Theo công ty bảo mật blockchain CertiK, việc khai thác Poloniex, Hợp tác/Heco Bridge và cuộc tấn công cho vay nhanh KyberSwap là ba sự cố lớn nhất trong tháng 11.
Theo một công ty bảo mật blockchain, ngành công nghiệp tiền điện tử hiện đã chứng kiến tháng “thiệt hại” nhất đối với hành vi trộm cắp, lừa đảo và khai thác tiền điện tử, với việc bọn tội phạm tiền điện tử đã bỏ đi 363 triệu USD trong tháng 11.
Chỉ riêng khoảng 316,4 triệu USD đến từ việc khai thác, các khoản vay nhanh gây thiệt hại 45,5 triệu USD và 1,1 triệu USD bị mất do các vụ lừa đảo thoát khác nhau, CertiK cho biết trong một bài đăng ngày 30 tháng 11 X (trước đây là Twitter).
Tính đến cuối tháng 11, khoảng 1,7 tỷ USD hiện đã bị mất do khai thác, lừa đảo và các cuộc tấn công cho vay chớp nhoáng vào năm 2023, chỉ chiếm 54% số tiền điện tử bị rút cạn trong cả năm 2022, khi 3,7 tỷ USD bị thất thoát do các sự cố tiền điện tử, trong khi năm 2021 chứng kiến khoản lỗ 1,7 tỷ USD, theo CertiK.
Trong những bình luận gần đây với Cointelegraph, Ronghui Gu, một trong những người sáng lập của CertiK, đã lập luận rằng việc kiểm toán hợp đồng thông minh tiêu chuẩn ngày nay là chưa đủ
Ông nhấn mạnh rằng những kẻ trộm tiếp tục tìm ra những cách mới và sáng tạo để khai thác các giao thức và nạn nhân, với các lỗ hổng hoán đổi SIM và đa chữ ký là một trong những cạm bẫy bảo mật gần đây nhất đang được lợi dụng.
Christian Seifert, một nhà nghiên cứu tại công ty bảo mật Forta Network, người cũng đã nói chuyện với Cointelegraph cho biết , việc khai thác tính chất này đang cản trở việc áp dụng:
“Hãy tưởng tượng bạn mất tất cả tiền tiết kiệm vì chi nhánh ngân hàng của bạn bị đột nhập chỉ sau một đêm. Bạn sẽ không giao dịch ngân hàng ở đó.”
Jerry Peng, nhà phân tích nghiên cứu tại công ty phân tích Web3 0xScope, cho biết trong một ghi chú gần đây với Cointelegraph rằng những sự cố này “làm hoảng sợ” những người trước đây sẵn sàng khám phá không gian Web3.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường Theo Coindesk
Tên mới của Seba, Amina, bắt nguồn từ “transamination”, nghĩa là chuyển hợp chất này sang hợp chất khác, tượng trưng cho việc kết hợp các loại hình ngân hàng khác nhau lại với nhau.
Ngân hàng lớn hỗ trợ tiền điện tử của Thụy Sĩ Seba đang đổi tên trong bối cảnh tham vọng mở rộng dịch vụ giao dịch trên toàn thế giới ngày càng tăng.
Ngân hàng Seba AG đã đổi tên thành Amina Bank AG, công ty đã thông báo với Cointelegraph vào ngày 30 tháng 11. “Chúng tôi đã chọn đổi tên từ Ngân hàng SEBA do có sự tương đồng với Ngân hàng SEB ở Thụy Điển. Ngân hàng SEB và Ngân hàng SEBA đã đồng ý đổi tên vào năm 2023,” Giám đốc điều hành Amina Franz Bergmueller nói với Cointelegraph.
Công ty cho biết tên mới, Amina, bắt nguồn từ thuật ngữ “transamination”, nghĩa là sự chuyển giao hợp chất này sang hợp chất khác – đề cập đến sứ mệnh tập hợp các yếu tố khác nhau của ngân hàng truyền thống, kỹ thuật số và tiền điện tử.
Trong khi cách đặt tên mới dựa trên ý tưởng kết hợp các loại hình ngân hàng khác nhau, tên trước đây của Amina, Seba, được cho là một cách chơi chữ theo tên của người sáng lập, Sebastien Merillat. Merillat nói trong một cuộc phỏng vấn vào năm 2019: “Tôi chỉ đam mê công nghệ và xem nó sẽ hoạt động như thế nào”.
Việc Seba đổi thương hiệu thành Amina diễn ra trong bối cảnh ngân hàng tiền điện tử đang tích cực mở rộng sản phẩm của mình trên toàn thế giới. Vào đầu tháng 11 năm 2023, Seba đã nhận được giấy phép từ Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông , cho phép công ty cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử trong nước. Vào năm 2022, Seba cũng đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ tài chính từ Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi và mở văn phòng tại Abu Dhabi .
