Khi các lệnh trừng phạt có hiệu lực, Nabiullina của Ngân hàng Nga kêu gọi áp dụng luật tiền điện tử nhanh hơn để cho phép các giao dịch quốc tế về tiền điện tử và tài sản tài chính kỹ thuật số.
Theo báo cáo từ TASS, một hãng thông tấn nhà nước Nga, Thống đốc ngân hàng trung ương Nga Elvira Nabiullina đã kêu gọi các nhà lập pháp Nga nhanh chóng phê duyệt dự luật cho phép nước này thực hiện các giao dịch quốc tế bằng tiền điện tử.
Trong khi người đứng đầu Ngân hàng Nga nhắc lại sự phản đối của ngân hàng trung ương đối với việc hợp pháp hóa tiền điện tử trong nước, bà nhấn mạnh trong một phiên họp tại Duma Quốc gia về sự thúc đẩy các cơ chế tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch quốc tế về tiền điện tử và tài sản tài chính kỹ thuật số, tương đương với các công cụ tài chính được mã hóa của Nga trên một sổ cái phân tán.
“Chúng tôi hỗ trợ việc sử dụng tiền điện tử cho các giao dịch quốc tế. Tuy nhiên, chúng tôi vẫn không hỗ trợ việc lưu hành tiền điện tử trong nước.”
Elvira Nabiullina
Hơn nữa, Olga Skorobogatova, Phó thống đốc thứ nhất của Ngân hàng Nga, tiết lộ rằng ngân hàng trung ương đã nhận được ba câu hỏi từ các doanh nghiệp liên quan đến tiềm năng sử dụng tài sản tài chính kỹ thuật số trong các giao dịch kinh tế quốc tế, mặc dù tên của họ không được tiết lộ.
Lời kêu gọi phê duyệt dự luật nhanh hơn được đưa ra vào thời điểm Bộ Tài chính Hoa Kỳ đang tích cực tìm cách mở rộng khả năng trừng phạt của mình để giải quyết tình trạng lạm dụng tiền điện tử ngày càng gia tăng của các quốc gia như Iran, Nga và Triều Tiên. Như crypto.news đã đưa tin trước đó, Thứ trưởng Adewale Adeyemo đã nhấn mạnh trong lời khai bằng văn bản trước Thượng viện rằng các tổ chức khủng bố và các tác nhân bất hợp pháp khác đang tích cực tìm kiếm “những cách thức mới để di chuyển tài nguyên của chúng” nhằm đáp lại những nỗ lực nhằm hạn chế quyền truy cập của chúng vào các hệ thống tài chính truyền thống.
Tìm hiểu cách kiếm Bitcoin ( BTC ) thông qua khai thác, giao dịch, làm việc tự do, airdrop và phương tiện truyền thông xã hội được khuyến khích.
Sau sự chấp thuận của SEC đối với các quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin giao ngay ( ETF ) ở Mỹ vào tháng 1, loại tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo vốn hóa thị trường ngày càng trở nên phổ biến hơn. Nhiều người có thể muốn sở hữu một lượng Bitcoin, nhưng với mức giá hiện tại hơn 65.000 USD, việc mua tiền điện tử nằm ngoài tầm với của nhiều người.
Tuy nhiên, có một số cách để kiếm Bitcoin và tăng dần số tiền tích trữ của bạn theo thời gian. Trong bài viết này, chúng ta xem xét một số phương pháp này.
Mục lục
Bắt đầu
Trước khi bắt đầu hành trình kiếm Bitcoin, bạn cần mở một tài khoản Bitcoin nơi bạn có thể lưu trữ số tiền bạn kiếm được. Tài khoản bitcoin hoặc ví là các ứng dụng phần mềm hoặc thiết bị vật lý cho phép bạn gửi, nhận và lưu trữ Bitcoin.
Khi đã sẵn sàng, bạn có thể bắt đầu tích cực khám phá các phương thức kiếm Bitcoin mà chúng tôi đã nêu bên dưới.
Kiếm Bitcoin thông qua khai thác
Khai thác bitcoin là quá trình xác thực các giao dịch và thêm chúng vào mạng Bitcoin. Trong quá trình này, các thợ mỏ cạnh tranh để tìm ra giải pháp cụ thể cho một vấn đề toán học phức tạp bằng cách sử dụng máy tính mạnh mẽ.
Bất cứ ai giải quyết được vấn đề trước tiên sẽ xác thực và thêm khối giao dịch vào chuỗi khối. Đổi lại, họ nhận được phần thưởng bằng Bitcoin mới cũng như phí giao dịch do người dùng trả.
Khai thác bitcoin là một trong số ít cách chắc chắn để kiếm Bitcoin trong những ngày đầu của tiền điện tử. Tuy nhiên, việc giảm một nửa Bitcoin đã làm giảm phần thưởng mà người khai thác nhận được khi xác thực các giao dịch.
Kết hợp với độ khó khai thác ngày càng tăng và nhu cầu về các giàn khai thác đắt tiền với yêu cầu năng lượng rất lớn, việc tự mình khai thác Bitcoin không còn khả thi về mặt thương mại. Tuy nhiên, bạn có thể chọn tham gia nhóm khai thác. Bằng cách đó, bạn có thể kết hợp sức mạnh tính toán của mình với người khác và nhận phần thưởng dựa trên sự đóng góp của bạn.
Tham gia vào các vòi Bitcoin
Những người thắc mắc về cách kiếm Bitcoin miễn phí có thể sử dụng vòi tiền điện tử. Đây là nền tảng cho phép bạn kiếm được một lượng nhỏ Bitcoin (hoặc satoshi, đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin) để đổi lấy việc thực hiện các tác vụ vi mô như chơi trò chơi hoặc xem một quảng cáo ngắn. Mặc dù nhỏ nhưng phần thưởng cuối cùng có thể tích lũy thành thứ gì đó đáng kể hơn theo thời gian.
Vòi tiền điện tử hoạt động như thế nào?
Bạn cần tạo một tài khoản trên nền tảng vòi tiền điện tử và kết nối nó với ví tiền điện tử hiện có. Các nền tảng này thường có sẵn trong trình duyệt của bạn hoặc dưới dạng ứng dụng dành cho thiết bị di động.
Sau khi có tài khoản, bạn có thể bắt đầu kiếm một phần Bitcoin bằng cách hoàn thành các nhiệm vụ nhỏ, chẳng hạn như chơi trò chơi đơn giản, đọc bài viết, xem video ngắn hoặc hoàn thành khảo sát. Bạn cũng có thể kiếm thêm phần thưởng bằng cách mời bạn bè thông qua liên kết hoặc mã giới thiệu.
Sau khi bạn đã tích lũy đủ phần thưởng để đạt đến ngưỡng tối thiểu, bạn có thể gửi chúng vào ví tiền điện tử của mình.
