phát triển thành một tổ chức đa chức năng, vượt xa các hoạt động trao đổi của nó. Ví dụ: nó có một thị trường mã thông báo không thể thay thế và tiến hành các hoạt động tạo thị trường thông qua hai công ty do Zhao kiểm soát : Merit Peak và Sigma Chain.

SEC đã buộc tội Binance và Zhao đã trộn lẫn tài sản của khách hàng trong các công ty tạo lập thị trường này và sử dụng tài sản của khách hàng đó làm tài sản của riêng họ, điều này nghe rất giống những gì FTX đã làm trước khi sụp đổ. Tuy nhiên, Alexander lưu ý rằng sẽ mất một thời gian trước khi những trường hợp mới nhất này được đưa ra.

Mở đường cho các quỹ giao dịch tiền điện tử (ETF)?

Tuy nhiên, thỏa thuận biện hộ của DOJ dường như mang lại một số cứu trợ cho lĩnh vực tiền điện tử. Một số lo ngại chính phủ có thể cố gắng loại bỏ Binance khỏi hoạt động kinh doanh và lo ngại những hậu quả toàn cầu do sự phổ biến của công ty. Vì vậy, việc dàn xếp đã loại bỏ phần “nhô ra” lớn trên thị trường theo quan điểm này.

Hammer cho biết: “Tôi thấy sự rõ ràng mà các cơ quan chức năng đưa ra liên quan đến thỏa thuận này là rất tích cực đối với ngành công nghiệp tiền điện tử nói chung”. “Nó cũng sẽ mở đường cho quỹ ETF thị trường giao ngay BTC của [Mỹ], có khả năng sẽ ra mắt vào tháng 1 năm 2024 và có lẽ là ETH Spot ETF vào cuối năm nay.”

Những người khác coi việc dàn xếp là một dấu hiệu khác cho thấy ngành công nghiệp này đang trưởng thành và vượt ra khỏi nguồn gốc khai thác mỏ.

Theo Campbell, Binance của năm 2018 rất khác so với Binance ngày nay. Nó đã phát triển từ cái mà ông gọi là “doanh nghiệp cướp biển lảng tránh” thành một doanh nghiệp “có uy tín ở một số khu vực pháp lý với các chương trình KYC/AML thực tế và các chuyên gia xử lý rủi ro tại chỗ”.

“Binance đã cam kết thực hiện đúng đắn trong một thời gian,” Campbell nói với Cointelegraph, đề cập đến những người như Richard Teng – người được mệnh danh là người kế nhiệm của Zhao làm Giám đốc điều hành – và Noah Perlman, giám đốc tuân thủ, làm ví dụ về mức độ tuân thủ ngày càng nghiêm trọng của nó và quy định. Thỏa thuận giải quyết của DOJ “chỉ là một bước nữa trên con đường đó.”

Giống như những người tiên phong ban đầu của Internet cuối cùng đã hòa nhập vào thị trường chính và hệ thống kinh tế, “tiền điện tử cũng sắp xuất hiện”, người sáng lập và Giám đốc điều hành Truflation, Stefan Rust cho biết vào tuần trước trong một tuyên bố. “Quy định và thuế đầy đủ hiện đã có ở đây.”

Bản thân Zhao dường như đã nhìn thấy mọi thứ sẽ quay trở lại vào năm 2021, khi ông tuyên bố trong một lá thư công khai rằng các quy định thường cản trở sự đổi mới, đặc biệt là với các công nghệ mang tính cách mạng như tiền điện tử. “Việc áp dụng và phát triển tiền điện tử có nhiều điểm tương đồng với ô tô. Khi ô tô lần đầu tiên được phát minh, chưa có luật giao thông, đèn giao thông hay thậm chí là dây an toàn.” Những điều đó đến sau.

Cho phép Binance tồn tại?

Một số người cũng đọc trong thỏa thuận của DOJ một quyết định có chủ ý của chính phủ Hoa Kỳ về việc không đẩy Binance ra khỏi hoạt động kinh doanh. Campbell nói:

“Một trong những tiêu cực lớn nhất đối với không gian [tiền điện tử] và đối với Hoa Kỳ là các cơ quan quản lý đang thực hiện mục tiêu cấm tiền điện tử. Điều này hoàn toàn ngược lại: thỏa thuận giải quyết rõ ràng là về việc Binance tiếp tục tồn tại.”