“Khi chúng tôi hướng tới năm 2024, tham vọng của chúng tôi là đẩy nhanh sự phát triển của các trung tâm chiến lược của chúng tôi ở Thụy Sĩ, Hồng Kông và Abu Dhabi, đồng thời tiếp tục mở rộng toàn cầu,” Giám đốc điều hành Amina cho biết thêm:
“Hiện tại, chúng tôi tập trung vào ba khu vực: Thụy Sĩ, Abu Dhabi và APAC, bao gồm Hồng Kông và Singapore.”
Ngoài các trung tâm được quản lý tại Zug, Hồng Kông và Abu Dhabi, Amina còn hoạt động trên toàn cầu, cung cấp cho khách hàng các dịch vụ ngân hàng truyền thống và tiền điện tử. Công ty cho biết các khách hàng hiện tại của Ngân hàng Amina – trước đây là Ngân hàng Seba – sẽ không bị ảnh hưởng bởi việc đổi thương hiệu vì mọi hoạt động sẽ diễn ra bình thường trên diện rộng.
Ra mắt vào năm 2018, Amina là người chơi chính trong hệ sinh thái tiền điện tử, cho phép nhiều tổ chức tài chính vận hành các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử. Vào tháng 11 năm 2023, St.Galler Kantonalbank của Thụy Sĩ, một trong những ngân hàng lớn nhất nước này, đã hợp tác với Seba có thương hiệu lúc bấy giờ để cung cấp cho khách hàng dịch vụ môi giới và lưu ký tài sản kỹ thuật số.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường Theo Coindesk
Các yêu cầu ngày càng tăng về số lượng và đến từ nhiều khu vực pháp lý hơn mỗi năm.
Sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase cho biết họ đã ghi nhận mức tăng 6% về yêu cầu từ các cơ quan thực thi pháp luật và chính phủ so với năm 2022, với số lượng khu vực pháp lý đưa ra yêu cầu tăng vọt lên 19, theo Báo cáo minh bạch hàng năm của sàn giao dịch.
Bốn quốc gia — Hoa Kỳ, Đức, Vương quốc Anh và Tây Ban Nha — chiếm gần 3/4 (73%) trong số 13.079 yêu cầu của đại lý tới Coinbase để biết thông tin trong quý 4 năm 2020
Hoa Kỳ đã đưa ra 5.686 yêu cầu tới Coinbase, tăng so với 5.304 năm ngoái, với 90,4% trong số đó là từ các cơ quan thực thi tội phạm. Con số đó vượt xa 1.906 yêu cầu của Đức, nước xếp thứ hai. Đức đã trao đổi vị trí với Vương quốc Anh so với năm ngoái, trong đó quốc gia này chứng kiến số lượng yêu cầu giảm nhẹ trong năm, xuống còn 1.401 yêu cầu. Con số này vẫn vượt xa con số 732 của Tây Ban Nha ở vị trí thứ tư.
Trong khi đó, Úc đã gửi yêu cầu tới Coinbase nhiều hơn 262% so với năm trước, xếp vị trí thứ sáu ở vị trí 453. Yêu cầu của Ukraine tăng hơn gấp ba và của Bồ Đào Nha tăng hơn gấp đôi, nhưng những quốc gia đó vẫn không lọt vào top 15.
Các quốc gia gửi cho Coinbase nhiều yêu cầu thông tin hơn so với năm trước. Nguồn: Coinbase
Báo cáo bao gồm quý cuối cùng của năm 2022 và ba quý đầu tiên của năm 2023. Các yêu cầu mà Coinbase tính đến bao gồm trát đòi hầu tòa, lệnh của tòa án, lệnh khám xét và các quy trình pháp lý chính thức khác. Coinbase đã cung cấp “thông tin khách hàng, chẳng hạn như tên, địa chỉ IP đăng nhập/đăng xuất gần đây và thông tin thanh toán” để đáp lại các yêu cầu, nhưng đôi khi có thể bị phản đối:
“Nghĩa vụ của chúng tôi là đáp ứng những yêu cầu này nếu chúng hợp lệ theo các quy định tài chính và luật hiện hành khác. […] Trong một số trường hợp nhất định, chúng tôi có thể yêu cầu chính phủ hoặc cơ quan thực thi pháp luật thu hẹp yêu cầu của họ.”
Coinbase tự hào giới thiệu Báo cáo minh bạch thường niên lần thứ năm của chúng tôi. Bằng cách chia sẻ công khai thông tin này theo yêu cầu dữ liệu của chính phủ, chúng tôi tái khẳng định cam kết của mình trong việc giành được sự tin tưởng của khách hàng, đối tác và cộng đồng mà chúng tôi phục vụ. 1/3 https://t.co/xjntkVPIqd
Coinbase đang hoạt động tại hơn 100 quốc gia. Vào tháng 9, công bố kế hoạch tập trung vào việc mở rộng ở Liên minh Châu Âu, Vương quốc Anh, Canada, Brazil, Singapore và Úc. Sàn giao dịch cho biết những khu vực pháp lý đó đang “ban hành các quy tắc rõ ràng”.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường Theo Coindesk
Theo dữ liệu mới được công bố, người Úc đang ngày càng bổ sung tiền điện tử vào “quỹ siêu tự quản lý” của họ như một phương tiện để đảm bảo cuộc sống hưu trí của họ.