Ví dụ về vòi tiền điện tử
Một số vòi tiền điện tử phổ biến bao gồm Coin Hunt World, một trò chơi định vị địa lý cho phép bạn kiếm Bitcoin bằng cách khám phá thực tế thành phố nơi bạn sống và Cointiply, cho phép bạn kiếm phần thưởng tiền điện tử bằng cách tham gia khảo sát hoặc xem video.
Bitcoin Aliens là một vòi phổ biến khác. Đây là một trò chơi phiêu lưu có sẵn trên thiết bị di động cho phép bạn kiếm satoshi với mỗi cột mốc bạn đạt được trong trò chơi.
giao dịch bitcoin
Vòi có thể cho phép bạn kiếm Bitcoin miễn phí, nhưng chúng cực kỳ chậm đối với những người muốn kiếm số tiền lớn một cách nhanh chóng. Đối với những người quan tâm đến cách kiếm Bitcoin nhanh chóng, bạn có thể thực hiện thông qua giao dịch. Có một số cách để thực hiện điều đó, bao gồm giao dịch trong ngày, giao dịch xoay vòng và kinh doanh chênh lệch giá.
Giao dịch trong ngày : Tại đây, bạn tận dụng sự biến động cực độ, ngắn hạn trên thị trường tiền điện tử, bao gồm cả xu hướng tăng và giảm. Thay vì giữ tiền của mình lâu dài, bạn tham gia và thoát khỏi thị trường hàng ngày, nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ những biến động giá ngắn hạn.
Phương pháp kiếm Bitcoin này yêu cầu bạn không chỉ phải liên tục theo dõi thị trường mà còn phải có kiến thức tốt về tiền điện tử, chiến lược giao dịch và hiểu biết về phân tích kỹ thuật của nó.
Giao dịch xoay vòng : Phương pháp này tập trung vào việc giữ một vị thế trong khung thời gian dài hơn một chút, thường là vài ngày đến vài tuần. Là một nhà giao dịch theo xu hướng, bạn sẽ cần sử dụng phân tích kỹ thuật như đường trung bình động (MA) hoặc chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) để xác định các xu hướng đã thiết lập và chọn các điểm vào và ra tiềm năng.
Kinh doanh chênh lệch giá : Tại đây, bạn tìm cách tận dụng những khác biệt nhỏ về giá Bitcoin trên nhiều sàn giao dịch tiền điện tử. Mục tiêu của bạn sẽ là mua đồng xu ở mức giá thấp hơn trên một sàn giao dịch và bán nó rất nhanh trên một sàn giao dịch khác có giá cao hơn một chút.
Cho dù bạn sử dụng phương pháp nào trong giao dịch Bitcoin của mình, nếu thực hiện tốt, bạn sẽ kiếm được tiền trong thời gian dài hay ngắn.
Tuy nhiên, bạn cũng phải nhận thức được những rủi ro khi giao dịch Bitcoin, bao gồm mức độ căng thẳng cao, số lượng tiền có sẵn hạn chế trên các sàn giao dịch phổ biến và tất nhiên là nguy cơ thua lỗ đáng kể do tính chất khó lường của thị trường tiền điện tử. Lợi nhuận không bao giờ được đảm bảo trong giao dịch BTC.
Làm việc tự do
Theo dữ liệu từ Ngân hàng Thế giới, khoảng 46,7% người lao động trên toàn thế giới là những người làm nghề tự do. Đó là 1,57 tỷ người trong lực lượng lao động toàn cầu khoảng 3,38 tỷ người. Hơn nữa, công việc tự do trên nền tảng kỹ thuật số đã phát triển trong vài năm qua và giá trị của nó được dự đoán sẽ vượt mốc 9 tỷ USD vào năm 2027.
Nguồn: Ngân hàng Thế giới
Nó không chỉ nhấn mạnh triển vọng sinh lợi vốn có của việc làm việc tự do trong lĩnh vực tiền điện tử mà còn coi nhóm làm nghề tự do này là chất xúc tác tiềm năng trong việc thúc đẩy việc áp dụng rộng rãi hơn các loại tiền kỹ thuật số.
Khám phá các nền tảng làm việc tự do bao gồm thanh toán bằng tiền điện tử
Trong khi những gã khổng lồ như UpWork và Freelancer.com tiếp tục thống trị lĩnh vực làm việc tự do kỹ thuật số, một số nền tảng chọn lọc tập trung vào tiền điện tử đang chứng kiến sự gia tăng mức độ phổ biến khi nhiều người làm việc tự do tìm cách đa dạng hóa nguồn thu nhập của họ bằng tiền điện tử.
Một ví dụ là BitGigs, một bảng việc làm Bitcoin cung cấp một loạt các nhiệm vụ và hợp đồng ngắn hạn, gợi nhớ đến Fiverr. Tại đây, bạn có thể cung cấp các kỹ năng của mình với tư cách là người viết nội dung, chuyên gia SEO hoặc nhà thiết kế đồ họa, cùng các dịch vụ khác và được trả bằng Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác.
Một cái khác là Jobs4Bitcoin, một subreddit tự nhận mình là nền tảng việc làm BTC trực tuyến lớn nhất. Đó là một nền tảng tốt cho những người làm nghề tự do, đặc biệt là khi xét đến mức độ hoạt động tích cực của cộng đồng tiền điện tử Reddit.
Telegram cũng tràn ngập các kênh cung cấp hợp đồng biểu diễn thanh toán bằng tiền điện tử.
Tuy nhiên, ngay cả khi bạn mạo hiểm tham gia vào các nền tảng này, bạn nên luôn cảnh giác với những kẻ lừa đảo và yêu cầu một số dịch vụ ký quỹ trước khi đồng ý thực hiện công việc.
Tham gia airdrop
Airdrop là một chiến lược tiếp thị được các dự án liên quan đến blockchain và tiền điện tử sử dụng để thưởng cho những người ủng hộ và lôi kéo người dùng mới bằng cách phân phối mã thông báo miễn phí.
Quá trình này thường bao gồm một dự án nêu rõ các tiêu chí đủ điều kiện để tham gia airdrop, có thể bao gồm việc sở hữu một lượng token nhất định, trở thành thành viên tích cực trong cộng đồng của họ hoặc chỉ đơn giản là đăng ký trên nền tảng của họ.
Sau khi hoàn thành các điều kiện tiên quyết, bạn sẽ nhận được mã thông báo trực tiếp trong ví kỹ thuật số của mình. Độ lớn và giá trị của những đợt airdrop này có thể dao động đáng kể, từ việc phân bổ token khiêm tốn cho đến những khoản tiền thưởng đáng kể.
Sau khi nhận được tiền của mình, bạn có thể đổi chúng lấy BTC tại một sàn giao dịch tiền điện tử và tiếp tục tăng số Bitcoin dự trữ của mình.
Để tìm các đợt airdrop mới, bạn có thể kiểm tra các trang web như DappRadar và Airdropalert, những trang này theo dõi và lập danh mục các đợt airdrop đang diễn ra và sắp tới. Hơn nữa, bạn có thể theo dõi các dự án tiền điện tử và những người có ảnh hưởng trên các nền tảng như X, Telegram và Reddit, những nền tảng có cộng đồng tiền điện tử sôi động.
