Các công ty khởi nghiệp về tiền điện tử đã nhận được hơn 90 tỷ đô la tài trợ tính đến tháng 2 năm 2024, với hơn 230 giao dịch và gần 1,3 tỷ đô la vào đầu năm. Các nhà đầu tư mạo hiểm chủ yếu tài trợ cho các dự án tài chính phi tập trung, cơ sở hạ tầng, trò chơi blockchain, NFT và web3.

Tuy nhiên, chỉ một phần nhỏ nguồn tài trợ được phân bổ cho các dịch vụ tài chính tiền điện tử vào năm 2024. Nó trái ngược hoàn toàn với những năm trước, đặc biệt là trong thị trường tăng giá năm 2021, khi lĩnh vực này chiếm một phần đáng kể trong khoản đầu tư của VC.

Bất chấp xu hướng gần đây này, tôi tin rằng các nhà đầu tư không nên bỏ qua bối cảnh dịch vụ tài chính tiền điện tử. Ngược lại, đây là thị trường mà họ nên chú ý hơn, đặc biệt vì nó có vị trí thuận lợi để trở thành một trong những lĩnh vực hấp dẫn nhất đối với các khoản đầu tư mạo hiểm vào tiền điện tử trong những năm tới.

Tại sao các dịch vụ tài chính tiền điện tử xứng đáng được nhiều hơn thế

Sự chậm trễ tương đối trong việc tài trợ của lĩnh vực dịch vụ tài chính tiền điện tử trong năm nay có thể là do một số yếu tố, rút ra những hiểu biết sâu sắc từ bối cảnh tài chính và công nghệ rộng lớn hơn. Thứ nhất, các dịch vụ tài chính tiền điện tử bao gồm rất nhiều quy tắc và quy định, có thể khó điều hướng. Lĩnh vực này được các chính phủ và cơ quan theo dõi chặt chẽ, khiến nó trở thành một hoạt động có tính dây chuyền cao so với các lĩnh vực tự do hơn như trò chơi blockchain hoặc NFT. Sự không chắc chắn về những quy định mới nào có thể được áp dụng có thể khiến các nhà đầu tư lo lắng.

Sau đó là sức hấp dẫn của sự mới mẻ và sáng bóng. Các dự án cho phép mọi người giao dịch tác phẩm nghệ thuật kỹ thuật số hoặc chơi trò chơi dựa trên blockchain rất dễ gây hứng thú. Chúng thật thú vị, được đưa lên tiêu đề và hứa hẹn một thế giới hoàn toàn mới về quyền sở hữu kỹ thuật số và niềm vui. So với những lĩnh vực này, lĩnh vực dịch vụ tài chính có vẻ hơi lỗi thời.

Nhưng vấn đề ở đây là: dịch vụ tài chính tiền điện tử đóng một vai trò quan trọng trong ngành tài sản kỹ thuật số. Trên thực tế, chúng là xương sống hỗ trợ mọi thứ khác trong thế giới tiền điện tử. Nếu không có chúng, sẽ khó có thể mua, bán hoặc làm bất cứ điều gì với tiền điện tử một cách an toàn và bảo mật. Lĩnh vực này tập trung vào việc đảm bảo mọi người có thể sử dụng tiền của mình mà không gặp trở ngại nào, cung cấp các dịch vụ thiết yếu như thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số, giữ chúng an toàn và thậm chí giúp các doanh nghiệp sử dụng tiền điện tử.

Đầu tư vào lĩnh vực này có vẻ không hấp dẫn bằng việc mua NFT hấp dẫn tiếp theo, nhưng nó có tiềm năng to lớn. Khi tiền điện tử được tích hợp vào tài chính hàng ngày, các dịch vụ hỗ trợ của nó sẽ có nhu cầu cao hơn. Bất chấp tình trạng tài trợ hiện tại, đây là một trò chơi dài hạn.

Hãy tập trung, đừng bỏ qua nó

Các nhà đầu tư và quỹ đầu tư mạo hiểm nên theo dõi lĩnh vực dịch vụ tài chính tiền điện tử vì một số lý do chính đáng. Đầu tiên, như tôi đã đề cập trước đó, nó là xương sống của thế giới tài sản kỹ thuật số, bao gồm các giải pháp quan trọng như sàn giao dịch, sản phẩm thanh toán và quản lý tiền điện tử. Khi thị trường tiền điện tử phát triển, các dịch vụ này trở nên quan trọng hơn, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội vững chắc.