Người Úc đang ngày càng tìm kiếm tiền điện tử để đảm bảo một kỳ nghỉ hưu dồi dào, với việc phân bổ cho loại tài sản từ các quỹ hưu trí tự quản lý tăng 400% chỉ sau 4 năm – với tốc độ tăng trưởng vượt qua cổ phiếu và trái phiếu.
Tính đến quý kết thúc vào tháng 9, gần 612.000 quỹ siêu tự quản lý (SMSF) đang nắm giữ tổng số tiền điện tử trị giá 658,6 triệu đô la (992 triệu đô la Úc), số liệu thống kê được công bố vào ngày 26 tháng 11 từ Cơ quan Thuế Úc (ATO) trình diễn.
Con số mới nhất là mức tăng 400% so với cùng kỳ năm 2019 – đóng cửa chỉ ở mức dưới 131,5 triệu USD (198 triệu đô la Úc).
Ở Úc, các quỹ hưu bổng tự quản lý – còn được gọi là quỹ hưu bổng tư nhân – cho phép các cá nhân kiểm soát cách đầu tư quỹ hưu trí của họ. Chương trình hưu trí được Cơ quan Thuế Úc giám sát và các SMSF vẫn phải tuân thủ luật hưu bổng.
Danny Talwar, người đứng đầu bộ phận thuế của nhà cung cấp thuế tiền điện tử Koinly, nói với Cointelegraph rằng điều này khiến tiền điện tử trở thành “loại tài sản tăng trưởng lớn nhất trong SMSF”.
Để so sánh, cổ phiếu niêm yết – đại diện cho danh mục phân bổ lớn nhất cho SMSF vào cuối quý trước – đã tăng 28% trong cùng thời gian. Phân bổ cho chứng khoán nợ, chẳng hạn như trái phiếu, đã giảm 5,8% trong 4 năm qua.
Tuy nhiên, tổng phân bổ SMSF cho tiền điện tử đã giảm nhẹ 0,8% so với quý kết thúc vào tháng 6 năm 2023 và giảm 2,4% so với năm trước.
Số tiền phân bổ tiền điện tử trong tất cả SMSF mỗi quý kể từ tháng 9 năm 2019. Nguồn: ATO
Tuy nhiên, lượng tiền điện tử được giữ trong các quỹ tự quản lý đã giảm 38% so với mức cao nhất mọi thời đại là gần 1,06 tỷ USD (1,6 tỷ đô la Úc) trong quý kết thúc vào tháng 6 năm 2021 trong chu kỳ tăng giá tiền điện tử vừa qua.
Tuy nhiên, Talwar nhấn mạnh rằng tiền điện tử chỉ chiếm 0,1% tổng tài sản ròng được nắm giữ trong các SMSF của Úc vào cuối quý trước. Ông cũng lưu ý rằng các SMSF quy mô nhỏ có xu hướng phân bổ lớn hơn cho tiền điện tử trong danh mục đầu tư của họ.
Việc nắm giữ tiền điện tử trong một siêu quỹ là điều mà Talwar cho biết ông đang thấy “ngày càng nhiều” và các sàn giao dịch tiền điện tử địa phương cung cấp các sản phẩm hưu bổng tiền điện tử đang “tăng lên”.
“Mọi người muốn nắm giữ tiền điện tử. Bạn có thể giữ tiền điện tử bằng super, nhưng có một số quy tắc chặt chẽ hơn xung quanh nó,” Talwar cảnh báo.
“Chiến lược SMSF của bạn phải cho phép bạn nắm giữ tiền điện tử. Nó phải nhằm mục đích duy nhất là cung cấp cho bạn quyền lợi hưu trí. Bạn cần phải kiểm tra mọi thứ. Bạn cần tách biệt các khoản nắm giữ SMSF khỏi các khoản nắm giữ cá nhân, bạn không thể có một ranh giới mờ nhạt giữa hai khoản này.”
Các loại tiền điện tử cụ thể mà SMSF nắm giữ và những khoản lãi hay lỗ đã được thực hiện vẫn chưa được xác định vì ATO không cung cấp thông tin về việc nắm giữ hoặc hiệu suất của danh mục đầu tư.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk
Hạ nghị sĩ Đảng Cộng hòa French Hill và Hạ nghị sĩ Đảng Dân chủ Jim Himes coi số phiếu sàn tiềm năng trong tương lai đối với các hóa đơn tiền điện tử là chìa khóa để thuyết phục Thượng viện do Đảng Dân chủ kiểm soát chơi bóng.
Đảng Cộng hòa đã hy vọng có được luật về tiền điện tử của Hoa Kỳ thông qua Hạ viện trong năm nay, nhưng các nhà lập pháp chủ chốt hiện đang nhắm mục tiêu đến năm 2024.