Ví dụ về airdrop | Nguồn: Airdropalert
Tuy nhiên, bạn phải nhận thức được các trò lừa đảo airdrop bằng tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo xảo quyệt đang khai thác airdrop để đánh lừa những người tham gia không nghi ngờ và giành quyền truy cập vào ví tiền điện tử của họ.
Các dấu hiệu nhận biết về lừa đảo airdrop tiền điện tử bao gồm các email không được yêu cầu hoặc tin nhắn trên mạng xã hội hứa hẹn cung cấp token miễn phí với nỗ lực tối thiểu. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo có thể mạo danh các dự án nổi tiếng hoặc những người có ảnh hưởng để làm cho những trò lừa đảo của họ trông có vẻ hợp pháp.
Do đó, cho dù ý nghĩ nhận được tiền điện tử miễn phí có vẻ hấp dẫn, hãy luôn hoài nghi, cảnh giác và thực hiện nhiều nghiên cứu nhất có thể trước khi tham gia vào một đợt airdrop.
Phương tiện truyền thông xã hội được khuyến khích
Đây là những mạng xã hội trực tuyến thưởng cho người dùng vì sự tham gia và đóng góp của họ. Không giống như phương tiện truyền thông xã hội truyền thống, nơi người dùng tham gia mà không có lợi ích tài chính trực tiếp, các nền tảng được khuyến khích cung cấp nhiều cách khác nhau để kiếm phần thưởng, thường ở dạng tiền điện tử.
Bạn có thể tạo và chia sẻ nội dung trên các nền tảng này, bao gồm bài viết, video hoặc hình ảnh và nhận phần thưởng dựa trên chất lượng và mức độ phổ biến của chúng. Bạn cũng có thể kiếm được token bằng cách tham gia vào các hoạt động như bình luận, đăng bài hoặc chia sẻ.
Những mã thông báo này sau đó có thể được giữ dưới dạng đầu tư, bán tháo hoặc hoán đổi lấy Bitcoin trên các sàn giao dịch tiền điện tử.
Bạn có thể xem xét một số nền tảng trong nỗ lực kiếm Bitcoin từ phương tiện truyền thông xã hội được khuyến khích. Một ví dụ như vậy là Steemit, cho phép người dùng kiếm mã thông báo STEEM thông qua việc tạo và quản lý nội dung đồng thời khuyến khích các hoạt động như chia sẻ suy nghĩ, đăng hình ảnh và tương tác với người khác.
Nền tảng truyền phát video
Một lựa chọn khác để kiếm Bitcoin là xem video trên các nền tảng phát trực tuyến phi tập trung. Giống như các mạng xã hội được khuyến khích, các nền tảng này thưởng cho người dùng tiền điện tử cho các hoạt động như chia sẻ, xem, thích hoặc bình luận về video.
Một ví dụ phổ biến về nền tảng như vậy là DTube. Tương tự như các trang web chia sẻ video như YouTube, DTube dựa trên công nghệ blockchain và cho phép người dùng chia sẻ nội dung và tương tác với người khác.
Dịch vụ này tận dụng chuỗi khối Steem để thưởng cho người tạo và người xem video. Bạn càng đăng video và tương tác với cộng đồng nhiều thì bạn càng có thể kiếm được nhiều token STEEM mà bạn có thể chuyển đổi thành Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác.
Tuy nhiên, mặc dù các nền tảng phát video trực tuyến phi tập trung mang lại cơ hội kiếm Bitcoin nhưng chúng vẫn đang phát triển. Chúng có thể không có nhiều nội dung như trên các nền tảng video truyền thống lâu đời hơn và giao diện của chúng có thể phức tạp hơn và kém trực quan hơn.
Ngoài ra, đối với những người dễ bị xúc phạm, một số nền tảng này không có cách nào để kiểm duyệt video do tính chất phân tán của cơ sở hạ tầng của họ; do đó, một số nội dung xúc phạm hoặc không phù hợp có thể xuất hiện trên các trang web.
Suy nghĩ cuối cùng
Chúng tôi đã chỉ cho bạn nơi kiếm Bitcoin. Cho dù thông qua khai thác, giao dịch, làm việc tự do, tham gia airdrop hay tham gia vào các phương tiện truyền thông xã hội được khuyến khích, những con đường này đều rất đa dạng và đang phát triển.
Điều đó có nghĩa là, khi nói đến việc phát triển tài sản tiền điện tử, điều quan trọng là phải đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn. Điều này đảm bảo rằng bạn cân bằng giữa rủi ro và lợi ích khi đầu tư cả tiền điện tử và thời gian của mình.
Đối với những chiến lược không thanh toán trực tiếp bằng BTC, bạn luôn có thể giao dịch bằng bất kỳ loại tiền điện tử nào bạn kiếm được để lấy một số Bitcoin trên một sàn giao dịch.
Ngoài ra, đừng quên luôn tự nghiên cứu trước khi tham gia vào bất kỳ hoạt động kiếm tiền điện tử có mục đích nào. Hãy nhớ cập nhật thông tin, cảnh giác trước những trò gian lận và cởi mở với những khả năng mới.
Thượng nghị sĩ Kirsten Gillibrand tiết lộ các cuộc thảo luận đang diễn ra về quy định sắp tới của stablecoin.
Gillibrand cho biết đây là nỗ lực hợp tác với Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis, một đảng viên Đảng Cộng hòa từ Wyoming, để sớm đưa ra luật mới này, nhằm mục đích thực hiện điều đó trong những ngày tới hoặc vào tuần tới.
Gillibrand nhấn mạnh trọng tâm của sáng kiến này là tận dụng khả năng của tiền điện tử và hiện thực hóa mục đích nền tảng của Bitcoin như một loại tiền tệ giao dịch. Đạo luật này có khả năng cho phép các tổ chức phi ngân hàng phát hành stablecoin .
Hãy theo dõi Hội nghị thượng đỉnh về chính sách Bitcoin, nơi tôi sẽ thảo luận về việc khai thác Bitcoin và những lợi ích mà Bitcoin mang lại cho quốc gia chúng ta. https://t.co/EfzDrPZJ3s
Sự phát triển của khuôn khổ pháp lý này bao gồm việc tham vấn với các cơ quan quản lý tài chính quan trọng, bao gồm Cục Dự trữ Liên bang, Kho bạc Hoa Kỳ và Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York.
Thượng nghị sĩ Lummis và Gillibrand trước đây đã giới thiệu Đạo luật đổi mới tài chính có trách nhiệm Lummis-Gillibrand . Đạo luật này tập trung vào việc đảm bảo sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý tiểu bang và liên bang nhằm loại bỏ các hành vi sai trái đồng thời thúc đẩy một môi trường có lợi cho tăng trưởng và đổi mới.
