Chiến lược Trung bình Giá Đô la (Dollar-Cost Averaging – DCA) có thể mang đến rủi ro thua lỗ khi thị trường bước vào xu hướng giảm. Tuy nhiên, ở những giai đoạn nhất định, DCA lại phát huy hiệu quả vượt trội nếu nhà đầu tư chọn đúng thời điểm khởi động.

Nhiều yếu tố cho thấy tháng 12 có thể là thời điểm lý tưởng để áp dụng chiến lược này. Các phần dưới đây sẽ phân tích chi tiết các yếu tố đó.

4 lý do nên bắt đầu DCA vào altcoin từ tháng 12

Việc triển khai chiến lược DCA không đảm bảo giá sẽ tăng ngay sau lần mua đầu tiên. Do đó, nhà đầu tư cần phân bổ vốn một cách hợp lý để không bỏ lỡ cơ hội và đảm bảo mức giá vào lệnh tối ưu.

Khối lượng giao dịch altcoin giảm mở ra “thời kỳ vàng” cho DCA

Yếu tố đầu tiên xuất phát từ sự sụt giảm khối lượng giao dịch altcoin, phản ánh một giai đoạn thị trường trầm lắng tương tự các đáy trước đây.

Theo phân tích của Darkfost, khi so sánh khối lượng giao dịch altcoin trong 30 ngày (so với các cặp stablecoin) với mức trung bình năm, có thể thấy altcoin đã bước vào “vùng mua”.

Biểu đồ cho thấy các giai đoạn lịch sử khi khối lượng giao dịch altcoin trong 30 ngày giảm xuống dưới mức trung bình năm thường trùng với thời điểm tạo đáy thị trường. Những giai đoạn này có thể kéo dài, đòi hỏi nhà đầu tư phải kiên nhẫn.

“Đây là thời kỳ lý tưởng để DCA nếu bạn tin vào xu hướng tăng tiếp diễn. Giai đoạn này có thể kéo dài nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng, đủ thời gian để tối ưu hóa chiến lược DCA với các điểm vào lệnh phù hợp,” Darkfost nhận định.

Khối lượng giao dịch giảm cho thấy phần lớn người bán đã hoàn tất hoạt động chốt lời, nhưng tâm lý thị trường vẫn yếu, chưa đủ động lực để hồi phục. Trong bối cảnh này, DCA thường phát huy hiệu quả tối ưu.

Sự quan tâm trên mạng xã hội suy giảm – dấu hiệu đáy thị trường

Yếu tố thứ hai đến từ sự suy giảm quan tâm trên mạng xã hội, thể hiện qua Google Trends – một chỉ báo ngược chiều thường cho thấy cơ hội đầu cơ tiềm năng.

Theo dữ liệu từ Joao Wedson, CEO Alphractal, lượng tìm kiếm các chủ đề liên quan đến tiền điện tử, các sàn giao dịch lớn như Binance, OKX, cùng các trang theo dõi thị trường như CoinMarketCap hay CoinGecko đã giảm tới 70% so với đỉnh tháng 9/2025.

“Lịch sử cho thấy khi sự quan tâm xã hội xuống thấp, thị trường thường rơi vào giai đoạn suy thoái — nhưng paradox thay, đây lại là thời điểm tốt nhất để đầu cơ khi phần lớn nhà đầu tư đang đứng ngoài cuộc,” Joao Wedson chia sẻ.

Quan điểm này phù hợp với triết lý đầu tư nổi tiếng: “Hãy tham lam khi người khác sợ hãi.” Dữ liệu lịch sử cho thấy sự giảm sút quan tâm thường xuất hiện gần các đáy thị trường, và đây là đặc điểm điển hình của thị trường tiền số.

Santiment cũng ghi nhận rằng các cuộc thảo luận tiêu cực trên các nền tảng như X, Reddit, Telegram, 4Chan, BitcoinTalk và Farcaster thường trùng với thời điểm tạo đáy. Mô hình này vừa xuất hiện trở lại gần đây.

95% altcoin đang giao dịch dưới đường SMA 200 ngày

Yếu tố thứ ba là các chỉ báo kỹ thuật. Khoảng 95% altcoin hiện đang giao dịch dưới đường trung bình động đơn giản 200 ngày (SMA 200), một tín hiệu mua có giá trị lịch sử.

Theo dữ liệu từ CryptoQuant, chỉ 5% altcoin hiện giao dịch trên SMA 200 ngày, phản ánh tình trạng khó khăn của các nhà đầu tư altcoin – nhiều người đang phải chịu lỗ.

Lịch sử cho thấy, khi tỷ lệ này giảm xuống dưới 5%, thị trường thường tạo đáy và sau đó hồi phục mạnh mẽ.

Từ góc độ này, nhà đầu tư áp dụng chiến lược DCA trong những giai đoạn như vậy có thể kỳ vọng vào lợi nhuận sau vài tháng.

Tỷ lệ thống trị USDT (USDT dominance) đang có dấu hiệu điều chỉnh

Yếu tố cuối cùng đến từ tỷ lệ thống trị USDT (USDT.D), phản ánh tỷ trọng của USDT trong tổng vốn hóa thị trường. Khi USDT.D giảm, điều này cho thấy dòng tiền đang chuyển từ USDT sang altcoin.

Diễn biến này đang xuất hiện trong tháng 12 khi USDT.D điều chỉnh khỏi vùng kháng cự 6%.

Theo quan sát của CrypFlow, chỉ báo stochastic RSI tuần của USDT.D cũng xác nhận tín hiệu giao cắt giảm.

Báo cáo gần đây của Coinphoton cho biết vốn hóa thị trường stablecoin bắt đầu tăng trở lại từ đầu tháng 12 sau khi giảm liên tục trong tháng 11. Xu hướng này phản ánh việc tích lũy stablecoin gia tăng, chuẩn bị cho các cơ hội mua vào.

Bốn yếu tố trên cho thấy tháng 12 hội tụ nhiều điều kiện thuận lợi để triển khai chiến lược DCA. Tuy nhiên, việc lựa chọn altcoin phù hợp để tích lũy vẫn là một thách thức lớn. Nhiều chuyên gia nhận định thị trường đã có những thay đổi đáng kể, và không phải mọi altcoin đều sẽ tăng trưởng mạnh mẽ như các mùa altcoin trước đây.