Một đảng viên Đảng Dân chủ đã đàm phán về dự luật cho biết thành công tại Hạ viện có thể khiến Thượng viện do Đảng Dân chủ kiểm soát cảm động.
Sau nhiều tháng hy vọng luật pháp về tiền điện tử của Hoa Kỳ có thể giành được sự chấp thuận của Hạ viện trong năm nay, các nhà lập pháp thực hiện phần lớn công việc hậu trường đang hướng tới năm 2024 là thời điểm mà các dự luật về tài sản kỹ thuật số có thể được thông qua bởi phòng do Đảng Cộng hòa kiểm soát bất chấp những nỗ lực vẫn phải đối mặt với một cuộc leo thang khó khăn tại Thượng viện, nơi đảng Dân chủ nắm quyền.
Dân biểu Hoa Kỳ French Hill (R-Ark.), Chủ tịch tiểu ban Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện tập trung vào tài sản kỹ thuật số, cho biết việc Hạ viện xem xét hai dự luật tiền điện tử chính – một để điều chỉnh các nhà phát hành stablecoin của Hoa Kỳ và một để hình thành một hệ thống rộng lớn các quy tắc dành cho thị trường tiền điện tử – có thể đã chuyển sang “đầu năm 2024”.
Cuộc chiến gần đây của Đảng Cộng hòa tại Hạ viện về việc lắp đặt một diễn giả mới – điều này đã khiến nhà đàm phán chủ chốt về tiền điện tử, Hạ nghị sĩ Patrick McHenry (RN.C.) làm diễn giả độc lập trong một thời gian – đã trì hoãn thời gian sàn mà các nhà lập pháp cần cho luật, Hill cho biết tại một cuộc họp Sự kiện của Hiệp hội Blockchain tại Washington vào thứ năm.
“Tôi nghĩ điều đó sẽ khiến chúng tôi lùi lại một chút,” Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis (R-Wyo.) lặp lại tại cùng một sự kiện. Lummis, người đang thúc đẩy luật pháp về tiền điện tử trên phạm vi rộng của riêng mình tại Thượng viện, cũng đề xuất rằng dự luật stablecoin nói riêng sẽ đạt được nhiều tiến bộ hơn vào năm tới. “Đó là một lĩnh vực có thể đến sớm vào năm 2024.” Dân biểu. Jim Himes (D-Conn.), người cũng đã đóng vai trò lãnh đạo trong các cuộc đàm phán tại Hạ viện cho cả hai dự luật với tư cách là Dân biểu Đảng Dân chủ hàng đầu của ủy ban Maxine Waters (D-Calif.) đã rút lại sự ủng hộ, đề nghị ngành này cần phải chống lại những gì Đảng Dân chủ tại Hạ viện đang lắng nghe ý kiến từ các nhóm bên ngoài và Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ Gary Gensler – một nhà phê bình tận tâm đối với ngành.
Ông là một trong số ít đảng viên Đảng Dân chủ trong Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện ủng hộ thành viên cấp cao của đảng ông trong ủy ban ủng hộ cả hai dự luật tiền điện tử trong năm nay. Waters kể từ đó cho biết cô ấy vẫn sẵn sàng tiến tới xây dựng luật và Himes cho biết hôm thứ Năm rằng nếu Waters tham gia và toàn thể Hạ viện thông qua một dự luật, thì “Thượng viện Đảng Dân chủ sẽ ngồi dậy và thông báo.”
“Ở phía bên kia Điện Capitol, thời tiết xấu hơn,” Himes nói về quan điểm về tiền điện tử của một số đảng viên Đảng Dân chủ tại Thượng viện, bao gồm cả Thượng nghị sĩ Sherrod Brown (D-Ohio), người điều hành Ủy ban Ngân hàng Thượng viện. Himes nói: “Bạn có thể nhìn thấy một con đường, nhưng tôi nghĩ nó có thể bắt đầu bằng một cuộc bỏ phiếu lưỡng đảng mạnh mẽ” tại Hạ viện.
Lummis, thành viên của hội đồng đó, cho biết ủy ban ngân hàng của Brown “là một vấn đề khó giải quyết”. Nhưng cô ấy nói rằng việc Bộ Tài chính Hoa Kỳ gần đây đưa ra các đề xuất chính sách về tài chính bất hợp pháp bằng tiền điện tử là một dấu hiệu tốt cho thấy chính quyền hiện sẵn sàng đàm phán, điều này cũng có thể thúc đẩy Đảng Dân chủ tại Thượng viện.
Hill lập luận rằng sự sụp đổ của FTX vào năm ngoái và vụ dàn xếp và kết án hình sự lớn gần đây đối với Binance, có thể khiến một số nhà lập pháp phải tạm dừng về lĩnh vực này, thực sự sẽ khuyến khích việc theo đuổi luật pháp. Ông cho biết mỗi ví dụ về hành vi xấu “chỉ củng cố rằng chúng ta cần phải làm điều này và làm đúng cách”. Không có quy định nào “là điều sẽ tạo lợi thế cho tài chính bất hợp pháp.”