Ngoài ra, đề xuất yêu cầu các nhà phát hành duy trì khoản dự trữ 1-1 cho stablecoin của họ.
Gillibrand đã chia sẻ những hiểu biết sâu sắc từ các cuộc thảo luận về lập pháp, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thu hút được sự ủng hộ rộng rãi của các đảng phái và hội đồng để đảm bảo việc thực thi luật thành công.
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) giờ đây sẽ được chính phủ giám sát theo luật mới được Nghị viện Châu Âu thông qua.
Được phê duyệt vào ngày 24 tháng 4, luật mới nhằm mục đích cải thiện “các biện pháp thẩm định và kiểm tra danh tính” cho người tiêu dùng. Khung này bao gồm tất cả các thực thể hoạt động trong khu vực tài phán và mở rộng sang CASP.
Các thực thể bị ảnh hưởng, chẳng hạn như sàn giao dịch tiền điện tử, sẽ được yêu cầu gắn cờ và báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho chính phủ. Khung này nằm trong quy định rộng hơn về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) .
MiCA được Ủy ban Châu Âu phát triển vào năm ngoái và được phê duyệt vào tháng 6 năm 2023 để quản lý tài sản tiền điện tử trong Liên minh Châu Âu. Mục tiêu là bảo vệ các nhà đầu tư và duy trì sự ổn định tài chính.
Luật mới cũng yêu cầu thành lập một cơ quan mới gọi là Cơ quan chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AMLA). Cơ quan giám sát có trụ sở tại Frankfurt, Đức, sẽ giám sát việc thực hiện các quy định mới.
Giám đốc chính sách và chiến lược EU tại Circle, Patrick Hansen, đã cung cấp thông tin rõ ràng hơn về vấn đề X. Ông đề cập rằng CASPS sẽ được yêu cầu tuân thủ các quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).
Nếu CASP tuân thủ các quy định trên, người dùng tiền điện tử trong nước sẽ có thể sử dụng các nền tảng này “để mua hàng hóa và dịch vụ bằng tiền điện tử”, Hansen viết. Ông nói thêm rằng điều này sẽ chỉ áp dụng nếu giá trị giao dịch vượt quá 1000 EUR (khoảng 72).
Động thái này có thể thúc đẩy các giao dịch vi mô được hỗ trợ bằng tiền điện tử ở EU, mang lại lợi ích cho các công ty thanh toán tiền điện tử như Strike, công ty gần đây đã mở rộng dịch vụ của mình cho khách hàng châu Âu.
Tuy nhiên, người điều hành vòng tròn làm rõ rằng yêu cầu này đã được áp dụng thông qua các quy định hiện hành. Tất cả các nhà cung cấp ví và sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động trong nước đều phải tuân thủ các quy định này.
“Các phiên bản trước của AMLR được đề xuất, đã đề xuất một cách tiếp cận chặt chẽ hơn, có nghĩa là KYC đối với người khởi tạo/người thụ hưởng quyền tự quản lý, nhưng cũng nhờ những nỗ lực của ngành, cách tiếp cận dựa trên rủi ro với nhiều lựa chọn khác nhau cuối cùng đã được thống nhất,” ông nói thêm .
Ông lưu ý rằng luật này sẽ được Hội đồng EU chính thức thông qua và sẽ được thi hành ba năm sau đó. Theo Hansen, phiên bản cuối cùng của luật là một “kết quả tích cực” đối với lĩnh vực tiền điện tử, vốn chủ yếu hoạt động trong vùng xám .
Những người đồng sáng lập 21 và 24 tuổi của Movement cho biết họ đang thực hiện sứ mệnh “làm cho bảo mật blockchain trở nên hấp dẫn” với việc ra mắt L2.
Movement Labs, một công ty blockchain có mục tiêu đưa Máy ảo Move của Facebook lên Ethereum, đã huy động được 38 triệu USD trong vòng tài trợ Series A do Polychain Capital dẫn đầu.
Công ty được thành lập bởi Rushi Manche, 21 tuổi và Cooper Scanlon, 24 tuổi – những sinh viên bỏ học đại học Vanderbilt cho biết họ đang thực hiện sứ mệnh “làm cho bảo mật blockchain trở nên hấp dẫn” với việc ra mắt Movement L2, chuỗi khối Ethereum lớp 2 mới của họ dựa trên Di chuyển mô hình lập trình.
Manche cho biết anh quan tâm đến Move sau khi đọc một bài báo cách đây vài năm, khi anh vẫn còn học đại học, về những nỗ lực của Facebook trong không gian blockchain.
Manche nói trong một cuộc phỏng vấn: “An ninh chưa bao giờ là ưu tiên hàng đầu của ngành. “Nó luôn luôn giống như ‘vụ hack 100 triệu đô la’, ‘cuộc tấn công 20 triệu đô la’ – chúng tôi quá khuất phục và tê liệt trước vấn đề tấn công trong khi trên thực tế, đó là một vấn đề lớn đối với ngành bán lẻ.”
Move ngày nay được biết đến nhiều nhất nhờ sự liên kết với Aptos và Sui, các chuỗi khối lớp 1 tập trung vào mức phí thấp và thông lượng cao. Bằng cách mở rộng công nghệ sang Ethereum lớp 2 – một chuỗi khối ghi dữ liệu vào Ethereum nhưng cung cấp các giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn – nhóm Movement hy vọng sẽ đạt được tốc độ giao dịch và bảo mật cao hơn so với các nhóm truyền thống ở lớp 2.
Vòng cấp vốn của Movement có sự tham gia của các công ty đầu tư mạo hiểm bao gồm Hack VC, Placeholder, Archetype, Maven 11, Robot Ventures, Figment Capital, Nomad Capital, Bankless Ventures, OKX Ventures, dao5 và Aptos Labs – công ty đứng sau Aptos.
Movement giải thích trong một tuyên bố: “Từ năm 2022 đến năm 2023, tin tặc đã khai thác các hợp đồng thông minh với giá trị hơn 5,4 tỷ USD, ảnh hưởng đến các giao thức chính như Curve và KyberSwap thông qua các cuộc tấn công reentrancy phổ biến”. “EVM của Movement cho phép các nhà phát triển Move và Solidity triển khai mã đã được xác minh đầy đủ trong thời gian chạy, ngăn chặn các vectơ tấn công như reentrancy thực thi.”
Manche nói với CoinDesk: “Với thời gian chạy ứng dụng phần sụn nhúng, chúng tôi có thể ngăn chặn 90% vectơ tấn công trở lên”. Move cũng sử dụng song song hóa – một phương pháp xử lý nhiều luồng hoạt động cùng một lúc được các chuỗi dựa trên Solana và Move sử dụng để đạt được thông lượng giao dịch lớn hơn. Manche cho biết: “Sự kết hợp giữa tốc độ và bảo mật này tạo nên một VM thực sự mạnh mẽ”.