Theo Yadav, “một Binance được cải cách có thể mang lại lợi ích cho toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử bằng cách cung cấp một nguồn thiết lập tiêu chuẩn riêng tư và đại diện cho một tổ chức trưởng thành hơn, cẩn thận hơn với thế giới”.

Có lẽ điều đó đã đi quá xa. Binance đã trở nên ít chiếm ưu thế hơn trong ngành trước thỏa thuận bào chữa và xu hướng đó vẫn có thể tiếp tục, đặc biệt là khi vụ kiện của SEC với các khoản phí rộng hơn vẫn còn tồn đọng.

Binance cũng có thể mất thị phần theo thời gian khi người tiêu dùng tìm kiếm rủi ro bị thu hút bởi các sàn giao dịch nhỏ hơn, ở nước ngoài, Yadav thừa nhận, đồng thời nói thêm:

“Nhưng thỏa thuận này mang lại một cách khả thi để Binance rũ bỏ hình ảnh của mình như một công ty chấp nhận rủi ro đã giành được thị phần bằng cách tích cực theo đuổi việc thu hút khách hàng bằng mọi giá.”

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Lỗi FTX cho thấy lỗ hổng trong các trung gian tài sản tiền điện tử đa chức năng – FSB

Để lại phản hồi

Ủy ban ổn định tài chính đề xuất ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn có thể yêu cầu các biện pháp quản lý bổ sung để ngăn chặn một tình huống giống như FTX khác dưới bàn tay của các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử.

Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB), cơ quan toàn cầu giám sát các dịch vụ tài chính đã công bố một báo cáo vào ngày 28 tháng 11 khẳng định rằng ngành công nghiệp tiền điện tử có thể cần các quy định bổ sung để ngăn chặn một thảm họa khác trên quy mô của vụ bê bối FTX

Theo báo cáo, FSB cho biết sự hỗn loạn của thị trường xảy ra sau sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX đã làm sáng tỏ những sai sót trong các trung gian tài sản tiền điện tử đa chức năng (MCI) – nền tảng kết hợp giao dịch và các hoạt động liên quan.

“Các lỗ hổng MCI không khác lắm so với các lỗ hổng tài chính truyền thống, bao gồm đòn bẩy, sự không phù hợp về thanh khoản, các lỗ hổng công nghệ và hoạt động cũng như các mối liên kết.”

Tuy nhiên, trong trường hợp của MCI, nó cho biết sự kết hợp cụ thể của các chức năng có thể “làm trầm trọng thêm những lỗ hổng này”, chẳng hạn như MCI tham gia vào “giao dịch độc quyền, tạo thị trường trên địa điểm giao dịch của riêng họ và cho vay và vay tài sản tiền điện tử”.

FSB cho biết những lỗ hổng này thậm chí còn được khuếch đại nhiều hơn bởi cái mà họ gọi là thiếu “kiểm soát hiệu quả” và tính minh bạch.

“Ngoài ra còn có các lỗ hổng bổ sung xuất phát từ tính trung tâm của MCI trong hệ sinh thái tài sản tiền điện tử cũng như sự tập trung và sức mạnh thị trường của chúng,” nó nói.

Cơ quan giám sát quốc tế đề nghị các cơ quan quản lý nên đánh giá xem liệu các khuyến nghị được FSB và Tổ chức Ủy ban Chứng khoán Quốc tế (IOSCO) công bố trước đây có đủ để ngăn chặn các rủi ro liên quan đến tiền điện tử trở nên trầm trọng hơn trong bối cảnh tài chính rộng lớn hơn hay không.

“Có thể cần phải làm thêm để tăng cường hợp tác xuyên biên giới và chia sẻ thông tin cũng như giải quyết những lỗ hổng thông tin được xác định trong báo cáo.”

Vào tháng 7, FSB đã hoàn thiện các khuyến nghị của mình về khuôn khổ tiền điện tử toàn cầu và đưa ra các khuyến nghị chính sách chung cho tài sản tiền điện tử cùng với Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) theo yêu cầu của G20 vào tháng 9.

Vài tuần sau, G20 thông qua các khuyến nghị của IMF-FSB làm lộ trình điều chỉnh.