Vì vậy, ngay cả khi một dự luật về tiền điện tử được Hạ viện thông qua vào năm tới, nó vẫn cần được Thượng viện phê duyệt và chữ ký của tổng thống. Về mặt thực tế, điều đó có thể yêu cầu đưa nó vào một gói phức tạp hơn và gắn nó với các đạo luật phải chuyển đi, chẳng hạn như dự luật chi tiêu.
“Việc thông qua luật cần có thời gian”, Thượng nghị sĩ Kirsten Gillibrand (DN.Y.), người đã hợp tác với Lummis về luật tiền điện tử, đã cảnh báo đám đông trong ngành vào thứ Năm.
“Không có nhiều người quan tâm đến tiền điện tử,” Gillibrand lập luận, khuyên ngành này nên tiếp tục giáo dục mọi người. “Phần còn lại của đất nước không biết bạn đang làm gì.”
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường Theo Coindesk
Theo một bức thư ngỏ đăng trên blog của Circle, công ty đã không cung cấp dịch vụ cho Justin Sun kể từ tháng Hai.
Nhà phát hành USDC stablecoin Circle đã bác bỏ các cáo buộc về tài chính bất hợp pháp và các mối quan hệ với người sáng lập Tron Justin Sun, theo một bức thư ngỏ được truy cập từ blog của Circle vào ngày 30 tháng 11. Một nhóm giám sát phi lợi nhuận trước đây đã cáo buộc Circle có quan hệ với Sun.
Khoanh tròn bức thư ngỏ gửi tới các thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren và Sherrod Brown. Nguồn: Circle.
Bài đăng được xuất bản vào ngày 11 tháng 11 và được sửa đổi vào ngày 30 tháng 11, nhưng Cointelegraph không thể xác định ngày xuất bản của bức thư. Bức thư được gửi tới các thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren và Sherrod Brown và được ký bởi giám đốc chiến lược Circle và người đứng đầu chính sách công Dante Disparte.
Trong thư, Disparte tuyên bố rằng Circle “gần đây đã biết” về những tuyên bố “sai trái” được đưa ra về nó bởi “cái gọi là Chiến dịch vì trách nhiệm giải trình (“CfA”). Circle “không tạo điều kiện, trực tiếp hay gián tiếp, hoặc tài trợ cho Hamas (hoặc bất kỳ tác nhân bất hợp pháp nào khác),” Disparte tuyên bố. Ngoài ra, nó không “ngân hàng” hay cung cấp dịch vụ tài chính cho Justin Sun, ông khẳng định.
Disparte bác bỏ cáo buộc rằng Circle đã tạo điều kiện cho “các dòng tiền lớn đến Hamas hoặc Hezbollah”, thay vào đó tuyên bố rằng những cáo buộc này dựa trên các bài đăng chưa được chứng thực, chưa được xác minh trên mạng xã hội. “Chỉ có 160 đô la được chuyển bằng USDC giữa [ví bất hợp pháp]” bức thư nêu rõ và nói thêm rằng “không có khoản nào trong số đó được lấy từ Circle”.
Disparte cũng tuyên bố rằng Circle đã ngừng cung cấp dịch vụ cho Justin Sun vào tháng 2 năm 2023, nêu rõ:
“Cả ông Sun và bất kỳ tổ chức nào do ông Sun sở hữu hoặc kiểm soát, kể cả TRON Foundation hay Huobi Global, hiện đều không có tài khoản với Circle. Cho đến nay, chính phủ Hoa Kỳ vẫn chưa chỉ định cụ thể ông Sun hoặc các đơn vị của ông là Công dân bị chỉ định đặc biệt. Tuy nhiên, Circle đã chấm dứt tất cả các tài khoản do ông Sun và các công ty liên kết của ông nắm giữ vào tháng 2 năm 2023.”
Bức thư ngỏ từ Circle dường như đã được gửi để trả lời bức thư ngày 9 tháng 11 từ nhóm đạo đức phi lợi nhuận Chiến dịch vì trách nhiệm giải trình (CfA). Thư của CfA tuyên bố rằng Circle có mối quan hệ rộng rãi với Tron Foundation của Justin Sun và các nhà đầu tư lớn ở Phố Wall, đồng thời giao thức chuỗi chéo của Sun, SunSwap, thường được sử dụng để rửa tiền.
Tuyên bố rằng tiền điện tử đang được sử dụng để tài trợ cho khủng bố đã trở nên phổ biến kể từ khi chiến tranh Israel-Hamas nổ ra vào ngày 7 tháng 10. Vào ngày 10 tháng 10, Tạp chí Phố Wall đưa tin rằng “hơn 130 triệu đô la” tiền điện tử đã được quyên góp cho các tổ chức khủng bố. Các phương tiện truyền thông sau đó đã sửa lại câu chuyện của mình , thay vào đó nói rằng 12 triệu đô la tiền điện tử “có thể đã được” gửi đến các tổ chức này.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường Theo Coindesk
Nhờ IRS, sàn giao dịch phi tập trung yêu thích của bạn có thể cần bắt đầu yêu cầu địa chỉ, ngày sinh và thông tin cá nhân khác của bạn bắt đầu từ năm 2025.
Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) đang xem xét một đề xuất có thể gây ra hậu quả sâu rộng cho ngành công nghiệp tiền điện tử. Các nhà đầu tư nên lo ngại vì nó có thể tác động đáng kể đến cách các cá nhân – cả trong và ngoài nước Mỹ – được phép tham gia vào tài sản kỹ thuật số.
IRS đang đề xuất một sáng kiến theo Mục 6045 của bộ luật thuế để thiết lập các quy tắc thuế mới nhằm đối xử với các nhà cung cấp tiền điện tử. Cụ thể, cơ quan này đang tìm cách sửa đổi luật để mở rộng định nghĩa về “nhà môi giới” để bao gồm gần như tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử – chẳng hạn như các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nhà cung cấp ví. Những nhà cung cấp đó sẽ được yêu cầu thu thập thông tin cá nhân từ người dùng bắt đầu từ năm 2025 và bắt đầu gửi Biểu mẫu 1099-DA (vẫn chưa được phát hành) cho IRS vào năm 2026. Đây sẽ là phiên bản tập trung vào tiền điện tử của 1099-MISC.
Động thái của IRS nhằm xác định lại “nhà môi giới” không chỉ là một sự điều chỉnh về quy định mà còn là một sự thay đổi cơ bản có thể định hình lại toàn bộ bối cảnh tiền điện tử của Hoa Kỳ. Bằng cách bao gồm nhiều nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử theo định nghĩa này, IRS đang mở rộng phạm vi tiếp cận của mình một cách đáng kể. Việc mở rộng này có nghĩa là nhiều thực thể hơn tham gia vào các giao dịch tài sản kỹ thuật số, từ nhà cung cấp ví đến nhà phát triển quy mô nhỏ, có thể được yêu cầu báo cáo thông tin người dùng và chi tiết giao dịch cho chính phủ.
Ví dụ về Mẫu 1099-MISC. Nguồn: Glassnode
Đối với người dùng và nhà đầu tư trong không gian tiền điện tử, thay đổi này có thể chuyển thành nghĩa vụ tuân thủ và báo cáo tăng cường – rút lại tính ẩn danh và tính linh hoạt mà họ hiện cung cấp cho người dùng. Đối với các nhà cung cấp dịch vụ, điều đó sẽ yêu cầu áp dụng các hệ thống và quy trình tuân thủ mới, yêu cầu họ yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân của họ. Mặc dù IRS đang cố gắng về mặt kỹ thuật nhắm mục tiêu vào người dùng Mỹ, nhưng các nhà cung cấp dịch vụ sẽ không có cách nào để xác định quốc tịch trước khi thu thập dữ liệu người dùng.
Động thái này sẽ là một bước quyết định hướng tới việc đưa thế giới tài sản kỹ thuật số phù hợp với các hệ thống tài chính truyền thống về mặt giám sát quy định và tính minh bạch. Điều quan trọng là người Mỹ bình thường phải hiểu được ý nghĩa của đề xuất này, bởi vì nó thể hiện một điểm mấu chốt quan trọng trong cách các cơ quan quản lý nhìn nhận và quản lý tài sản kỹ thuật số.
Phản ứng của ngành
Phản ứng của ngành đối với những thay đổi quy định này được đánh dấu bằng mối quan tâm và sự tham gia chủ động. Những người chơi lớn đã bày tỏ lo ngại về sự xâm phạm quyền riêng tư cá nhân, bao gồm cả Coinbase , cố vấn pháp lý trưởng Paul Grewal, lưu ý rằng sự thay đổi này sẽ “đặt tiền lệ nguy hiểm cho việc giám sát các hoạt động tài chính hàng ngày của người tiêu dùng bằng cách yêu cầu gần như mọi giao dịch tài sản kỹ thuật số – thậm chí cả giao dịch tài sản kỹ thuật số.” mua một tách cà phê – sẽ được báo cáo.”
Về cốt lõi, các quy định được đề xuất vượt xa nhiệm vụ của quốc hội là thiết lập các quy tắc báo cáo thuế ngang bằng với các quy định đối với tài chính truyền thống, khiến tài sản kỹ thuật số gặp bất lợi và đe dọa gây hại cho một ngành công nghiệp non trẻ khi nó mới bắt đầu. 2/4
Ngành công nghiệp rộng lớn hơn cũng lo ngại tương tự về khả năng các quy định ngăn cản sự phát triển của tài sản kỹ thuật số. Vấn đề chính là việc áp dụng phù hợp các khung pháp lý thông thường cho các hệ thống phi tập trung, đảm bảo bảo vệ quyền riêng tư của nhà đầu tư và thúc đẩy một môi trường hỗ trợ đổi mới trong khi duy trì sự ổn định của thị trường.