Move là sản phẩm nổi bật trong bước đột phá xấu số của Meta vào công nghệ blockchain. Sau đó vẫn được gọi là Facebook, công ty đã gây được tiếng vang lớn vào năm 2019 với thông báo rằng họ sẽ tung ra một loại tiền điện tử có tên là “Libra” (sau đổi tên thành “Diem”). Blockchain của Diễm được cho là sử dụng Move, một ngôn ngữ lập trình nguồn mở mới dựa trên Rust mà Meta thiết kế để làm cho toàn bộ quá trình mã hóa blockchain trở nên an toàn và hiệu quả hơn.
Manche nhớ lại: “Vào tháng 8 năm 2022, tôi đang học đại học với người đồng sáng lập của mình tại Vanderbilt và tôi đọc được bài báo này, ‘Facebook đang xây dựng một ngôn ngữ lập trình mới'”. “Tôi sẽ sử dụng Cosmos và [Máy ảo Ethereum], nhưng không có nhiều người dùng – khối lượng cũng không nhiều.”
Manche nói: “Đối với tôi, điều đó giống như Facebook, ứng dụng tiêu dùng lớn nhất, tất cả họ đều đang cố gắng đưa vào chuỗi. Họ đang thực hiện sáng kiến mới này, ngôn ngữ mới, VM mới. Vì vậy, tôi bắt đầu tìm hiểu”. .
Mặc dù các kế hoạch tiền ảo của Meta cuối cùng đã bị loại bỏ dưới áp lực pháp lý, một số nhân viên của công ty đã nhanh chóng thành lập các công ty blockchain dựa trên Move là Aptos và Sui.
Trước khi khám phá Move, Manche cho biết anh đã thử nghiệm tiền điện tử ở trường đại học, chủ yếu là trong hệ sinh thái chuỗi khối Cosmos. Cooper là người đầu tiên trong cặp này xây dựng bằng Move – tạo ra công cụ tổng hợp lợi nhuận cho Aptos.
Vừa mới đủ tuổi uống rượu, Manche cho biết tuổi của anh và người đồng sáng lập ban đầu là một câu hỏi lớn đối với các nhà đầu tư khi cặp đôi này đang tìm cách gây quỹ. Manche nói: “Khi chúng tôi mới bắt đầu, chúng tôi đã nghĩ ‘Những đứa trẻ này là ai? Chúng đang làm gì? Làm sao chúng ta có thể tin tưởng chúng?’”.
Manche nói: “Tôi nghĩ theo thời gian, đặc biệt là tôi và Cooper, chúng tôi đã tạo dựng được rất nhiều sự tin tưởng vì chúng tôi là những người dẫn đầu danh mục. Chúng tôi đã thể hiện rất nhiều sức hút về mặt phát triển, sức hút về mặt hệ sinh thái cộng đồng”. “Câu hỏi về tuổi tác luôn là vấn đề nhức nhối, nhưng tôi nghĩ bây giờ mọi người đều khá lạc quan.”
Aptos và Sui là những người đầu tiên đưa Move vào thử nghiệm trong thế giới thực và Movement Labs là những người đầu tiên đưa công nghệ Move của Meta lên mạng lớp 2 trên Ethereum. Mạng sẽ hỗ trợ các chương trình được phát triển bằng Move hoặc Solidity, ngôn ngữ lập trình gốc của Ethereum.
Ngoài Movement L2, công ty đang giới thiệu Move Stack – một môi trường thực thi blockchain có thể được sử dụng để xây dựng các chuỗi khác và được thiết kế để tương thích với các khung xây dựng blockchain phổ biến như OP Stack và Arbitrum Orbit. Nó cũng đang xây dựng một trình tuần tự được chia sẻ , nghĩa là phương thức nó sử dụng để liên lạc giữa chuỗi L1 và L2 sẽ có các yếu tố phân cấp.
Manche cho biết phong trào L2 sẽ là “một trong những L2 hàng đầu chính đầu tiên ưu tiên phân cấp và giải trình tự phi tập trung” ngay từ đầu.
Movement L2 sẽ bước vào giai đoạn testnet vào mùa hè này.
Trên toàn cầu, bối cảnh pháp lý đối với lĩnh vực công nghệ tài chính ngày càng trở nên nghiêm ngặt. Điều này đã dẫn đến sự phát triển của các cấu trúc pháp lý phức tạp điều chỉnh hoạt động của các thực thể như nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), sàn giao dịch tiền điện tử, công ty đầu tư, nhà môi giới ngoại hối, ngân hàng và các tổ chức tài chính khác, đặc biệt là ở Châu Âu.
Bối cảnh pháp lý về tiền điện tử đang phát triển của châu Âu
Bối cảnh pháp lý đối với tài sản tiền điện tử ở châu Âu đã trải qua những thay đổi đáng kể, với việc đưa ra các khuôn khổ mới nhằm tăng cường bảo vệ người tiêu dùng, ổn định tài chính và đổi mới. Một bước phát triển quan trọng là Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), nhằm mục đích tạo ra một khung pháp lý toàn diện cho tài sản tiền điện tử trong Liên minh châu Âu (EU).
Quy định về Thị trường trong Tài sản tiền điện tử (MiCA) là một khung pháp lý quan trọng ở EU, được tạo ra để điều hướng thế giới phức tạp của tài sản tiền điện tử. Nó đưa ra một bộ hướng dẫn mạnh mẽ cho những người tham gia thị trường, nhằm mục đích hài hòa các quy tắc xung quanh việc phát hành, trung gian và giao dịch tài sản tiền điện tử. Điều này bao gồm việc đưa ra các yêu cầu cấp phép, tiêu chuẩn ứng xử trong kinh doanh và các quy định nhằm ngăn chặn hành vi lạm dụng thị trường.
Mục tiêu chính của MiCA là mang lại sự rõ ràng về mặt pháp lý cho ngành công nghiệp tiền điện tử trong khu vực EU, cung cấp các chỉ thị đơn giản cho các công ty.
MiCA đơn giản hóa quy trình xin phép hoạt động với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) trên toàn EU, chuyển từ việc chắp vá các giấy phép quốc gia sang một hệ thống thống nhất, duy nhất.
Các yêu cầu chính để có được giấy phép theo MiCA đã được nêu ra, nhấn mạnh vào quy trình ủy quyền dành cho tổ chức phát hành tài sản kỹ thuật số, nghĩa vụ thông báo, chuẩn bị tuân thủ và tuân thủ liên tục. Theo hướng dẫn, các thực thể phải hiểu và tuân thủ các yêu cầu quy định, phân loại tài sản tiền điện tử một cách chính xác và luôn cập nhật về các nguyên tắc phát triển và giải thích pháp lý.
Tiến trình triển khai cho thấy việc thực thi dần dần MiCA, với các điều khoản về stablecoin dự kiến sẽ áp dụng từ tháng 7 năm 2024. Các thực thể trong phạm vi của MiCA được khuyên nên thích ứng với khuôn khổ mới trong vòng 12-18 tháng kể từ khi quy định được thực thi.