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Thất bại của các công ty tiền điện tử đa chức năng là mối đe dọa hạn chế đối với 'nền kinh tế thực': FSB

Để lại phản hồi

Một báo cáo mới của Ủy ban Ổn định Tài chính cho biết cần phải đánh giá thêm về những tác động có thể xảy ra vì “vẫn còn những khoảng trống thông tin quan trọng”.

Theo báo cáo của Ủy ban Ổn định Tài chính (FSB) công bố hôm thứ Ba, sự sụp đổ của các công ty tiền điện tử tham gia vào nhiều hoạt động không phải là mối đe dọa lớn đối với “nền kinh tế thực”.

Báo cáo của cơ quan thiết lập tiêu chuẩn quốc tế cũng cho biết cần phải đánh giá thêm vì “vẫn còn những khoảng trống thông tin đáng kể”.

FSB, cơ quan giám sát các hệ thống tài chính và đề xuất các quy tắc giúp ngăn chặn khủng hoảng tài chính, cho biết họ đang đánh giá tác động ổn định tài chính của các trung gian tài sản tiền điện tử (MCI) đa chức năng vào tháng 7 . Theo FSB, MCI là các công ty riêng lẻ hoặc nhóm các công ty liên kết kết hợp nhiều loại dịch vụ, sản phẩm và chức năng, thường tập trung vào hoạt động của một nền tảng giao dịch. Điều này có thể áp dụng cho nhiều đối thủ nặng ký về tiền điện tử, như Coinbase hoặc Binance.

FSB cảnh báo rằng các công ty tiền điện tử kết hợp các hoạt động khác nhau sẽ dễ bị thất bại hơn và việc giảm thiểu tác động của sự thất bại đó phụ thuộc vào mức độ thực thi quy định về tiền điện tử toàn cầu. Báo cáo cũng xác định “những khoảng trống thông tin” đòi hỏi phải tăng cường hợp tác và chia sẻ thông tin xuyên biên giới.

Báo cáo cho thấy lỗ hổng của MCI và các công ty trong tài chính truyền thống không khác nhau nhiều. Tuy nhiên, lỗ hổng sẽ tăng lên khi MCI tham gia vào giao dịch độc quyền, tạo lập thị trường trên địa điểm giao dịch của chính họ cũng như cho vay và đi vay.

FSB cho biết cần phải đánh giá xem liệu việc tiết lộ và yêu cầu báo cáo của MCI có được bảo đảm đầy đủ hay cần các biện pháp bổ sung.

Báo cáo cho biết: “Việc kết hợp các chức năng trong MCI thường bị hạn chế hoặc tách biệt đối với tài chính truyền thống có vẻ như không phù hợp với nguyên tắc ‘cùng hoạt động, cùng rủi ro, cùng quy định’.

Đọc thêm: Các lệnh cấm tiền điện tử sẽ không có tác dụng, IMF và FSB cảnh báo trong tài liệu chung

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Các nhà lập pháp EU kêu gọi giảm sự phụ thuộc công nghệ vào các quốc gia khác bằng chiến lược Metaverse

Để lại phản hồi

Ủy ban về Thị trường nội bộ và Bảo vệ người tiêu dùng của Nghị viện châu Âu muốn khối này đi đầu trong việc định hình thế giới ảo theo các giá trị của EU.

Các nhà lập pháp Liên minh châu Âu muốn khối 27 quốc gia đi đầu trong việc định hình metaverse nhằm giảm sự phụ thuộc về công nghệ vào các quốc gia khác và hỗ trợ các doanh nghiệp EU.

Cuộc gọi này là một phần trong báo cáo của Ủy ban Thị trường nội bộ và Bảo vệ người tiêu dùng của Nghị viện Châu Âu về các cơ hội, rủi ro và tác động chính sách của thế giới ảo. Metaverse là một tập hợp các thế giới ảo tạo thành một mạng Internet tưởng tượng trong tương lai , là một môi trường kỹ thuật số được chia sẻ, tương tác và có khả năng nhập vai. Ủy ban đã thông qua báo cáo vào thứ Ba với 31 phiếu thuận và 2 phiếu chống.

Công việc của ủy ban tuân theo các kế hoạch của Ủy ban Châu Âu về metaverse được công bố vào tháng 7 . Cơ quan điều hành EU không đề xuất bất kỳ luật nào về thế giới ảo nhưng cho biết việc giám sát metaverse cần có các tiêu chuẩn mới và quản trị toàn cầu. Chiến lược của ủy ban về Web4 và metaverse định nghĩa thế giới ảo là “môi trường sống động, bền bỉ dựa trên công nghệ 3D và thực tế mở rộng (XR)”.