Sự thay đổi này sẽ có ý nghĩa sâu sắc đối với các nhà đầu tư và nhà phát triển cá nhân trong lĩnh vực tiền điện tử. Đối với các nhà đầu tư, các hướng dẫn quản lý rõ ràng hơn có thể củng cố niềm tin của thị trường, có khả năng dẫn đến hoạt động đầu tư gia tăng. Tuy nhiên, các quy định quá nghiêm ngặt có nguy cơ hạn chế sự đổi mới và giảm sức hấp dẫn của tiền điện tử như một giải pháp thay thế cho các hệ thống tài chính truyền thống. Đối với các nhà phát triển, đặc biệt là những người trong lĩnh vực DeFi, những thay đổi quy định này đặt ra cả thách thức và cơ hội tuân thủ để tác động đến việc phát triển các quy tắc công nhận khả năng độc đáo của công nghệ blockchain.
Việc giải quyết sự phức tạp của các đề xuất quy định này đòi hỏi một cách tiếp cận cân bằng. Ngành công nghiệp tiền điện tử phải chủ động tham gia với các cơ quan quản lý để đảm bảo tạo ra các quy định công bằng, thiết thực và thân thiện với sự đổi mới. Cân bằng giữa giám sát quy định với việc bảo tồn các giá trị cốt lõi của hệ sinh thái là rất quan trọng cho tương lai của tài chính kỹ thuật số. Năng lực của ngành trong việc thích ứng với những thay đổi về quy định này trong khi vẫn giữ được bản chất đổi mới của nó là điều then chốt.
Yêu cầu về khả năng thích ứng với quy định và sự phát triển của ngành trở nên rõ ràng hơn bao giờ hết. Lĩnh vực tiền điện tử được khuyến khích phát triển các hoạt động của mình để đáp ứng các tiêu chuẩn quy định mới nổi trong khi vẫn duy trì tính chất đổi mới và phi tập trung của nó. Đồng thời, các cơ quan quản lý được thử thách để hiểu các khía cạnh độc đáo của tài sản kỹ thuật số và hệ thống phi tập trung để đưa ra các quy định hiệu quả, hợp lý và có tư duy tiến bộ.
Vận động hành lang và đóng góp chính trị
Sự tham gia của ngành công nghiệp tiền điện tử vào việc vận động hành lang và đóng góp chính trị ngày càng trở nên quan trọng. Vào năm 2022, các nỗ lực vận động hành lang và đóng góp chính trị của ngành đã tăng vọt, phản ánh mối quan tâm ngày càng tăng của ngành trong việc hình thành các khuôn khổ pháp lý. Sự tham gia chính trị này là một chỉ số rõ ràng về cam kết của ngành trong việc tác động đến các quyết định chính sách sẽ ảnh hưởng đến tương lai của ngành. Nó cũng nhấn mạnh sự cần thiết của một môi trường pháp lý hiểu và điều chỉnh các đặc điểm độc đáo của tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain.
Việc mở rộng định nghĩa về “nhà môi giới” sẽ cản trở sự đổi mới trong ngành, đặc biệt là trên đất Mỹ. Phản ứng kiên cường của cộng đồng tiền điện tử, ủng hộ các biện pháp quản lý công bằng và hỗ trợ, nhấn mạnh sự cân bằng tinh tế giữa quy định hiệu quả và thúc đẩy tiến bộ công nghệ.
Khi ngành tích cực tham gia vào việc định hình các quy định này, sự tham gia của ngành này là rất quan trọng để đảm bảo lĩnh vực tiền điện tử của Hoa Kỳ tiếp tục phát triển mạnh trong bối cảnh toàn cầu cạnh tranh, cân bằng việc tuân thủ quy định với sự đổi mới và tăng trưởng.
Tomer Warschauer Nuni là giám đốc tiếp thị và phát triển kinh doanh tại Pink Moon Studios. Với hơn hai thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghệ, trò chơi và blockchain, Tomer là nhà đầu tư lão luyện và cố vấn khởi nghiệp giai đoạn đầu cho các dự án bao gồm ChainGPT và GT-Protocol. Ông có bằng về quản trị và truyền thông của Đại học Reichman.damp
Bài viết này nhằm mục đích cung cấp thông tin chung, không nhằm mục đích và không nên được coi là lời khuyên pháp lý hoặc đầu tư. Các quan điểm, suy nghĩ và ý kiến được trình bày ở đây là của riêng tác giả và không nhất thiết phản ánh hay đại diện cho quan điểm và ý kiến của Cointelegraph.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường Theo Coindesk
Công ty cá nhân hóa kỹ thuật số Dynamic Yield by Mastercard đã được mua lại từ McDonalds vào năm 2022.
Dynamic Yield by Mastercard, một công ty con về trí tuệ nhân tạo và cá nhân hóa kỹ thuật số của Mastercard, đã công bố ra mắt trợ lý chatbot AI tổng hợp Mua sắm Muse cho thương mại điện tử vào ngày 30 tháng 11.
Hệ thống AI đã được tiết lộ trong một bài đăng trên blog của công ty. Theo Dynamic Yield, Mua sắm Muse là “một công cụ AI tiên tiến giúp cách mạng hóa cách người tiêu dùng tìm kiếm và khám phá các sản phẩm trong danh mục kỹ thuật số của nhà bán lẻ”.