“Các dịch vụ pháp lý đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ CASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử) điều hướng bối cảnh pháp lý đang phát triển nhanh chóng, hỗ trợ phát triển doanh nghiệp của họ. Mặc dù MiCA đánh dấu một cột mốc quan trọng nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng đây không phải là đích đến cuối cùng cho những thay đổi về quy định ở EU.”
“Các dịch vụ pháp lý đóng một vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ CASP (Nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử) điều hướng bối cảnh pháp lý đang phát triển nhanh chóng, hỗ trợ phát triển doanh nghiệp của họ. Mặc dù MiCA đánh dấu một cột mốc quan trọng nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng đây không phải là đích đến cuối cùng cho những thay đổi về quy định ở EU.”
Mark Gofaizen, đối tác cấp cao tại Gofaizen & Sherle.
“Là nhà tư vấn và luật sư chuyên về tiền điện tử, chúng tôi thừa nhận rằng MiCA cung cấp khung pháp lý rõ ràng và minh bạch để hầu hết CASP có thể hoạt động. Tuy nhiên, những thách thức như chi phí tăng cao và độ phức tạp ngày càng tăng trong các quy trình vẫn tồn tại”, Mark Gofaizen, đối tác cấp cao tại công ty luật fintech Gofaizen & Sherle, cho biết khi bình luận về vấn đề này.
Ngoài ra, ông nhấn mạnh rằng những thay đổi về quy định ở EU là không thể thiếu đối với sự chuyển đổi của bối cảnh tiền điện tử, báo hiệu sự khởi đầu hợp nhất của ngành. Gofaizen tin rằng mặc dù điều này có thể dẫn đến giảm số lượng CASP trong thập kỷ qua, nhưng điều quan trọng là phải nhận ra rằng những thay đổi này đang mở đường cho một môi trường kinh doanh lành mạnh và minh bạch hơn về lâu dài.
Gofaizen & Sherle là một công ty luật công nghệ tài chính, hoạt động ở Châu Âu, có văn phòng thực tế ở Estonia và Lithuania. Công ty cũng hoạt động ở Ba Lan, Đức, Cộng hòa Séc, Canada, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Hồng Kông, El Salvador và các khu vực pháp lý khác. Công ty hỗ trợ lập kế hoạch dự án, đăng ký kinh doanh, xin giấy phép và hỗ trợ liên tục phù hợp với bối cảnh fintech đang phát triển. Danh mục đầu tư của nó bao gồm hơn 1000 dự án cho hơn 400 khách hàng.
“Chúng tôi cung cấp cho khách hàng một loạt dịch vụ toàn diện, bao gồm kế toán, báo cáo tiền điện tử và hỗ trợ pháp lý đầy đủ cho các nhiệm vụ như mở văn phòng thực tế,” Mark Gofaizen nhấn mạnh rằng chuẩn bị cho MiCA là một nhiệm vụ phức tạp, vượt ra ngoài các quy trình hoạt động để bao gồm đào tạo nhân viên , xử lý dữ liệu và triển khai nhanh chóng các phương pháp kinh doanh mới. Ông nói thêm: “Công ty chúng tôi đảm nhận các thủ tục giấy tờ, cho phép CASP tập trung vào các hoạt động kinh doanh cốt lõi của họ”.
Thành viên của nhóm
Gofaizen & Sherle tự hào có nhiều bộ phận chuyên trách đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Chúng bao gồm Phòng Tư vấn Tiền điện tử và Blockchain, Phòng Tư vấn FX và iGaming, Phòng Pháp chế, Phòng Vận hành, Phòng Phát triển Kinh doanh, Phòng Kế toán và Phòng Nhân sự.
Dẫn đầu nhóm là Mihhail Sherle, với tư cách là đối tác cấp cao và người đứng đầu bộ phận pháp lý. Maksim Gasanbekov giữ vị trí đối tác liên kết và giám đốc kinh doanh cho lĩnh vực Tiền điện tử và Blockchain.
Leonid Turok đóng vai trò là cộng tác viên cấp cao và giám đốc bán hàng cho lĩnh vực FX và iGaming, trong khi Kiryl Zaremba đảm nhận vai trò cộng tác viên cấp cao và giám đốc phát triển kinh doanh.
Nhà đặt cược và xác nhận đa chuỗi P2P.org đã công bố dịch vụ Đặt cược như một doanh nghiệp dành cho người chơi tổ chức.
Một thông cáo báo chí từ công ty khởi nghiệp cho biết tổng giá trị bị khóa (TVL) của nó đã vượt qua 7,4 tỷ USD và P2P.org có hơn một triệu Ether ( ETH ). Công ty hiện cung cấp dịch vụ Đặt cược như một doanh nghiệp (SaaS) để thúc đẩy tăng trưởng cho các doanh nghiệp như người giám sát, sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp ví.
Giám đốc sản phẩm của P2P.org , Artemiy Parshakov, cho biết sự hỗ trợ toàn diện cho gói đặt cược toàn diện sẽ tạo điều kiện tự tin cho các doanh nghiệp tham gia vào các dịch vụ defi mở rộng.
“Cách tiếp cận của chúng tôi vượt xa mối quan hệ nhà cung cấp-khách hàng thông thường. Chúng tôi hoàn toàn đầu tư vào sự thành công của các đối tác, thậm chí còn cung cấp ngân sách tiếp thị để hỗ trợ việc ra mắt của họ. Hỗ trợ toàn diện này bao gồm dịch vụ kinh doanh, pháp lý, tiếp thị và khách hàng.”
Artemiy Parshakov, người đứng đầu sản phẩm của P2P.org
Việc chào bán của công ty diễn ra một năm sau khi huy động được 23 triệu USD tài trợ từ các nhà đầu tư mạo hiểm như Jump Crypto. Kể từ đó, TVL của P2P.org đã tăng 395% từ mức 1,4 tỷ USD được ghi nhận trong quý đầu tiên năm ngoái.
Sức hấp dẫn của việc đặt cược
P2P.org cung cấp dịch vụ SaaB trên Ethereum và 35 mạng phi tập trung khác như Kusama và Solana, khi những người tham gia đa dạng hóa các chiến lược để khai thác giá trị từ hệ sinh thái tiền điện tử.
Đặt cược liên quan đến việc khóa tài sản kỹ thuật số để kiếm lợi nhuận hoặc chuyển thu nhập mà không cần thanh lý mã thông báo tiền điện tử. Đó là một tính năng của các chuỗi khối bằng chứng cổ phần (PoS) như Ethereum nhằm trang bị cho các nhà đầu tư tiền điện tử những tiện ích bổ sung.
Hoạt động này ngày càng trở nên phổ biến kể từ khi nâng cấp PoS của Ethereum vào năm 2022. Theo Coinbase , vốn hóa thị trường đặt cược của Ethereum là hơn 110 tỷ USD, vì người dùng đã đặt cược hơn 26% nguồn cung sẵn có của mã thông báo.