Thứ hai, các quy tắc xung quanh tiền điện tử đang bắt đầu trở nên rõ ràng hơn. Sự phát triển này là một tin tốt vì nó làm cho lĩnh vực dịch vụ tài chính tiền điện tử ít rủi ro hơn và hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư. Các công ty biết cách làm việc với những quy tắc này có thể hoạt động rất tốt.

Thứ ba, những người chơi lớn đang bắt đầu quan tâm đến tiền điện tử và các tổ chức lớn đang bắt đầu tiếp cận loại tài sản này thông qua các quỹ giao dịch trao đổi. Vì các khách hàng tổ chức cần các dịch vụ tài chính của lĩnh vực này, điều này có thể mang lại nhiều hoạt động kinh doanh và tăng trưởng hơn cho các công ty trong lĩnh vực này.

Cuối cùng, có rất nhiều chỗ cho những ý tưởng mới và sáng tạo trong các dịch vụ tài chính tiền điện tử. Do đó, các nhà đầu tư có cơ hội hỗ trợ các công ty có thể phá vỡ nền tài chính truyền thống và phát triển lớn mạnh.

Trở lại ánh đèn sân khấu

Để thu hút thêm đầu tư, các dự án trong ngành phải thể hiện đúng quy định. Họ nên nói rõ rằng họ tuân thủ tất cả các quy tắc và giữ an toàn cho tài sản của khách hàng. Điều này khiến các nhà đầu tư yên tâm hơn khi bỏ tiền vào.

Các công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử cũng cần giải thích rõ ràng những gì họ làm, tại sao cần thiết và làm thế nào nó có thể phát triển để giúp các nhà đầu tư nhìn thấy tiềm năng mang lại lợi nhuận lớn. Đồng thời, việc có một đội ngũ ngôi sao nhạc rock có chuyên môn về cả tài chính và công nghệ có thể tạo ra sự khác biệt đáng kể. Đối với các nhà đầu tư, điều đó cho thấy công ty có thể xử lý được thế giới tiền điện tử phức tạp.

Hơn nữa, các công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử có thể hợp tác tốt với các công ty tài chính và công nghệ truyền thống có thể có cơ hội thành công cao hơn. Nó cho thấy mức độ nghiêm túc của họ và liệu họ có thể phù hợp với thế giới TradFi rộng lớn hơn hay không.

Tập trung vào các lĩnh vực này có thể làm cho lĩnh vực dịch vụ tài chính tiền điện tử trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư, giúp nó phát triển và trở thành một phần quan trọng hơn nữa của ngành tài chính.

Một lĩnh vực có vị trí tốt để tài trợ VC tiền điện tử trong tương lai

Với xu hướng và sự phát triển hiện tại, có khả năng các dịch vụ tài chính tiền điện tử sẽ thu hút nhiều khoản đầu tư hơn trong hai đến ba năm tới.

Một trong những lý do khiến tôi lạc quan về tương lai của ngành là ngày càng có nhiều công ty lớn muốn tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử. Họ cần các dịch vụ an toàn và đáng tin cậy để giúp họ thực hiện điều này, điều này có thể mang lại nhiều hoạt động kinh doanh hơn cho các công ty tài chính tài sản kỹ thuật số.

Ngoài ra, khi chính phủ làm rõ các quy tắc xung quanh tiền điện tử, mọi người sẽ thoải mái hơn khi đầu tư vào nó. Vì vậy, nó có thể mang lại nhiều tiền hơn cho các dịch vụ tài chính tiền điện tử.

Công nghệ cải tiến đang nâng cao các dịch vụ tài chính tiền điện tử, thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm cơ hội đổi mới. Các công ty hiện cung cấp bảo hiểm tiền điện tử, thanh toán và cho vay, điều này có thể thúc đẩy nhiều khoản đầu tư hơn nữa. Việc sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng làm tăng nhu cầu hỗ trợ các dịch vụ tài chính, có khả năng dẫn đến tăng đầu tư vào lĩnh vực này.

Với sự tham gia của các công ty lớn, quy định rõ ràng hơn, công nghệ tốt hơn, nhiều dịch vụ hơn và việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng, lĩnh vực dịch vụ tài chính của ngành tài sản kỹ thuật số có thể trở thành điểm nóng cho các khoản đầu tư mạo hiểm trong vài năm tới.