Báo cáo của ủy ban lưu ý rằng, cho đến nay, các dự án metaverse đã được phát triển bởi “một số công ty có trụ sở bên ngoài EU, có nguồn lực và khả năng tài chính cần thiết” và thay vào đó kêu gọi EU đóng vai trò lãnh đạo.

Pablo Arias Echeverría , báo cáo viên phụ trách sáng kiến thông qua quốc hội cho biết: “Châu Âu không thể tụt lại phía sau trong cuộc cách mạng kỹ thuật số tiếp theo và chúng ta cũng không thể lặp lại những sai lầm trong quá khứ”. “Khi chúng ta bước vào Web 4.0 với sự phát triển của thế giới ảo, chúng ta phải đặt nền tảng, bắt nguồn từ các quy tắc kỹ thuật số mạnh mẽ của EU, các nguyên tắc và giá trị chỉ đạo. Châu Âu phải dẫn đầu quá trình chuyển đổi này, đặt công dân vào trung tâm của tương lai kỹ thuật số của chúng ta! ”

Các nhà lập pháp kêu gọi “thúc đẩy một sân chơi bình đẳng để thúc đẩy các doanh nghiệp châu Âu” và tạo ra một khuôn khổ chính sách phù hợp với sự tham gia của các nước khác.

Tuyên bố về báo cáo cho biết: “Các rủi ro liên quan đến sức khỏe tâm thần, bảo vệ dữ liệu, bảo vệ người tiêu dùng, bạo lực mạng cần phải được giải quyết”.

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Pháp Lý

Binance, CZ phải trả giá vì thách thức hiện trạng tài chính, chính trị: Arthur Hayes

Để lại phản hồi

Theo Arthur Hayes, sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu Binance đã phải trả một trong những khoản tiền phạt doanh nghiệp lớn nhất trong lịch sử vì thách thức hiện trạng tài chính và chính trị ở Mỹ.

Theo cựu Giám đốc điều hành BitMEX Arthur Hayes, sự tăng trưởng bùng nổ và thành công của Binance nằm ngoài sự kiểm soát của các tổ chức tài chính và chính trị truyền thống đã dẫn đến các hành động cưỡng chế mạnh mẽ đối với sàn giao dịch này.

Hayes đã đi sâu vào khoản thanh toán trị giá 4,3 tỷ USD gần đây được Binance chi trả trong một blog Substack dài. Điều này xảy ra sau khi sàn giao dịch và người sáng lập của nó, Changpeng “CZ” Zhao, thừa nhận đã vi phạm luật pháp Hoa Kỳ về rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Như Hayes nhấn mạnh, sàn giao dịch toàn cầu của CZ đã trở thành sàn giao dịch có khối lượng giao dịch lớn nhất trong sáu năm kể từ khi thành lập vào năm 2017. Cựu CEO BitMEX chỉ ra rằng Binance cũng sẽ được xếp hạng trong 10 sàn giao dịch truyền thống hàng đầu theo khối lượng trung bình hàng ngày, điều này cho thấy ảnh hưởng ngày càng tăng của nó trên quy mô toàn cầu.

Hayes phát biểu: “Vấn đề đối với cơ sở tài chính và chính trị là các trung gian tạo điều kiện cho các dòng chảy vào và ra khỏi cuộc cách mạng công nghiệp có tên là blockchain không được điều hành bởi các thành viên trong tầng lớp của họ”.

Binance thách thức hiện trạng

Cựu Giám đốc điều hành BitMEX, người đã vi phạm các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ (BSA) sau khi sàn giao dịch không thực hiện đầy đủ các thủ tục KYC, đã nhấn mạnh vai trò của Binance trong việc cho phép mọi người sở hữu các trung gian và tài sản tiền điện tử mà không cần người chơi truyền thống.

“Chưa bao giờ mọi người có thể sở hữu một phần của cuộc cách mạng công nghiệp trong vòng chưa đầy mười phút thông qua ứng dụng giao dịch trên máy tính để bàn và thiết bị di động.”