Tỷ lệ phần thưởng hơi khác nhau tùy theo nền tảng, nhưng người dùng có thể kiếm được APR lên tới 3,76% bằng cách tận dụng các nhà cung cấp lớn. Những người tham gia cũng có thể kiếm thêm thu nhập và linh hoạt bằng cách khai thác các dịch vụ như Lido Finance hoặc các giao thức đặt lại thanh khoản như Ether.fi .
Thị trường tiền điện tử đã chứng kiến sự thanh lý trị giá hơn 210 triệu đô la trên diện rộng, với các vị thế mua chiếm 85% trong cuộc tắm máu này trong bối cảnh thị trường hỗn loạn mới nhất.
Dữ liệu từ nguồn phân tích tiền điện tử Coinglass xác nhận rằng những người tham gia thị trường đã phải chịu một đòn nặng nề từ sự hỗn loạn gần đây, khiến giá Bitcoin ( BTC ) giảm 4% trong 24 giờ qua. Cụ thể, 92.298 nhà giao dịch đã chứng kiến khoản thanh lý trị giá 210,26 triệu USD ở các vị thế mua và bán.
Bản đồ thanh lý tiền điện tử – ngày 25 tháng 4 | Nguồn: Đồng xu
Phần lớn các khoản thanh lý này, tổng cộng là 178,2 triệu USD, được liên kết với các vị thế mua, trong khi các vị thế bán có số tiền thanh lý lên tới 32,05 triệu USD. Với các vị thế mua chiếm 84,7% giao dịch được thanh lý, tâm lý đã nhanh chóng chuyển từ tăng sang giảm khi thị trường chuyển sang màu đỏ.
Hơn nữa, sự bất ổn của thị trường hiện tại bắt nguồn từ việc Bitcoin rút lui khỏi mức cao gần đây là 67.183 USD vào ngày 23 tháng 4. Sau mức đỉnh này, BTC đã trải qua một đợt điều chỉnh đáng chú ý, đỉnh điểm là mức giảm 3,2% vào cuối phiên giao dịch ngày hôm qua.
Động lực giảm giá này vẫn tiếp tục tồn tại, khiến Bitcoin từ bỏ ngưỡng 64.000 USD có ý nghĩa về mặt tâm lý vào đầu ngày hôm nay. Vốn hóa thị trường tiền điện tử toàn cầu đã giảm 3,87% trong 24 giờ qua, hiện ở mức 2,47 nghìn tỷ USD, khi các altcoin dấn thân vào lãnh thổ giảm giá.
Là loại tiền điện tử hàng đầu, Bitcoin đã chứng kiến vị thế thanh lý lớn nhất trong số tất cả các tài sản tiền điện tử, với tổng trị giá 44,6 triệu USD trong vòng 24 giờ.
Xu hướng thanh lý đáng chú ý trên toàn thị trường vào ngày 18 tháng 4 trước đợt giảm một nửa Bitcoin gần đây nhất, dẫn đến khoản lỗ 247 triệu USD. Sự kiện giảm một nửa Bitcoin , diễn ra vào ngày 20 tháng 4, đã khơi dậy sự lạc quan mới sau đợt suy thoái này, thúc đẩy sự hồi sinh của các vị thế mua trong bối cảnh thị trường đang phục hồi.
Bất chấp sự gia tăng thanh lý gần đây, thị trường phái sinh đã chứng kiến sự gia tăng về khối lượng, với khối lượng giao dịch tăng 30% trong 24 giờ qua để đạt 159 tỷ USD vào thời điểm báo cáo. Điều này là do số lượng vị thế bán tăng lên, với tỷ lệ mua/bán hiện ở mức 0,7832.
Kể từ khi Bitcoin xuất hiện vào năm 2009, tiền điện tử đã trở nên phổ biến. Đến năm 2022, thị trường bao gồm ít nhất 10.000 token với nhiều đặc tính khác nhau: các đồng tiền phổ biến nổi tiếng như Bitcoin và Ethereum, stablecoin có giá trị được gắn với tiền tệ fiat, đồng meme và nhiều loại tiền thay thế khác nhau hỗ trợ các dự án khác nhau.
Tiền điện tử cung cấp các tùy chọn để chuyển tiền nhanh chóng và không tốn kém (bao gồm cả tiền xuyên biên giới), có mức sử dụng hạn chế để thanh toán và có thể được sử dụng làm kho lưu trữ giá trị nếu không tính đến sự biến động cực độ. Tuy nhiên, mục đích sử dụng phổ biến nhất của tiền điện tử là đầu cơ: thị trường có nhiều người tham gia, từ cá nhân đến các quỹ phòng hộ, tổng hợp tài sản tiền điện tử trị giá hàng tỷ đô la.
Những người đam mê tiền điện tử thúc đẩy các dự án dựa trên blockchain như những giải pháp thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống mà không cần người trung gian nắm giữ và chuyển tiền. Do đó, việc thiếu khung pháp lý được coi là một tính năng bảo vệ quyền riêng tư. Tuy nhiên, nó cũng phải trả giá: các nhà đầu tư vào các dự án tiền điện tử hoàn toàn không được bảo vệ, trong khi việc thiếu quy định đối với ví tiền điện tử và chuyển khoản khiến nó trở thành công cụ được mọi loại tội phạm và kẻ rửa tiền lựa chọn.
Một lý do để điều chỉnh: gian lận tràn lan
Thị trường truyền thống được quản lý là có lý do. Có các yêu cầu về mặt tổ chức đối với việc chào bán ra công chúng, các tiêu chuẩn công nghệ nghiêm ngặt để đảm bảo chuyển giao và lưu trữ tài sản một cách an toàn cũng như tuân thủ hoạt động tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố để ngăn chặn tiền tội phạm xâm nhập vào hệ thống tài chính.
Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, gian lận rất phổ biến. Đến năm 2024, Công cụ theo dõi các vụ trộm tiền điện tử toàn cầu , nơi ghi lại một số loại tội phạm mạng, đã báo cáo 10,5 tỷ USD tài sản tiền điện tử bị đánh cắp trong 879 trường hợp (tương đương 50 tỷ USD theo giá ngày nay). Những vụ cướp này bao gồm khai thác, hack, tấn công flash loan, tấn công reentrancy (sử dụng lỗ hổng trong hợp đồng thông minh cụ thể), thao túng giá, tấn công của bên thứ ba (sử dụng cơ sở hạ tầng của đối tác), tấn công nội bộ, tấn công 51% (số tiền như vậy). mã thông báo cấp cho kẻ tấn công quyền kiểm soát trực tiếp trên mạng một cách hiệu quả), các cuộc tấn công quản trị (thao túng các quyết định quản trị).