Mua sắm trí tuệ nhân tạo sáng tạo Muse
Các hệ thống AI sáng tạo, chẳng hạn như ChatGPT và DALL-E của OpenAI, được thiết kế để chuyển đổi các lệnh thông tục của người dùng thành văn bản, video, âm thanh hoặc thậm chí là mã máy tính.
Trong trường hợp của Mua sắm Muse, người dùng có thể thực hiện các yêu cầu bằng ngôn ngữ đơn giản trong bối cảnh thị trường trực tuyến và hệ thống AI sẽ tạo ra các đề xuất được cá nhân hóa thông qua quy trình Dynamic Yield gọi là khớp nội dung bằng thuật toán. .
Như Ori Bauer, Giám đốc điều hành của Dynamic Yield của Mastercard, mô tả điều đó:
“Cá nhân hóa mang lại cho mọi người trải nghiệm mua sắm mà họ mong muốn và sự đổi mới dựa trên AI là chìa khóa để mở khóa khả năng mua sắm trực tuyến phù hợp và phong phú. Bằng cách khai thác sức mạnh của AI trong Mua sắm Muse, chúng tôi đang đáp ứng các tiêu chuẩn của người tiêu dùng và giúp việc mua sắm trở nên thông minh và liền mạch hơn bao giờ hết.”
Năng suất động của Mastercard
Mastercard mua lại công ty cá nhân hóa kỹ thuật số Dynamic Yield vào năm 2022 từ chủ sở hữu lúc đó là McDonalds. Được đổi tên thành Dynamic Yield bởi Mastercard sau khi mua lại, công ty có văn phòng tại Tel Aviv, New York, Tokyo, Riga, Barcelona và các địa điểm khác trên toàn cầu.
Nó tự hào có hàng trăm khách hàng cho các dịch vụ cá nhân hóa và dữ liệu của mình với số tiền đại diện là 400 rand được báo cáo . Công ty gia nhập Mastercard khi tiếp tục xu hướng mua lại hoặc hợp tác lâu dài với các công ty trí tuệ nhân tạo.
Như Cointelegraph đã đưa tin gần đây, Mastercard đã hợp tác với Feedzai , một công ty AI chuyên phát hiện gian lận tài chính. Phần mềm của công ty sẽ được tích hợp với hệ thống bảo mật độc quyền của Mastercard.
Tổng hợp và chỉnh sửa: ThS Phạm Mạnh Cường
Theo Coindesk
Kristin Johnson đã đề xuất một số con đường tiềm năng để xử lý tài sản kỹ thuật số ở Hoa Kỳ – thông qua Quốc hội, yêu cầu các công ty tư nhân giải quyết vấn đề quản trị và tòa án.
Kristin Johnson thuộc Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) cho biết có nhiều cách để xử lý tiền điện tử trong nước, nhưng việc lập pháp thông qua tòa án có thể mang lại một con đường vững chắc, dù chậm.
Phát biểu tại Hội nghị thượng đỉnh chính sách của Hiệp hội Blockchain tại Washington, DC vào ngày 30 tháng 11, Johnson cho biết “kết quả tốt nhất” đối với việc quản trị doanh nghiệp của các công ty tiền điện tử sẽ là các công ty thực hiện kế hoạch của riêng họ. Cô trích dẫn các nhà hoạch định chính sách đưa ra các yêu cầu báo cáo đối với Binance như một phần của thỏa thuận trị giá 4,3 tỷ USD với sàn giao dịch tiền điện tử.
Theo ủy viên CFTC, Quốc hội cũng có thể can thiệp và làm rõ định nghĩa về chứng khoán – một trong những điểm chính đằng sau việc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) thực hiện các hành động thực thi chống lại các công ty tiền điện tử. Đôi khi, CFTC và SEC có những cách tiếp cận dường như không nhất quán trong việc thực thi tiền điện tử tùy thuộc vào loại tài sản mà các bộ phận coi là chứng khoán hoặc hàng hóa.
Johnson nói: “Nếu chúng tôi dựa vào tòa án, chúng tôi sẽ nhận được hướng dẫn tốt, nhưng nó sẽ không đến nhanh chóng”. “Chúng ta đã từng rơi vào những tình huống này với công nghệ tài chính mới và chúng ta nên tin tưởng vào hệ thống pháp luật.”
Mặc dù CFTC và SEC đôi khi đã giải quyết các vụ kiện với các công ty tiền điện tử khác nhau thay vì đưa ra xét xử, nhưng nhiều công ty đã yêu cầu được ra tòa. Binance và Coinbase vẫn đang phải đối mặt với các vụ kiện từ SEC đệ trình vào tháng 6 và CFTC đã có hành động pháp lý chống lại Voyager Digital vào tháng 10. Vào thời điểm đó, Johnson cho biết Du hành “không hơn gì một ngôi nhà bằng quân bài”.