Hayes cho biết thêm rằng từ quan điểm cơ bản, các sàn giao dịch tập trung đã sử dụng các công cụ của nhà nước, công ty và các cơ cấu pháp lý để “xóa bỏ trung gian của chính các tổ chức được cho là điều hành hệ thống tài chính và chính trị toàn cầu”.

“CZ đã phải trả giá đắt thế nào? CZ – và nói rộng ra là Binance – đã trả khoản tiền phạt doanh nghiệp lớn nhất trong lịch sử Pax Americana.”

Sau đó, Hayes đề cập đến một số vụ bê bối ngân hàng chính thống nổi tiếng cũng như cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 và ‘Đại suy thoái’ sau đó được cho là trực tiếp dẫn đến sự sụp đổ của thị trường nhà ở Hoa Kỳ.

Trong phần lớn các trường hợp này, các tổ chức tài chính và ngân hàng chính thống phần lớn được miễn trừ hoặc chịu trách nhiệm giải trình hạn chế. Mặt khác, CZ và Binance đã bị Bộ tư pháp Hoa Kỳ trừng phạt nặng nề:

“Rõ ràng, cách đối xử với CZ và Binance là vô lý và chỉ làm nổi bật bản chất tùy tiện của hình phạt dưới bàn tay của nhà nước.”

Sau đó, Hayes đi sâu vào sự phức tạp của tình trạng hiện tại của nền kinh tế Mỹ và Trung Quốc cũng như cách nền kinh tế Trung Quốc có thể thúc đẩy dòng vốn khổng lồ vào Bitcoin trong vài năm tới.

Vốn đang di chuyển từ Trung Quốc sang Bitcoin

Cựu Giám đốc điều hành BitMEX gợi ý rằng các doanh nghiệp, nhà sản xuất và nhà đầu tư nhà nước Trung Quốc chuẩn bị bắt đầu đầu tư vốn ra nước ngoài do thiếu lợi nhuận hấp dẫn tại địa phương.

Trích lời giáo sư Đại học Bắc Kinh và cựu giao dịch viên Bear Stearns, Michael Pettis, Hayes viết rằng Trung Quốc không thể thu được nhiều nợ hơn một cách có lợi do thực tế là các khoản đầu tư không mang lại lợi nhuận vượt quá lãi suất của khoản nợ.

“Thay vào đó, nó sẽ bị đánh cược trên thị trường tài chính. Vốn, theo ý tôi là tiền tín dụng kỹ thuật số, có thể thay thế được trên toàn cầu. Hayes giải thích: Nếu Trung Quốc in nhân dân tệ, nó sẽ xâm nhập vào thị trường toàn cầu và hỗ trợ giá của tất cả các loại tài sản rủi ro.

Sự chấp thuận gần đây của Hồng Kông đối với một số sàn giao dịch và môi giới tiền điện tử được cấp phép có nghĩa là các công ty và nhà đầu tư cá nhân Trung Quốc có phương tiện để mua Bitcoin.

Cho rằng Trung Quốc đã từng là một quốc gia khai thác Bitcoin hùng mạnh, Hayes gợi ý rằng nhiều nhà đầu tư Trung Quốc đã quen thuộc với tài sản này và “lời hứa của nó là một kho lưu trữ giá trị” và sẽ

“Nếu có cách chuyển tiền mặt hợp pháp từ Đại lục sang Hồng Kông, Bitcoin sẽ là một trong nhiều tài sản rủi ro sẽ được mua.”

Từ góc độ vĩ mô, Hayes đưa ra lập luận ủng hộ việc Trung Quốc tăng cường tính sẵn có và khả năng chi trả của tín dụng dựa trên đồng Nhân dân tệ tại địa phương. Trên thực tế, điều này có thể khiến giá tín dụng tính bằng Đô la giảm xuống do các công ty Trung Quốc có lựa chọn trong nước với giá cả phải chăng.

“Cho rằng đồng đô la là đồng tiền tài trợ lớn nhất thế giới, nếu giá tín dụng giảm, tất cả các tài sản có nguồn cung cố định như Bitcoin và vàng sẽ tăng theo giá của đồng đô la.”

Hayes cho biết thêm rằng “bản chất linh hoạt của tín dụng fiat toàn cầu” sẽ dẫn đến việc đô la chảy vào các tài sản tiền tệ cứng như Bitcoin.

Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk

Exit mobile version