Số vụ tấn công mạng theo tháng, năm | Nguồn:So sánh
Một dự án khác, có tên là Web3, đang hoạt động rất tốt , theo dõi các hoạt động kéo rag (cũng theo dõi các hoạt động kéo thảm khi một nhà phát triển đơn giản biến mất cùng với tiền của nhà đầu tư), gian lận của nhân viên và trộm cắp từ các cá nhân đã ghi nhận khoản thiệt hại khổng lồ 72,5 tỷ USD do các vụ lừa đảo tiền điện tử. Danh sách này bao gồm sự sụp đổ của Terra/Luna và các hành vi gian lận của những người sáng lập FTX, Bitconnect, Bitclub, OneCoin, v.v. Trong hầu hết các trường hợp, những kẻ lừa đảo đã rửa số tiền thu được và biến mất không dấu vết.
Ẩn danh và quyền riêng tư để rửa tiền
Cộng đồng tiền điện tử thường đổ lỗi cho các khung pháp lý truyền thống là không hiệu quả; tuy nhiên, nó đủ tốt để thúc đẩy bọn tội phạm sử dụng tiền điện tử không được kiểm soát. Chúng trở thành phương tiện tài chính được lựa chọn cho nhiều kẻ lừa đảo, cờ bạc ngầm, buôn bán ma túy, dịch vụ tội phạm mạng, bán hàng ăn cắp, buôn người, lạm dụng và bóc lột tình dục trẻ em, giết người để thuê và các loại tội phạm khác.
Tiền điện tử được thiết kế ẩn danh và cho phép người dùng vận hành ví không giới hạn (mặc dù địa chỉ ví là thông tin nhận dạng công khai duy nhất trên mạng). Có rất nhiều cách để che giấu dấu vết của tiền điện tử, chẳng hạn như trao đổi phi tập trung, máy trộn tiền điện tử, chuỗi bên, nhảy chuỗi và cái gọi là tiền riêng tư (giấu cả địa chỉ và số dư ví của người dùng), cũng như sòng bạc tiền điện tử và NFT. . Sự kết hợp của các công cụ như vậy khiến việc truy tìm một chuỗi giao dịch ở ranh giới không thể thực hiện được.
NFT là một ví dụ nổi bật về một thị trường phát triển và tăng vọt nhờ các kỹ thuật gian lận, chẳng hạn như kéo thảm, lừa đảo, giao dịch nội gián và giao dịch rửa tiền (người ta bán tài sản vào tài khoản của chính mình để tạo ảo giác về lãi suất và bơm tiền vào tài khoản của mình). giá). Việc thao túng giá dễ dàng đã khiến NFT trở thành một công cụ đáng tin cậy để rửa tiền. Ví dụ: thương vụ NFT lớn nhất từ trước đến nay, việc bán CryptoPunk #9998 với giá 532 triệu đô la vào năm 2021, rất có thể chỉ là một nỗ lực rửa tiền.
Tội phạm sử dụng ví không giám sát (ẩn danh hoàn toàn) và các sàn giao dịch tập trung có chính sách AML/CTF yếu kém để rửa tiền và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp. Vào năm 2023, trong một cuộc điều tra quy mô lớn, Binance thừa nhận rằng họ rõ ràng đã cho phép hoạt động rửa tiền trên nền tảng của mình và các giao dịch có liên quan đến các nhóm khủng bố, như Hamas, Al Qaeda, Thánh chiến Hồi giáo Palestine và Nhà nước Hồi giáo Iraq và Syria (ISIS) . Công ty và người sáng lập đã cam kết phạm tội hình sự.
Tiền điện tử có bị hỏng không và liệu chúng có thể được sửa chữa không?
Tiền điện tử có thể là công cụ thuận tiện để lưu trữ và chuyển tiền cũng như phương tiện đầu tư rủi ro nhưng sinh lợi. Mặc dù những phẩm chất đặc biệt của chúng khiến chúng trở nên hữu ích cho bọn tội phạm, nhưng hầu hết người dùng tiền điện tử đều là những người tuân thủ pháp luật và có thiện chí. Một quy định được cân nhắc kỹ lưỡng sẽ không làm tổn hại đến lợi ích của họ nhưng có thể sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng rộng rãi tiền điện tử bên ngoài cộng đồng am hiểu công nghệ. Điểm rõ ràng nhất trong việc đưa ra các quy định là sự kết nối giữa ngành công nghiệp tiền điện tử và hệ thống tài chính truyền thống (sàn giao dịch tiền điện tử, ứng dụng fintech, v.v.).
Nền tảng của cách tiếp cận hiện đại để chống rửa tiền là ngăn chặn tiền bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính, do đó khiến việc đưa tiền vào sử dụng trở nên khó khăn hơn. Bước đầu tiên là KYC, một quy trình kiểm tra danh tính cơ bản giúp xác định những người có lý lịch đáng ngờ. Nó không phải là thuốc chữa bách bệnh và có thể bị lừa bằng các tài liệu giả mạo và các tác phẩm giả mạo phức tạp; tuy nhiên, nó đủ hấp dẫn để xua đuổi một số tội phạm.
Một thành phần khác của các quy định về tiền điện tử là Quy tắc di chuyển của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), yêu cầu các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như sàn giao dịch tiền điện tử) phải lấy thông tin về người khởi tạo và người thụ hưởng giao dịch và chuyển chúng cho các bên khác khi giao dịch xảy ra. Yêu cầu này ban đầu được áp dụng cho tài chính truyền thống; tuy nhiên, vào năm 2019, FATF đã mở rộng khuyến nghị này sang tài sản ảo.
Phân tích trên chuỗi có thể là một biện pháp hiệu quả khác, vì blockchain nắm giữ thông tin về mọi giao dịch. Tuy nhiên, vì đây là một nhiệm vụ phức tạp đòi hỏi công nghệ và chuyên môn nên cần tách biệt khỏi báo cáo tuân thủ.
Tuân thủ là chìa khóa để áp dụng rộng rãi tiền điện tử
Nhiều người đam mê tiền điện tử tin rằng bản thân quy định này đã đi ngược lại tinh thần của tiền điện tử và sẽ cản trở sự đổi mới. Tuy nhiên, việc thiếu sự chấp nhận rộng rãi sẽ hạn chế sự phát triển trong tương lai của tiền điện tử. Đối với nhiều người, tiền điện tử cũng liên quan đến các hoạt động và đầu cơ bất hợp pháp và bán hợp pháp, đồng thời các ngân hàng thận trọng về tiền điện tử do rủi ro tuân thủ.
EU là quốc gia đầu tiên áp dụng khuôn khổ AML cho tài sản tiền điện tử và hiện đang phát triển một bộ quy tắc thống nhất cho tất cả các quốc gia thành viên. Hoa Kỳ dần dần tiến tới quy định về tiền điện tử. Tuy nhiên, Trung Quốc đã có lập trường hạn chế đối với tiền điện tử. Tiềm năng thực sự của tiền điện tử phụ thuộc rất nhiều vào việc tích hợp với tài chính truyền thống, do đó đòi hỏi một cách tiếp cận quản lý thông minh và phát triển tốt.
